Startup-uri și taxe: 10 lucruri de știut

Fără îndoială că începerea unei afaceri este una dintre cele mai interesante momente din viața unui antreprenor. Dar nu vine fără propriul set de provocări. Una dintre aceste provocări este să găsești cum să depuni corect declarațiile fiscale ca startup.

Din fericire, IRS a creat un portal online unde puteți depune și efectua plăți electronic. Acest serviciu gratuit permite antreprenorilor să-și urmărească progresul afacerii fără efort pe tot parcursul anului. Acesta oferă instrucțiuni detaliate pentru a completa fiecare secțiune a returului.

Cu toate acestea, există încă câteva considerente fiscale cheie de care trebuie să fii conștient atunci când pornești o afacere. Iată zece aspecte esențiale privind taxele pentru startup-uri:

1. Scutiri de taxe

IRS oferă scutiri de taxe de stat pentru anumite tipuri de afaceri. Acestea includ organizații de caritate și organizații nonprofit.

Dacă afacerea dvs. înființată se califică pentru această scutire de impozit, nu trebuie să plătiți niciun impozit federal pe profit pe profiturile obținute de compania dvs. Cu toate acestea, dacă veniturile companiei dvs. depășesc un anumit prag anual, va trebui să plătiți impozite federale pe venit pentru toate veniturile care depășesc acel prag.

Dacă intenționați să operați o organizație nonprofit, consultați IRS pentru a vedea dacă vă calificați pentru scutiri de taxe. De asemenea, este posibil să doriți să solicitați ajutor pentru depunerea 501c3 consultându-vă cu un avocat local specializat în impozitare pentru a vă asigura că nu încălcați nicio lege.

2. Structura afacerii dvs

Alegerea unei structuri este una dintre cele mai critice decizii pe care le veți lua atunci când vă începeți afacerea. Există trei tipuri principale de acest lucru:

• Proprietate unică: sunteți personal responsabil pentru toate obligațiile financiare ale companiei. De asemenea, aveți răspundere nelimitată pentru orice datorii sau procese împotriva companiei.

• Parteneriat: este ca o întreprindere unică, dar necesită cel puțin unul sau mai mulți parteneri. Partenerii împart responsabilitatea pentru obligațiile companiei. De asemenea, au împărțit proprietatea companiei în mod egal între ei.

• Corporație: Corporația este o entitate juridică separată de acționarii săi. Acţionarii nu sunt răspunzători pentru datoriile sau procesele companiei. În schimb, ei primesc doar dividende în funcție de profiturile companiei.

Atunci când alegeți ce structură de afaceri să utilizați, luați în considerare riscurile pe care sunteți dispus să vă asumați. Întreprinderile individuale sunt ușor de format, dar necesită mai multă muncă decât alte structuri. Corporațiile sunt mult mai greu de creat, dar oferă mai multă protecție investitorilor.

3. Taxe pe salarii

În calitate de proprietar/angajator, trebuie să rețineți impozitele pe salarii din salariile angajaților, inclusiv taxele de asigurări sociale și Medicare.

Deduceți aceste taxe din salariile angajaților înainte de a le remite guvernului. În plus, trebuie să încasați contribuțiile la asigurările sociale de la angajații dvs. Dacă nu reușiți să faceți acest lucru, vă puteți confrunta cu penalități.

Angajatorii trebuie, de asemenea, să furnizeze lucrătorilor formulare W-2. Acest document arată câți bani a fost plătit fiecare angajat și ce deduceri s-au făcut.

IRS oferă mai multe resurse pentru a ajuta întreprinderile mici să învețe mai multe despre impozitele pe salarii. Software-ul de salarizare vă poate ajuta, de asemenea, să gestionați eficient salarizarea .

4. Deduceri fiscale

Proprietarul unui start-up poate solicita mai multe tipuri de cheltuieli sau deduceri fiscale. Acestea variază de la rechizite de birou la costuri de călătorie.

Pentru a determina deductibile, acestea trebuie să îndeplinească aceste trei criterii:

• Trebuie să aibă legătură cu gestionarea afacerii dvs.
• Trebuie să fie necesar pentru afacerea dvs.
• Nu poate fi personal.

