AI: Teknologi Baru Terbaik dalam Perangkat Investor

Investasi Cerdas

Dari terminal perdagangan terkomputerisasi dan bursa efek elektronik hingga perdagangan online dan pengawasan satelit terhadap aset fisik, industri investasi tidak pernah lamban dalam memanfaatkan peluang yang disajikan oleh teknologi baru. Teknologi dan investasi berjalan beriringan, dan perkembangan terbaru yang menonjol di sektor ini—dan mungkin yang paling signifikan hingga saat ini—adalah Kecerdasan Buatan, atau AI.

Salah satu kekuatan terbesar AI adalah kemampuannya untuk memproses dan menganalisis data dalam jumlah besar, dengan cepat, efisien, dan akurat, menjadikan teknologi ini alat yang ampuh untuk membuat keputusan penting dan peka waktu. Saat dunia investasi dan AI mulai berbaur, semakin banyak aplikasi yang muncul, dengan algoritme yang membantu investor membuat keputusan yang lebih cerdas di berbagai kasus penggunaan.

Apa itu AI?

Ada baiknya kembali ke dasar dan menjelaskan apa yang dimaksud dengan Kecerdasan Buatan. Investopedia memberikan definisi yang bermanfaat: "Simulasi kecerdasan manusia dalam mesin yang diprogram untuk berpikir seperti manusia dan meniru tindakan mereka". Namun dengan memanfaatkan kekuatan pemrosesan komputer, AI menggunakan algoritme untuk melakukan tugas jauh lebih cepat dan lebih akurat daripada yang dapat dilakukan manusia.

"Pembelajaran mesin" adalah elemen integral AI, di mana algoritme "dilatih" dengan diberi data dalam jumlah besar, secara efektif menjadikannya lebih "cerdas" dan memungkinkannya membuat keputusan yang lebih terinformasi, andal, dan akurat. Terkadang AI akan dilatih untuk melakukan tugas dasar namun melelahkan, untuk mencapainya lebih cepat atau membebaskan tenaga manusia. Namun, dalam kasus lain, AI digunakan untuk menambah keterampilan manusia, karena kemampuan untuk memproses data dalam jumlah besar membantu mencapai hal-hal yang sebelumnya tidak mungkin dilakukan.

AI dapat dilihat di industri yang beragam seperti perawatan kesehatan (yang digunakan untuk mensintesis obat atau untuk membantu perawatan pencegahan), manufaktur (memprediksi kegagalan mesin dan meningkatkan produktivitas), pendidikan (memfasilitasi pengalaman kelas virtual) dan logistik (memantau dan mengoptimalkan pasokan rantai). Industri keuangan tidak terkecuali (salah satu kegunaan paling umum adalah deteksi penipuan otomatis melalui pemantauan aktivitas mencurigakan) dan survei terbaru oleh perusahaan teknologi NVIDIA mengungkapkan bahwa 83% profesional jasa keuangan menganggap AI sangat penting untuk kesuksesan di masa depan. Ada banyak aplikasi untuk investasi…

AI untuk Investasi

Sebuah laporan baru-baru ini dari Deloitte menguraikan peluang yang dihadirkan AI untuk manajemen investasi, dan terutama menyoroti efisiensi tambahan yang dapat dibawa oleh teknologi ke industri. Ringkasnya, AI dapat membantu mendorong efisiensi investasi dan menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi, melalui kemampuannya untuk mengenali pola dan mengantisipasi kejadian di masa depan. Saat ini, AI memiliki kecanggihan untuk membuat aturan yang baik untuk dirinya sendiri, artinya dapat membuat keputusan yang optimal dan andal.

Ada baiknya berfokus pada empat bidang utama di mana AI dapat membantu investor.

Perdagangan Algoritma

Algoritme berpemilik dapat membantu perdagangan dengan mengumpulkan dan menganalisis data dengan cepat tentang kondisi pasar dan pergerakan harga, menggunakan informasi ini untuk melakukan perdagangan otomatis. Keputusan ini dibuat secepat kilat, yang menjadikannya ideal untuk perdagangan frekuensi tinggi.

