Che cos'è la gestione patrimoniale? È necessario per il successo aziendale

I beni sono inestimabili in tutti i ceti sociali.

Gli asset sono parti particolarmente essenziali dell'equazione aziendale. Sebbene il concetto di asset sia ampio, si riferisce a tutto ciò che può essere controllato e utilizzato per immagazzinare o produrre più valore. Questi includono le attività fisiche e immateriali di proprietà della tua azienda.

Le attività materiali sono elementi fisici come macchine, strumenti, immobili, veicoli e altro ancora. Inoltre, le attività immateriali includono proprietà intellettuale (PI), database, dati operativi,   contratti di licenza software e capitale organizzativo. Questi beni hanno un valore finito.

L'idea di spendere tempo e denaro per proteggere i beni che non generano entrate può sembrare un uso inefficiente delle risorse. Ma non appena un'azienda cresce e si ridimensiona, l'importanza della gestione delle risorse aumenta proporzionalmente e ignorare le risorse della tua azienda può trasformarsi in un incubo finanziario.

Se gestite correttamente, le risorse possono contribuire alla crescita della tua azienda, al successo finanziario e incoraggiare la sostenibilità. Tuttavia, pratiche di gestione scadenti possono danneggiare i tuoi profitti e potenzialmente ostacolare o addirittura distruggere le opportunità di crescita.

La gestione delle risorse garantisce che la tua azienda possa continuare a crescere ed espandersi con il corretto utilizzo delle risorse. Ti aiuterà a mantenere la tua attività in pista, gestire i rischi e altro ancora.

Il concetto di asset management non è nuovo o rivoluzionario, ma ha applicazioni potenti e importanti per le aziende. Se eseguita correttamente, la gestione degli asset risolve i problemi più urgenti che affliggono un'organizzazione, consentendole di crescere in modo più efficiente.

La gestione delle risorse è una parte fondamentale di una strategia di gestione aziendale efficace. Sfortunatamente, è spesso trascurato come un compito banale che non è molto eccitante. Tuttavia, questa percezione è sbagliata. La gestione delle risorse è una componente fondamentale di qualsiasi attività redditizia e fornisce valore sia all'organizzazione che ai suoi azionisti.

La gestione delle risorse coinvolge persone di tutte le aree e divisioni aziendali, dai COO e manager ai revisori dei conti e ingegneri, e persino specialisti IT e operatori di apparecchiature.

Perché è importante la gestione patrimoniale?

Le aziende che investono nella gestione patrimoniale traggono diversi vantaggi. Non tutti questi vantaggi sono legati a guadagni finanziari. Il monitoraggio delle risorse in tempo reale produce un flusso costante di dati, promuove la responsabilità e tiene traccia della pianificazione e della manutenzione delle apparecchiature con l'aiuto di un sistema di gestione delle risorse adeguato.

Monitoraggio delle attività (come le immobilizzazioni) con l'aiuto di un con l'aiuto di   il software di tracciamento delle risorse elimina alcuni degli inconvenienti dei vecchi sistemi di monitoraggio, come la dipendenza da dati errati e l'impossibilità di sapere dove si trovano le risorse o come funzionano. Inoltre, la gestione degli asset offre alle aziende una visione a 360 gradi dell'intero ciclo di vita degli asset.

Il software di gestione delle risorse consente inoltre di risparmiare automaticamente tempo e risorse. Inoltre, la pianificazione avanzata e gli avvisi automatici riducono le spese in conto capitale e fanno risparmiare denaro sulla manutenzione. Pertanto, le spese operative totali diminuiscono mentre l'efficienza della pianificazione migliora.

Tale sistema facilita l'adozione di una strategia di gestione del rischio e migliora la conformità normativa. Inoltre, è migliorata anche l'accuratezza dei tassi di ammortamento e della valutazione degli asset.

Che cos'è un gestore patrimoniale?

Un asset manager è qualcuno che gestisce un gruppo specifico di asset. L'obiettivo dell'asset manager è semplice: risparmiare denaro monitorando le risorse e portare più organizzazione per ridurre gli sprechi. Un gestore patrimoniale è responsabile dello sviluppo e dell'esecuzione di una strategia di gestione patrimoniale, gestendo in ultima analisi le risorse a lui affidate.

