新規事業としてキャッシュフローを管理する方法

公開: 2020-09-01

キャッシュフローは、非常に多くの新しいビジネスやスタートアップが最初の年に失敗する最大の理由です。運営・管理のための十分な資金が会社に投入されなければ、利益を上げることは不可能になります。

一貫したキャッシュフローなしで事業を運営していると、その寿命が長くなるリスクがあるだけでなく、事業を運営している人々にとってストレスや不確実性を感じる可能性もあります。結果として、キャッシュフローを管理する方法を学ぶことは、持続可能なビジネス慣行を通じてあなたのビジネスの長期的な幸福を確実にする唯一の方法です。

キャッシュフローとは？

あなたがビジネスを運営しているとき、あなたは支出とお金を稼ぐという継続的なサイクルにあります。キャッシュフローとは、特定の期間にビジネスに出入りする金額を指します。

キャッシュフローはプラスにもマイナスにもなり得ます。キャッシュフローがプラスのビジネスは、出て行くよりも入ってくるお金の方が多いです。たとえば、レストランのオーナーがケータリングイベントの支払いを受けるたびに、それはビジネスの収益に追加され、プラスのキャッシュフローに貢献します。

ただし、事業主が持ち帰り用の容器や調理器具を注文するたびに、その注文に費やされたお金がマイナスのキャッシュフローにつながります。これが、入金よりも出金が多い企業がマイナスのキャッシュフローを持っていると言われる理由です。

運用上または販売上の決定が下されるたびに、それはビジネスのキャッシュフローに影響を与えます。

キャッシュフローの3つのカテゴリー：営業、投資、および財務

キャッシュフローは、プラスまたはマイナスであることに加えて、次の3つのカテゴリに分類できます。

1.営業キャッシュフロー

このタイプのキャッシュフローとは、企業の日常業務から生み出される正味の金額を指します。

2.キャッシュフローへの投資

このタイプのキャッシュフローとは、物性やさまざまな資産など、企業の投資活動によって生み出される正味の金額を指します。

3.資金調達のキャッシュフロー

このタイプのキャッシュフローは、所有者や投資家などの利害関係者内の会社でお金がどのように循環するかを指し、負債、資本、配当金の支払いが含まれる場合があります。

キャッシュフローは利益とどう違うのですか？

キャッシュフローはビジネスに出入りする合計金額を表しますが、利益とは、ビジネスの収益から運用コストを差し引いた後の残りの残高を指します。ビジネスの利益ラインを見ると、そのパフォーマンスの概要を知ることができます。契約では、キャッシュフローは、日々および将来の経費を賄うビジネスの能力についての洞察を提供することができます。

キャッシュフローと同じように、利益は正の数でも負の数でもかまいません。利益が負の数の場合、相互作用から利益を得るには支出が高すぎることを示しているため、損失になります。損失の事例が多すぎる企業は、資金調達や助成金を申請する際に、収益性の評価がマイナスになるリスクがあります。

キャッシュフローの問題の原因

事業ごとに違いはありますが、事業主の3分の2が、支払いの遅れが最大の要因であると述べています。顧客が支払いを遅らせると、日々の経費から、追加の場所、機器、ソフトウェアなどの長期的な投資に至るまで、ビジネスが引き出す必要のある資金の変動が減少します。その結果、事業費が入金額を上回り、キャッシュフローの問題が発生する可能性があります。

もちろん、不十分な財務計画は、ビジネスがキャッシュフローの問題に終わる可能性があるもう1つの理由です。事業主が毎月の財務諸表と収益予測を定期的に確認しなかった場合、事業を維持するために現金に縛られていることに気付く可能性があります。

キャッシュフローの問題によって最も影響を受けるのはどのタイプの企業ですか？

特定の種類の企業は、その性質上、他の企業よりもキャッシュフローの問題の影響を受けやすくなっています。これらの課題に直面する最も一般的な3つのタイプのビジネスは次のとおりです。

中小企業のキャッシュフロー

中小企業はキャッシュフローの問題に直面する可能性が非常に高いです。実際、中小企業の82％が失敗する理由は、キャッシュフローであると言われているほど広範囲にわたる問題です。

中小企業の場合、大規模な統合企業よりもセーフティネットの数が少なくなる可能性があります。これは、修理などの突然のビジネスニーズや供給価格の高騰などの外的要因がビジネスの利益率に圧力をかけ、キャッシュフローに影響を与える可能性があることを意味します。

新規事業とスタートアップのキャッシュフロー

新規事業や新興企業も、同様の理由でキャッシュフローの問題に対してより脆弱です。ビジネスが軌道に乗るとき、それは前払い費用と諸経費の支払いを必要とします。これにより、突然の費用に備えて現金準備を維持することが困難になり、企業のキャッシュフローがマイナスに転じる可能性があります。キャッシュフローは、予想が発生したときに利用できる現金準備がないことが多いため、新規事業にとって特別な課題となります。

