كيفية إدارة التدفق النقدي كعمل تجاري جديد

التدفق النقدي هو السبب الرئيسي لفشل العديد من الشركات الجديدة والشركات الناشئة في عامهم الأول. بدون أموال كافية تذهب إلى شركة للعمليات والإدارة ، يصبح من المستحيل جني الأرباح.

لا يقتصر الأمر على إدارة عمل تجاري بدون تدفق نقدي ثابت محفوف بالمخاطر بسبب طول عمره ، ولكن يمكن أيضًا أن يجعله يشعر بالتوتر وعدم اليقين لمن يديرونه. نتيجة لذلك ، فإن تعلم كيفية إدارة التدفق النقدي هو الطريقة الوحيدة لضمان رفاهية عملك على المدى الطويل من خلال ممارسات الأعمال المستدامة.

ما هو التدفق النقدي؟

عندما تدير مشروعًا تجاريًا ، فأنت في دورة مستمرة من الإنفاق وكسب المال. يشير التدفق النقدي إلى مقدار الأموال التي تتحرك داخل وخارج عملك في فترة معينة.

يمكن أن يكون التدفق النقدي موجبًا أو سلبيًا. الأعمال التي لديها تدفق نقدي إيجابي لديها أموال تأتي أكثر من الخروج. على سبيل المثال ، في كل مرة يتقاضى فيها مالك مطعم أجرًا مقابل حدث تقديم الطعام ، فإنه يضيف إلى إيرادات الشركة ، مما يساهم في التدفق النقدي الإيجابي.

ومع ذلك ، في كل مرة يضع صاحب العمل طلبًا لحاويات وأواني تناول الطعام بالخارج ، فإن الأموال التي يتم إنفاقها على الطلب تساهم في التدفق النقدي السلبي. هذا هو السبب في أن الأعمال التجارية التي لديها أموال أكثر من الأموال القادمة يقال إن لديها تدفق نقدي سلبي.

في كل مرة يتم فيها اتخاذ قرار تشغيلي أو مبيعات ، فإنه يؤثر على التدفق النقدي للشركة.

الفئات الثلاث للتدفق النقدي: التشغيل ، والاستثمار ، والمالية

بالإضافة إلى كونه موجبًا أو سالبًا ، يمكن تقسيم التدفق النقدي إلى ثلاث فئات:

1. التدفق النقدي التشغيلي

يشير هذا النوع من التدفق النقدي إلى المبلغ الصافي للأموال المتولدة من العمليات اليومية للشركة.

2. استثمار التدفق النقدي

يشير هذا النوع من التدفق النقدي إلى المبلغ الصافي للأموال الناتجة عن الأنشطة الاستثمارية للشركة ، مثل الممتلكات المادية أو الأصول المختلفة.

3. تمويل التدفق النقدي

يشير هذا النوع من التدفق النقدي إلى كيفية تداول الأموال في الشركة بين أصحاب المصلحة ، مثل المالكين والمستثمرين ، وقد يشمل مدفوعات الديون وحقوق الملكية والأرباح.

كيف يختلف التدفق النقدي عن الربح؟

بينما يمثل التدفق النقدي المبلغ الإجمالي للأموال التي تتحرك داخل وخارج عملك ، يشير الربح إلى الرصيد المتبقي بعد خصم تكاليف التشغيل من إيرادات عملك. يمكن أن يوفر النظر إلى خط ربح الشركة نظرة عامة على أدائها. في العقود ، يمكن أن يوفر التدفق النقدي رؤى حول قدرة الشركة على تلبية النفقات اليومية والمستقبلية.

مثل الكثير من التدفق النقدي ، يمكن أن يكون الربح رقمًا موجبًا أو سالبًا. إذا كان الربح رقمًا سالبًا ، فإنه يصبح خسارة ، لأنه يشير إلى أن النفقات مرتفعة جدًا بحيث لا يمكن تحقيق ربح من التفاعل. الشركات التي لديها حالات كثيرة جدًا من مخاطر الخسارة تقييمات الربحية السلبية عند التقدم للحصول على التمويل والمنح.

ما الذي يسبب مشاكل التدفق النقدي

في حين أن كل عمل يختلف عن الآخر ، يقول ثلثا أصحاب الأعمال إن التأخير في الدفع هو العامل المساهم الأكبر. عندما يسدد عملاؤك مدفوعاتهم في وقت متأخر ، فإن ذلك يقلل من تعويم الأموال التي يتعين على عملك أن يسحبها من كل شيء بدءًا من النفقات اليومية إلى الاستثمارات طويلة الأجل مثل المواقع أو المعدات أو البرامج الإضافية. يمكن أن يؤدي هذا إلى وضع تتجاوز فيه نفقات الشركة مبلغ الأموال الواردة ، مما يؤدي إلى مشكلة في التدفق النقدي.

