AI: 투자자 툴킷의 최고의 신기술

현명한 투자

전산화된 거래 단말기 및 전자 증권 거래소에서 온라인 거래 및 물리적 자산의 위성 감시에 이르기까지 투자 산업은 신기술이 제공하는 기회를 활용하는 데 그 어느 때보다 늦었습니다. 기술과 투자는 밀접한 관련이 있으며, 이 분야에서 가장 최근에 개발된 기술이자 잠재적으로 현재까지 가장 중요한 기술은 인공 지능(AI)입니다.

AI의 가장 큰 강점 중 하나는 방대한 양의 데이터를 신속하고 효율적이며 정확하게 처리하고 분석하여 이 기술을 중요하고 시간에 민감한 의사 결정을 위한 강력한 도구로 만드는 것입니다. 투자와 AI의 세계가 섞이기 시작하면서 점점 더 많은 응용 프로그램이 등장하고 있으며, 알고리즘은 투자자가 여러 사용 사례에서 더 현명한 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.

인공 지능이란 무엇입니까?

기본으로 돌아가 인공 지능이 의미하는 바를 설명할 가치가 있습니다. Investopedia는 다음과 같은 유용한 정의를 제공합니다. "인간처럼 생각하고 그들의 행동을 모방하도록 프로그래밍된 기계에서 인간 지능의 시뮬레이션". 그러나 컴퓨터의 처리 능력을 활용함으로써 AI는 알고리즘을 사용하여 인간이 할 수 있는 것보다 훨씬 더 빠르고 정확하게 작업을 수행합니다.

"머신 러닝"은 AI의 필수 요소로, 방대한 양의 데이터를 입력하여 알고리즘을 "훈련"하여 효과적으로 "지능적"으로 만들고 더 많은 정보에 입각하여 신뢰할 수 있고 정확한 결정을 내릴 수 있도록 합니다. 때때로 AI는 기본적이지만 힘든 작업을 수행하도록 훈련되어 더 빨리 달성하거나 인간의 노동력을 확보합니다. 그러나 다른 경우에는 엄청난 양의 데이터를 처리할 수 있는 능력이 이전에는 불가능했던 일을 달성하는 데 도움이 되기 때문에 AI를 사용하여 인간의 기술을 강화합니다.

AI는 의료(약물을 합성하거나 예방 치료를 지원하는 데 사용됨), 제조(기계 고장 예측 및 생산성 향상), 교육(가상 교실 경험 촉진) 및 물류(공급 모니터링 및 최적화)와 같은 다양한 산업에서 볼 수 있습니다. 쇠사슬). 금융 산업도 예외는 아닙니다(가장 일반적인 용도 중 하나는 의심스러운 활동 모니터링을 통한 자동화된 사기 감지). 기술 회사인 NVIDIA의 최근 설문 조사에 따르면 금융 서비스 전문가의 83%가 AI가 미래의 성공에 매우 중요하다고 생각합니다. 수많은 투자 신청이 있습니다…

투자를 위한 AI

Deloitte의 최근 보고서는 AI가 투자 관리에 제공하는 기회를 설명하고 무엇보다도 기술이 업계에 가져올 수 있는 추가 효율성을 강조합니다. 요약하면 AI는 패턴을 인식하고 미래 이벤트를 예측하는 능력을 통해 투자 효율성을 높이고 더 높은 수익을 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다. 오늘날 AI는 자체적으로 좋은 규칙을 만들 수 있는 정교함을 갖추고 있습니다. 즉, 안정적으로 최적의 결정을 내릴 수 있습니다.

AI가 투자자를 도울 수 있는 네 가지 핵심 영역에 집중할 가치가 있습니다.

알고리즘 트레이딩

독점 알고리즘은 시장 조건 및 가격 변동에 대한 데이터를 신속하게 수집 및 분석하고 이 정보를 사용하여 자동화된 거래를 수행함으로써 거래에 도움을 줄 수 있습니다. 이러한 결정은 매우 빠른 속도로 이루어지므로 고주파 거래에 이상적입니다.

