AI: la migliore nuova tecnologia nel toolkit dell'investitore

Investimento intelligente

Dai terminali di trading computerizzati e dalle borse valori elettroniche al trading online e alla sorveglianza satellitare delle attività fisiche, l'industria degli investimenti non ha mai tardato a sfruttare le opportunità offerte dalle nuove tecnologie. La tecnologia e gli investimenti vanno di pari passo e l'ultimo sviluppo che ha lasciato il segno nel settore, e potenzialmente il più significativo fino ad oggi, è l'Intelligenza Artificiale, o AI.

Uno dei maggiori punti di forza dell'IA è la sua capacità di elaborare e analizzare grandi quantità di dati, in modo rapido, efficiente e accurato, rendendo la tecnologia un potente strumento per prendere decisioni critiche e urgenti. Man mano che i mondi degli investimenti e dell'intelligenza artificiale iniziano a mescolarsi, si presenta un numero crescente di applicazioni, con algoritmi che aiutano gli investitori a prendere decisioni più intelligenti in molteplici casi d'uso.

Cos'è l'intelligenza artificiale?

Vale la pena tornare alle origini e spiegare cosa si intende per Intelligenza Artificiale. Investopedia fornisce una definizione utile: "La simulazione dell'intelligenza umana in macchine programmate per pensare come gli umani e imitare le loro azioni". Ma sfruttando la potenza di elaborazione di un computer, un'intelligenza artificiale utilizza algoritmi per eseguire compiti molto più rapidamente e con maggiore precisione di quanto un essere umano sarebbe mai in grado di fare.

L'"apprendimento automatico" è un elemento integrante dell'IA, in cui un algoritmo viene "addestrato" ricevendo enormi quantità di dati, rendendolo effettivamente più "intelligente" e consentendogli di prendere decisioni più informate, affidabili e accurate. A volte un'intelligenza artificiale verrà addestrata per eseguire un compito semplice ma laborioso, per realizzarlo più rapidamente o liberare lavoro umano. In altri casi, invece, viene utilizzata un'intelligenza artificiale per aumentare le capacità umane, in quanto la capacità di elaborare enormi quantità di dati aiuta a realizzare cose che prima erano impossibili.

L'intelligenza artificiale può essere vista in settori diversi come l'assistenza sanitaria (dove viene utilizzata per sintetizzare farmaci o per aiutare nella cura preventiva), la produzione (previsione dei guasti delle macchine e l'aumento della produttività), l'istruzione (facilitando le esperienze di classe virtuale) e la logistica (monitoraggio e ottimizzazione dell'offerta Catene). Il settore finanziario non fa eccezione (uno degli usi più comuni è il rilevamento automatizzato delle frodi attraverso il monitoraggio di attività sospette) e un recente sondaggio condotto dalla società tecnologica NVIDIA ha rivelato che l'83% dei professionisti dei servizi finanziari considera l'IA cruciale per il successo futuro. Ci sono numerose applicazioni per gli investimenti...

AI per gli investimenti

Un recente rapporto di Deloitte delinea le opportunità che l'IA presenta per la gestione degli investimenti e mette in evidenza soprattutto l'efficienza aggiuntiva che la tecnologia può apportare al settore. Per riassumere, l'intelligenza artificiale può aiutare a promuovere l'efficienza degli investimenti e generare rendimenti più elevati, grazie alla sua capacità di riconoscere modelli e anticipare eventi futuri. Oggi, l'intelligenza artificiale ha la raffinatezza per creare buone regole per se stessa, il che significa che può prendere decisioni ottimali in modo affidabile.

Vale la pena concentrarsi su quattro aree chiave in cui l'IA può aiutare gli investitori.

Trading algoritmico

Gli algoritmi proprietari possono aiutare nel trading raccogliendo e analizzando rapidamente i dati sulle condizioni di mercato e sui movimenti dei prezzi, utilizzando queste informazioni per eseguire operazioni automatizzate. Queste decisioni vengono prese alla velocità della luce, il che le rende ideali per il trading ad alta frequenza.

