Wie man den Cashflow als neues Unternehmen verwaltet

Der Cashflow ist der Hauptgrund, warum so viele neue Unternehmen und Startups im ersten Jahr scheitern. Ohne ausreichendes Geld, das in ein Unternehmen für Betrieb und Management fließt, wird es unmöglich, Gewinne zu erzielen.

Ein Unternehmen ohne beständigen Cashflow zu führen, ist nicht nur riskant für seine Langlebigkeit, sondern kann auch dazu führen, dass es sich für die Betreiber stressig und unsicher anfühlt. Daher ist das Erlernen des Cashflow-Managements die einzige Möglichkeit, das langfristige Wohlergehen Ihres Unternehmens durch nachhaltige Geschäftspraktiken sicherzustellen.

Was ist Cashflow?

Wenn Sie ein Unternehmen führen, befinden Sie sich in einem kontinuierlichen Kreislauf des Ausgebens und Verdienens von Geld. Der Cashflow bezieht sich auf den Geldbetrag, der in einem bestimmten Zeitraum in Ihr Unternehmen ein- und ausgeht.

Der Cashflow kann positiv oder negativ sein. Ein Unternehmen mit positivem Cashflow hat mehr Geld, das hereinkommt als herausgeht. Jedes Mal, wenn ein Restaurantbesitzer beispielsweise für eine Catering-Veranstaltung bezahlt wird, trägt dies zu den Einnahmen des Unternehmens bei und trägt zu einem positiven Cashflow bei.

Jedes Mal, wenn der Geschäftsinhaber jedoch Behälter und Utensilien zum Mitnehmen bestellt, trägt das für die Bestellung ausgegebene Geld zu einem negativen Cashflow bei. Aus diesem Grund hat ein Unternehmen, bei dem mehr Geld ausgegeben als eingenommen wird, einen negativen Cashflow.

Jede operative oder vertriebliche Entscheidung wirkt sich auf den Cashflow eines Unternehmens aus.

Die 3 Kategorien des Cashflows: Betrieb, Investition und Finanzen

Abgesehen davon, ob er positiv oder negativ ist, kann der Cashflow in drei Kategorien unterteilt werden:

1. Operativer Cashflow

Diese Art von Cashflow bezieht sich auf den Nettogeldbetrag, der aus dem täglichen Geschäft eines Unternehmens generiert wird.

2. Geldfluss investieren

Diese Art von Cashflow bezieht sich auf den Nettobetrag, der durch die Investitionstätigkeit eines Unternehmens generiert wird, wie z. B. physisches Eigentum oder verschiedene Vermögenswerte.

3. Finanzierungs-Cashflow

Diese Art von Cashflow bezieht sich darauf, wie das Geld in einem Unternehmen innerhalb seiner Stakeholder wie Eigentümer und Investoren zirkuliert, und kann Schulden, Eigenkapital und Dividendenzahlungen umfassen.

Wie unterscheidet sich der Cashflow vom Gewinn?

Während der Cashflow den gesamten Geldbetrag darstellt, der in Ihr Unternehmen ein- und ausgeht, bezieht sich ein Gewinn auf den verbleibenden Saldo, nachdem die Betriebskosten von den Einnahmen Ihres Unternehmens abgezogen wurden. Ein Blick auf die Gewinnlinie eines Unternehmens kann einen allgemeinen Überblick über seine Leistung geben. In Verträgen kann der Cashflow Einblicke in die Fähigkeit des Unternehmens geben, tägliche und zukünftige Ausgaben zu decken.

Ähnlich wie der Cashflow kann der Gewinn eine positive oder negative Zahl sein. Wenn der Gewinn eine negative Zahl ist, wird er zu einem Verlust, da er anzeigt, dass die Ausgaben zu hoch sind, um einen Gewinn aus der Interaktion zu erzielen. Unternehmen mit zu vielen Schadensfällen riskieren negative Rentabilitätsbewertungen bei der Beantragung von Fördermitteln und Zuschüssen.

Was verursacht Liquiditätsprobleme

Obwohl jedes Unternehmen anders ist, geben zwei Drittel der Geschäftsinhaber an, dass Zahlungsverzögerungen der größte Faktor sind. Wenn Ihre Kunden ihre Zahlungen verspätet leisten, verringert sich die Liquidität, die Ihr Unternehmen für alles von täglichen Ausgaben bis hin zu längerfristigen Investitionen wie zusätzliche Standorte, Ausrüstung oder Software aufbringen muss. Dies kann zu einer Situation führen, in der die Ausgaben des Unternehmens den eingehenden Geldbetrag übersteigen, was zu einem Cashflow-Problem führt.

