Startups et impôts : 10 choses à savoir

Il ne fait aucun doute que le démarrage d'une entreprise est l'un des moments les plus excitants de la vie d'un entrepreneur. Mais cela ne vient pas sans son propre ensemble de défis. L'un de ces défis consiste à déterminer comment produire correctement vos déclarations de revenus en tant que startup.

Heureusement, l'IRS a créé un portail en ligne où vous pouvez déposer et effectuer des paiements par voie électronique. Ce service gratuit permet aux entrepreneurs de suivre les progrès de leur entreprise sans effort tout au long de l'année. Il fournit des instructions détaillées pour remplir chaque section de la déclaration.

Cependant, il y a encore certaines considérations fiscales essentielles dont vous devez être conscient lors du démarrage d'une entreprise. Voici dix questions essentielles concernant les impôts pour les startups :

1. Exonérations fiscales

L'IRS offre des exonérations fiscales de l'État pour certains types d'entreprises. Il s'agit notamment d'organismes de bienfaisance et d'organismes à but non lucratif.

Si votre entreprise en démarrage est admissible à cette exonération fiscale, vous n'avez pas à payer d'impôt fédéral sur les bénéfices réalisés par votre entreprise. Cependant, si les revenus de votre entreprise dépassent un certain seuil chaque année, vous devrez payer des impôts fédéraux sur tous les revenus supérieurs à ce seuil.

Si vous envisagez d'exploiter une organisation à but non lucratif, vérifiez auprès de l'IRS pour voir si vous êtes admissible à des exonérations fiscales. Vous pouvez également demander de l' aide pour le dépôt 501c3 en consultant un avocat local spécialisé en fiscalité pour vous assurer que vous n'enfreignez aucune loi.

2. La structure de votre entreprise

Le choix d'une structure est l'une des décisions les plus importantes que vous prendrez au démarrage de votre entreprise. Il en existe trois types principaux :

• Entreprise individuelle : Vous êtes personnellement responsable de toutes les obligations financières de l'entreprise. Vous avez également une responsabilité illimitée pour toute dette ou poursuite contre la société.

• Partenariat : C'est comme une entreprise individuelle mais nécessite au moins un ou plusieurs associés. Les partenaires partagent la responsabilité des passifs de l'entreprise. Ils ont également partagé la propriété de l'entreprise à parts égales entre eux.

• Société : La société est une entité juridique distincte de ses actionnaires. Les actionnaires ne sont pas responsables des dettes ou des poursuites de la société. Au lieu de cela, ils ne reçoivent que des dividendes basés sur les bénéfices de l'entreprise.

Lorsque vous choisissez la structure d'entreprise à utiliser, réfléchissez au risque que vous êtes prêt à prendre. Les entreprises individuelles sont faciles à constituer mais nécessitent plus de travail que les autres structures. Les sociétés sont beaucoup plus difficiles à créer mais offrent plus de protection aux investisseurs.

3. Charges sociales

En tant que propriétaire/employeur, vous devez retenir les charges sociales sur les salaires des employés, y compris les cotisations de sécurité sociale et d'assurance-maladie.

Déduisez ces taxes des chèques de paie des employés avant de les remettre au gouvernement. De plus, vous devez percevoir les cotisations sociales de vos salariés. Si vous ne le faites pas, vous pourriez faire face à des sanctions.

Les employeurs doivent également fournir aux travailleurs des formulaires W-2. Ce document montre combien d'argent chaque employé a été payé et quelles déductions ont été faites.

L'IRS propose plusieurs ressources pour aider les petites entreprises à en savoir plus sur les charges sociales. Un logiciel de paie peut également vous aider à gérer efficacement la paie .

4. Déductions fiscales

Un propriétaire d'entreprise en démarrage peut réclamer de nombreux types de dépenses ou de déductions fiscales. Ceux-ci vont des fournitures de bureau aux frais de déplacement.

Pour déterminer les franchises, ils doivent répondre à ces trois critères :

• Il doit être lié à la gestion de votre entreprise.
• Cela doit être nécessaire pour votre entreprise.
• Cela ne peut pas être personnel.

Par exemple, vous ne pouvez pas déduire le coût de vos vacances, sauf si vous voyagez loin de chez vous pour exercer vos activités.

