Startups und Steuern: 10 Wissenswertes

Es besteht kein Zweifel, dass die Gründung eines Unternehmens eine der aufregendsten Zeiten im Leben eines Unternehmers ist. Aber es kommt nicht ohne seine eigenen Herausforderungen. Eine dieser Herausforderungen besteht darin, herauszufinden, wie man als Startup seine Steuererklärungen richtig einreicht.

Glücklicherweise hat der IRS ein Online-Portal erstellt, auf dem Sie Zahlungen elektronisch einreichen und tätigen können. Dieser kostenlose Service ermöglicht es Unternehmern, ihren Geschäftsfortschritt das ganze Jahr über mühelos zu verfolgen. Es enthält detaillierte Anweisungen zum Ausfüllen der einzelnen Abschnitte der Rücksendung.

Es gibt jedoch noch einige wichtige steuerliche Überlegungen, die Sie bei der Gründung eines Unternehmens beachten müssen. Hier sind zehn wesentliche Steuerangelegenheiten für Startups:

1. Steuerbefreiungen

Der IRS bietet staatliche Steuerbefreiungen für bestimmte Arten von Unternehmen an. Dazu gehören Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützige Organisationen.

Wenn Ihr Startup-Unternehmen für diese Steuerbefreiung qualifiziert ist, müssen Sie keine Bundeseinkommenssteuern auf die von Ihrem Unternehmen erzielten Gewinne zahlen. Wenn Ihre Unternehmenseinnahmen jedoch jährlich einen bestimmten Schwellenwert überschreiten, müssen Sie Bundeseinkommenssteuern auf alle Einkünfte über diesem Schwellenwert zahlen.

Wenn Sie vorhaben, eine gemeinnützige Organisation zu betreiben, erkundigen Sie sich beim IRS, ob Sie Anspruch auf Steuerbefreiungen haben. Sie können auch Hilfe bei der Einreichung von 501c3 suchen, indem Sie sich an einen auf Steuern spezialisierten Anwalt vor Ort wenden, um sicherzustellen, dass Sie nicht gegen Gesetze verstoßen.

2. Ihre Geschäftsstruktur

Die Wahl einer Struktur ist eine der wichtigsten Entscheidungen, die Sie treffen werden, wenn Sie Ihr Unternehmen gründen. Es gibt drei Haupttypen davon:

• Einzelunternehmen: Sie sind persönlich für alle finanziellen Verpflichtungen des Unternehmens verantwortlich. Sie haften auch uneingeschränkt für Schulden oder Klagen gegen das Unternehmen.

• Partnerschaft: Es ist wie ein Einzelunternehmen, erfordert aber mindestens einen oder mehrere Partner. Partner teilen die Verantwortung für die Verbindlichkeiten des Unternehmens. Sie teilen auch das Eigentum an dem Unternehmen zu gleichen Teilen auf.

• Kapitalgesellschaft: Die Kapitalgesellschaft ist eine von ihren Anteilseignern getrennte juristische Person. Aktionäre haften nicht für die Schulden oder Klagen des Unternehmens. Stattdessen erhalten sie nur Dividenden basierend auf den Gewinnen des Unternehmens.

Berücksichtigen Sie bei der Auswahl der zu verwendenden Geschäftsstruktur, welches Risiko Sie bereit sind einzugehen. Einzelunternehmen sind einfach zu gründen, erfordern aber mehr Arbeit als andere Strukturen. Unternehmen sind viel schwieriger zu gründen, bieten aber mehr Schutz für Investoren.

3. Lohnsteuern

Als Eigentümer/Arbeitgeber müssen Sie Lohnsteuern von den Löhnen der Mitarbeiter einbehalten, einschließlich Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern.

Ziehen Sie diese Steuern von den Gehaltsschecks der Mitarbeiter ab, bevor Sie sie an die Regierung überweisen. Außerdem müssen Sie von Ihren Mitarbeitern Sozialversicherungsbeiträge einziehen. Wenn Sie dies nicht tun, können Ihnen Strafen drohen.

Arbeitgeber müssen Arbeitnehmern auch W-2-Formulare zur Verfügung stellen. Dieses Dokument zeigt, wie viel Geld jeder Mitarbeiter bezahlt hat und welche Abzüge vorgenommen wurden.

Das IRS bietet verschiedene Ressourcen, um kleinen Unternehmen dabei zu helfen, mehr über Lohnsteuern zu erfahren. Gehaltsabrechnungssoftware kann Ihnen auch dabei helfen, die Gehaltsabrechnung effizient zu verwalten .

4. Steuerabzüge

Ein Inhaber eines Startup-Unternehmens kann viele Arten von Ausgaben oder Steuerabzügen geltend machen. Diese reichen von Bürobedarf bis hin zu Reisekosten.

Um die Selbstbeteiligung zu bestimmen, müssen sie diese drei Kriterien erfüllen:

• Es muss mit der Führung Ihres Unternehmens zusammenhängen.
• Es muss für Ihr Unternehmen notwendig sein.
• Es kann nicht persönlich sein.

