AI: เทคโนโลยีใหม่ที่ดีที่สุดในชุดเครื่องมือสำหรับนักลงทุน

การลงทุนอย่างชาญฉลาด

ตั้งแต่เทอร์มินัลการซื้อขายด้วยคอมพิวเตอร์และตลาดหลักทรัพย์อิเล็กทรอนิกส์ไปจนถึงการซื้อขายออนไลน์และการเฝ้าระวังสินทรัพย์ทางกายภาพผ่านดาวเทียม อุตสาหกรรมการลงทุนไม่เคยช้าที่จะใช้ประโยชน์จากโอกาสที่นำเสนอโดยเทคโนโลยีใหม่ เทคโนโลยีและการลงทุนเป็นของคู่กัน และการพัฒนาล่าสุดเพื่อสร้างชื่อเสียงให้กับภาคส่วนนี้และอาจสำคัญที่สุดในปัจจุบันคือปัญญาประดิษฐ์หรือ AI

หนึ่งในจุดแข็งที่สุดของ AI คือความสามารถในการประมวลผลและวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาลได้อย่างรวดเร็ว มีประสิทธิภาพ และแม่นยำ ทำให้เทคโนโลยีนี้เป็นเครื่องมือที่ทรงพลังสำหรับการตัดสินใจที่สำคัญและมีความสำคัญต่อเวลา เมื่อโลกของการลงทุนและ AI เริ่มผสมผสานกัน แอปพลิเคชันจำนวนมากขึ้นก็ปรากฏขึ้นพร้อมอัลกอริทึมที่ช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดขึ้นจากกรณีการใช้งานต่างๆ

เอไอคืออะไร?

มันคุ้มค่าที่จะกลับไปสู่พื้นฐานและอธิบายว่าปัญญาประดิษฐ์มีความหมายอย่างไร Investopedia ให้คำนิยามที่เป็นประโยชน์: “การจำลองสติปัญญาของมนุษย์ในเครื่องจักรที่ถูกตั้งโปรแกรมให้คิดเหมือนมนุษย์และเลียนแบบการกระทำของพวกเขา” แต่ด้วยการควบคุมพลังการประมวลผลของคอมพิวเตอร์ AI จะใช้อัลกอริทึมเพื่อทำงานต่างๆ อย่างรวดเร็วและแม่นยำกว่าที่มนุษย์จะทำได้

“แมชชีนเลิร์นนิง” เป็นองค์ประกอบสำคัญของ AI ซึ่งอัลกอริทึมได้รับการ “ฝึกฝน” โดยการป้อนข้อมูลจำนวนมหาศาล ทำให้มีความ “ฉลาด” มากขึ้นอย่างมีประสิทธิภาพ และทำให้สามารถตัดสินใจได้อย่างรอบรู้ เชื่อถือได้ และแม่นยำยิ่งขึ้น บางครั้ง AI จะได้รับการฝึกฝนให้ทำงานพื้นฐานแต่ลำบาก เพื่อให้บรรลุผลเร็วขึ้นหรือปลดปล่อยแรงงานมนุษย์ อย่างไรก็ตาม ในกรณีอื่นๆ AI ถูกนำมาใช้เพื่อเพิ่มพูนทักษะของมนุษย์ เนื่องจากความสามารถในการประมวลผลข้อมูลจำนวนมหาศาลช่วยให้บรรลุสิ่งที่เป็นไปไม่ได้ก่อนหน้านี้

AI สามารถพบเห็นได้ในอุตสาหกรรมที่หลากหลาย เช่น การดูแลสุขภาพ (ซึ่งใช้ในการสังเคราะห์ยาหรือเพื่อช่วยในการดูแลป้องกัน) การผลิต (ทำนายความล้มเหลวของเครื่องจักรและเพิ่มผลผลิต) การศึกษา (อำนวยความสะดวกในประสบการณ์ห้องเรียนเสมือนจริง) และโลจิสติกส์ (การตรวจสอบและเพิ่มประสิทธิภาพการจัดหา โซ่). อุตสาหกรรมการเงินก็ไม่มีข้อยกเว้น (หนึ่งในการใช้งานทั่วไปคือการตรวจจับการฉ้อโกงโดยอัตโนมัติผ่านการตรวจสอบกิจกรรมที่น่าสงสัย) และการสำรวจล่าสุดโดยบริษัทเทคโนโลยี NVIDIA เปิดเผยว่า 83% ของผู้เชี่ยวชาญด้านบริการทางการเงินเห็นว่า AI มีความสำคัญต่อความสำเร็จในอนาคต มีแอปพลิเคชั่นมากมายสำหรับการลงทุน…

