Startups e impuestos: 10 cosas que debe saber

No hay duda de que iniciar un negocio es uno de los momentos más emocionantes en la vida de un emprendedor. Pero no viene sin su propio conjunto de desafíos. Uno de esos desafíos es descubrir cómo presentar sus declaraciones de impuestos correctamente como empresa nueva.

Afortunadamente, el IRS ha creado un portal en línea donde puede presentar y realizar pagos electrónicamente. Este servicio gratuito permite a los empresarios seguir el progreso de su negocio sin esfuerzo durante todo el año. Proporciona instrucciones detalladas para completar cada sección de la declaración.

Sin embargo, todavía hay algunas consideraciones fiscales clave que debe tener en cuenta al iniciar un negocio. Aquí hay diez asuntos esenciales con respecto a los impuestos para las empresas emergentes:

1. Exenciones de impuestos

El IRS ofrece exenciones de impuestos estatales para ciertos tipos de negocios. Estos incluyen organizaciones benéficas y sin fines de lucro.

Si su negocio de inicio califica para esta exención de impuestos, no tiene que pagar ningún impuesto federal sobre la renta sobre las ganancias obtenidas por su empresa. Sin embargo, si las ganancias de su empresa superan un cierto umbral anualmente, tendrá que pagar impuestos federales sobre la renta sobre todas las ganancias por encima de ese umbral.

Si planea operar una organización sin fines de lucro, consulte con el IRS para ver si califica para exenciones de impuestos. También puede buscar ayuda con la presentación 501c3 consultando a un abogado local que se especialice en impuestos para asegurarse de no infringir ninguna ley.

2. Su estructura empresarial

Elegir una estructura es una de las decisiones más críticas que tomará al iniciar su negocio. Hay tres tipos principales de esto:

• Empresa unipersonal: usted es personalmente responsable de todas las obligaciones financieras de la empresa. También tiene responsabilidad ilimitada por cualquier deuda o demanda contra la empresa.

• Sociedad: Es como una empresa unipersonal pero requiere al menos uno o más socios. Los socios comparten la responsabilidad de los pasivos de la empresa. También dividieron la propiedad de la empresa en partes iguales entre ellos.

• Corporación: La corporación es una entidad legal separada de sus accionistas. Los accionistas no son responsables de las deudas o juicios de la empresa. En cambio, solo reciben dividendos en función de las ganancias de la empresa.

Al elegir qué estructura comercial usar, considere qué riesgo está dispuesto a asumir. Las empresas unipersonales son fáciles de formar pero requieren más trabajo que otras estructuras. Las corporaciones son mucho más difíciles de crear pero ofrecen más protección para los inversores.

3. Impuestos sobre la nómina

Como propietario/empleador, debe retener los impuestos sobre la nómina de los salarios de los empleados, incluidos los impuestos del Seguro Social y Medicare.

Deduzca estos impuestos de los cheques de pago de los empleados antes de remitirlos al gobierno. Además, debe cobrar las cotizaciones a la seguridad social de sus empleados. Si no lo hace, podría enfrentarse a sanciones.

Los empleadores también deben proporcionar a los trabajadores formularios W-2. Este documento muestra cuánto dinero se le ha pagado a cada empleado y qué deducciones se hicieron.

El IRS ofrece varios recursos para ayudar a las pequeñas empresas a obtener más información sobre los impuestos sobre la nómina. El software de nómina también puede ayudarlo a administrar la nómina de manera eficiente .

4. Deducciones fiscales

El propietario de una empresa nueva puede reclamar muchos tipos de gastos o deducciones de impuestos. Estos van desde suministros de oficina hasta gastos de viaje.

Para determinar los deducibles, deben cumplir con estos tres criterios:

• Debe estar relacionado con el funcionamiento de su negocio.
• Debe ser necesario para su negocio.
• No puede ser personal.

Por ejemplo, no puede deducir el costo de unas vacaciones a menos que esté viajando fuera de casa para llevar a cabo su negocio.

Sin embargo, puede deducir el costo de la compra de nuevos equipos utilizados exclusivamente para su negocio.

5. Impuestos Especiales

Algunos estados imponen impuestos especiales sobre productos y servicios específicos, como gasolina, cigarrillos, bronceado en interiores, etc. Debe cobrar estos impuestos a los clientes al momento de pagar.

También puede cobrar a los clientes una tarifa para cubrir el costo de recaudar estos impuestos. Sin embargo, si no reúne una cantidad suficiente de estas tarifas, podría adeudar impuestos atrasados. Esta es una decisión clave para revisar relevante para todas las nuevas empresas e impuestos.

6. Impuestos Estimados

Los impuestos estimados son pagos que usted hace para impuestos futuros. Se pueden calcular en base a las ganancias de años anteriores.

Estos pagos generalmente se requieren una vez por trimestre. La cantidad depende de su ingreso total durante el último trimestre. Dependiendo de su situación, es posible que no tenga que pagar impuestos estimados hasta que se presenten las declaraciones trimestrales del próximo año.

7. Mantenimiento de registros

Una de las mejores maneras de evitar el pago de impuestos atrasados ​​es mantener registros precisos, incluido el seguimiento de sus ingresos y gastos.

Puede usar herramientas como hojas de cálculo o software de contabilidad para organizar esta información. Si elige usar papel, es posible que desee configurar un sistema en el que anote las transacciones tan pronto como las complete. Luego puede transferir esas notas a su computadora cuando llegue a casa.

8. Días de impuestos

Las fechas de vencimiento de los impuestos varían según el tipo de impuesto. Algunos vencen cada 15 de abril, mientras que otros vencen durante todo el año. Otros impuestos se pagarán antes o después, según el tipo de negocio. Por ejemplo, las sociedades y las LLC tienen sus propios plazos de presentación de impuestos. Para saber cuándo vencen los suyos, visite el sitio web del IRS.

9. Declaración de impuestos

¡Otra área clave para el cumplimiento de las nuevas empresas y los impuestos es presentarlos! Una vez que termine de calcular todos sus impuestos, es hora de declararlos. Puede hacerlo en línea o por correo postal regular. Hay dos métodos principales para declarar impuestos: puede preparar su declaración usted mismo o contratar servicios de contabilidad para que lo hagan por usted.

• bricolaje

Si planea hacerlo usted mismo, primero debe reunir todos sus recibos y otros documentos. Luego, cree una hoja de cálculo con columnas para cada tipo de impuesto que presente.

A continuación, sume los totales de cada columna. Finalmente, ingrese los números en su formulario de impuestos.

• Contratar Servicios Contables

Por otro lado, si elige contratar a alguien para que lo haga por usted, deberá proporcionarle los mismos documentos. Luego calcularán sus impuestos y le enviarán una copia de su declaración.

10. Pagos y reembolsos

Después de presentar sus impuestos, debe pagar los montos pendientes. Significa enviar dinero a las agencias gubernamentales correspondientes.

Por último, las devoluciones son pagos realizados a contribuyentes que pagaron en exceso sus impuestos. Si pagó demasiado en impuestos, recibirá un cheque de reembolso. Su reembolso será enviado directamente a su cuenta bancaria. Si debe más de lo que recibió, deberá enviar el pago al gobierno.

Pensamientos finales

Comenzar un negocio requiere coraje. Pero una vez que lo haya hecho, rápidamente se dará cuenta de que ser su propio jefe tiene sus ventajas. Ahora que conoce algunos de los conceptos básicos detrás de las empresas emergentes y los impuestos, iniciar su propio negocio y administrar sus impuestos, puede continuar con sus deberes comerciales. Rápidamente se dará cuenta de lo gratificante que puede ser el espíritu empresarial.