Yeni Bir İş Olarak Nakit Akışı Nasıl Yönetilir?

Nakit akışı, birçok yeni işletmenin ve girişimin ilk yıllarında başarısız olmasının en önemli nedenidir. Bir şirkete operasyonlar ve yönetim için yeterli para girmeden, kâr elde etmek imkansız hale gelir.

Tutarlı nakit akışı olmayan bir işletmeyi yürütmek, uzun ömürlü olması açısından riskli olmakla kalmaz, aynı zamanda onu işletenler için stresli ve belirsiz hissettirebilir. Sonuç olarak, sürdürülebilir iş uygulamaları yoluyla işletmenizin uzun vadeli refahını sağlamanın tek yolu nakit akışının nasıl yönetileceğini öğrenmektir.

Nakit akışı nedir?

Bir iş yürütürken, sürekli bir harcama ve para kazanma döngüsü içindesiniz. Nakit akışı, belirli bir dönemde işletmenize giren ve çıkan para miktarını ifade eder.

Nakit akışı pozitif veya negatif olabilir. Pozitif nakit akışına sahip bir işletme, dışarı çıkmaktan daha fazla para girer. Örneğin, bir restoran sahibi bir yemek etkinliği için her ödeme aldığında, işletmenin gelirine katkıda bulunur ve pozitif nakit akışına katkıda bulunur.

Ancak, işletme sahibi paket servis kapları ve mutfak eşyaları için her sipariş verdiğinde, sipariş için harcanan para negatif nakit akışına katkıda bulunur. Bu nedenle, giren paradan daha fazla parası olan bir işletmenin negatif nakit akışına sahip olduğu söylenir.

Operasyonel veya satış kararı her verildiğinde, bir işletmenin nakit akışını etkiler.

3 nakit akışı kategorisi: İşletme, Yatırım ve Finansal

Olumlu veya olumsuz olmasının yanı sıra, nakit akışı üç kategoriye ayrılabilir:

1. İşletme nakit akışı

Bu tür nakit akışı, bir işletmenin günlük operasyonlarından elde edilen net para miktarını ifade eder.

2. Nakit akışına yatırım yapmak

Bu tür nakit akışı, bir şirketin fiziksel mülk veya çeşitli varlıklar gibi yatırım faaliyetleri tarafından üretilen net para miktarını ifade eder.

3. Nakit akışının finansmanı

Bu tür nakit akışı, paranın bir şirkette, hissedarlar (sahipler ve yatırımcılar gibi) içinde nasıl dolaştırıldığını ifade eder ve borç, öz sermaye ve temettü ödemelerini içerebilir.

Nakit akışı kârdan nasıl farklıdır?

Nakit akışı , işletmenize giren ve çıkan toplam para miktarını temsil ederken, kâr , işletmenizin gelirinden işletme maliyetleri çıkarıldıktan sonra kalan bakiyeyi ifade eder. Bir işletmenin kar çizgisine bakmak, performansına genel bir bakış sağlayabilir. Sözleşmelerde nakit akışı, işletmenin günlük ve gelecekteki giderleri karşılama becerisine ilişkin öngörüler sağlayabilir.

Nakit akışı gibi, kâr da pozitif veya negatif bir sayı olabilir. Kâr negatif bir sayı ise zarara dönüşür, çünkü etkileşimden kâr elde edilemeyecek kadar harcamaların olduğunu gösterir. Çok fazla kayıp vakası olan şirketler, fonlama ve hibe başvurusunda bulunurken olumsuz karlılık değerlendirmeleri riskiyle karşı karşıyadır.

Nakit akışı sorunlarına ne sebep olur?

Her işletme farklı olsa da işletme sahiplerinin üçte ikisi, ödemelerdeki gecikmelerin en büyük etken olduğunu söylüyor. Müşterileriniz ödemelerini geç yaptığında, işletmenizin günlük harcamalardan ek konumlar, ekipman veya yazılım gibi uzun vadeli yatırımlara kadar her şey için çekmesi gereken para akışını azaltır. Bu, işletmenin giderlerinin gelen para miktarını aştığı ve nakit akışı sorununa neden olduğu bir duruma neden olabilir.

