วิธีจัดการกระแสเงินสดเป็นธุรกิจใหม่

กระแสเงินสดเป็นสาเหตุหลักที่ทำให้ธุรกิจและสตาร์ทอัพใหม่จำนวนมากล้มเหลวในปีแรก หากไม่มีเงินเพียงพอในการเข้าสู่บริษัทเพื่อการดำเนินงานและการจัดการ จะไม่สามารถทำกำไรได้

ไม่เพียงแต่การดำเนินธุรกิจที่ไม่มีกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอซึ่งเสี่ยงต่ออายุขัยเท่านั้น แต่ยังทำให้รู้สึกเครียดและไม่แน่ใจสำหรับผู้ที่ดำเนินการด้วย ด้วยเหตุนี้ การเรียนรู้วิธีจัดการกระแสเงินสดเป็นวิธีเดียวที่จะรับประกันความอยู่ดีมีสุขของธุรกิจของคุณในระยะยาวผ่านการดำเนินธุรกิจที่ยั่งยืน

กระแสเงินสดคืออะไร?

เมื่อคุณดำเนินธุรกิจ คุณอยู่ในวงจรการใช้จ่ายและทำเงินอย่างต่อเนื่อง กระแสเงินสดหมายถึงจำนวนเงินที่เคลื่อนย้ายเข้าและออกจากธุรกิจของคุณในช่วงเวลาที่กำหนด

กระแสเงินสดอาจเป็นบวกหรือลบก็ได้ ธุรกิจที่มีกระแสเงินสดเป็นบวกมีเงินเข้ามากกว่าออก ตัวอย่างเช่น ทุกครั้งที่เจ้าของร้านอาหารได้รับเงินสำหรับการจัดเลี้ยง ก็จะเพิ่มรายได้ของธุรกิจ ซึ่งมีส่วนทำให้กระแสเงินสดเป็นบวก

อย่างไรก็ตาม ทุกครั้งที่เจ้าของธุรกิจสั่งซื้อภาชนะและอุปกรณ์สำหรับซื้อกลับบ้าน เงินที่ใช้ไปกับคำสั่งซื้อจะส่งผลให้กระแสเงินสดติดลบ นี่คือเหตุผลที่ว่าทำไมธุรกิจที่มีเงินไหลออกมากกว่าที่เข้ามาจึงถูกกล่าวขานว่ามีกระแสเงินสดติดลบ

ทุกครั้งที่มีการตัดสินใจในการดำเนินงานหรือการขาย จะส่งผลต่อกระแสเงินสดของธุรกิจ

กระแสเงินสด 3 ประเภท: การดำเนินงาน การลงทุน และการเงิน

นอกจากจะเป็นบวกหรือลบแล้ว กระแสเงินสดยังสามารถแบ่งออกเป็นสามประเภท:

1. กระแสเงินสดจากการดำเนินงาน

กระแสเงินสดประเภทนี้หมายถึงจำนวนเงินสุทธิที่เกิดจากการดำเนินงานในแต่ละวันของธุรกิจ

2. ลงทุนกระแสเงินสด

กระแสเงินสดประเภทนี้หมายถึงจำนวนเงินสุทธิที่เกิดจากกิจกรรมการลงทุนของบริษัท เช่น ทรัพย์สินทางกายภาพหรือสินทรัพย์ต่างๆ

3. จัดไฟแนนซ์กระแสเงินสด

กระแสเงินสดประเภทนี้หมายถึงการหมุนเวียนเงินในบริษัทภายในผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย เช่น เจ้าของและนักลงทุน และอาจรวมถึงหนี้สิน ส่วนของผู้ถือหุ้น และการจ่ายเงินปันผล

กระแสเงินสดต่างจากกำไรอย่างไร?

