商業用不動産と住宅用不動産への投資の違いは何ですか?
公開: 2022-11-23潜在的な不動産投資は、バランスの取れたポートフォリオに大きく追加することができます。 居住用または商業用不動産への投資を次に決定する必要がある場合は、この記事が役立ちます。 フェニックスでの販売用の商業用不動産の購入を検討している場合でも、ダラスでの販売用の居住用不動産の購入を検討している場合でも、どのタイプの不動産に投資するのが最適かを知るには、いくつかの要因に基づいています。
この記事は、投資家が商業用または居住用の不動産ルート、またはその両方を調査する決定を支援するだけではありません。 さらに、以下を見ていきます。
- 商業用および住宅用不動産の資金調達方法には、いくつかの類似点がありますが、いくつかの大きな違いもあります。
- 投資家がさまざまな分野の潜在的なリスクを正確に評価する方法。
- 投資の種類ごとに独自の長所と短所があります。
このタイプの投資に慣れていない場合は、基本から始めることをお勧めします。 この記事全体で取り上げる不動産タイプの定義を次に示します。
商業用不動産の定義
多くの場合、CRE と略される「商業用不動産」というフレーズは、次のように定義されます。
これらには、小売、オフィス、工業用不動産が含まれます。
倉庫は CRE の投資家に人気の選択肢です
CRE のプロパティは、アパート、独立したビジネス ビル、倉庫、小売スペース、託児所、多目的スペース、オフィス ビル、コンドミニアム、映画館、さらには駐車場のいずれでもかまいません。
住宅用不動産の定義
居住用不動産 (RRE) のカテゴリには、生活の目的のみに建てられた物件のみが含まれます。
これには、通常賃貸され、多くの場合、所有者が居住する住宅として生活を始めた住宅が含まれます。
- 最初の r 車両をポートフォリオに追加しようとしている投資家は、RRE を選択することがよくあります。 これは、現金支出が CRE を購入するよりもかなり少ないためです。
- また、資金調達方法は、所有者が占有する不動産の住宅ローンを申請するのと似ています。
- 初心者にとってのもう 1 つの利点は、単一の RRE を販売することは、一般的に CRE よりも迅速で簡単なプロセスであることです。
RRE の潜在的なテナントは、多くの場合、近隣の雰囲気を好む家族です。
資金調達の話題になったので、次のセクションでは、CRE および RRE プロパティの住宅ローンと購入の基本について説明します。
RREとCREの資金調達の違い
商業用スペースへの投資は、住宅用賃貸物件よりも多額の現金支出が必要になることを既に (正しく!) 推測しているかもしれませんが、他にも違いがあります。
- 住宅ローンは通常 30 年の期間を提供しますが、CRE ローンは 5 年から 20 年とかなり短くなります。
- CRE の償却期間は、多くの場合、RRE よりも長くなります。
- CRE ローンは複数階の集合住宅を持つ複数テナントの建物に融資できますが、住宅ローンは通常、デュプレックスなどの 2 ～ 4 ユニットの建物に限定されます。
- 一般に、CRE ローンはRRE 住宅ローンよりも高い頭金が必要であり、金利が高くなる可能性があります。
- 住宅ローンを利用して複数の住宅物件を購入する予定の場合、住宅ローンは 10 件までに制限されますが、共同借主と一緒にそれ以上の物件を購入できる場合もあります。
- CRE の融資は通常、事業体 (企業、デベロッパー、有限責任パートナーシップ、ファンド、信託) に対して行われます。
- 商業ローンの LTV (Loan-to-Value) 比率は通常 60 ～ 85% 程度ですが、住宅の LTV 比率はそれよりもはるかに高くなる可能性があります。
これらの投資に必要な資金調達について説明したので、考慮すべきその他の要素を次に示します。
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商業用不動産は、より大きな投資とより大きな決定を意味します
あなたの財政が CRE と RRE の両方を検討できる場合、考慮すべき点がいくつかあります。
堅実な投資決定は、いくつかの要因に基づいています。 不動産が関係する場合、最も重要な要素は、リスクに関する安心感と投資スケジュールです。
言い換えれば、見返りを待つことができますか? 1 つまたは複数の物件が空室になった場合、投資や個人の財政に悪影響を及ぼしますか?
- 一般に、CRE への投資は、商業テナント向けの堅実なリース条件が適用されるため、リスクが低くなります。
- 適度に長期(少なくとも 5 年) の CRE 投資は、通常、安定した受動的収入という形でより多くのリターンを生み出す可能性が高くなります。
- 長期的な投資スケジュールを設定していない場合は、住宅用賃貸物件が適している可能性があります。 一般に、これらは商業用不動産よりも管理が容易です。
- ただし、市場の需要が変化する可能性があるため、RRE は不安定なキャッシュ フローを提供する可能性があります。 たとえば、すぐに家を購入する予定の賃貸人は、買い手市場が有利になると、賃貸物件を離れる可能性があります。
CRE への投資がより魅力的であるが、この種の購入に資金を提供する準備ができていない場合は、別のオプションがあります。分割所有権です。
- 部分所有権は、物件の価値に対する投資額に反映されます。
- たとえば、1,000,000 ドル相当の商業用不動産に 100,000 ドルを投資した場合、その不動産の 10% を所有することになります。
- あなたの配当と評価は、あなたの所有割合に基づいています。
最後になりましたが、お住まいの地域の市場の需要に精通している地元のビジネス担当者がいる場合は、最終決定を下す準備ができたときに非常に役立ちます.
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検索を開始する準備はできましたか?
最後に、特に CRE と RRE の両方を検討する余裕がある場合に、物件の閲覧を開始する際に留意すべき投資家の基本事項をいくつか紹介します。
- 可能であれば、不動産を閲覧する際に出会う経験豊富な投資家とチャットしてください。 地元の不動産の第一人者のために購入する最初のラテは、長期的な成功に大きな違いをもたらす可能性があります.
- あなたのような商業投資家は、多くの場合、不動産投資会社と協力することを選択します。 スタッフが合法性を処理し、オプションをシンプルに保ちます。スニフテストに合格した投資オプションを選択するだけです.
- あなたの住宅賃貸市場がどこに向かっているのかわからない？ 別のオプションは、明確なリース期間のために物件を転貸することです。 購入の必要はありませんので、リース期間終了後は別の物件に移ることができます。
すべての潜在的な投資家は、リスクと報酬を適切に評価するために、調査を行い、需要と供給を完全に理解する必要があります。