Natürlich ist eine unzureichende Finanzplanung ein weiterer Grund, warum ein Unternehmen mit Liquiditätsproblemen enden kann. Wenn Geschäftsinhaber ihre monatlichen Abschlüsse und Umsatzprognosen nicht regelmäßig überprüfen, können sie feststellen, dass sie knapp bei Kasse sind, um das Unternehmen über Wasser zu halten.

Welche Arten von Unternehmen sind am stärksten von Liquiditätsproblemen betroffen?

Bestimmte Arten von Unternehmen sind naturgemäß anfälliger für Cashflow-Probleme als andere. Die drei häufigsten Arten von Unternehmen, die sich diesen Herausforderungen stellen müssen, sind:

Cashflow für kleine Unternehmen

Kleine Unternehmen haben mit hoher Wahrscheinlichkeit Liquiditätsprobleme. Tatsächlich ist es ein so weit verbreitetes Problem, dass der Cashflow der Grund für das Scheitern von bis zu 82 % der kleinen Unternehmen sein soll.

Für kleine Unternehmen kann es weniger Sicherheitsnetze geben als für große, integrierte Unternehmen. Dies bedeutet, dass plötzliche Geschäftsanforderungen wie Reparaturen und externe Kräfte wie Preisspitzen die Gewinnmargen eines Unternehmens unter Druck setzen und den Cashflow beeinträchtigen können.

Neugeschäft und Startup-Cashflow

Neue Unternehmen und Startups sind aus ähnlichen Gründen auch anfälliger für Cashflow-Probleme. Wenn ein Unternehmen an den Start geht, sind Vorlaufkosten und die Zahlung von Gemeinkosten erforderlich. Dies macht es schwierig, eine Barreserve für plötzliche Ausgaben zu halten, was den Cashflow eines Unternehmens ins Negative treiben kann. Der Cashflow stellt eine besondere Herausforderung für neue Unternehmen dar, da es oft keine Liquiditätsreserven gibt, auf die man zurückgreifen kann, wenn das Erwartete eintritt.

Für Startups gibt es eine zusätzliche Ebene der Komplexität, denn bei diesem Geschäftsmodell ist die Sicherung der Finanzierung das, was dem Unternehmen vorübergehende finanzielle Sicherheit gibt, bis das Unternehmen finanziell nachhaltig wird. Startups benötigen in der Regel große Geldsummen für Forschungs- und Entwicklungsausgaben, die für ein neues Unternehmen nicht erzielbar sind. Infolgedessen konkurrieren Startups um finanzielle Zuschüsse, die ihnen helfen, ihre Produkte und Servicemodelle geschäftsreif zu machen.

Finanzielle Schulungen werden jedoch nicht immer parallel zu den Zuschüssen angeboten, was zu Liquiditätsproblemen führen kann, wenn die Entscheidungsträger in Unternehmen Risiken eingehen, ohne genau zu wissen, was im Rahmen ihrer Liquidität erreichbar ist.

Saisongeschäft und Cashflow

Eine andere Art von Geschäft, das mit größerer Wahrscheinlichkeit mit Cashflow-Problemen konfrontiert ist, ist ein saisonales Geschäft. Beispiele für Saisongeschäfte sind Landschaftsbau, Tutoren, Reiseleiter und Tiersitter. Alle diese Unternehmen sind mit einer jährlichen Kunden-„Dürre“ konfrontiert, bei der die Nachfrage nach ihrem Geschäft stark zurückgeht.

Infolgedessen haben diese Unternehmen manchmal Schwierigkeiten, ihre Gewinne und Barreserven aufzuteilen, um die Saison mit niedrigem Einkommen zu berücksichtigen. Für Unternehmen wie diese kann der Aufbau eines Kundenstamms ein jährliches Unterfangen sein, da Kunden die Loyalität zum Unternehmen verlieren können, nachdem sie ihre Dienste einen Teil des Jahres nicht genutzt haben, was zu Cashflow-Problemen beiträgt.

3 Tipps zur Verwaltung des Cashflows für Unternehmen

Während die Führung eines eigenen Unternehmens mit eigenen Herausforderungen verbunden sein kann, ist es auch unglaublich lohnend, sein eigener Chef zu sein. Verantwortungsbewusste Geschäftsinhaber haben die Möglichkeit, Maßnahmen zu ergreifen, um ihren Cashflow besser zu verwalten, um Bargeldbestände und eine gesunde finanzielle Leistung zu minimieren.

