Startup dan Pajak: 10 Hal Yang Perlu Diketahui

Tidak diragukan lagi bahwa memulai bisnis adalah salah satu saat yang paling menyenangkan dalam kehidupan seorang wirausahawan. Tapi itu tidak datang tanpa serangkaian tantangannya sendiri. Salah satu tantangan tersebut adalah mencari cara untuk mengajukan pengembalian pajak Anda dengan benar sebagai startup.

Untungnya, IRS telah membuat portal online tempat Anda dapat mengajukan dan melakukan pembayaran secara elektronik. Layanan gratis ini memungkinkan pengusaha untuk melacak kemajuan bisnis mereka dengan mudah sepanjang tahun. Ini memberikan instruksi terperinci untuk menyelesaikan setiap bagian pengembalian.

Namun, masih ada beberapa pertimbangan pajak utama yang perlu Anda perhatikan saat memulai bisnis. Berikut sepuluh hal penting terkait pajak untuk startup:

1. Pembebasan Pajak

IRS menawarkan pembebasan pajak negara bagian untuk jenis bisnis tertentu. Ini termasuk amal dan nirlaba.

Jika bisnis startup Anda memenuhi syarat untuk pembebasan pajak ini, Anda tidak perlu membayar pajak pendapatan federal atas keuntungan yang diperoleh perusahaan Anda. Namun, jika penghasilan perusahaan Anda melebihi ambang batas tertentu setiap tahun, Anda harus membayar pajak pendapatan federal atas semua penghasilan di atas ambang batas itu.

Jika Anda berencana untuk menjalankan organisasi nirlaba, tanyakan kepada IRS untuk mengetahui apakah Anda memenuhi syarat untuk mendapatkan pembebasan pajak. Anda mungkin juga ingin mencari bantuan dengan pengarsipan 501c3 dengan berkonsultasi dengan pengacara lokal yang berspesialisasi dalam perpajakan untuk memastikan bahwa Anda tidak melanggar undang-undang apa pun.

2. Struktur Bisnis Anda

Memilih struktur adalah salah satu keputusan paling penting yang akan Anda buat saat memulai bisnis. Ada tiga jenis utama ini:

• Kepemilikan Tunggal: Anda secara pribadi bertanggung jawab atas semua kewajiban keuangan perusahaan. Anda juga memiliki tanggung jawab yang tidak terbatas atas segala hutang atau tuntutan hukum terhadap perusahaan.

• Kemitraan: Ini seperti kepemilikan tunggal tetapi membutuhkan setidaknya satu atau lebih mitra. Mitra berbagi tanggung jawab atas kewajiban perusahaan. Mereka juga membagi kepemilikan perusahaan secara merata di antara mereka.

• Korporasi: Korporasi adalah badan hukum yang terpisah dari pemegang sahamnya. Pemegang saham tidak bertanggung jawab atas hutang atau tuntutan hukum perusahaan. Sebaliknya, mereka hanya menerima dividen berdasarkan keuntungan perusahaan.

Saat memilih struktur bisnis mana yang akan digunakan, pertimbangkan risiko apa yang ingin Anda ambil. Kepemilikan tunggal mudah dibentuk tetapi membutuhkan lebih banyak pekerjaan daripada struktur lainnya. Korporasi jauh lebih sulit untuk dibuat tetapi menawarkan lebih banyak perlindungan bagi investor.

3. Pajak Gaji

Sebagai pemilik/majikan, Anda harus memotong pajak gaji dari gaji karyawan, termasuk pajak Jaminan Sosial dan Medicare.

Kurangi pajak ini dari gaji karyawan sebelum mengirimkannya ke pemerintah. Selain itu, Anda harus mengumpulkan iuran jaminan sosial dari karyawan Anda. Jika Anda gagal melakukannya, Anda bisa menghadapi hukuman.

Pengusaha juga harus menyediakan formulir W-2 kepada pekerja. Dokumen ini menunjukkan berapa banyak uang yang telah dibayarkan kepada setiap karyawan dan potongan apa yang dibuat.

IRS menawarkan beberapa sumber daya untuk membantu usaha kecil mempelajari lebih lanjut tentang pajak gaji. Perangkat lunak penggajian juga dapat membantu Anda mengelola penggajian secara efisien .

4. Potongan Pajak

Pemilik bisnis startup dapat mengklaim berbagai jenis pengeluaran atau pengurangan pajak. Ini berkisar dari perlengkapan kantor hingga biaya perjalanan.

Untuk menentukan deductible, mereka harus memenuhi tiga kriteria berikut:

• Itu harus terkait dengan menjalankan bisnis Anda.
• Itu harus diperlukan untuk bisnis Anda.
• Itu tidak bisa bersifat pribadi.

Misalnya, Anda tidak dapat mengurangi biaya liburan kecuali Anda bepergian jauh dari rumah untuk menjalankan bisnis Anda.

