스타트업과 세금: 알아야 할 10가지

사업을 시작하는 것이 기업가의 삶에서 가장 흥미로운 시기 중 하나라는 것은 의심의 여지가 없습니다. 그러나 그것은 자신의 일련의 도전 없이 오지 않습니다. 이러한 도전 중 하나는 스타트업으로서 세금 보고서를 올바르게 제출하는 방법을 찾는 것입니다.

다행히 IRS는 전자적으로 제출하고 지불할 수 있는 온라인 포털을 만들었습니다. 이 무료 서비스를 통해 기업가는 일년 내내 손쉽게 비즈니스 진행 상황을 추적할 수 있습니다. 반품의 각 섹션을 완료하기 위한 자세한 지침을 제공합니다.

그러나 사업을 시작할 때 알아야 할 몇 가지 주요 세금 고려 사항이 있습니다. 다음은 스타트업 세금에 관한 10가지 필수 사항입니다.

1. 면세

IRS는 특정 유형의 사업체에 대해 주세 면제를 제공합니다. 여기에는 자선 단체와 비영리 단체가 포함됩니다.

귀하의 신생 기업이 이 면세 자격이 있는 경우 회사에서 벌어들인 이익에 대해 연방 소득세를 납부할 필요가 없습니다. 그러나 회사 수입이 매년 특정 임계값을 초과하는 경우 해당 임계값을 초과하는 모든 수입에 대해 연방 소득세를 납부해야 합니다.

비영리단체를 운영할 계획이라면 IRS에 문의하여 면세 자격이 있는지 확인하십시오. 또한 어떤 법률에 위배되지 않는지 확인하기 위해 세무를 전문으로 하는 현지 변호사와 상담하여 501c3 제출에 도움 을 요청할 수도 있습니다 .

2. 비즈니스 구조

구조를 선택하는 것은 사업을 시작할 때 내리는 가장 중요한 결정 중 하나입니다. 여기에는 세 가지 주요 유형이 있습니다.

• 개인 기업 : 회사의 모든 재정적 의무에 대해 개인적으로 책임이 있습니다. 귀하는 또한 회사에 대한 모든 채무 또는 소송에 대해 무한 책임을 집니다.

• 파트너십: 단독 소유권과 비슷하지만 최소한 한 명 이상의 파트너가 필요합니다. 파트너는 회사의 책임에 대한 책임을 분담합니다. 그들은 또한 그들 사이에 회사의 소유권을 동등하게 분배했습니다.

• 법인: 법인은 주주와 별개의 법인입니다. 주주는 회사의 채무나 소송에 대해 책임을 지지 않습니다. 대신 회사의 이익에 따라 배당금만 받습니다.

사용할 비즈니스 구조를 선택할 때 어떤 위험을 감수할지 고려하십시오. 단독 소유권은 형성하기 쉽지만 다른 구조보다 더 많은 작업이 필요합니다. 기업을 만드는 것은 훨씬 어렵지만 투자자를 더 많이 보호할 수 있습니다.

3. 급여세

소유주/고용주로서 귀하는 사회보장세 및 메디케어 세금을 포함하여 직원의 급여에서 급여세를 원천징수해야 합니다.

정부에 납부하기 전에 직원 급여에서 이 세금을 공제하십시오. 또한 직원으로부터 사회 보장 기여금을 징수해야 합니다. 이를 어길 경우 패널티를 받을 수 있습니다.

고용주는 근로자에게 W-2 양식도 제공해야 합니다. 이 문서는 각 직원이 지불한 금액과 공제된 금액을 보여줍니다.

IRS는 소기업이 급여세에 대해 자세히 알 수 있도록 여러 리소스를 제공합니다. 급여 소프트웨어는 급여를 효율적으로 관리하는 데도 도움이 됩니다.

4. 세금 공제

스타트업 사업주는 여러 종류의 비용 또는 세금 공제를 청구할 수 있습니다. 사무용품에서 여행 경비에 이르기까지 다양합니다.

공제액을 결정하려면 다음 세 가지 기준을 충족해야 합니다.

• 비즈니스 운영과 관련이 있어야 합니다.
• 귀하의 비즈니스에 필요해야 합니다.
• 개인적일 수 없습니다.