بطبيعة الحال ، يعد التخطيط المالي غير الملائم سببًا آخر لأن ينتهي العمل بمشاكل التدفق النقدي. عندما يفشل أصحاب الأعمال في مراجعة بياناتهم المالية الشهرية وتوقعات الإيرادات بانتظام ، يمكن أن يجدوا أنفسهم مرهقين من أجل السيولة لإبقاء الأعمال قائمة.

ما هي أنواع الأعمال الأكثر تأثراً بمشاكل التدفق النقدي؟

أنواع معينة من الأعمال أكثر عرضة لقضايا التدفق النقدي من غيرها بطبيعتها. الأنواع الثلاثة الأكثر شيوعًا من الأعمال لمواجهة هذه التحديات هي:

التدفق النقدي للشركات الصغيرة

من المرجح أن تواجه الشركات الصغيرة مشاكل التدفق النقدي. في الواقع ، إنها مشكلة منتشرة لدرجة أن التدفق النقدي هو السبب في فشل ما يصل إلى 82 ٪ من الشركات الصغيرة.

بالنسبة للشركات الصغيرة ، يمكن أن يكون هناك شبكات أمان أقل من الشركات الكبيرة المتكاملة. هذا يعني أن احتياجات العمل المفاجئة مثل الإصلاحات والقوى الخارجية مثل الارتفاع المفاجئ في أسعار العرض يمكن أن تضغط على هوامش ربح الشركة ، مما يؤثر على التدفق النقدي.

التدفق النقدي للأعمال الجديدة وبدء التشغيل

كما أن الشركات الجديدة والشركات الناشئة أكثر عرضة لمشاكل التدفق النقدي لأسباب مماثلة. عندما تبدأ شركة ما ، فإنها تتطلب مصاريف أولية ودفع التكاليف العامة. هذا يجعل من الصعب الاحتفاظ باحتياطي نقدي للنفقات المفاجئة ، والتي يمكن أن تتأرجح التدفق النقدي للشركة إلى السلبي. يمثل التدفق النقدي تحديًا خاصًا للشركات الجديدة لأنه غالبًا لا يوجد احتياطي نقدي للغطس فيه عندما يحدث المتوقع.

بالنسبة للشركات الناشئة ، هناك طبقة إضافية من التعقيد لأنه مع نموذج العمل هذا ، فإن تأمين التمويل هو ما يمنح العمل أمانًا ماليًا مؤقتًا حتى يصبح العمل مستدامًا من الناحية المالية. عادة ما تتطلب الشركات الناشئة مبالغ كبيرة من النقد لنفقات البحث والتطوير التي لا يمكن تحقيقها لعمل جديد. نتيجة لذلك ، تتنافس الشركات الناشئة على المنح المالية التي تساعدها في تجهيز منتجاتها ونماذج خدماتها للأعمال.

ومع ذلك ، لا يتم توفير التدريب المالي دائمًا جنبًا إلى جنب مع المنح ، مما قد يؤدي إلى مشاكل في التدفق النقدي إذا خاطر صانعو القرار التجاريون دون فهم راسخ لما يمكن تحقيقه في حدود تدفقهم النقدي.

الأعمال الموسمية والتدفق النقدي

نوع آخر من الأعمال التي من المرجح أن تواجه مشاكل التدفق النقدي هي الأعمال الموسمية. تشمل الأمثلة على الأنشطة التجارية الموسمية تنسيق الحدائق والمدرسين والمرشدين السياحيين ومربيات الحيوانات الأليفة. تواجه كل هذه الشركات "الجفاف" السنوي للعميل ، حيث يتراجع الطلب على أعمالها بشكل حاد.

نتيجة لذلك ، تكافح هذه الشركات أحيانًا لتقنين أرباحها واحتياطياتها النقدية لحساب موسم الدخل المنخفض. بالنسبة لشركات مثل هذه ، يمكن أن يكون بناء قاعدة عملاء مهمة سنوية حيث قد يفقد العملاء ولائهم للعمل بعد عدم استخدام خدماتهم لجزء من العام ، مما يساهم في مشاكل التدفق النقدي.

