Startupy i podatki: 10 rzeczy, które warto wiedzieć

Nie ma wątpliwości, że rozpoczęcie działalności gospodarczej to jeden z najbardziej ekscytujących momentów w życiu przedsiębiorcy. Ale nie przychodzi bez własnego zestawu wyzwań. Jednym z tych wyzwań jest ustalenie, jak prawidłowo złożyć zeznanie podatkowe jako startup.

Na szczęście IRS stworzył portal internetowy, w którym można składać i dokonywać płatności drogą elektroniczną. Ta bezpłatna usługa umożliwia przedsiębiorcom bezproblemowe śledzenie postępów biznesowych przez cały rok. Zawiera szczegółowe instrukcje dotyczące wypełnienia każdej sekcji zwrotu.

Jednak nadal istnieją pewne kluczowe kwestie podatkowe, o których należy pamiętać, rozpoczynając działalność gospodarczą. Oto dziesięć istotnych kwestii dotyczących podatków dla startupów:

1. Zwolnienia podatkowe

IRS oferuje zwolnienia podatkowe dla niektórych rodzajów firm. Należą do nich organizacje charytatywne i organizacje non-profit.

Jeśli Twoja firma rozpoczynająca działalność kwalifikuje się do tego zwolnienia podatkowego, nie musisz płacić żadnych federalnych podatków dochodowych od zysków uzyskanych przez Twoją firmę. Jeśli jednak zarobki Twojej firmy przekroczą określony próg rocznie, będziesz musiał płacić federalny podatek dochodowy od wszystkich zarobków powyżej tego progu.

Jeśli planujesz prowadzić organizację non-profit, skontaktuj się z IRS, aby sprawdzić, czy kwalifikujesz się do zwolnień podatkowych. Możesz również chcieć szukać pomocy w złożeniu wniosku 501c3 , konsultując się z lokalnym prawnikiem specjalizującym się w podatkach, aby upewnić się, że nie naruszysz żadnych przepisów.

2. Struktura Twojej firmy

Wybór struktury to jedna z najważniejszych decyzji, jakie podejmiesz na początku swojej działalności. Istnieją trzy główne typy tego:

• Firma jednoosobowa: jesteś osobiście odpowiedzialny za wszystkie zobowiązania finansowe firmy. Ponosisz również nieograniczoną odpowiedzialność za wszelkie długi lub sprawy sądowe przeciwko firmie.

• Partnerstwo: To jak jednoosobowa działalność gospodarcza, ale wymaga co najmniej jednego lub więcej partnerów. Partnerzy dzielą odpowiedzialność za zobowiązania firmy. Równomiernie dzielą między siebie własność firmy.

• Korporacja: Korporacja jest osobą prawną odrębną od jej akcjonariuszy. Akcjonariusze nie ponoszą odpowiedzialności za długi ani sprawy sądowe spółki. Zamiast tego otrzymują dywidendy tylko na podstawie zysków firmy.

Wybierając strukturę biznesową, zastanów się, jakie ryzyko jesteś gotów podjąć. Firmy jednoosobowe są łatwe do utworzenia, ale wymagają więcej pracy niż inne struktury. Korporacje są znacznie trudniejsze do stworzenia, ale oferują większą ochronę inwestorom.

3. Podatki od wynagrodzeń

Jako właściciel/pracodawca musisz potrącać podatki od wynagrodzeń pracowników, w tym podatki na ubezpieczenie społeczne i ubezpieczenie zdrowotne.

Odlicz te podatki od wypłat pracowników przed przekazaniem ich do rządu. Ponadto musisz pobierać składki na ubezpieczenie społeczne od swoich pracowników. Jeśli tego nie zrobisz, możesz otrzymać kary.

Pracodawcy muszą również dostarczyć pracownikom formularze W-2. Ten dokument pokazuje, ile pieniędzy wypłacono każdemu pracownikowi i jakie potrącenia zostały dokonane.

IRS oferuje kilka zasobów, aby pomóc małym firmom dowiedzieć się więcej o podatkach od wynagrodzeń. Oprogramowanie Payroll może również pomóc w efektywnym zarządzaniu listą płac .

4. Odliczenia podatkowe

Właściciel firmy rozpoczynającej działalność może ubiegać się o wiele rodzajów wydatków lub ulg podatkowych. Obejmują one od materiałów biurowych po koszty podróży.

Aby określić odliczenia, muszą spełnić te trzy kryteria:

• Musi być związany z prowadzeniem firmy.
• To musi być niezbędne dla Twojego biznesu.
• To nie może być osobiste.

