14 のベスト パーソナル ファイナンス ソフトウェア オプション

私たちは皆、お金をより良く管理するためのちょっとした助けを借りることができます。 最高のパーソナル ファイナンス ソフトウェアは、その「第 2 の目」を提供します。

自分のお金の使い方を知ることは、マネーボスになるための第一歩です。 これらの資金管理プログラムの多くは、支出を追跡するのに役立ちます。

また、支出計画を立てたり、請求書を支払ったりするのにも役立ちます。また、投資を評価するのに役立つものもあります。 これらの行動はすべて、お金の心配を減らすことができます。

正直に言って、お金についてストレスを感じることは楽しいことではありません。 妻と私はこれらのツールを使用して支出を追跡しています。 請求書の支払いについて心配することが減りました。

さらに、これらのプログラムを使用するのに数分しかかかりません。

トップパーソナルファイナンスソフトウェア

選択できるパーソナル ファイナンス ソフトウェアのオプションはたくさんあります。 無料のものもあれば、少額の月額料金がかかるものもあります。 お金の管理を真剣に考えているなら、プログラムにお金を払う価値があるかもしれません。

しかし、誰もが有料オプションを使用する必要があるわけではありません。 無料アプリも素晴らしいオプションです。 したがって、最初にそれらを試して、それらがすべてのニーズを満たしているかどうかを確認してください.

1. 予算が必要 (YNAB)

• こんな人におすすめ: 予算を確保するのに助けが必要な人
• 費用: 月額 $6.99 (34 日間の無料試用後)

YNAB は最高のプレミアム パーソナル ファイナンス アプリかもしれません。 これは、妻と私が数年前に給与を 50% カットしたときに支出を調整するために使用したものです。 YNAB の資金管理哲学は、次の 4 つのお金のルールに焦点を当てています。

• 1ドルごとに仕事を与える
• あなたの本当の費用を受け入れる
• パンチで転がす
• お金を老ける（すなわち、先月の収入で生活する）

このアプリは、毎月発生する可能性のあるすべての費用を案内します。 支出の追跡と予算の作成に加えて、YNAB では貯蓄の目標を立てることができます。 また、毎日楽しめるオンラインワークショップもあります。

銀行口座を YNAB と同期できます。 また、ラップトップ、電話、スマートウォッチから YNAB にアクセスできます。

2.耕うん機

• 対象: スプレッドシートを好む人
• 費用: 年間 79 ドル (30 日間の無料試用後)

スプレッドシートは、財務を管理するための強力な方法です。 唯一の問題は、自分で情報を入力する必要があることです。 すべてのトランザクションを入力しないと、結果が歪められます。

Tiller は、銀行取引、投資、クレジット カードのアクションをスプレッドシートにインポートします。

このデータには、Google スプレッドシートまたは Microsoft Excel でアクセスできます。

Tiller を魅力的なものにしているのは、事前に作成されたテンプレートです。 多くの一般的な予算戦略にはさまざまなものがあります。 テンプレートには次のものがあります。

• 借金の雪玉
• 毎月の経費トラッカー
• 毎週の経費トラッカー
• 純資産トラッカー
• シンプルなビジネストラッカー

Tiller を使用して、個人的な支出や副業の支出を追跡できます。 カスタム支出計画の場合、独自のテンプレートを作成できます。

3. 個人資本

• 最適: 純資産の追跡
• 費用：無料

無料のパーソナル ファイナンス ソフトウェアが必要な場合は、Personal Capital をお試しください。 これは、支出と総純資産を追跡するための優れたオプションです。 さらに、貯蓄と支出の目標を設定できます。

それでも予算を立てる必要がある場合は、このアプリを使用しないでください。 すでに支出を管理している場合は、Personal Capital を使用すると「全体像」を見ることができます。

もう 1 つの優れた機能は、退職プランナー ツールです。 このツールを使用すると、退職後の目標を達成するために現在順調に進んでいるかどうかを確認できます。 プランナーは、投資が適切に分散されているかどうか、および現在の ETF とミューチュアル ファンドの手数料がカテゴリの平均よりも高いかどうかも確認します。

このお金管理アプリの詳細については、この個人資本のレビューをお読みください。

4. Intuit QuickBooks

• こんな人におすすめ：事業主、自営業者
• 費用: 月額 $10 ～ $60

あなたは小規模なビジネスを運営していますか、それとも毎月の副業を経費で行っていますか? QuickBooks は、ビジネスの経費を追跡するのに最適なアプリです。 プレミアムプランでは、在庫と1099の請負業者も管理できます.

