人工智能：投資者工具包中的最佳新技術

聰明的投資

從計算機化交易終端和電子證券交易所到在線交易和實物資產衛星監控，投資行業在利用新技術帶來的機遇方面從未放慢腳步。 技術和投資齊頭並進，在該行業留下印記的最新發展——可能是迄今為止最重要的發展——是人工智能，簡稱 AI。

人工智能的最大優勢之一是它能夠快速、高效和準確地處理和分析大量數據，使該技術成為做出關鍵和時間敏感決策的強大工具。 隨著投資領域和人工智能領域開始融合，越來越多的應用程序開始出現，算法幫助投資者在多個用例中做出更明智的決策。

什麼是人工智能？

回到基礎知識並解釋人工智能的含義是值得的。 Investopedia 給出了一個有用的定義：“在機器中模擬人類智能，這些機器被編程為像人類一樣思考並模仿他們的行為”。 但是，通過利用計算機的處理能力，人工智能可以使用算法比人類更快、更準確地執行任務。

“機器學習”是人工智能的一個組成部分，通過輸入大量數據來“訓練”算法，有效地使其更加“智能”，並使其能夠做出更明智、可靠和準確的決策。 有時，人工智能將被訓練來執行一項基本但費力的任務，以更快地完成任務或解放人力。 然而，在其他情況下，人工智能被用來增強人類技能，因為處理大量數據的能力有助於實現以前不可能的事情。

人工智能可以在醫療保健（用於合成藥物或幫助預防保健）、製造（預測機器故障和提高生產力）、教育（促進虛擬課堂體驗）和物流（監控和優化供應）等多種行業中看到鏈）。 金融業也不例外（最常見的用途之一是通過監控可疑活動來自動檢測欺詐），科技公司 NVIDIA 最近的一項調查顯示，83% 的金融服務專業人士認為人工智能對未來的成功至關重要。 有許多投資申請……

人工智能投資

德勤最近的一份報告概述了人工智能為投資管理帶來的機遇，並強調了該技術可以為行業帶來的所有效率提升。 總而言之，人工智能可以通過識別模式和預測未來事件的能力來幫助提高投資效率並產生更高的回報。 如今，人工智能已經具備為自己創建良好規則的能力，這意味著它可以做出可靠的最佳決策。

人工智能可以幫助投資者的四個關鍵領域值得關注。

算法交易

專有算法可以通過快速收集和分析有關市場狀況和價格變動的數據，利用這些信息進行自動交易來幫助交易。 這些決策以閃電般的速度做出，這使它們成為高頻交易的理想選擇。

直到最近，由於快速決策的相關性，使用機器做出交易決策主要集中在短期投資上。 然而，隨著技術（以及我們對它的使用）變得越來越複雜，人工智能現在也支持長期基金。

投資組合管理

人工智能可以通過多種用途幫助優化投資組合。 它可以創建自動洞察力（例如，通過快速閱讀成績單）或繪製資產與市場指標之間意想不到的關係。 它還可以監控搜索引擎的投資或市場活動。 人工神經網絡（又名 ANN，一種 AI）已被證明是優於線性回歸模型的預測工具，因為它能夠處理市場的混亂和動態特性。

文本挖掘

文本挖掘和相關句法分析是 AI 無處不在的應用，但它對投資者也有一些強大的應用。 機器可以自動搜索新聞報導、社交媒體內容和其他文本，以尋找可以預測股票表現和市場趨勢的信息——而且它所花費的時間僅為人類所需時間的一小部分。

文本挖掘還有助於合規管理和監管報告，因為 AI 可以更準確、更高效地提取最新信息，消除錯誤，並讓員工有更多時間處理其他任務。

風險管理等

投資中最關鍵的要素之一是風險管理，人工智能或許正是在這方面真正改變了遊戲規則。 當將上述所有用例作為一個整體考慮時，很明顯，人工智能通過增強數據分析、加速決策制定、消除人為錯誤以及幫助預測和減輕未知因素，為投資者提供了更好的合規性和風險管理。

除了上述所有內容之外，還有大量的管理用途和後台應用程序，人工智能可以在這些應用程序中提高每個行業的效率——它甚至可以通過分析社交媒體數據來幫助擴大客戶範圍和產生潛在客戶。

增強，而不是替代

簡而言之，人工智能通過提高效率、提供更好的洞察力以及實現更快、更深入的分析來幫助投資者產生回報。 然而，最後要注意的是，這應該與傳統的財務數據和分析以及傳統的人力資源相結合。

事實上，在將 AI 納入運營時，公司不應考慮“自動化勞動力”，而應考慮“增強型勞動力”，繼續招聘人才——並記住僱用知道如何使用 AI 的數據科學家與自己使用人工智能解決方案。 投資者還應該考慮將人工智能與其他技術進步結合起來，如區塊鏈技術、雲計算和量子計算。

隨著公司、政府和公眾越來越接受他們每天與智能機器互動的世界，人工智能將不可避免地在我們生活的各個方面發揮越來越重要的作用，人工智能和智能投資是不言而喻的是金融的未來。 鑑於 AI 可以對投資效率和 alpha 產生產生巨大的積極影響，這是每個投資者都應該接受的。