8 neue Steuergesetze für 2021, die Sie kennen müssen
Veröffentlicht: 2022-02-24
Die Steuerzeit ist für Kleinunternehmer stressig genug. Fügen Sie neue Steuergesetze hinzu, für deren Entschlüsselung so ziemlich ein Übersetzer erforderlich ist, und es kann den Beginn des Jahres noch chaotischer machen. In diesem Beitrag werden wir diese Gesetze aufschlüsseln und erläutern, wie sie sich auf Ihre Steuererklärung 2021 auswirken können.
Im Steuerjahr 2021 gab es eine Reihe neuer Änderungen, darunter Abzüge, die Ihre Steuerschuld senken könnten, und neue Steuerklassen. Wir werden acht dieser Gesetze und Änderungen aufschlüsseln, damit Sie sich bei Ihrer Steuererklärung sicher fühlen können. Lesen Sie weiter, um mehr über die neuen Steuergesetze und Änderungen für die Steuern von 2021 zu erfahren.
Inhaltsverzeichnis
- 8 neue Steuergesetze und Änderungen für Steuern im Jahr 2021
- Das Fazit zu neuen Steuergesetzen
- Häufig gestellte Fragen zu den neuen Steuergesetzen 2021
8 neue Steuergesetze und Änderungen für Steuern im Jahr 2021
Egal, ob Sie ein Kleinunternehmer sind oder nur nebenbei einen Job machen, es ist wichtig, sich über die neuesten Steuergesetze auf dem Laufenden zu halten, bevor Sie Ihre Jahreserklärung einreichen. Von Änderungen bei der Besteuerung von Arbeitslosengeld bis hin zu geldsparenden Abzügen – hier sind acht neue Steuergesetze für die Steuern von 2021, die Sie auf Ihrem Radar behalten sollten.
Gemeinnützige Abzüge
Zuvor waren nur Steuerzahler, die Einzelabzüge geltend machten, berechtigt, Spenden für wohltätige Zwecke abzuziehen. Aber für das Steuerjahr 2021 können alle Steuerzahler – einschließlich derjenigen, die den Standardabzug geltend gemacht haben – 300 US-Dollar pro Person für wohltätige Beiträge abziehen. Für verheiratete, die gemeinsam Steuerpflichtige sind, bedeutet dies, dass Sie möglicherweise 600 $ abziehen können, während Sie den Standardabzug geltend machen.
Für viele Geschäftsinhaber kann die Aufschlüsselung von Abzügen zeitaufwändiger sein, kann aber zu großen Einsparungen führen. Für das Steuerjahr 2021 erlaubt das CARES-Gesetz den Steuerzahlern, bis zu 100 % ihres bereinigten Bruttoeinkommens (AGI) für wohltätige Beiträge abzuziehen, gegenüber den üblichen 60 % des AGI in den vergangenen Jahren.
Abzug für Geschäftsessen
In der Regel können Steuerzahler bis zu 50 % der Kosten für geschäftliche Mahlzeiten abziehen. Für 2021 können Unternehmen jedoch bis zu 100 % für qualifizierende Mahlzeiten abziehen. Um sich zu qualifizieren, müssen alle geschäftlichen Mahlzeiten die folgenden Anforderungen gemäß IRS erfüllen:
- Der Geschäftsinhaber (oder ein Mitarbeiter des Geschäfts) muss bei der Präsentation von Speisen und Getränken anwesend sein
- Der Aufwand ist unter diesen Umständen nicht verschwenderisch oder extravagant
Dieser Abzug kann für Mahlzeiten zum Mitnehmen, Speisen zum Mitnehmen und Catering verwendet werden.
Änderungen der Steuerklasse
Für das Steuerjahr 2021 wurden die Steuerklassen erhöht, um der Inflation Rechnung zu tragen. Diese Änderungen sind geringfügig, aber die Steuerzahler könnten möglicherweise in eine niedrigere Steuerklasse fallen, was wiederum die Steuerschuld senkt.
Hier sind die Tarife 2020 und 2021 für Einzelanmelder:
| Steuersatz | Steuerjahr 2021 Steuerpflichtiges Einkommen | Steuerjahr 2020 Zu versteuerndes Einkommen |
|---|---|---|
| 10% | $9.950 oder weniger | $9.875 oder weniger |
| 12% | 9.951 $ bis 40.525 $ | $9.876-$40.125 |
| 22% | 40.526 $ bis 86.375 $ | 40.126 $ bis 85.525 $ |
| 24% | $86.376-$164.925 | 85.526 $ bis 163.300 $ |
| 32% | 164.926 $ bis 209.425 $ | 163.301-207.350 $ |
| 35% | 209.426 $ bis 523.600 $ | 207.351 $ bis 518.400 $ |
| 37% | $523.601 oder mehr | $518.401 oder mehr |
Und hier sind die Steuersätze 2020 und 2021 für verheiratete Steuerzahler, die gemeinsam veranlagt werden:
| Steuersatz | Steuerjahr 2021 Steuerpflichtiges Einkommen | Steuerjahr 2020 Zu versteuerndes Einkommen |
|---|---|---|
| 10% | $19.900 oder weniger | $19.750 oder weniger |
| 12% | 19.901 bis 81.050 US-Dollar | 19.751 $ bis 80.250 $ |
| 22% | $81.051-$172.750 | 80.251-171.050 $ |
| 24% | 172.751 $ bis 329.850 $ | 171.051 $ bis 326.600 $ |
| 32% | $329.851-$418.850 | $326.601-$414.700 |
| 35% | 418.851 $ bis 628.300 $ | 414.701 $ bis 622.050 $ |
| 37% | $628.301 oder mehr | $622.051 oder mehr |
Erhöhte Standardabzüge
Für 2021 stiegen die Standardabzüge gegenüber den Sätzen des Steuerjahres 2020 um 150 $ auf 300 $. Standardabzugssätze für das Steuerjahr 2021 sind:
- Alleinstehende oder Verheiratete, die separat eingereicht werden: 12.550 $
- Haushaltsvorstand: 18.800 $
- Verheiratete Anmeldung gemeinsam: 25.100 $
Wenn Sie ein Kleinunternehmer sind, können Sie natürlich mehr davon profitieren, wenn Sie sich die Zeit nehmen, Ihre Abzüge aufzuschlüsseln.