Beispielsweise können Sie die Kosten für einen Urlaub nicht abziehen, es sei denn, Sie reisen von zu Hause weg, um Ihre Geschäfte zu erledigen.

Sie können jedoch die Kosten für den Kauf neuer Geräte, die ausschließlich für Ihr Unternehmen verwendet werden, abziehen.

5. Verbrauchssteuern

Einige Bundesstaaten erheben Verbrauchssteuern auf bestimmte Produkte und Dienstleistungen, wie z. B. Benzin, Zigaretten, Solarien usw. Sie müssen diese Steuern von Kunden an der Kasse einziehen.

Sie können Ihren Kunden auch eine Gebühr berechnen, um die Kosten für die Erhebung dieser Steuern zu decken. Wenn Sie jedoch nicht genug von diesen Gebühren sammeln, könnten Sie Steuern nachzahlen. Dies ist eine wichtige Entscheidung, die für alle Startups und Steuern relevant ist.

6. Geschätzte Steuern

Geschätzte Steuern sind Zahlungen, die Sie für zukünftige Steuern leisten. Sie können auf der Grundlage des Einkommens der Vorjahre berechnet werden.

Diese Zahlungen sind in der Regel einmal pro Quartal erforderlich. Die Höhe richtet sich nach Ihrem Gesamteinkommen im vergangenen Quartal. Abhängig von Ihrer Situation müssen Sie möglicherweise keine geschätzten Steuern zahlen, bis die vierteljährlichen Steuererklärungen des nächsten Jahres eingereicht werden.

7. Führen von Aufzeichnungen

Eine der besten Möglichkeiten, die Rückzahlung von Steuern zu vermeiden, besteht darin, genaue Aufzeichnungen zu führen, einschließlich der Aufzeichnung Ihrer Einnahmen und Ausgaben.

Sie können Tools wie Tabellenkalkulationen oder Buchhaltungssoftware verwenden, um diese Informationen zu organisieren. Wenn Sie sich für die Verwendung von Papier entscheiden, möchten Sie vielleicht ein System einrichten, in dem Sie Transaktionen aufschreiben, sobald Sie sie abgeschlossen haben. Sie können diese Notizen dann auf Ihren Computer übertragen, wenn Sie nach Hause kommen.

8. Steuertage

Die Fälligkeitstermine für Steuern variieren je nach Steuerart. Einige sind jeden 15. April fällig, während andere das ganze Jahr über fällig sind. Andere Steuern werden je nach Geschäftstyp früher oder später fällig. Beispielsweise haben Personengesellschaften und LLCs ihre eigenen Steuererklärungsfristen. Um herauszufinden, wann Ihre fällig sind, besuchen Sie die IRS-Website.

9. Einreichung von Steuern

Ein weiterer wichtiger Bereich für die Einhaltung von Startups und Steuern ist die Einreichung! Sobald Sie alle Ihre Steuern berechnet haben, ist es an der Zeit, sie einzureichen. Sie können dies online oder per Post tun. Es gibt zwei Hauptmethoden, um Steuern einzureichen: Sie können Ihre Erklärung entweder selbst erstellen oder einen Buchhaltungsdienst damit beauftragen.

• DIY

Wenn Sie vorhaben, es selbst zu tun, sollten Sie zuerst alle Ihre Quittungen und andere Dokumente sammeln. Erstellen Sie dann eine Tabelle mit Spalten für jede Steuerart, die Sie einreichen.

Als nächstes addieren Sie Ihre Summen für jede Spalte. Geben Sie abschließend die Zahlen in Ihr Steuerformular ein.

• Mieten Sie Buchhaltungsdienste

Wenn Sie sich dagegen dafür entscheiden, jemanden damit zu beauftragen, müssen Sie ihm dieselben Dokumente zur Verfügung stellen. Sie berechnen dann Ihre Steuern und senden Ihnen eine Kopie Ihrer Erklärung.

10. Zahlungen und Rückerstattungen

Nachdem Sie Ihre Steuern eingereicht haben, müssen Sie alle ausstehenden Beträge bezahlen. Es bedeutet, Geld an die entsprechenden Regierungsbehörden zu senden.

Schließlich sind Rückerstattungen Zahlungen an Steuerzahler, die ihre Steuern zu viel gezahlt haben. Wenn Sie zu viel Steuern bezahlt haben, erhalten Sie einen Rückerstattungsscheck. Ihre Rückerstattung wird direkt auf Ihr Bankkonto überwiesen. Wenn Sie mehr schulden, als Sie erhalten haben, müssen Sie die Zahlung an die Regierung senden.

Abschließende Gedanken

Ein Unternehmen zu gründen erfordert Mut. Aber sobald Sie es geschafft haben, werden Sie schnell feststellen, dass es seine Vorteile hat, Ihr eigener Chef zu sein. Jetzt, da Sie einige der Grundlagen hinter Startups und Steuern kennen, Ihr eigenes Unternehmen gründen und seine Steuern verwalten, können Sie Ihren geschäftlichen Aufgaben nachgehen. Sie werden schnell erkennen, wie lohnend Unternehmertum sein kann.