Elbette, yetersiz finansal planlama, bir işletmenin nakit akışı sorunlarıyla sonuçlanmasının bir başka nedenidir. İşletme sahipleri, aylık mali tablolarını ve gelir tahminlerini düzenli olarak gözden geçirmediğinde, işletmeyi ayakta tutmak için kendilerini nakit sıkıntısı içinde bulabilirler.

Nakit akışı sorunlarından en çok ne tür işletmeler etkilenir?

Bazı işletme türleri, doğası gereği nakit akışı sorunlarına diğerlerinden daha duyarlıdır. Bu zorluklarla karşılaşan en yaygın üç işletme türü şunlardır:

Küçük işletmeler nakit akışı

Küçük işletmelerin nakit akışı sorunlarıyla karşılaşma olasılığı yüksektir. Aslında o kadar yaygın bir konu ki, küçük işletmelerin %82'sinin başarısız olmasının nedeninin nakit akışı olduğu söyleniyor.

Küçük işletmeler için, büyük, entegre işletmelerden daha az güvenlik ağı olabilir. Bu, onarımlar gibi ani iş ihtiyaçlarının ve arz fiyatlarındaki ani artışlar gibi dış güçlerin bir işletmenin kar marjları üzerinde baskı oluşturarak nakit akışını etkileyebileceği anlamına gelir.

Yeni iş ve başlangıç ​​nakit akışı

Yeni işletmeler ve yeni başlayanlar da benzer nedenlerle nakit akışı sorunlarına karşı daha savunmasızdır. Bir iş yerden kalkarken, önceden yapılan harcamaları ve genel masrafların ödenmesini gerektirir. Bu, bir işletmenin nakit akışını negatife çevirebilecek ani harcamalar için nakit rezerv tutmayı zorlaştırır. Nakit akışı, yeni işletmeler için özel bir zorluk teşkil eder, çünkü genellikle beklenen gerçekleştiğinde girilecek nakit rezervi yoktur.

Yeni başlayanlar için ek bir karmaşıklık katmanı vardır, çünkü bu iş modeliyle, finansmanı güvence altına almak, işletme finansal olarak sürdürülebilir hale gelene kadar işletmeye geçici finansal güvenlik sağlar. Başlangıçlar, genellikle yeni bir iş için elde edilemeyen araştırma ve geliştirme giderleri için büyük meblağlarda nakit gerektirir. Sonuç olarak, girişimler, ürünlerini ve hizmet modellerini işletmeye hazır hale getirmelerine yardımcı olan finansal hibeler için rekabet ediyor.

Bununla birlikte, finansal eğitim her zaman hibelerle paralel olarak sağlanmaz; bu da, karar vericilerin nakit akış sınırları dahilinde neyin elde edilebileceğini tam olarak anlamadan risk alması durumunda nakit akışı sorunlarına yol açabilir.

Mevsimlik işler ve nakit akışı

Nakit akışı sorunlarıyla karşılaşma olasılığı daha yüksek olan başka bir iş türü de mevsimlik bir iştir. Mevsimlik işletmelere örnek olarak çevre düzenlemesi, öğretmenler, tur rehberleri ve evcil hayvan bakıcıları dahildir. Bu işletmelerin tümü, işlerine yönelik talebin keskin bir düşüş gösterdiği yıllık bir müşteri “kuraklığı” ile karşı karşıyadır.

Sonuç olarak, bu işletmeler bazen düşük gelir sezonunu hesaba katmak için karlarını ve nakit rezervlerini paylaştırmakta zorlanıyorlar. Bu gibi işletmeler için bir müşteri tabanı oluşturmak yıllık bir taahhüt olabilir, çünkü müşteriler hizmetlerini yılın bir bölümünde kullanmadıktan sonra işletmeye olan sadakatini kaybedebilir ve bu da nakit akışı sorunlarına katkıda bulunabilir.

İşletmeler için nakit akışını yönetmek için 3 ipucu

Kendi işinizi yürütmek kendi zorluklarıyla gelebilir, ancak kendi işinizin patronu olmak da inanılmaz derecede ödüllendiricidir. Sorumlu işletme sahipleri, nakit depolamalarını ve sağlıklı finansal performansı en aza indirmek için nakit akışlarını daha iyi yönetmek için adımlar atma gücüne sahiptir.