예를 들어, 업무를 수행하기 위해 집을 떠나 여행하는 경우가 아니면 휴가 비용을 공제할 수 없습니다.

그러나 귀하는 귀하의 사업에만 사용되는 새 장비를 구입하는 비용을 공제할 수 있습니다.

5. 소비세

일부 주에서는 휘발유, 담배, 실내 태닝 등과 같은 특정 제품 및 서비스에 소비세를 부과합니다. 계산대에서 고객으로부터 이러한 세금을 징수해야 합니다.

이러한 세금 징수 비용을 충당하기 위해 고객에게 수수료를 청구할 수도 있습니다. 그러나 이러한 수수료를 충분히 모으지 않으면 세금을 환급받을 수 있습니다. 이것은 모든 스타트업 및 세금과 관련된 검토를 위한 핵심 결정입니다.

6. 예상 세금

예상 세금은 미래 세금에 대해 지불하는 금액입니다. 전년도 소득을 기준으로 계산할 수 있습니다.

이러한 지불은 일반적으로 분기에 한 번 필요합니다. 금액은 지난 분기의 총 소득에 따라 다릅니다. 상황에 따라 내년도 분기별 보고서가 제출될 때까지 예상 세금을 내지 않아도 될 수 있습니다.

7. 기록 보관

세금을 내지 않는 가장 좋은 방법 중 하나는 수입과 지출을 추적하는 것을 포함하여 정확한 기록을 유지하는 것입니다.

스프레드시트나 회계 소프트웨어와 같은 도구를 사용하여 이 정보를 정리할 수 있습니다. 종이를 사용하기로 선택한 경우 거래를 완료하는 즉시 기록하는 시스템을 설정할 수 있습니다. 그런 다음 집에 도착하면 해당 메모를 컴퓨터로 전송할 수 있습니다.

8. 과세일

세금 납부 기한은 세금 유형에 따라 다릅니다. 일부는 매년 4월 15일에 마감되고 나머지는 연중 내내 마감됩니다. 기타 세금은 귀하의 비즈니스 유형에 따라 더 일찍 또는 늦게 납부해야 합니다. 예를 들어, 파트너십 및 LLC에는 자체 세금 신고 마감일이 있습니다. 만기일이 언제인지 알아보려면 IRS 웹사이트를 방문하십시오.

9. 세금 신고

신생 기업 및 세금 규정 준수를 위한 또 다른 핵심 영역은 신고입니다! 모든 세금 계산을 마치면 세금을 신고할 때입니다. 온라인이나 일반 우편을 통해 할 수 있습니다. 세금 신고에는 두 가지 주요 방법이 있습니다. 직접 신고서를 작성하거나 회계 서비스를 고용 하여 신고서를 작성할 수 있습니다.

• DIY

직접 할 계획이라면 먼저 모든 영수증과 기타 문서를 수집해야 합니다. 그런 다음 신고하려는 각 세금 유형에 대한 열이 있는 스프레드시트를 만듭니다.

다음으로 각 열에 대한 합계를 합산합니다. 마지막으로 세금 양식에 숫자를 입력합니다.

• 회계 서비스 고용

반면에 누군가를 고용하기로 선택한 경우 동일한 문서를 제공해야 합니다. 그런 다음 세금을 계산하고 보고서 사본을 보내드립니다.

10. 지불 및 환불

세금을 신고한 후 미결제 금액을 납부해야 합니다. 적절한 정부 기관에 돈을 보내는 것을 의미합니다.

마지막으로 환급은 세금을 과도하게 납부한 납세자에게 지급하는 것입니다. 세금을 너무 많이 내면 환급 수표를 받게 됩니다. 환불 금액은 귀하의 은행 계좌로 직접 송금됩니다. 받은 것보다 더 많은 빚을 지고 있다면 정부에 지불해야 합니다.

마지막 생각들

창업에는 용기가 필요합니다. 그러나 일단 해 본 후에는 자신의 상사가 되는 것이 특혜와 함께 제공된다는 것을 금세 깨닫게 될 것입니다. 이제 신생 기업 및 세금, 자신의 사업 시작 및 세금 관리에 대한 기본 사항을 알았으므로 비즈니스 의무를 수행할 수 있습니다. 기업가 정신이 얼마나 보람 있는 일인지 금방 깨닫게 될 것입니다.