ในขณะที่ กระแสเงินสด แสดงถึงจำนวนเงินทั้งหมดที่เคลื่อนย้ายเข้าและออกจากธุรกิจของคุณ กำไร หมายถึงยอดเงินคงเหลือหลังจากหักค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานออกจากรายได้ของธุรกิจของคุณ การดูเส้นกำไรของธุรกิจสามารถให้ภาพรวมทั่วไปของประสิทธิภาพได้ ในสัญญา กระแสเงินสดสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความสามารถของธุรกิจในการใช้จ่ายรายวันและในอนาคต

เช่นเดียวกับกระแสเงินสด กำไรอาจเป็นจำนวนบวกหรือลบ หากกำไรเป็นตัวเลขติดลบ จะกลายเป็นขาดทุน เพราะมันบ่งชี้ว่ารายจ่ายสูงเกินไปสำหรับกำไรที่จะได้จากปฏิสัมพันธ์ บริษัทที่มีการประเมินความสามารถในการทำกำไรเชิงลบในการสูญเสียความเสี่ยงมากเกินไปเมื่อสมัครขอรับเงินทุนและเงินช่วยเหลือ

อะไรทำให้เกิดปัญหากระแสเงินสด

แม้ว่าทุกธุรกิจจะมีความแตกต่างกัน แต่สองในสามของเจ้าของธุรกิจกล่าวว่าการชำระเงินล่าช้าเป็นปัจจัยสนับสนุนที่ใหญ่ที่สุด เมื่อลูกค้าของคุณชำระเงินล่าช้า จะลดการลอยตัวของเงินที่ธุรกิจของคุณต้องดึงออกมาสำหรับทุกอย่างตั้งแต่ค่าใช้จ่ายในแต่ละวัน ไปจนถึงการลงทุนระยะยาว เช่น สถานที่เพิ่มเติม อุปกรณ์ หรือซอฟต์แวร์ ซึ่งอาจส่งผลให้ค่าใช้จ่ายของธุรกิจเกินจำนวนเงินที่เข้ามา ส่งผลให้เกิดปัญหากระแสเงินสด

แน่นอนว่าการวางแผนทางการเงินที่ไม่เพียงพอเป็นอีกสาเหตุหนึ่งที่ทำให้ธุรกิจอาจจบลงด้วยปัญหากระแสเงินสด เมื่อเจ้าของธุรกิจล้มเหลวในการทบทวนงบการเงินรายเดือนและประมาณการรายได้เป็นประจำ พวกเขาก็อาจพบว่าตัวเองถูกมัดด้วยเงินสดเพื่อให้ธุรกิจดำเนินต่อไปได้

ธุรกิจประเภทใดได้รับผลกระทบจากปัญหากระแสเงินสดมากที่สุด?

ธุรกิจบางประเภทมีความอ่อนไหวต่อปัญหากระแสเงินสดมากกว่าธุรกิจอื่นโดยธรรมชาติ ธุรกิจสามประเภทที่พบบ่อยที่สุดที่จะเผชิญกับความท้าทายเหล่านี้คือ:

กระแสเงินสดของธุรกิจขนาดเล็ก

ธุรกิจขนาดเล็กมักประสบปัญหากระแสเงินสด ในความเป็นจริง กระแสเงินสดเป็นสาเหตุที่ทำให้ธุรกิจขนาดเล็กล้มเหลวมากถึง 82%

สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก อาจมีเครือข่ายความปลอดภัยน้อยกว่าธุรกิจแบบบูรณาการขนาดใหญ่ ซึ่งหมายความว่าความต้องการทางธุรกิจอย่างกะทันหัน เช่น การซ่อมแซม และแรงผลักดันภายนอก เช่น ราคาอุปทานที่พุ่งสูงขึ้น สามารถสร้างแรงกดดันต่ออัตรากำไรของธุรกิจ ซึ่งส่งผลต่อกระแสเงินสด

ธุรกิจใหม่และกระแสเงินสดเริ่มต้น

ธุรกิจใหม่และสตาร์ทอัพมีความเสี่ยงต่อปัญหากระแสเงินสดมากขึ้นด้วยเหตุผลที่คล้ายคลึงกัน เมื่อธุรกิจเริ่มต้นขึ้น จะต้องมีค่าใช้จ่ายล่วงหน้าและการชำระต้นทุนค่าโสหุ้ย ซึ่งทำให้ยากต่อการรักษาเงินสดสำรองไว้สำหรับค่าใช้จ่ายกะทันหัน ซึ่งสามารถแกว่งกระแสเงินสดของธุรกิจไปเป็นค่าลบได้ กระแสเงินสดถือเป็นความท้าทายพิเศษสำหรับธุรกิจใหม่ ๆ เนื่องจากมักจะไม่มีเงินสดสำรองที่จะจุ่มลงไปเมื่อถึงเวลาที่คาดว่าจะเกิดขึ้น