Namun, Anda dapat mengurangi biaya pembelian peralatan baru yang digunakan khusus untuk bisnis Anda.

5. Pajak Cukai

Beberapa negara bagian mengenakan pajak cukai pada produk dan layanan tertentu, seperti bensin, rokok, penyamakan kulit dalam ruangan, dll. Anda harus mengumpulkan pajak ini dari pelanggan saat checkout.

Anda juga dapat membebankan biaya kepada pelanggan untuk menutupi biaya pengumpulan pajak ini. Namun, jika Anda tidak mengumpulkan cukup dari biaya ini, Anda bisa berutang kembali pajak. Ini adalah keputusan kunci untuk meninjau relevan untuk semua startup dan pajak.

6. Taksiran Pajak

Taksiran pajak adalah pembayaran yang Anda lakukan untuk pajak di masa mendatang. Mereka dapat dihitung berdasarkan pendapatan tahun-tahun sebelumnya.

Pembayaran ini biasanya diperlukan sekali per kuartal. Jumlahnya tergantung pada total pendapatan Anda selama kuartal terakhir. Bergantung pada situasi Anda, Anda mungkin tidak perlu membayar taksiran pajak sampai pengembalian triwulanan tahun depan diajukan.

7. Menyimpan Catatan

Salah satu cara terbaik untuk menghindari membayar kembali pajak adalah dengan menyimpan catatan yang akurat, termasuk mencatat pendapatan dan pengeluaran Anda.

Anda dapat menggunakan alat seperti spreadsheet atau perangkat lunak akuntansi untuk mengatur informasi ini. Jika Anda memilih untuk menggunakan kertas, Anda mungkin ingin mengatur sistem di mana Anda mencatat transaksi segera setelah Anda menyelesaikannya. Anda kemudian dapat mentransfer catatan tersebut ke komputer Anda saat Anda tiba di rumah.

8. Hari Pajak

Tanggal jatuh tempo pajak bervariasi menurut jenis pajak. Beberapa jatuh tempo setiap tanggal 15 April, sementara yang lain jatuh tempo sepanjang tahun. Pajak lainnya akan jatuh tempo lebih awal atau lebih lambat, tergantung pada jenis bisnis Anda. Misalnya, kemitraan dan LLC memiliki tenggat waktu pengajuan pajak mereka sendiri. Untuk mengetahui kapan Anda jatuh tempo, kunjungi situs web IRS.

9. Pengajuan Pajak

Bidang kunci lain untuk kepatuhan bagi perusahaan rintisan dan pajak adalah mengajukannya! Setelah Anda selesai menghitung semua pajak Anda, saatnya untuk mengajukannya. Anda dapat melakukannya secara online atau melalui surat pos biasa. Ada dua metode utama untuk mengajukan pajak: Anda dapat mempersiapkan pengembalian Anda sendiri atau menyewa layanan akuntansi untuk melakukannya untuk Anda.

• buatan sendiri

Jika Anda berencana untuk melakukannya sendiri, Anda harus terlebih dahulu mengumpulkan semua tanda terima dan dokumen lainnya. Kemudian, buat spreadsheet dengan kolom untuk setiap jenis pajak yang Anda ajukan.

Selanjutnya, jumlahkan total Anda untuk setiap kolom. Terakhir, masukkan nomor ke dalam formulir pajak Anda.

• Sewa Jasa Akuntansi

Di sisi lain, jika Anda memilih untuk mempekerjakan seseorang untuk melakukannya untuk Anda, Anda harus memberikan dokumen yang sama kepada mereka. Mereka kemudian akan menghitung pajak Anda dan mengirimkan salinan pengembalian Anda.

10. Pembayaran Dan Pengembalian Uang

Setelah mengajukan pajak, Anda harus membayar jumlah terutang. Ini berarti mengirim uang ke lembaga pemerintah yang sesuai.

Terakhir, pengembalian adalah pembayaran yang dilakukan kepada wajib pajak yang membayar lebih pajaknya. Jika Anda membayar terlalu banyak pajak, Anda akan menerima cek pengembalian dana. Pengembalian dana Anda akan dikirim langsung ke rekening bank Anda. Jika Anda berhutang lebih dari yang Anda terima, Anda harus mengirimkan pembayaran kepada pemerintah.

Pikiran Akhir

Memulai bisnis membutuhkan keberanian. Tetapi begitu Anda melakukannya, Anda akan segera menyadari bahwa menjadi bos bagi diri sendiri memiliki keuntungannya sendiri. Sekarang setelah Anda mengetahui beberapa dasar di balik startup dan pajak, memulai bisnis Anda sendiri dan mengelola pajaknya, Anda dapat menjalankan tugas bisnis Anda. Anda akan segera menyadari betapa bermanfaatnya kewirausahaan.