최근까지 기계를 사용하여 거래 결정을 내리는 것은 빠른 의사 결정의 관련성으로 인해 주로 단기 투자에 중점을 두었습니다. 그러나 기술(및 우리의 기술 사용)이 더욱 정교해짐에 따라 AI는 이제 장기 자금도 지원하고 있습니다.

포트폴리오 관리

AI는 다양한 용도로 포트폴리오를 최적화하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자동화된 통찰력을 생성하거나(예를 들어 빠르게 기록을 읽어서) 자산과 시장 지표 간의 예기치 않은 관계를 매핑할 수 있습니다. 또한 투자 또는 시장 활동을 위해 검색 엔진을 모니터링할 수 있습니다. 인공 신경망(ANN, AI의 일종)은 시장의 혼란스럽고 역동적인 특성을 처리할 수 있는 능력으로 인해 선형 회귀 모델에 비해 우수한 예측 도구임이 입증되었습니다.

텍스트 마이닝

텍스트 마이닝 및 관련 구문 분석은 AI의 유비쿼터스 애플리케이션이지만 투자자를 위한 몇 가지 강력한 애플리케이션이 있습니다. 기계는 뉴스 보고서, 소셜 미디어 콘텐츠 및 기타 텍스트를 자동으로 샅샅이 뒤져 주식 실적과 시장 동향을 예측할 수 있는 정보를 찾아낼 수 있습니다. 사람이 할 일보다 훨씬 짧은 시간에 그렇게 할 수 있습니다.

텍스트 마이닝은 또한 AI가 최신 정보를 훨씬 더 정확하고 효율적으로 추출하여 오류를 제거하고 직원이 다른 작업을 할 수 있도록 하므로 규정 준수 관리 및 규제 보고에 도움이 될 수 있습니다.

위험 관리 및 기타

투자의 가장 중요한 요소 중 하나는 위험 관리이며, 아마도 AI가 진정한 게임 체인저일 것입니다. 위의 모든 사용 사례를 전체적으로 고려할 때 AI는 데이터 분석을 강화하고, 의사 결정을 가속화하고, 인적 오류를 제거하고, 알려지지 않은 요인을 예측하고 완화함으로써 투자자에게 개선된 규정 준수 및 위험 관리를 제공한다는 것이 분명합니다.

위의 모든 것 외에도 AI가 모든 산업의 효율성을 높일 수 있는 다양한 관리 용도 및 백오피스 애플리케이션이 있습니다. 심지어 소셜 미디어 데이터를 분석하여 클라이언트 지원 및 리드 생성에도 도움이 될 수 있습니다.

교체가 아닌 개선

즉, AI는 효율성을 개선하고 더 나은 통찰력을 제공하며 더 빠르고 심층적인 분석을 가능하게 함으로써 투자자가 수익을 창출하도록 돕습니다. 그러나 마지막으로 주목해야 할 점은 이것이 전통적인 재무 데이터 및 분석, 그리고 전통적인 인간 직원과 결합되어야 한다는 것입니다.

실제로 AI를 운영에 통합할 때 회사는 "자동화된 인력"이 아니라 "증강된 인력"의 관점에서 생각하고 지속적으로 인재를 채용해야 합니다. AI 솔루션 자체를 사용합니다. 투자자는 또한 블록체인 기술, 클라우드 및 양자 컴퓨팅과 같은 다른 기술 발전과 함께 AI를 도입하는 방법을 모색해야 합니다.

기업, 정부 및 대중이 매일 지능형 기계와 상호 작용하는 세상을 더 많이 수용함에 따라 AI가 우리 삶의 모든 측면에서 점점 더 중심적인 역할을 하게 될 것입니다. 금융의 미래입니다. AI가 투자 효율성과 알파 세대에 미칠 수 있는 매우 긍정적인 영향을 고려할 때 이는 모든 투자자가 수용해야 할 사항입니다.