สำหรับสตาร์ทอัพ มีความซับซ้อนเพิ่มขึ้นอีกชั้น เนื่องจากโมเดลธุรกิจนี้ การจัดหาเงินทุนเป็นสิ่งที่ทำให้ธุรกิจมีความมั่นคงทางการเงินชั่วคราว จนกว่าธุรกิจจะมีความยั่งยืนทางการเงิน การเริ่มต้นมักจะต้องใช้เงินสดจำนวนมากสำหรับค่าใช้จ่ายในการวิจัยและพัฒนาที่ไม่สามารถทำได้สำหรับธุรกิจใหม่ ด้วยเหตุนี้ สตาร์ทอัพจึงแข่งขันกันเพื่อชิงทุนสนับสนุนเพื่อช่วยให้ผลิตภัณฑ์และรูปแบบการบริการของตนพร้อมสำหรับธุรกิจ

อย่างไรก็ตาม การฝึกอบรมทางการเงินไม่ได้จัดควบคู่ไปกับเงินช่วยเหลือเสมอไป ซึ่งอาจนำไปสู่ปัญหากระแสเงินสด หากผู้มีอำนาจตัดสินใจทางธุรกิจรับความเสี่ยงโดยปราศจากความเข้าใจอย่างแน่วแน่ในสิ่งที่สามารถทำได้ภายในขีดจำกัดของกระแสเงินสด

ธุรกิจตามฤดูกาลและกระแสเงินสด

ธุรกิจประเภทอื่นที่มีแนวโน้มเผชิญปัญหากระแสเงินสดมากกว่าคือธุรกิจตามฤดูกาล ตัวอย่างของธุรกิจตามฤดูกาล ได้แก่ การจัดสวน ครูสอนพิเศษ มัคคุเทศก์ และพี่เลี้ยงสัตว์เลี้ยง ธุรกิจทั้งหมดเหล่านี้ต้องเผชิญกับ "ภัยแล้ง" ประจำปีของลูกค้าซึ่งความต้องการธุรกิจของพวกเขาลดลงอย่างรวดเร็ว

ด้วยเหตุนี้ บางครั้งธุรกิจเหล่านี้ก็ประสบปัญหาในการปันส่วนผลกำไรและเงินสดสำรองเพื่อชดเชยฤดูกาลที่มีรายได้ต่ำ สำหรับธุรกิจลักษณะนี้ การสร้างฐานลูกค้าอาจเป็นงานประจำปี เนื่องจากลูกค้าอาจสูญเสียความภักดีต่อธุรกิจหลังจากไม่ได้ใช้บริการในช่วงส่วนหนึ่งของปี ส่งผลให้เกิดปัญหากระแสเงินสด

3 เคล็ดลับบริหารกระแสเงินสดให้ธุรกิจ

แม้ว่าการดำเนินธุรกิจของคุณเองอาจมาพร้อมกับความท้าทาย แต่ก็เป็นรางวัลที่คุ้มค่าอย่างยิ่งที่ได้เป็นเจ้านายของคุณเอง เจ้าของธุรกิจที่มีความรับผิดชอบมีอำนาจในการดำเนินการเพื่อจัดการกระแสเงินสดให้ดีขึ้นเพื่อลดการจัดเก็บเงินสดและผลประกอบการทางการเงินที่ดี

ต่อไปนี้คือ 3 ขั้นตอนที่เจ้าของธุรกิจสามารถดำเนินการเพื่อป้องกันปัญหากระแสเงินสด:

1. เกณฑ์มาตรฐานประสิทธิภาพธุรกิจของคุณ

คุณควรตั้งเป้าที่จะทำการวิเคราะห์กระแสเงินสดอย่างน้อยเดือนละครั้ง สำหรับธุรกิจที่มีการใช้จ่ายและการออกใบแจ้งหนี้บ่อยขึ้น การประเมินประสิทธิภาพรายสัปดาห์จะดีที่สุดสำหรับการติดตามกระแสเงินสด การวิเคราะห์กระแสเงินสดช่วยให้คุณเข้าใจถึงการลดลงและกระแสการเงินของธุรกิจของคุณ และทำให้คุณเข้าใจถึงเกณฑ์มาตรฐานที่คุณมักจะได้รับสุทธิโดยเฉลี่ย