新興企業にとっては、複雑さが増します。このビジネスモデルでは、資金を確保することが、ビジネスが財政的に持続可能になるまで、ビジネスに一時的な財政的安全を与えるものだからです。スタートアップは通常、研究開発費のために多額の現金を必要としますが、これは新規事業では達成できません。その結果、新興企業は、自社の製品やサービスモデルをビジネスに対応させるのに役立つ助成金を求めて競争しています。

ただし、財務トレーニングは必ずしも助成金と並行して提供されるわけではなく、ビジネスの意思決定者がキャッシュフローの範囲内で何が達成できるかをしっかりと理解せずにリスクを冒すと、キャッシュフローの問題につながる可能性があります。

季節営業とキャッシュフロー

キャッシュフローの問題に直面する可能性が高い別のタイプのビジネスは、季節的なビジネスです。季節営業の例としては、造園、家庭教師、ツアーガイド、ペットシッターなどがあります。これらのビジネスはすべて、毎年の顧客の「干ばつ」に直面しており、ビジネスの需要は急激に落ち込んでいます。

その結果、これらの企業は、低所得シーズンを説明するために利益と現金準備を配分することに苦労することがあります。このようなビジネスの場合、顧客が1年の一部のサービスを使用しなかった後、ビジネスへの忠誠心を失い、キャッシュフローの問題につながる可能性があるため、顧客基盤の構築は毎年の作業になる可能性があります。

企業のキャッシュフローを管理するための3つのヒント

あなた自身のビジネスを運営することはそれ自身の挑戦を伴うことができますが、あなた自身の上司であることはまた信じられないほどやりがいがあります。責任ある事業主は、キャッシュフローをより適切に管理して、現金の保管と健全な財務実績を最小限に抑えるための措置を講じる権限を持っています。

キャッシュフローの問題にぶつからないようにするためにビジネスオーナーが実行できる3つのステップは次のとおりです。

1.業績のベンチマーク

キャッシュフロー分析は、少なくとも月に1回は実行することを目標にする必要があります。より頻繁な支出と請求を伴う企業の場合、キャッシュフローを追跡するには、毎週の業績評価が最適です。キャッシュフロー分析を実行すると、ビジネスの財務上の増減を把握し、平均して相殺する傾向があるベンチマークの感覚を得ることができます。

キャッシュフロー分析を実行するには、評価期間の開始時に持っている現金の量を決定します。次に、費用と支払いを流出列と流入列に入力し、開始時の現金の合計からそれぞれを減算および加算します。計算の最後に正の数に達した場合、これはあなたのビジネスが正のキャッシュフローを持っていることを示しています。負の数は、負のキャッシュフローを示します。

2.現金準備を維持する

すべてのビジネスは、ライフサイクルのある時点で財務上の課題に直面する可能性があります。それが見逃せない投資機会であろうと、その背後にある大規模な修理であろうと、企業は彼らが浸ることができる現金準備を維持することによってこの日の準備をする必要があります。

現金準備金の大きさについては、業界やビジネスの全体的な健全性によって答えが異なります。そのため、ファイナンシャルアドバイザーに相談することが、ビジネスのニーズに合った数を見つけるための最良の選択肢です。ただし、ほとんどの公認会計士（CPA）は、3〜6か月分の費用が、不確実な課題に備えて企業を準備するのに十分な金額であると示唆しています。

3.買掛金の回収に注意してください

可能であれば、請求書にすぐに支払いのマークを付け、支払い条件を14日以内に短縮します。これにより、未払いの支払いが顧客の心に新鮮に保たれます。 2週間の時点で、滞納している支払い所有者に常に連絡して、支払いが予定どおりに行われることを期待するメッセージを送信し、将来の請求書の期待を設定します。支払いが遅れるたびに顧客に連絡することについて一貫性を保ち、ビジネス関係のトーンを設定します。

さらに、早期支払いを奨励して、顧客が前払いするように促し、事業費が高くなると予想される期間に、より多くのキャッシュプールを自分に与えることができます。

キャッシュフローはあなたのビジネスの全体的な成功に不可欠です

キャッシュフローの適切な管理は、ビジネスの存続と全体的な成功に不可欠です。特定のビジネスはキャッシュフローの問題の影響を受けやすくなっていますが、ビジネスの短期的および長期的な可能性を制限する前に、それらを防止して対処するための手順があります。キャッシュフローを友達にすることで、お金の心配が減り、ビジネスの成長に集中できます。

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