基本プランでも、領収書の保存、クライアントへの請求、税金の見積もりを行うことができます。

5.ミント

• 用途: 予算の作成と請求書の追跡
• 費用：無料

Mint は、もう 1 つの無料のパーソナル ファイナンス ソフトウェア オプションです。 Quicken、QuickBooks、TurboTax と同じ開発者である Intuit を利用しています。

これは、予算編成と支出計画の作成に適したオプションです。 請求書の追跡機能も備えているため、支払いを忘れることはありません。

他の無料マネー管理プログラムと比較して、Mint にはよ​​り多くの広告が表示されます。 これらの広告は時々迷惑になることがあります。 これらのサービスにサインアップすると、Mint を無料に保つことができます。 ただし、Mint ユーザーであり続けるためにこれらのオファーに登録する必要はありません。

Mint を楽しんでいて、より多くの機能が必要な場合は、Quicken にアップグレードできます。 一部のプレミアム ツールには、請求書支払いや追加のチャート作成ツールが含まれます。

6.プリズム

• 最適: オンライン請求書支払い
• 費用：無料

Prism を Mint のオンライン請求書支払いツールとして覚えているかもしれません。 Mint では請求書払いが提供されなくなったため、Prism に切り替えることができます。 このアプリを使用すると、今後の請求書が表示されます。 また、将来の請求書の支払いをスケジュールできます。 銀行が無料の請求書払いを提供していない場合、これは優れた代替手段です。

7.OnTrajectory

• 対象: 多額の出費を計画する
• 費用: 月額 $7 (14 日間の無料試用後)

早期退職コミュニティの人々は、お金の計画に OnTrajectory を使用しています。 また、賃貸物件の購入、借金の返済、大学への貯蓄など、多額の費用を計画するためにも使用できます。

現在の毎月の支出と将来の潜在的な支出を入力できます。 1 つのグラフで、人生の各年にどれだけの現金を持っているか、貯蓄目標を達成または超える可能性を確認できます。

8.ポケットスミス

• 最適: 予算計画と「what-if」計画
• 費用: 無料、月額 $9.95 または $19.95

PocketSmith は、支出を追跡し、予算を作成し、今後の請求書をカレンダー ビューで表示するパーソナル ファイナンス ソフトウェアです。 さらに、Personal Capital と同じように純資産を追跡できます。

有料プランを使用すると、最大 30 年間の財政状態を予測できます。 PocketSmith の有料プランの 1 つを検討する理由は他にもいくつかあります。 無料プランでは 2 つの銀行しか接続できず、各取引を手動で分類する必要があります。

9.社会保障を最大限に活用する

• こんな人におすすめ：社会保障の受給を考えている人
• 費用: 年間 40 ドル

固定収入で生活するのは難しい場合があります。 毎月同じ金額を稼いでいますが、変動費を持つことができます。 Maximize My Social Security は、退職給付を分析し、生涯給付を最大化するために、いつそれらの収集を開始するかを決定するのに役立ちます。

別の計画を立てるために、さまざまな「もしも」の状況を考慮することができます。 退職者が最後に望んでいることは、生活するのに十分なものがないことです。 このプログラムは、それが起こらないようにするのに役立ちます。

10.ムヴェロペス

• に最適：現金封筒の予算管理者
• 費用: 月額 $4、$19 または $59 (30 日間の無料試用後)