Abzüge für Krankheitskosten
Wenn bei Ihnen im Laufe des Jahres 2021 medizinische Kosten angefallen sind, gibt es einige gute Nachrichten. Krankheitskosten, die 7,5 % Ihres AGI übersteigen, sind steuerlich absetzbar. Zuvor lag dieser Prozentsatz bei bis zu 10 %, sodass Sie möglicherweise mehr Krankheitskosten für das Steuerjahr 2021 abschreiben können. Um ein Beispiel dafür zu geben, wie dies funktioniert, nehmen wir an, Sie haben 10.000 USD an Krankheitskosten. Wenn Ihr AGI 100.000 USD beträgt, bedeutet dies, dass Sie nicht erstattete medizinische Kosten von mehr als 7.500 USD – oder in diesem Beispiel 2.500 USD – abziehen können.
Eine Sache zu beachten ist, dass Sie Abzüge aufschlüsseln müssen, um diesen Abzug nutzen zu können.
Entlastung für Studentendarlehen
In den Vorjahren mussten Steuerzahler, denen ihr Studienkredit gekündigt wurde, diesen Betrag als steuerpflichtiges Einkommen geltend machen. Ein Teil des amerikanischen Rettungsplans von Präsident Joe Biden schließt jedoch gekündigte Kredite vom steuerpflichtigen Einkommen aus. Diese Steuervergünstigung wird bis 2025 andauern, und viele erwarten, dass sie zu einer dauerhaften Änderung wird.
Wenn Sie angestellt sind und von Ihrem Arbeitgeber Unterstützung für Studentendarlehen erhalten haben, können Sie außerdem bis zu 5.250 USD dieser Mittel von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen ausschließen. Und wenn Sie Arbeitgeber sind? Damit haben Sie Anspruch auf einen Lohnsteuerabzug. Diese Änderung wurde 2020 umgesetzt und wird bis 2025 andauern.
Änderungen der Steuergutschrift für Kinder
Für das Steuerjahr 2021 wurden beim Kinderfreibetrag mehrere Änderungen vorgenommen. Hier ist eine Aufschlüsselung dessen, was sich geändert hat:
- Die CTC stieg auf 3.000 $ pro berechtigtem Kind im Alter von 6 bis 17 Jahren und 3.600 $ für jedes Kind im Alter von 5 Jahren und darunter.
- Das Guthaben ist vollständig erstattungsfähig.
- Mindesteinkommensgrenzen wurden abgeschafft.
- Berechtigungsgrenzen erhöht.
- Von August 2021 bis Dezember 2021 wurde monatlich bis zur Hälfte des Guthabens als Anzahlung ausgezahlt.
Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie 2021 keine CTC-Vorauszahlungen erhalten haben. Sie können anspruchsberechtigte Kinder in Ihrer Steuererklärung geltend machen und erhalten die Gutschrift.
Die Steuererleichterungen bei Arbeitslosigkeit enden
Während die meisten Steueränderungen für 2021 positiv sind, gibt es eine Steueränderung, die sich negativ auf Ihre Steuerschuld auswirken könnte, wenn Sie Arbeitslosigkeit geltend machen. Unter dem American Rescue Plan war ein großer Teil des Arbeitslosengeldes (bis zu 10.200 $ für Alleinerziehende) unversteuertes Einkommen. Diese Steuervergünstigung endete jedoch und steht für Steuern im Jahr 2021 nicht zur Verfügung. Kurz gesagt, alle im Jahr 2021 erhaltenen Leistungen bei Arbeitslosigkeit unterliegen der Besteuerung.
Das Fazit zu neuen Steuergesetzen
Neue Steuergesetze können verwirrend sein, aber hoffentlich hat Ihnen dieser Beitrag dabei geholfen, einige der Änderungen zu entschlüsseln, die bei der Einreichung Ihrer Steuererklärung im Jahr 2022 zu erwarten sind. Indem Sie Gutschriften und Abzüge nutzen, können Sie Ihre Steuerschuld senken und mehr Geld in der Tasche lassen . Und vergessen Sie nicht, die Änderungen für den Erlass von Studienkrediten und die Arbeitslosigkeit zu beachten, wenn diese auf Ihre persönliche Situation zutreffen.
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