Na przykład nie możesz odliczyć kosztów wakacji, chyba że wyjeżdżasz z domu w celu prowadzenia działalności.

Możesz jednak odliczyć koszt zakupu nowego sprzętu używanego wyłącznie dla Twojej firmy.

5. Podatki akcyzowe

Niektóre stany nakładają podatek akcyzowy na określone produkty i usługi, takie jak benzyna, papierosy, solarium itp. Podatki te należy pobierać od klientów przy kasie.

Możesz również obciążyć klientów opłatą na pokrycie kosztów pobierania tych podatków. Jeśli jednak nie zgromadzisz wystarczającej liczby tych opłat, możesz być dłużny podatek. Jest to kluczowa decyzja, aby dokonać przeglądu istotnego dla wszystkich startupów i podatków.

6. Szacowane podatki

Podatki szacunkowe to płatności, które dokonujesz na poczet przyszłych podatków. Można je obliczyć na podstawie zarobków z poprzednich lat.

Płatności te są zwykle wymagane raz na kwartał. Kwota zależy od całkowitego dochodu z ostatniego kwartału. W zależności od Twojej sytuacji, możesz nie być zmuszony do płacenia szacunkowych podatków do czasu złożenia przyszłorocznych kwartalnych zeznań.

7. Prowadzenie ewidencji

Jednym z najlepszych sposobów na uniknięcie płacenia podatków jest prowadzenie dokładnych rejestrów, w tym śledzenie dochodów i wydatków.

Aby uporządkować te informacje, możesz użyć narzędzi, takich jak arkusze kalkulacyjne lub oprogramowanie księgowe. Jeśli zdecydujesz się na użycie papieru, możesz skonfigurować system, w którym będziesz odnotowywał transakcje, gdy tylko je zakończysz. Po powrocie do domu możesz przenieść te notatki na komputer.

8. Dni podatkowe

Terminy płatności podatków różnią się w zależności od rodzaju podatku. Niektóre upływają co 15 kwietnia, a inne przez cały rok. Inne podatki będą należne wcześniej lub później, w zależności od rodzaju działalności. Na przykład spółki osobowe i LLC mają własne terminy składania wniosków podatkowych. Aby dowiedzieć się, kiedy należy się tobie, odwiedź witrynę IRS.

9. Składanie podatków

Kolejnym kluczowym obszarem zgodności dla startupów i podatków jest ich rozliczanie! Po zakończeniu obliczania wszystkich podatków nadszedł czas, aby je złożyć. Możesz to zrobić online lub zwykłą pocztą. Istnieją dwie główne metody rozliczania podatków: możesz sam przygotować zeznanie lub zatrudnić do tego usługi księgowe.

• majsterkowanie

Jeśli planujesz zrobić to sam, powinieneś najpierw zebrać wszystkie rachunki i inne dokumenty. Następnie utwórz arkusz kalkulacyjny z kolumnami dla każdego rodzaju podatku, który składasz.

Następnie zsumuj swoje sumy dla każdej kolumny. Na koniec wprowadź liczby do formularza podatkowego.

• Wynajem usług księgowych

Z drugiej strony, jeśli zdecydujesz się zatrudnić kogoś, kto zrobi to za Ciebie, będziesz musiał dostarczyć mu te same dokumenty. Następnie obliczą Twoje podatki i wyślą kopię Twojego zeznania.

10. Płatności i zwroty

Po rozliczeniu podatków musisz zapłacić wszelkie zaległe kwoty. Oznacza to wysyłanie pieniędzy do odpowiednich agencji rządowych.

Wreszcie zwroty to płatności dokonywane na rzecz podatników, którzy nadpłacili swoje podatki. Jeśli zapłaciłeś zbyt dużo podatków, otrzymasz czek ze zwrotem pieniędzy. Zwrot pieniędzy zostanie wysłany bezpośrednio na Twoje konto bankowe. Jeśli jesteś winien więcej niż otrzymałeś, musisz wysłać płatność do rządu.

Końcowe przemyślenia

Rozpoczęcie działalności wymaga odwagi. Ale kiedy już to zrobisz, szybko zdasz sobie sprawę, że bycie własnym szefem ma swoje zalety. Teraz, gdy znasz już podstawy startupów i podatków, zakładanie własnej firmy i zarządzanie jej podatkami, możesz wykonywać swoje obowiązki biznesowe. Szybko zdasz sobie sprawę, jak satysfakcjonująca może być przedsiębiorczość.