Cependant, vous pouvez déduire le coût d'achat de nouveaux équipements utilisés exclusivement pour votre entreprise.

5. Taxes d'accise

Certains États imposent des taxes d'accise sur des produits et services spécifiques, tels que l'essence, les cigarettes, le bronzage artificiel, etc. Vous devez percevoir ces taxes auprès des clients à la caisse.

Vous pouvez également facturer aux clients des frais pour couvrir le coût de la collecte de ces taxes. Cependant, si vous ne collectez pas suffisamment de ces frais, vous pourriez devoir des arriérés d'impôts. Il s'agit d'une décision clé à examiner pertinente pour toutes les startups et tous les impôts.

6. Taxes estimées

Les impôts estimés sont les paiements que vous effectuez pour les impôts futurs. Ils peuvent être calculés en fonction des revenus des années précédentes.

Ces paiements sont généralement exigés une fois par trimestre. Le montant dépend de vos revenus totaux au cours du dernier trimestre. Selon votre situation, vous n'aurez peut-être pas à payer d'impôts estimés avant que les déclarations trimestrielles de l'année prochaine ne soient produites.

7. Tenue de registres

L'un des meilleurs moyens d'éviter de rembourser des impôts est de tenir des registres précis, y compris de suivre vos revenus et vos dépenses.

Vous pouvez utiliser des outils comme des tableurs ou des logiciels de comptabilité pour organiser ces informations. Si vous choisissez d'utiliser du papier, vous voudrez peut-être mettre en place un système dans lequel vous notez les transactions dès que vous les terminez. Vous pouvez ensuite transférer ces notes sur votre ordinateur lorsque vous rentrez chez vous.

8. Jours d'impôt

Les dates d'échéance des taxes varient selon le type de taxe. Certains sont dus tous les 15 avril, tandis que d'autres sont dus tout au long de l'année. D'autres taxes seront dues plus tôt ou plus tard, selon votre type d'entreprise. Par exemple, les sociétés de personnes et les sociétés à responsabilité limitée ont leurs propres délais de déclaration de revenus. Pour savoir quand le vôtre est dû, visitez le site Web de l'IRS.

9. Taxes de dépôt

Un autre domaine clé de la conformité pour les startups et les impôts est leur déclaration ! Une fois que vous avez fini de calculer tous vos impôts, il est temps de les déclarer. Vous pouvez le faire en ligne ou par courrier postal. Il existe deux principales méthodes de déclaration de revenus : vous pouvez soit préparer vous-même votre déclaration, soit faire appel à des services de comptabilité pour le faire à votre place.

• DIY

Si vous envisagez de le faire vous-même, vous devez d'abord rassembler tous vos reçus et autres documents. Ensuite, créez une feuille de calcul avec des colonnes pour chaque type d'impôt que vous produisez.

Ensuite, additionnez vos totaux pour chaque colonne. Enfin, entrez les chiffres dans votre formulaire fiscal.

• Embauchez des services de comptabilité

En revanche, si vous choisissez d'engager quelqu'un pour le faire à votre place, vous devrez lui fournir les mêmes documents. Ils calculeront ensuite vos impôts et vous enverront une copie de votre déclaration.

10. Paiements et remboursements

Après avoir déposé vos impôts, vous devez payer les montants impayés. Cela signifie envoyer de l'argent aux agences gouvernementales appropriées.

Enfin, les remboursements sont des paiements effectués aux contribuables qui ont trop payé leurs impôts. Si vous payez trop d'impôts, vous recevrez un chèque de remboursement. Votre remboursement sera envoyé directement sur votre compte bancaire. Si vous devez plus que ce que vous avez reçu, vous devrez envoyer le paiement au gouvernement.

Dernières pensées

Démarrer une entreprise demande du courage. Mais une fois que vous l'aurez fait, vous réaliserez rapidement qu'être votre propre patron a ses avantages. Maintenant que vous connaissez certaines des bases des startups et des impôts, du démarrage de votre propre entreprise et de la gestion de ses impôts, vous pouvez poursuivre vos tâches professionnelles. Vous réaliserez rapidement à quel point l'entrepreneuriat peut être gratifiant.