ในการวิเคราะห์กระแสเงินสด ให้กำหนดจำนวนเงินที่คุณมีเมื่อเริ่มรอบการประเมิน ถัดไป ป้อนค่าใช้จ่ายและการชำระเงินของคุณลงในคอลัมน์การไหลออกและการไหลเข้า ลบและเพิ่มแต่ละรายการออกจากยอดรวมเงินสดเริ่มต้นของคุณ หากคุณได้จำนวนบวกเมื่อสิ้นสุดการคำนวณ แสดงว่าธุรกิจของคุณมีกระแสเงินสดเป็นบวก ตัวเลขติดลบหมายถึงกระแสเงินสดติดลบ

2. รักษาเงินสดสำรอง

ทุกธุรกิจมีแนวโน้มที่จะเผชิญกับความท้าทายทางการเงินในบางช่วงของวงจรชีวิต ไม่ว่าจะเป็นโอกาสการลงทุนที่พลาดไม่ได้หรือการซ่อมแซมครั้งใหญ่ที่อยู่เบื้องหลัง ธุรกิจควรเตรียมพร้อมสำหรับวันนี้ด้วยการรักษาเงินสดสำรองที่พวกเขาสามารถนำไปใช้ได้

เมื่อพูดถึงคำถามที่ว่าควรมีเงินสดสำรองไว้มากเพียงใด คำตอบจะแตกต่างกันไปตามอุตสาหกรรมและสุขภาพโดยรวมของธุรกิจของคุณ ดังนั้นการพูดคุยกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจึงเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดในการค้นหาตัวเลขที่เหมาะกับความต้องการของธุรกิจของคุณ อย่างไรก็ตาม ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA) ส่วนใหญ่แนะนำว่าค่าใช้จ่ายในช่วง 3-6 เดือนนั้นเพียงพอสำหรับการเตรียมธุรกิจให้พร้อมรับมือกับความท้าทายที่ไม่แน่นอน

3. ระมัดระวังการเก็บหนี้

หากเป็นไปได้ ให้ทำเครื่องหมายในใบแจ้งหนี้ที่ต้องชำระทันที และลดระยะเวลาการชำระเงินของคุณให้เหลือไม่เกิน 14 วัน ซึ่งช่วยให้ลูกค้าของคุณมียอดค้างชำระอยู่เสมอ ที่เครื่องหมายสองสัปดาห์ ให้ติดต่อผู้ถือการชำระเงินที่ผิดนัดเสมอเพื่อส่งข้อความที่คุณคาดว่าการชำระเงินจะตรงเวลา และเพื่อกำหนดความคาดหวังสำหรับใบแจ้งหนี้ในอนาคต ติดต่อกับลูกค้าอย่างสม่ำเสมอทุกครั้งที่มีการชำระเงินล่าช้า เพื่อกำหนดแนวทางสำหรับความสัมพันธ์ทางธุรกิจของคุณ

นอกจากนี้ คุณสามารถจูงใจให้ชำระเงินก่อนกำหนดเพื่อกระตุ้นให้ลูกค้าของคุณชำระเงินล่วงหน้าเพื่อให้ตัวคุณเองมีเงินสดสะสมมากขึ้นในช่วงเวลาที่คุณคาดว่าค่าใช้จ่ายทางธุรกิจของคุณจะสูงขึ้น

กระแสเงินสดมีความจำเป็นต่อความสำเร็จโดยรวมของธุรกิจของคุณ

การจัดการกระแสเงินสดอย่างเหมาะสมมีความสำคัญต่อการอยู่รอดและความสำเร็จโดยรวมของธุรกิจของคุณ แม้ว่าบางธุรกิจจะอ่อนไหวต่อปัญหากระแสเงินสดมากกว่า แต่ก็มีขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันและแก้ไขก่อนที่จะจำกัดศักยภาพในระยะสั้นและระยะยาวของธุรกิจของคุณ การทำกระแสเงินสดให้เพื่อน ทำให้คุณไม่ต้องกังวลเรื่องเงินน้อยลงและมุ่งเน้นที่การขยายธุรกิจของคุณ

คุณพร้อมที่จะลงทะเบียนหรือรวมธุรกิจของคุณแล้วหรือยัง? คุณสามารถทำได้อย่างรวดเร็วและคุ้มค่าด้วยความช่วยเหลือจาก Owner คุณจะประหยัดเงินได้โดยหลีกเลี่ยงค่าธรรมเนียมทนายความ และคุณจะได้รับความช่วยเหลือจากการสนับสนุนที่ดีเยี่ยมตลอดทาง