Tradizionalmente, le aziende hanno esternalizzato la gestione patrimoniale a società di gestione patrimoniale che agiscono come fiduciarie. Tuttavia, c'è stato un lento e costante spostamento verso la gestione patrimoniale interna con l'aiuto dei gestori patrimoniali.

I gestori patrimoniali impiegano ricercatori e analisti incaricati di monitorare la performance degli asset, fornire una solida consulenza sugli investimenti e occuparsi di altre attività che potrebbero influire sulla performance degli asset. In particolare, i gestori patrimoniali cercano prima di chiunque altro opportunità di investimento ad alta crescita.

I gestori patrimoniali dovrebbero conoscere vari dipartimenti: amministrazione, finanza, capitale, operazioni e avere una conoscenza approfondita degli stakeholder di un'azienda e delle procedure strategiche e operative.

Che cos'è un software di gestione patrimoniale?

Il software di gestione delle risorse è uno strumento che aiuta le aziende a rendere più utilizzabili le proprie risorse generatrici di entrate. In particolare quelle risorse cruciali per le operazioni quotidiane di qualsiasi attività commerciale.

Il software di gestione delle risorse offre una prospettiva completa della durata di vita di una risorsa, dall'acquisizione alla distribuzione fino alla manutenzione e allo smaltimento. Mentre un'organizzazione può tenere traccia delle proprie risorse con un foglio di calcolo di base, gli strumenti di gestione delle risorse consentono agli utenti di valutare i dati rilevanti per ciascuna risorsa, aiutandoli a prendere decisioni più informate sulla gestione delle risorse.

I sistemi di gestione delle risorse ottengono questo risultato guidando gli utenti a tenere traccia delle risorse, analizzare i costi di manutenzione e prolungare la vita utile di una risorsa. I sistemi di gestione delle risorse registrano ogni dettaglio di una risorsa e sono estremamente vantaggiosi per un'organizzazione. Oltre a tracciare le risorse, possono anche svolgere servizi aggiuntivi come:

• Ridurre le spese relative all'approvvigionamento, alla conformità e alla manutenzione delle risorse
• Migliora la visibilità di tutte le risorse
• Massimizzare la vita utile delle risorse
• Migliorare e garantire la conformità

Un sistema di gestione delle risorse ideale fornirà agli utenti le risorse di cui hanno bisogno per gestire l'inventario completo delle risorse in un'unica dashboard centralizzata. Gli asset manager possono vedere dove sono ospitati gli asset, chi li sta utilizzando e come.

Qual è il ciclo di vita delle risorse?

Il numero di fasi che l'asset di un'azienda attraversa durante il suo ciclo di vita operativo è noto come ciclo di vita dell'asset . È un processo strategico e analitico durante il quale un'azienda può utilizzare con successo e in modo produttivo un asset per raggiungere i propri obiettivi di business.

Un ciclo di vita di un bene è suddiviso in numerose fasi e generalmente comprende tutte le fasi della vita di un bene (dall'acquisizione alla manutenzione e alla dismissione). Pertanto, ogni asset ha un ciclo di vita che può essere suddiviso in quattro fasi distinte:

1. Pianificazione

La fase iniziale del ciclo di vita dell'asset è la pianificazione. Le esigenze degli asset sono stabilite e verificate a questo livello. La determinazione dei requisiti patrimoniali dipende da una revisione delle attività correnti e dalla loro capacità di soddisfare le richieste del servizio clienti.

Sulla base degli standard aziendali e di settore, i requisiti possono essere combinati per produrre una risorsa ibrida adatta esattamente alle esigenze di un'organizzazione. Sfortunatamente, è anche la fase in cui possono verificarsi molti errori.

Se qualcosa viene impostato in modo errato o viene commesso un errore di calcolo, può influire su tutte le fasi successive fino al rinnovo o alla dismissione del bene, operazione che può richiedere anni.