De exemplu, nu puteți deduce costul unei vacanțe decât dacă călătoriți departe de casă pentru a vă desfășura afacerea.

Cu toate acestea, puteți deduce costul achiziționării de echipamente noi folosite exclusiv pentru afacerea dvs.

5. Accize

Unele state impun accize pe anumite produse și servicii, cum ar fi benzină, țigări, bronzare în interior etc. Trebuie să colectați aceste taxe de la clienți la casă.

De asemenea, puteți percepe clienților o taxă pentru a acoperi costul colectării acestor taxe. Cu toate acestea, dacă nu adunați suficiente din aceste taxe, ați putea datora taxe înapoi. Aceasta este o decizie cheie de revizuire relevantă pentru toate startup-urile și taxele.

6. Taxe estimate

Taxele estimate sunt plăți pe care le faceți pentru impozitele viitoare. Acestea pot fi calculate pe baza câștigurilor din anii anteriori.

Aceste plăți sunt de obicei solicitate o dată pe trimestru. Suma depinde de venitul total din ultimul trimestru. În funcție de situația dvs., este posibil să nu fiți nevoit să plătiți taxe estimative până la depunerea declarațiilor trimestriale de anul viitor.

7. Păstrarea înregistrărilor

Una dintre cele mai bune modalități de a evita plata taxelor înapoi este să păstrați evidențe exacte, inclusiv să țineți evidența veniturilor și cheltuielilor dvs.

Puteți folosi instrumente precum foi de calcul sau software de contabilitate pentru a organiza aceste informații. Dacă alegeți să utilizați hârtie, poate doriți să configurați un sistem în care notați tranzacțiile imediat ce le finalizați. Puteți apoi să transferați acele note pe computer când ajungeți acasă.

8. Zile fiscale

Datele scadente ale impozitelor variază în funcție de tipul de impozit. Unele sunt scadente în fiecare 15 aprilie, în timp ce altele sunt scadente pe tot parcursul anului. Alte taxe vor fi datorate mai devreme sau mai târziu, în funcție de tipul afacerii dvs. De exemplu, parteneriatele și SRL-urile au propriile termene limită de depunere a impozitelor. Pentru a afla când sunt scadente, vizitați site-ul IRS.

9. Depunerea Taxelor

Un alt domeniu cheie de conformitate pentru startup-uri și taxe este depunerea acestora! După ce ați terminat de calculat toate impozitele, este timpul să le depuneți. Puteți face acest lucru online sau prin poștă obișnuită. Există două metode principale de depunere a impozitelor: puteți fie să vă pregătiți singur declarația, fie să apelați servicii de contabilitate pentru a face acest lucru pentru dvs.

• bricolaj

Dacă intenționați să o faceți singur, mai întâi ar trebui să aduneți toate chitanțele și alte documente. Apoi, creați o foaie de calcul cu coloane pentru fiecare tip de impozit pe care îl depuneți.

Apoi, adună totalurile pentru fiecare coloană. În cele din urmă, introduceți numerele în formularul dvs. fiscal.

• Angajați servicii de contabilitate

Pe de altă parte, dacă alegeți să angajați pe cineva care să o facă în locul dvs., va trebui să îi furnizați aceleași documente. Apoi vă vor calcula impozitele și vă vor trimite o copie a declarației dvs.

10. Plăți și rambursări

După depunerea taxelor, trebuie să plătiți orice sume restante. Înseamnă a trimite bani către agențiile guvernamentale corespunzătoare.

În sfârșit, rambursările sunt plăți efectuate către contribuabilii care și-au plătit impozitele în plus. Dacă ați plătit prea mult taxe, veți primi un cec de rambursare. Rambursarea dvs. va fi trimisă direct în contul dvs. bancar. Dacă datorați mai mult decât ați primit, va trebui să trimiteți plata către guvern.

Gânduri finale

Pornirea unei afaceri necesită curaj. Dar odată ce ai făcut-o, vei realiza rapid că a fi propriul tău șef vine cu avantajele sale. Acum că cunoașteți câteva dintre elementele de bază din spatele startup-urilor și impozitelor, începerea propriei afaceri și gestionarea impozitelor, vă puteți continua sarcinile de afaceri. Veți realiza rapid cât de plină de satisfacții poate fi antreprenoriatul.