Sampai saat ini, menggunakan mesin untuk membuat keputusan perdagangan sebagian besar terfokus pada investasi jangka pendek karena relevansi pengambilan keputusan yang cepat. Namun, karena teknologi (dan penggunaannya) menjadi lebih canggih, AI sekarang juga mendukung dana jangka panjang.

Manajemen portofolio

AI dapat membantu mengoptimalkan portofolio melalui sejumlah penggunaan. Itu dapat membuat wawasan otomatis (dengan cepat membaca transkrip, misalnya) atau memetakan hubungan tak terduga antara aset dan indikator pasar. Itu juga dapat memantau mesin pencari untuk investasi atau aktivitas pasar. Jaringan Syaraf Tiruan (alias JST, sejenis AI) telah terbukti menjadi alat prediksi yang unggul dibandingkan dengan model regresi linier, karena kemampuannya menangani sifat pasar yang kacau dan dinamis.

Penambangan Teks

Penambangan teks dan analisis sintaksis terkait adalah aplikasi AI yang ada di mana-mana, tetapi memiliki beberapa aplikasi yang kuat untuk investor. Sebuah mesin dapat secara otomatis menjelajahi laporan berita, konten media sosial, dan teks lainnya untuk mendapatkan informasi yang dapat memprediksi kinerja saham dan tren pasar—dan dapat melakukannya dalam waktu yang sangat singkat dibandingkan manusia.

Penambangan teks juga dapat membantu manajemen kepatuhan dan pelaporan peraturan, karena AI dapat mengekstraksi informasi terbaru jauh lebih akurat dan efisien, menghilangkan kesalahan, dan membebaskan karyawan untuk tugas lain.

Manajemen Risiko dan Lainnya

Salah satu elemen investasi yang paling penting adalah manajemen risiko, dan mungkin di sinilah AI adalah pengubah permainan yang sesungguhnya. Ketika semua kasus penggunaan di atas dipertimbangkan secara keseluruhan, jelas bahwa AI memberi investor kepatuhan dan manajemen risiko yang lebih baik, dengan meningkatkan analisis data, mempercepat pengambilan keputusan, menghilangkan kesalahan manusia, dan membantu mengantisipasi dan memitigasi faktor yang tidak diketahui.

Selain semua hal di atas, ada banyak sekali penggunaan administratif dan aplikasi back-office di mana AI dapat meningkatkan efisiensi untuk setiap industri—bahkan dapat membantu menjangkau klien dan menghasilkan prospek dengan menganalisis data media sosial.

Penyempurnaan, bukan Penggantian

Singkatnya, AI membantu investor menghasilkan laba dengan meningkatkan efisiensi, memberikan wawasan yang lebih baik, dan memungkinkan analitik yang lebih cepat dan lebih mendalam. Namun, satu hal terakhir yang perlu diperhatikan adalah bahwa ini harus digabungkan dengan data dan analisis keuangan tradisional—dan staf manusia tradisional.

Memang, ketika memasukkan AI ke dalam operasi, perusahaan harus berpikir bukan dalam istilah "tenaga kerja otomatis", tetapi "tenaga kerja tambahan", terus merekrut bakat—dan mengingat bahwa mempekerjakan ilmuwan data yang tahu cara bekerja dengan AI sama pentingnya dengan menggunakan solusi AI itu sendiri. Investor juga harus mencari untuk memperkenalkan AI bersamaan dengan kemajuan teknologi lainnya, seperti teknologi blockchain, cloud, dan komputasi kuantum.

Dengan perusahaan, pemerintah, dan publik yang semakin menerima dunia di mana mereka berinteraksi dengan mesin cerdas setiap hari, tidak dapat dipungkiri bahwa AI akan memainkan peran yang semakin sentral dalam setiap aspek kehidupan kita, dan disangkal bahwa Kecerdasan Buatan dan investasi cerdas adalah masa depan keuangan. Mengingat dampak AI yang sangat positif terhadap efisiensi investasi dan generasi alfa, ini adalah sesuatu yang harus dianut oleh setiap investor.