Quando un'organizzazione implementa una pianificazione eccellente in tutte le fasi del ciclo di gestione degli asset, può:

• Identificare gli asset con sovraperformance e asset con scarso rendimento
• Determinare se le risorse esistenti sono sufficienti per le esigenze aziendali
• Garantire che le risorse siano ben mantenute e responsabili
• Scopri le informazioni sulle risorse per le risorse interne
• Assicurati che le risorse siano accessibili quando sono necessarie
• Analizza diverse scelte di asset in base alla pianificazione finanziaria

2. Acquisizione

Un'azienda può scegliere la risorsa migliore solo dopo aver identificato il costo e le esigenze di tutte le opzioni disponibili. La pianificazione dell'acquisizione comprende tutti i processi coinvolti nell'acquisto di un bene per ottenere un'acquisizione conveniente. Ciò include attività come la progettazione e l'approvvigionamento delle risorse. La corretta esecuzione di queste attività garantisce che il bene sia idoneo all'uso.

Un'organizzazione deve prima determinare se l'asset verrà acquistato o costruito internamente. Il passaggio successivo consiste nel creare un budget per l'acquisizione delle risorse e una sequenza temporale per l'acquisto. Infine, un budget e un flusso di cassa realistici dovrebbero essere designati come fondi di deficit; in caso contrario, la gestione del progetto potrebbe compromettere il processo di acquisto degli asset.

Quando i criteri di cui sopra sono soddisfatti, un team di progetto dovrebbe supervisionare il processo per garantire che tutte le attività del processo di acquisizione vengano eseguite per raggiungere la fornitura di servizi aziendali e altri obiettivi di investimento delle risorse.

3. Funzionamento e manutenzione

La fase di funzionamento e manutenzione è forse la fase più lunga nella gestione del ciclo di vita degli asset. Descrive come una risorsa viene utilizzata e gestita, inclusa la manutenzione, per fornire servizi continui. Pertanto, i gestori patrimoniali dovrebbero dare priorità ai problemi di manutenzione degli asset nella loro strategia di gestione degli asset.

Ad esempio, le risorse fisiche di lunga durata come strade ed edifici necessitano di una manutenzione specifica per tutta la loro vita. Allo stesso modo, i servizi finanziari come la gestione del portafoglio necessitano di aggiornamenti regolari per un risultato positivo. Pertanto, l'obiettivo principale di questa fase è massimizzare l'utilizzo delle risorse.

Durante questo periodo, dovresti concentrarti su una risorsa specifica per una corretta manutenzione, monitoraggio e potenziale miglioramento per evitare modifiche operative. Aggiornamenti, riparazioni di patch, acquisti di nuove licenze, audit di conformità e valutazioni costi-benefici sono tutte parti del funzionamento e della manutenzione.

4. Smaltimento

Quando un'attività si avvicina alla fine della sua vita utile, può essere considerata un'attività in eccedenza o sottoperformante. Il rinnovo o la dismissione di un bene è la fase finale della sua vita. Se una risorsa deve essere dismessa, i team dovrebbero modificare con attenzione il piano di manutenzione per garantire che venga eseguita la manutenzione obbligatoria.

Tutte le risorse genereranno dati sufficienti per aiutare le aziende a scegliere la linea d'azione ottimale. Tuttavia, queste informazioni vengono raramente raccolte in modo tale da aiutare i dirigenti oi manager a prendere le decisioni giuste. Pertanto, un'organizzazione dovrebbe essere a conoscenza di questi passaggi essenziali con largo anticipo rispetto alle fasi di rinnovo o smaltimento per utilizzare i dati in modo appropriato.

Tipi di gestione patrimoniale

È fondamentale avere una conoscenza approfondita di tutte le risorse essenziali sul posto di lavoro. Soprattutto quelli necessari per la gestione e la creazione di patrimoni.

Ad esempio, il titolare di una gelateria raccoglierebbe informazioni sulla gestione del suo bene più prezioso: il frigorifero. Un gestore di risorse IT, d'altra parte, terrà traccia della conformità della licenza software della propria azienda per evitare sanzioni e violazioni.