เอไอเพื่อการลงทุน

รายงานล่าสุดจาก Deloitte สรุปโอกาสที่ AI นำเสนอสำหรับการจัดการการลงทุน และเน้นย้ำถึงประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้นซึ่งเทคโนโลยีนี้สามารถนำมาสู่อุตสาหกรรมได้ โดยสรุป AI สามารถช่วยขับเคลื่อนประสิทธิภาพการลงทุนและสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นผ่านความสามารถในการจดจำรูปแบบและคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคต ปัจจุบัน AI มีความซับซ้อนในการสร้างกฎที่ดีสำหรับตัวมันเอง ซึ่งหมายความว่าสามารถตัดสินใจได้อย่างน่าเชื่อถือ

ควรมุ่งเน้นไปที่สี่ประเด็นหลักที่ AI สามารถช่วยนักลงทุนได้

การซื้อขายอัลกอริทึม

อัลกอริทึมที่เป็นกรรมสิทธิ์สามารถช่วยในการซื้อขายโดยการรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลเกี่ยวกับสภาวะตลาดและการเคลื่อนไหวของราคาอย่างรวดเร็ว โดยใช้ข้อมูลนี้เพื่อดำเนินการซื้อขายอัตโนมัติ การตัดสินใจเหล่านี้เกิดขึ้นด้วยความเร็วสูง ซึ่งทำให้เหมาะสำหรับการซื้อขายที่มีความถี่สูง

จนกระทั่งเมื่อไม่นานมานี้ การใช้เครื่องจักรในการตัดสินใจซื้อขายได้เน้นไปที่การลงทุนระยะสั้นเป็นส่วนใหญ่ เนื่องจากเกี่ยวข้องกับการตัดสินใจที่รวดเร็ว อย่างไรก็ตาม เมื่อเทคโนโลยี (และการใช้งานของเรา) มีความซับซ้อนมากขึ้น AI ก็สนับสนุนเงินทุนระยะยาวด้วยเช่นกัน

การจัดการพอร์ตโฟลิโอ

AI สามารถช่วยเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตการลงทุนผ่านการใช้งานต่างๆ สามารถสร้างข้อมูลเชิงลึกอัตโนมัติ (โดยการอ่านการถอดเสียงอย่างรวดเร็ว เป็นต้น) หรือจับคู่ความสัมพันธ์ที่ไม่คาดคิดระหว่างสินทรัพย์และตัวบ่งชี้ตลาด นอกจากนี้ยังสามารถตรวจสอบเครื่องมือค้นหาสำหรับการลงทุนหรือกิจกรรมทางการตลาด โครงข่ายประสาทเทียม (หรือ ANN หรือ AI ประเภทหนึ่ง) ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าเป็นเครื่องมือคาดการณ์ที่เหนือชั้นเมื่อเทียบกับโมเดลการถดถอยเชิงเส้น เนื่องจากความสามารถในการจัดการกับธรรมชาติที่วุ่นวายและพลวัตของตลาด

การขุดข้อความ

การขุดข้อความและการวิเคราะห์วากยสัมพันธ์ที่เกี่ยวข้องเป็นแอปพลิเคชันที่แพร่หลายสำหรับ AI แต่ก็มีแอปพลิเคชันที่ทรงพลังสำหรับนักลงทุน เครื่องจักรสามารถค้นหาข้อมูลในรายงานข่าว เนื้อหาโซเชียลมีเดีย และข้อความอื่นๆ โดยอัตโนมัติเพื่อหาข้อมูลที่สามารถทำนายประสิทธิภาพของหุ้นและแนวโน้มตลาดได้ และสามารถทำได้ภายในเสี้ยวเวลาที่มนุษย์ต้องใช้