İşte işletme sahiplerinin nakit akışı sorunlarıyla karşılaşmamak için atabilecekleri üç adım:

1. İş performansınızı kıyaslayın

Ayda en az bir kez nakit akışı analizi yapmayı hedeflemelisiniz. Daha sık harcama ve faturalandırma gerektiren işletmeler için, nakit akışını takip etmek için haftalık performans değerlendirmesi en iyisidir. Nakit akışı analizi yapmak, işinizin finansal gelgitleri ve akışları hakkında bir fikir edinmenize yardımcı olur ve ortalama olarak netleştirme eğiliminde olduğunuz bir kıyaslama hissi verir.

Nakit akışı analizi yapmak için değerlendirme döneminin başında sahip olduğunuz nakit miktarını belirleyin. Ardından, harcamalarınızı ve ödemelerinizi bir çıkış ve bir giriş sütununa girin, her birini başlangıç ​​nakit toplamınızdan çıkarın ve ekleyin. Hesaplamalarınızın sonunda pozitif bir rakama ulaşırsanız, bu, işletmenizin pozitif bir nakit akışına sahip olduğunu gösterir. Negatif bir sayı, negatif bir nakit akışını gösterir.

2. Nakit rezervini koruyun

Her işletme, yaşam döngüsünün bir noktasında finansal bir zorlukla karşı karşıya kalabilir. İster kaçırılmayacak bir yatırım fırsatı, isterse arkasında yatan büyük bir onarım olsun, işletmeler, içine girebilecekleri bir nakit rezervi sağlayarak bu güne hazırlanmalılar.

Nakit rezervin ne kadar olması gerektiği sorusuna gelince, cevap sektöre ve işletmenizin genel sağlığına göre değişir, bu nedenle finansal danışmanınızla konuşmak, işletmenizin ihtiyaçlarına uygun sayıyı bulmak için en iyi seçenektir. Bununla birlikte, çoğu Yeminli Mali Müşavir (CPA), işletmeleri belirsiz zorluklara hazırlamak için 3-6 aylık harcamaların yeterli bir miktar olduğunu öne sürmektedir.

3. Borç tahsilatı konusunda dikkatli olun

Mümkün olduğunda, ödenecek faturaları hemen işaretleyin ve ödeme sürelerinizi 14 günü geçmeyecek şekilde kısaltın. Bu, bekleyen ödemelerin müşterilerinizin zihninde taze kalmasını sağlar. İki hafta sonunda, ödemelerin zamanında yapılmasını beklediğinizi ve gelecekteki faturalar için beklentiyi belirlemek için her zaman gecikmiş ödeme sahipleriyle iletişime geçin. İş ilişkinizin gidişatını belirlemek için her ödeme geciktiğinde müşterilere ulaşmak konusunda tutarlı olun.

Ayrıca, işletme giderlerinizin daha yüksek olmasını beklediğiniz dönemlerde kendinize daha fazla nakit havuzu sağlamak için müşterilerinizi önceden ödemeye teşvik etmek için erken ödemeleri teşvik edebilirsiniz.

Nakit akışı, işletmenizin genel başarısı için zorunludur

Nakit akışının doğru yönetimi, işletmenizin hayatta kalması ve genel başarısı için esastır. Bazı işletmeler nakit akışı sorunlarına daha yatkın olsa da, işletmenizin kısa ve uzun vadeli potansiyelini sınırlamadan önce bunları önlemek ve çözmek için atabileceğiniz adımlar vardır. Nakit akışını arkadaşınıza dönüştürerek, para konusunda daha az endişe duyabilir ve işinizi büyütmeye odaklanabilirsiniz.

İşletmenizi kaydetmeye veya dahil etmeye hazır mısınız? Ownr'ın yardımıyla bunu hızlı ve ekonomik bir şekilde yapabilirsiniz. Avukat ücretlerinden kaçınarak paradan tasarruf edeceksiniz ve bu süreçte mükemmel destekten yararlanacaksınız.