Comprendere le diverse forme di gestione delle risorse è fondamentale per selezionare una soluzione che funzioni per te. Ecco alcuni diversi tipi di gestione patrimoniale in base al loro settore industriale.

Gestione del patrimonio finanziario

La gestione degli asset finanziari , spesso denominata gestione degli investimenti, è il settore dei servizi finanziari che gestisce i fondi di investimento e i conti dei clienti segregati. Sebbene esistano altri tipi di gestione patrimoniale basati su settori industriali, il termine gestione patrimoniale è più comunemente utilizzato nel settore dei servizi finanziari.

Software di contabilità   aiuta le aziende, i governi e gli individui a gestire la gestione patrimoniale in modo efficiente e adeguato. La gestione delle risorse finanziarie impiega specialisti per gestire i fondi e gli investimenti dei clienti.

Esistono tre utenti principali dei servizi di gestione delle risorse finanziarie: società, individui con un patrimonio netto elevato (HNWI) e intermediari finanziari. Ogni gruppo è interessato alla gestione patrimoniale per lo stesso motivo: guadagnare una quantità significativa di denaro utilizzando il denaro disponibile per investire.

Di conseguenza, le società di gestione patrimoniale in genere addebitano commissioni annuali minime (alcune nell'intervallo da $ 5.000 a $ 10.000; pochi eletti nell'intervallo da $ 100.000 a $ 1 milione) per eliminare gli investitori più piccoli che potrebbero finire per costare loro in commissioni di negoziazione e transazione .

Ma di recente, le società di gestione patrimoniale hanno creato strutture patrimoniali condivise come fondi comuni di investimento, fondi indicizzati e fondi negoziati in borsa (ETF) . Questi sono progettati per gli investitori "imposta e dimentica" con meno attività (almeno rispetto alla ricchezza con cui queste società generalmente hanno a che fare).

Gestione del patrimonio aziendale

L'Enterprise Asset Management (EAM) è un insieme di processi per controllare e misurare le prestazioni degli asset per prolungarne la vita utile. È una soluzione che aiuta le società ad alto contenuto di asset a concentrarsi sulla gestione, la manutenzione, la condizione e l'efficienza degli asset, dall'acquisizione alla sua dismissione.

software EAM   assiste la gestione del patrimonio di un'organizzazione. A volte un registro delle risorse e un sistema computerizzato di gestione della manutenzione (CMMS) sono spesso inclusi in un sistema EAM. Inoltre, le risorse distribuite geograficamente, interconnesse o collegate in rete sono spesso rappresentate utilizzando i sistemi di informazione geografica (GIS) . L'uso di un registro delle risorse incentrato su GIS migliora l'integrità e l'interoperabilità dei dati, consentendo agli utenti di riutilizzare, sincronizzare e scambiare informazioni in modo più efficiente ed efficace.

Alcune delle caratteristiche di un sistema EAM sono:

• Reportistica e analisi delle risorse
• Gestione dell'acquisto e dell'approvvigionamento dei beni
• Gestione della catena di fornitura e dell'MRO
• Monitoraggio e gestione delle risorse
• Pianificazione e programmazione della manutenzione
• Gestione del lavoro e delle scorte

Gestione del patrimonio infrastrutturale

La gestione delle risorse infrastrutturali è un approccio ampio al mantenimento di risorse fisiche come impianti di trattamento delle acque, linee fognarie, strade, ponti e trasporti. Le grandi società come le società di costruzioni e le agenzie governative spesso utilizzano la gestione delle risorse infrastrutturali per gestire importanti risorse fisiche. Il processo di solito si concentra sulle fasi finali del ciclo di vita di una struttura, come la manutenzione, la riabilitazione e la sostituzione.

Anche se le risorse infrastrutturali di un'azienda sono tangibili, queste risorse devono comunque essere attentamente monitorate, tracciate e gestite utilizzando il giusto software di gestione delle risorse infrastrutturali. Ciò garantisce un'adeguata manutenzione preventiva e aiuta a raccogliere dati analitici critici che le aziende possono utilizzare per prendere decisioni basate sui dati.