การทำเหมืองข้อความยังสามารถช่วยในการจัดการการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการรายงานตามกฎระเบียบ เนื่องจาก AI สามารถดึงข้อมูลล่าสุดได้อย่างแม่นยำและมีประสิทธิภาพมากขึ้น ขจัดข้อผิดพลาด และทำให้พนักงานมีอิสระในการทำงานอื่นๆ

การบริหารความเสี่ยงและอื่น ๆ

หนึ่งในองค์ประกอบที่สำคัญที่สุดของการลงทุนคือการบริหารความเสี่ยง และบางที AI นี่แหละคือตัวเปลี่ยนเกมที่แท้จริง เมื่อพิจารณากรณีการใช้งานทั้งหมดข้างต้นในภาพรวม เป็นที่ชัดเจนว่า AI ช่วยให้นักลงทุนได้รับการปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการจัดการความเสี่ยง โดยปรับปรุงการวิเคราะห์ข้อมูล เร่งการตัดสินใจ ขจัดข้อผิดพลาดของมนุษย์ และช่วยในการคาดการณ์และลดปัจจัยที่ไม่รู้จัก

นอกเหนือจากทั้งหมดข้างต้นแล้ว ยังมีการใช้งานด้านการดูแลระบบและแอปพลิเคชัน back-office มากมายที่ AI สามารถเพิ่มประสิทธิภาพสำหรับทุกอุตสาหกรรม มันยังสามารถช่วยในการเข้าถึงลูกค้าและการสร้างโอกาสในการขายโดยการวิเคราะห์ข้อมูลโซเชียลมีเดีย

การเพิ่มประสิทธิภาพไม่ใช่การทดแทน

กล่าวโดยสรุปคือ AI ช่วยให้นักลงทุนสร้างผลตอบแทนโดยการปรับปรุงประสิทธิภาพ ให้ข้อมูลเชิงลึกที่ดีขึ้น และเปิดใช้งานการวิเคราะห์เชิงลึกที่รวดเร็วยิ่งขึ้น อย่างไรก็ตาม สิ่งสุดท้ายที่ควรทราบก็คือควรรวมข้อมูลนี้เข้ากับข้อมูลและการวิเคราะห์ทางการเงินแบบดั้งเดิม และพนักงานที่เป็นมนุษย์แบบดั้งเดิม

แท้จริงแล้ว เมื่อรวม AI เข้ากับการดำเนินงาน บริษัทไม่ควรคิดในแง่ของ "แรงงานอัตโนมัติ" แต่ควรเป็น "บุคลากรเสริม" โดยยังคงสรรหาบุคลากรที่มีความสามารถต่อไป และจำไว้ว่าการจ้างนักวิทยาศาสตร์ข้อมูลที่รู้วิธีทำงานกับ AI นั้นสำคัญพอๆ กับ ใช้โซลูชัน AI ด้วยตนเอง นักลงทุนควรมองหาการนำ AI มาใช้ร่วมกับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีอื่นๆ เช่น เทคโนโลยีบล็อกเชน คลาวด์ และควอนตัมคอมพิวติ้ง

เมื่อบริษัท รัฐบาล และประชาชนทั่วไปยอมรับโลกที่พวกเขามีปฏิสัมพันธ์กับเครื่องจักรอัจฉริยะมากขึ้นทุกวัน จึงหลีกเลี่ยงไม่ได้ที่ AI จะมีบทบาทสำคัญมากขึ้นในทุกแง่มุมของชีวิต และความจริงก็คือปัญญาประดิษฐ์และการลงทุนอย่างชาญฉลาด คืออนาคตของการเงิน เมื่อพิจารณาถึงผลกระทบเชิงบวกอย่างมหาศาลที่ AI สามารถมีต่อประสิทธิภาพการลงทุนและรุ่นอัลฟ่า นี่จึงเป็นสิ่งที่นักลงทุนทุกคนควรยอมรับ