Fino a poco tempo fa, l'utilizzo di macchine per prendere decisioni di trading si concentrava in gran parte su investimenti a breve termine a causa dell'importanza del processo decisionale rapido. Tuttavia, poiché la tecnologia (e il nostro utilizzo di essa) diventa più sofisticato, l'IA sta ora supportando anche fondi a lungo termine.

Gestione del portafoglio

L'intelligenza artificiale può aiutare a ottimizzare i portafogli attraverso una serie di usi. Può creare approfondimenti automatizzati (leggendo rapidamente le trascrizioni, ad esempio) o mappare relazioni inaspettate tra asset e indicatori di mercato. Può anche monitorare i motori di ricerca per investimenti o attività di mercato. Le reti neurali artificiali (alias ANN, un tipo di intelligenza artificiale) hanno dimostrato di essere uno strumento di previsione superiore rispetto ai modelli di regressione lineare, grazie alla loro capacità di gestire la natura caotica e dinamica dei mercati.

Estrazione del testo

Il text mining e la relativa analisi sintattica sono un'applicazione onnipresente per l'intelligenza artificiale, ma ha alcune potenti applicazioni per gli investitori. Una macchina può setacciare automaticamente rapporti di notizie, contenuti di social media e altri testi alla ricerca di informazioni che potrebbero prevedere l'andamento delle azioni e le tendenze del mercato, e può farlo in una frazione del tempo che impiegherebbe un essere umano.

Il text mining può anche aiutare con la gestione della conformità e il reporting normativo, poiché l'IA può estrarre le informazioni più recenti in modo molto più accurato ed efficiente, eliminando gli errori e liberando i dipendenti per altre attività.

Gestione del rischio e altro

Uno degli elementi più cruciali dell'investimento è la gestione del rischio, ed è forse qui che l'intelligenza artificiale è il vero punto di svolta. Quando tutti i casi d'uso di cui sopra sono considerati nel loro insieme, è chiaro che l'IA fornisce agli investitori una migliore conformità e gestione del rischio, migliorando l'analisi dei dati, accelerando il processo decisionale, rimuovendo l'errore umano e aiutando ad anticipare e mitigare i fattori sconosciuti.

Oltre a tutto quanto sopra, esiste una vasta gamma di usi amministrativi e applicazioni di back-office in cui l'intelligenza artificiale può aumentare l'efficienza per ogni settore: può persino aiutare a raggiungere i clienti e generare lead analizzando i dati dei social media.

Miglioramento, non sostituzione

In breve, l'intelligenza artificiale aiuta gli investitori a generare un ritorno migliorando l'efficienza, fornendo informazioni migliori e consentendo analisi più rapide e approfondite. Tuttavia, un'ultima cosa da notare è che questo dovrebbe essere combinato con dati e analisi finanziari tradizionali e personale umano tradizionale.

In effetti, quando si incorpora l'intelligenza artificiale nelle operazioni, un'azienda dovrebbe pensare non in termini di "forza lavoro automatizzata", ma di "forza lavoro aumentata", continuando a reclutare talenti e ricordando che impiegare data scientist che sanno come lavorare con l'IA è tanto importante quanto impiegando le stesse soluzioni AI. Gli investitori dovrebbero anche cercare di introdurre l'intelligenza artificiale insieme ad altri progressi tecnologici, come la tecnologia blockchain, il cloud e il calcolo quantistico.

Con le aziende, i governi e il pubblico che accettano sempre più un mondo in cui interagiscono quotidianamente con macchine intelligenti, è inevitabile che l'IA giocherà un ruolo sempre più centrale in ogni aspetto della nostra vita, e una verità lapalissiana che l'intelligenza artificiale e gli investimenti intelligenti sono il futuro della finanza. Dato l'impatto estremamente positivo che l'IA può avere sull'efficienza degli investimenti e sulla generazione di alfa, questo è qualcosa che ogni investitore dovrebbe abbracciare.