Gestione delle risorse informatiche

La gestione delle risorse IT (ITAM) è una raccolta di processi aziendali per l'integrazione delle risorse IT nell'organizzazione. Combina compiti finanziari, di inventario, contrattuali e di gestione del rischio per gestire l'intero ciclo di vita delle risorse IT come software e hardware.

software ITAM   fornisce visibilità granulare per tutte le risorse IT offrendo una prospettiva approfondita dell'ambiente IT aziendale. Questo diventa fondamentale quando si definisce e si controlla l'infrastruttura IT di un'azienda da zero.

Il software ITAM consente alle aziende di creare un registro delle risorse IT che gestisce risorse quali:

• Applicazioni software
• Applicazioni cloud
• Desktop e workstation
• Server e router
• Smartphone, cellulari e tablet

Gli strumenti ITAM forniscono informazioni precise sulle risorse interessate da un disastro o da una modifica. Questo aiuta i team con le attività di IT Service Management (ITSM) . I sistemi ITAM riducono inoltre le spese IT non necessarie massimizzando l'utilizzo delle risorse e limitando le acquisizioni di risorse IT.

Gestione del patrimonio digitale

La gestione delle risorse digitali (DAM) è un settore in continua crescita che aiuta le aziende a gestire le proprie risorse digitali (media e contenuti digitali) in modo logico, organizzato e accessibile.

Il software DAM fornisce un metodo conveniente per controllare l'accesso alle risorse digitali. L'obiettivo di un sistema DAM è fornire una struttura al flusso di lavoro e al ciclo di vita delle risorse digitali di un'azienda, inclusi video, immagini, file audio, file di progettazione e presentazioni. Pertanto, viene spesso utilizzato come strumento di gestione del marchio per garantire che i team interni aderiscano alle linee guida del marchio e mantengano la coerenza del marchio.

Fornisce inoltre numerosi vantaggi in termini di sicurezza ed efficienza. Utilizzando un DAM, le aziende possono controllare l'accesso alle proprie risorse digitali, fornendo vari livelli di accesso ai contenuti in base a ruoli predeterminati ma fluttuanti. I DAM aumentano anche l'efficienza riducendo i costi associati alla localizzazione o alla ricreazione delle risorse. Questi sistemi consentono l'archiviazione e l'organizzazione sicure dei file multimediali, oltre a tenere traccia del controllo delle versioni delle risorse.

Alcune delle caratteristiche di un sistema DAM sono:

• Archiviazione e organizzazione di diversi tipi di file
• Gestione degli accessi per tutti i file
• Assegnazione dei metadati per tutti i file
• Controllo della versione per tenere traccia delle versioni che cambiano in modo incrementale della stessa risorsa

Gestione delle risorse software

Gestione delle risorse software (SAM)   è un insieme di pratiche commerciali utilizzate per gestire l'acquisto e l'utilizzo di software. A differenza di ITAM, SAM è responsabile dell'utilizzo del software monitorando i costi, l'implementazione, le licenze software e la conformità delle licenze per tutti gli utenti finali coinvolti.

software SAM   gestisce solo gli asset software e non la gestione dell'hardware informatico come workstation e server.

Il software SAM aiuta le aziende:

• Mantenere la conformità e prevenire spese di conformità software impreviste
• Gestisci SaaS e licenze software
• Tieni traccia e monitora la spesa software attraverso un unico punto

Le sfide della gestione patrimoniale

La gestione delle risorse è un aspetto prezioso e importante di qualsiasi processo aziendale moderno. La gestione delle risorse garantisce che tutte le risorse siano correttamente acquistate, gestite e gestite secondo gli standard e le specifiche del settore.

È fondamentale garantire che la gestione degli asset sia ben organizzata in ogni fase di un progetto, dall'ideazione al completamento. I dirigenti responsabili della gestione, della salvaguardia, del monitoraggio o semplicemente del monitoraggio delle risorse devono affrontare una serie di sfide.