現金封筒システムは、人気のある予算編成システムです。 Mvelopesは、ますますキャッシュレス化が進む社会をより手軽に行うためのパーソナルファイナンスソフトウェアです。

家に紙のログを保管する代わりに、オンラインで購入を追跡できます。 他の資金管理プログラムは、カテゴリ別に経費を追跡しますが、この封筒方式を好む場合があります。

Mvelopes の上位プランのいずれかを使用すると、マネー コーチを利用できます。 これらの 2 つの計画は、借金に対処するためのより多くのガイダンスも提供します。

11.フューチャーアドバイザー

• 対象：投資アドバイス
• コスト: 無料またはマネージド ポートフォリオの場合は年間 0.50%

たぶん、あなたの支出習慣はコントロールされており、投資の助けが必要です. FutureAdvisor は、投資口座に関する無料のアドバイスを提供するパーソナル ファイナンス ソフトウェアです。 彼らはポートフォリオのチェックを行い、目標を達成するための変更を推奨します。

有料で、FutureAdvisor は Fidelity または TD Ameritrade ポートフォリオを管理し、株式および債券 ETF に投資します。

12.ブルーム

• 最適な用途: 401k への投資
• 料金: 月額 10 ドル。 （初月は無料）

退職貯蓄のほとんどは、おそらく 401k アカウントにあります。 うまくいけば、あなたはすでに雇用主の計画で最高の資金に投資しています. Blooom は無料の 401k 診断を提供しています。 彼らがあなたの 401k を最適化できると思うなら、彼らにあなたのポートフォリオを管理してもらうことができます。

また、ファイナンシャル アドバイザーに無制限にアクセスできます。 この特典は、お金に関する質問をする場所を提供します。 予算を立てるには、このリストから別の選択肢を選択する必要があります。

この特別なリンクを使用すると、Blooom の最初の 1 か月分が無料になります。

ブルームの完全なレビューで詳細をご覧ください.

13.バンクティビティ7

• 対象: Apple iOS ユーザー
• コスト: 年間 54.99 ドル

Apple のパーソナル ファイナンス ソフトウェアが PC のソフトウェアより劣っていることは珍しくありません。 Banktivity 7 は、Quicken のようなソフトウェアを使用している場合のフラストレーションを軽減しようとします。 これは、PC のようなエクスペリエンスを備えたプレミアム マネー管理ソフトウェア プログラムです。 ただし、iOS デバイスは引き続き使用できます。

Banktivity 7 を使用するには、銀行口座を接続するか、他の予算作成アプリから情報を転送します。 支出のほかに、貯蓄率、純資産、投資実績も追跡できます。 これはプレミアム アプリであるため、無料のソフトウェアよりも多くのチャートにアクセスできます。

追加の 59 ドルで、Banktivity の専門家が個人的なマネー プランを作成します。 彼らとオンラインで1時間話すことができます。 これは、1 時間あたり平均 150 ドルから 300 ドルを請求する地元のファイナンシャル プランナーを雇うよりも安くなる可能性があります。

14. マキシファイ

• 最適：長期的な財務計画
• コスト: 年間 99 ドル

他の資金管理プログラムは、予算の作成や支出の追跡に優れています。 長期的な全体像を示すものはそれほど多くありません。 MaxiFi は、完全なファイナンシャル プランニング ツールを目指しています。

ゼロから予算を立てる手助けが必要な場合、これは最良の選択肢ではありません。 支出の習慣を少し調整するだけでよい場合は、問題ありません。 このアプリは、退職後の収入と税金を見積もり、お金の目標を追跡するのに役立ちます。

また、MaxiFi は、資金計画の改善に役立つ提案も行います。 これらの変更は、納税額を下げ、収入を最適化し、現在の支出習慣を正すことを目的としています。

概要

お金の使い方と節約方法を知ることには、多くのメリットがあります。 お金の心配をしたくない場合は必須です。 最高の個人向け財務ソフトウェアは、長期的な目標を計画し、財政を順調に進めるのに役立ちます。