3 نصائح لإدارة التدفق النقدي للشركات

في حين أن إدارة عملك الخاص يمكن أن يكون مصحوبًا بالتحديات الخاصة به ، إلا أنه من المجزي بشكل لا يصدق أن تكون رئيسك الخاص. يتمتع أصحاب الأعمال المسؤولون بالقدرة على اتخاذ خطوات لإدارة تدفقاتهم النقدية بشكل أفضل لتقليل المخازن النقدية والأداء المالي الصحي.

فيما يلي ثلاث خطوات يمكن لأصحاب الأعمال اتخاذها لمنع الوقوع في مشاكل التدفق النقدي:

1. قياس أداء عملك

يجب أن تهدف إلى إجراء تحليل التدفق النقدي مرة واحدة على الأقل في الشهر. بالنسبة للشركات التي تنطوي على إنفاق وفواتير أكثر تكرارًا ، فإن تقييم الأداء الأسبوعي هو الأفضل لتتبع التدفق النقدي. يساعدك إجراء تحليل التدفق النقدي على التعرف على المد والجزر المالي لشركتك ويمنحك إحساسًا بمعيار حيث تميل إلى تحقيق صافي في المتوسط.

لإجراء تحليل للتدفق النقدي ، حدد مقدار النقد الذي لديك في بداية فترة التقييم. بعد ذلك ، أدخل نفقاتك ومدفوعاتك في عمود التدفق الخارج والتدفق ، وقم بطرح وإضافة كل منهما من مجموع البداية النقدي. إذا وصلت إلى رقم موجب في نهاية حساباتك ، فهذا يشير إلى أن عملك لديه تدفق نقدي إيجابي. يشير الرقم السالب إلى تدفق نقدي سلبي.

2. الاحتفاظ باحتياطي نقدي

من المحتمل أن تواجه كل شركة تحديًا ماليًا في مرحلة ما من دورة حياتها. سواء كانت فرصة استثمارية لا يمكن تفويتها أو إصلاحًا رئيسيًا وراءها ، يجب على الشركات الاستعداد لهذا اليوم من خلال الاحتفاظ باحتياطي نقدي يمكنهم الانغماس فيه.

عندما يتعلق الأمر بمسألة حجم الاحتياطي النقدي ، تختلف الإجابة باختلاف الصناعة والصحة العامة لعملك ، لذا فإن التحدث إلى مستشارك المالي هو أفضل خيار للعثور على الرقم الذي يناسب احتياجات عملك. ومع ذلك ، فإن معظم المحاسبين القانونيين المعتمدين (CPAs) يشيرون إلى أن ما قيمته 3-6 أشهر من النفقات هو مبلغ كافٍ لإعداد الأعمال لتحديات غير مؤكدة.

3. كن يقظًا بشأن تحصيل المدفوعات

عندما يكون ذلك ممكنًا ، ضع علامة على الفواتير المستحقة الدفع فورًا واختصر شروط الدفع الخاصة بك بحيث لا تزيد عن 14 يومًا. هذا يبقي المدفوعات المستحقة حاضرة في أذهان عملائك. عند علامة الأسبوعين ، اتصل دائمًا بأصحاب المدفوعات المتأخرة لإرسال رسالة إليهم تفيد بأنك تتوقع أن تكون المدفوعات في الوقت المحدد ، ولتحديد التوقعات للفواتير المستقبلية. حافظ على ثباتك بشأن الوصول إلى العملاء في كل مرة يتأخر فيها الدفع لتحديد نغمة علاقة عملك.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك تحفيز المدفوعات المبكرة لتشجيع عملائك على الدفع في وقت مبكر لمنح نفسك قدرًا أكبر من الأموال النقدية في الفترات التي تتوقع فيها أن تكون نفقات عملك أعلى.

التدفق النقدي ضروري للنجاح الشامل لعملك

الإدارة السليمة للتدفق النقدي ضرورية لبقاء عملك ونجاحه بشكل عام. في حين أن بعض الشركات أكثر عرضة لمشاكل التدفق النقدي ، إلا أن هناك خطوات يمكنك اتخاذها لمنعها ومعالجتها قبل أن تحد من إمكانات عملك على المدى القصير والطويل. من خلال جعل التدفق النقدي صديقك ، يمكنك تقليل القلق بشأن المال والتركيز على تنمية عملك.

هل أنت مستعد للتسجيل أو دمج عملك؟ يمكنك القيام بذلك بسرعة وبتكلفة معقولة بمساعدة Ownr. ستوفر المال عن طريق تجنب أتعاب المحامي ، وستستفيد من الدعم الممتاز على طول الطريق.