• Selezione delle risorse appropriate: la maggior parte dei dirigenti aziendali non è a conoscenza della propria infrastruttura organizzativa. Decidere quali risorse acquistare diventa più complesso in tali scenari. I team di approvvigionamento di risorse finiscono per spendere soldi per nuove risorse senza comprenderne appieno le esigenze. Puoi esprimere giudizi ponderati sull'acquisto di nuove apparecchiature e software solo se sai quali risorse possiedi, chi altro le possiede, cosa è in uso e quanto sono vecchie o scadute le risorse esistenti.
• Approvvigionamento di risorse non controllate: una strategia patrimoniale convenzionale incentrata sull'approvvigionamento è spesso responsabile dell'introduzione di più risorse non controllate nell'organizzazione. In IT, tali risorse sono denominate risorse ombra, che vengono implementate all'interno di un'azienda senza l'autorità del dipartimento IT. Ciò può introdurre risorse non controllate nell'azienda, aumentando le spese e i problemi di sicurezza e conformità.
• Risorse interfunzionali: la gestione delle risorse in tutte le unità aziendali è una sfida importante per operazioni efficienti. Ciò è dovuto al fatto che le unità aziendali desiderano utilizzare le risorse per dare un senso alla propria attività e generalmente ignorano le esigenze delle altre unità. Il problema è che le risorse sono spesso prese in prestito o condivise da più unità aziendali, aumentando così il rischio di interruzione dell'attività quando una risorsa è necessaria a più di un'unità ma è attualmente utilizzata da un'altra.

I vantaggi della gestione patrimoniale

I beni sono importanti. Sono risorse preziose di cui un'azienda ha bisogno per funzionare senza intoppi. La gestione delle risorse garantisce che le persone giuste abbiano accesso alle risorse in ogni momento e che non si verifichino danni inutili.

Quando scegli la gestione delle risorse, stai scegliendo di far lavorare di più le tue risorse per te. L'utilizzo della gestione delle risorse offre numerosi vantaggi per garantire procedure convenienti e il massimo ritorno sull'investimento (ROI) per tutte le risorse dell'organizzazione.

• Maggiore efficienza di tutte le operazioni organizzative: una volta implementato un sistema di gestione delle risorse, le aziende possono iniziare a comprendere lo scopo di ciascuna risorsa. Ciò copre le loro capacità, gestione e smaltimento per ridurre le spese.
• Tutte le informazioni in un unico posto: la maggior parte dei software di gestione delle risorse include funzionalità di reporting complete. Questo aiuta le aziende a ottenere tutte le informazioni che desiderano da un'unica dashboard. Report ad-hoc su misura per esigenze specifiche e report di base sono facilmente accessibili o preparati tempestivamente e sempre aggiornati.
• Affidabilità degli asset migliorata: la gestione e il monitoraggio degli asset migliorano l'affidabilità degli asset. Ciò consente agli asset manager di monitorare i cicli di manutenzione, analizzare le spese e rivedere la disponibilità degli asset.
• Costi di manutenzione ridotti: quando è in atto un sistema di gestione delle risorse automatizzato, le organizzazioni spesso scoprono che l'alto prezzo di manutenzione diminuisce. Per gli asset critici è necessaria una solida strategia di manutenzione preventiva. Le fastidiose risorse fantasma di solito perse nel registro del foglio di calcolo possono essere facilmente trovate e gestite con una strategia di gestione delle risorse.

Mantieni la calma e gestisci i tuoi beni

La gestione delle risorse è una componente fondamentale del successo di un'organizzazione. Tutte le aziende devono identificare e analizzare le varie classi di attività che compongono la propria attività. Sebbene i dirigenti possano farlo a livello globale e aggregato, l'utilizzo di software specializzato è il modo più efficiente per garantire che il processo di gestione degli asset venga eseguito in modo efficace.

Il software progettato per la gestione delle risorse può fornire all'organizzazione informazioni preziose sulle risorse con il potenziale per generare il massimo ritorno sull'investimento. Inoltre, le aziende possono utilizzare il software di gestione degli asset per effettuare allocazioni a livello di asset class per garantire che si ottenga il massimo rendimento possibile da ciascuna asset class.

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