Hier sind drei Schritte, die Geschäftsinhaber unternehmen können, um Liquiditätsproblemen vorzubeugen:

1. Benchmarken Sie Ihre Geschäftsleistung

Sie sollten mindestens einmal im Monat eine Cashflow-Analyse durchführen. Für Unternehmen mit häufigeren Ausgaben und Rechnungsstellung ist eine wöchentliche Leistungsbewertung am besten geeignet, um den Cashflow im Auge zu behalten. Die Durchführung einer Cashflow-Analyse hilft Ihnen, ein Gefühl für die finanziellen Höhen und Tiefen Ihres Unternehmens zu bekommen und gibt Ihnen ein Gefühl für einen Benchmark, bei dem Sie im Durchschnitt tendenziell netto sind.

Um eine Cashflow-Analyse durchzuführen, ermitteln Sie den Bargeldbetrag, den Sie zu Beginn des Auswertungszeitraums haben. Geben Sie als Nächstes Ihre Ausgaben und Zahlungen in eine Abfluss- und eine Zuflussspalte ein und subtrahieren und addieren Sie sie jeweils von Ihrer Startsumme. Wenn Sie am Ende Ihrer Berechnungen zu einer positiven Zahl kommen, weist dies darauf hin, dass Ihr Unternehmen einen positiven Cashflow hat. Eine negative Zahl zeigt einen negativen Cashflow an.

2. Pflegen Sie eine Barreserve

Wahrscheinlich steht jedes Unternehmen irgendwann in seinem Lebenszyklus vor einer finanziellen Herausforderung. Ganz gleich, ob es sich um eine unumgängliche Investitionsmöglichkeit oder eine größere Reparatur dahinter handelt, Unternehmen sollten sich auf diesen Tag vorbereiten, indem sie eine Barreserve halten, auf die sie zurückgreifen können.

Wenn es um die Frage geht, wie groß eine Barreserve sein sollte, hängt die Antwort von der Branche und der allgemeinen Gesundheit Ihres Unternehmens ab. Daher ist es am besten, mit Ihrem Finanzberater zu sprechen, um die Zahl zu finden, die für die Anforderungen Ihres Unternehmens geeignet ist. Die meisten Certified Public Accountants (CPAs) schlagen jedoch vor, dass die Kosten von 3-6 Monaten ein angemessener Betrag sind, um Unternehmen auf ungewisse Herausforderungen vorzubereiten.

3. Bleiben Sie wachsam beim Inkasso von Verbindlichkeiten

Markieren Sie Rechnungen nach Möglichkeit sofort fällig und verkürzen Sie Ihre Zahlungsfrist auf maximal 14 Tage. So bleiben ausstehende Zahlungen in den Köpfen Ihrer Kunden frisch. Wenden Sie sich nach Ablauf von zwei Wochen immer an die Inhaber von säumigen Zahlungen, um ihnen eine Nachricht zu senden, dass Sie pünktliche Zahlungen erwarten, und um die Erwartungen für zukünftige Rechnungen festzulegen. Wenden Sie sich konsequent an die Kunden, wenn eine Zahlung verspätet ist, um den Ton für Ihre Geschäftsbeziehung anzugeben.

Darüber hinaus können Sie Anreize für vorzeitige Zahlungen schaffen, um Ihre Kunden dazu zu ermutigen, im Voraus zu zahlen, um sich in Zeiten, in denen Sie mit höheren Geschäftsausgaben rechnen, einen größeren Cash-Pool zu verschaffen.

Der Cashflow ist für den Gesamterfolg Ihres Unternehmens unerlässlich

Eine ordnungsgemäße Verwaltung des Cashflows ist für das Überleben und den Gesamterfolg Ihres Unternehmens von entscheidender Bedeutung. Während bestimmte Unternehmen anfälliger für Cashflow-Probleme sind, gibt es Maßnahmen, die Sie ergreifen können, um diese zu verhindern und anzugehen, bevor sie das kurz- und langfristige Potenzial Ihres Unternehmens einschränken. Indem Sie den Cashflow zu Ihrem Freund machen, müssen Sie sich weniger Gedanken über Geld machen und sich auf das Wachstum Ihres Unternehmens konzentrieren.

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