Startups e impostos: 10 coisas para saber

Não há dúvida de que começar um negócio é um dos momentos mais emocionantes na vida de um empreendedor. Mas não vem sem seu próprio conjunto de desafios. Um desses desafios é descobrir como arquivar corretamente suas declarações fiscais como uma startup.

Felizmente, o IRS criou um portal online onde você pode arquivar e fazer pagamentos eletronicamente. Este serviço gratuito permite que os empreendedores acompanhem o progresso de seus negócios sem esforço ao longo do ano. Ele fornece instruções detalhadas para preencher cada seção da devolução.

No entanto, ainda existem algumas considerações fiscais importantes que você precisa estar ciente ao iniciar um negócio. Aqui estão dez questões essenciais sobre impostos para startups:

1. Isenções fiscais

O IRS oferece isenções fiscais estaduais para certos tipos de negócios. Estes incluem instituições de caridade e organizações sem fins lucrativos.

Se o seu negócio inicial se qualificar para essa isenção fiscal, você não precisará pagar nenhum imposto de renda federal sobre os lucros obtidos por sua empresa. No entanto, se os ganhos da sua empresa excederem um determinado limite anualmente, você terá que pagar imposto de renda federal sobre todos os ganhos acima desse limite.

Se você planeja operar uma organização sem fins lucrativos, verifique com o IRS se você se qualifica para isenções fiscais. Você também pode procurar ajuda com o arquivamento 501c3 consultando um advogado local especializado em tributação para garantir que você não infrinja nenhuma lei.

2. Sua estrutura de negócios

Escolher uma estrutura é uma das decisões mais críticas que você tomará ao iniciar seu negócio. Existem três tipos principais disso:

• Empresa Individual: Você é pessoalmente responsável por todas as obrigações financeiras da empresa. Você também tem responsabilidade ilimitada por quaisquer dívidas ou ações judiciais contra a empresa.

• Parceria: É como uma empresa individual, mas requer pelo menos um ou mais parceiros. Os sócios compartilham a responsabilidade pelos passivos da empresa. Eles também dividiram a propriedade da empresa igualmente entre eles.

• Corporação: A corporação é uma entidade legal separada de seus acionistas. Os acionistas não são responsáveis ​​pelas dívidas ou ações judiciais da empresa. Em vez disso, eles só recebem dividendos com base nos lucros da empresa.

Ao escolher qual estrutura de negócios usar, considere o risco que você está disposto a correr. As sociedades unipessoais são fáceis de formar, mas exigem mais trabalho do que outras estruturas. As corporações são muito mais difíceis de criar, mas oferecem mais proteção para os investidores.

3. Impostos sobre a folha de pagamento

Como proprietário/empregador, você deve reter os impostos sobre a folha de pagamento dos salários dos funcionários, incluindo impostos da Previdência Social e Medicare.

Deduza esses impostos dos contracheques dos funcionários antes de remetê-los ao governo. Além disso, você deve coletar contribuições para a previdência social de seus funcionários. Se você não fizer isso, você pode enfrentar penalidades.

Os empregadores também devem fornecer aos trabalhadores formulários W-2. Este documento mostra quanto dinheiro cada funcionário recebeu e quais deduções foram feitas.

O IRS oferece vários recursos para ajudar as pequenas empresas a aprender mais sobre os impostos sobre a folha de pagamento. O software de folha de pagamento também pode ajudá-lo a gerenciar a folha de pagamento com eficiência .

4. Deduções fiscais

O proprietário de uma empresa iniciante pode reivindicar muitos tipos de despesas ou deduções fiscais. Estes variam de material de escritório a custos de viagem.

Para determinar franquias, eles precisam atender a estes três critérios:

• Deve estar relacionado com a gestão do seu negócio.
• Deve ser necessário para o seu negócio.
• Não pode ser pessoal.

Por exemplo, você não pode deduzir o custo de férias a menos que esteja viajando para fora de casa para realizar seus negócios.

No entanto, você pode deduzir o custo da compra de novos equipamentos usados ​​exclusivamente para o seu negócio.

5. Impostos especiais de consumo

Alguns estados impõem impostos sobre produtos e serviços específicos, como gasolina, cigarro, bronzeamento artificial, etc. Você precisa coletar esses impostos dos clientes no checkout.

Você também pode cobrar dos clientes uma taxa para cobrir o custo de coleta desses impostos. No entanto, se você não reunir o suficiente dessas taxas, poderá pagar impostos atrasados. Esta é uma decisão fundamental para revisão relevante para todas as startups e impostos.

6. Impostos estimados

Os impostos estimados são pagamentos que você faz para impostos futuros. Eles podem ser calculados com base nos ganhos de anos anteriores.

Esses pagamentos geralmente são exigidos uma vez por trimestre. O valor depende de sua renda total durante o último trimestre. Dependendo da sua situação, talvez você não precise pagar impostos estimados até que as declarações trimestrais do próximo ano sejam arquivadas.

7. Mantendo Registros

Uma das melhores maneiras de evitar o pagamento de impostos é manter registros precisos, incluindo o controle de suas receitas e despesas.

Você pode usar ferramentas como planilhas ou software de contabilidade para organizar essas informações. Se você optar por usar papel, convém configurar um sistema onde você anota as transações assim que as conclui. Você pode então transferir essas notas para o seu computador quando chegar em casa.

8. Dias fiscais

As datas de vencimento dos impostos variam de acordo com o tipo de imposto. Alguns são devidos a cada 15 de abril, enquanto outros são devidos durante todo o ano. Outros impostos serão devidos mais cedo ou mais tarde, dependendo do seu tipo de negócio. Por exemplo, parcerias e LLCs têm seus próprios prazos de declaração de impostos. Para saber quando o seu vence, visite o site da Receita Federal.

9. Declaração de Impostos

Outra área chave para compliance para startups e impostos é arquivá-los! Depois de terminar de calcular todos os seus impostos, é hora de arquivá-los. Você pode fazer isso online ou através do correio normal. Existem dois métodos principais de declaração de impostos: você mesmo pode preparar sua declaração ou contratar serviços de contabilidade para fazer isso por você.

• faça você mesmo

Se você planeja fazer isso sozinho, primeiro reúna todos os seus recibos e outros documentos. Em seguida, crie uma planilha com colunas para cada tipo de imposto que você está declarando.

Em seguida, some seus totais para cada coluna. Por fim, insira os números em seu formulário de imposto.

• Contrate serviços de contabilidade

Por outro lado, se você optar por contratar alguém para fazer isso por você, precisará fornecer os mesmos documentos. Eles então calcularão seus impostos e enviarão uma cópia do seu retorno.

10. Pagamentos e Reembolsos

Depois de declarar seus impostos, você precisa pagar quaisquer valores pendentes. Significa enviar dinheiro para as agências governamentais apropriadas.

Por fim, os reembolsos são pagamentos feitos aos contribuintes que pagaram seus impostos em excesso. Se você pagasse muito em impostos, receberia um cheque de reembolso. Seu reembolso será enviado diretamente para sua conta bancária. Se você deve mais do que recebeu, precisará enviar o pagamento ao governo.

Pensamentos finais

Começar um negócio exige coragem. Mas depois de fazer isso, você perceberá rapidamente que ser seu próprio chefe vem com suas vantagens. Agora que você conhece algumas das noções básicas por trás de startups e impostos, iniciando seu próprio negócio e gerenciando seus impostos, você pode exercer suas funções comerciais. Você perceberá rapidamente o quão gratificante o empreendedorismo pode ser.