人工智能：投资者工具包中的最佳新技术

聪明的投资

从计算机化交易终端和电子证券交易所到在线交易和实物资产卫星监控，投资行业在利用新技术带来的机遇方面从未放慢脚步。 技术和投资齐头并进，在该行​​业留下印记的最新发展——可能是迄今为止最重要的发展——是人工智能，简称 AI。

人工智能的最大优势之一是它能够快速、高效和准确地处理和分析大量数据，使该技术成为做出关键和时间敏感决策的强大工具。 随着投资领域和人工智能领域开始融合，越来越多的应用程序开始出现，算法帮助投资者在多个用例中做出更明智的决策。

什么是人工智能？

回到基础知识并解释人工智能的含义是值得的。 Investopedia 给出了一个有用的定义：“在机器中模拟人类智能，这些机器被编程为像人类一样思考并模仿他们的行为”。 但是，通过利用计算机的处理能力，人工智能可以使用算法比人类更快、更准确地执行任务。

“机器学习”是人工智能的一个组成部分，通过输入大量数据来“训练”算法，有效地使其更加“智能”，并使其能够做出更明智、可靠和准确的决策。 有时，人工智能将被训练来执行一项基本但费力的任务，以更快地完成任务或解放人力。 然而，在其他情况下，人工智能被用来增强人类技能，因为处理大量数据的能力有助于实现以前不可能的事情。

人工智能可以在医疗保健（用于合成药物或帮助预防保健）、制造（预测机器故障和提高生产力）、教育（促进虚拟课堂体验）和物流（监控和优化供应）等多种行业中看到链）。 金融业也不例外（最常见的用途之一是通过监控可疑活动来自动检测欺诈），科技公司 NVIDIA 最近的一项调查显示，83% 的金融服务专业人士认为人工智能对未来的成功至关重要。 有许多投资申请……

人工智能投资

德勤最近的一份报告概述了人工智能为投资管理带来的机遇，并强调了该技术可以为行业带来的所有效率提升。 总而言之，人工智能可以通过识别模式和预测未来事件的能力来帮助提高投资效率并产生更高的回报。 如今，人工智能已经具备为自己创建良好规则的能力，这意味着它可以做出可靠的最佳决策。

人工智能可以帮助投资者的四个关​​键领域值得关注。

算法交易

专有算法可以通过快速收集和分析有关市场状况和价格变动的数据，利用这些信息进行自动交易来帮助交易。 这些决策以闪电般的速度做出，这使它们成为高频交易的理想选择。

直到最近，由于快速决策的相关性，使用机器做出交易决策主要集中在短期投资上。 然而，随着技术（以及我们对它的使用）变得越来越复杂，人工智能现在也支持长期基金。

投资组合管理

人工智能可以通过多种用途帮助优化投资组合。 它可以创建自动洞察力（例如，通过快速阅读成绩单）或绘制资产与市场指标之间意想不到的关系。 它还可以监控搜索引擎的投资或市场活动。 人工神经网络（又名 ANN，一种 AI）已被证明是优于线性回归模型的预测工具，因为它能够处理市场的混乱和动态特性。

文本挖掘

文本挖掘和相关句法分析是 AI 无处不在的应用，但它对投资者也有一些强大的应用。 机器可以自动搜索新闻报道、社交媒体内容和其他文本，以寻找可以预测股票表现和市场趋势的信息——而且它所花费的时间仅为人类所需时间的一小部分。

文本挖掘还有助于合规管理和监管报告，因为 AI 可以更准确、更高效地提取最新信息，消除错误，并让员工有更多时间处理其他任务。

风险管理等

投资中最关键的要素之一是风险管理，人工智能或许正是在这方面真正改变了游戏规则。 当将上述所有用例作为一个整体考虑时，很明显，人工智能通过增强数据分析、加速决策制定、消除人为错误以及帮助预测和减轻未知因素，为投资者提供了更好的合规性和风险管理。

除了上述所有内容之外，还有大量的管理用途和后台应用程序，人工智能可以在这些应用程序中提高每个行业的效率——它甚至可以通过分析社交媒体数据来帮助扩大客户范围和产生潜在客户。

增强，而不是替代

简而言之，人工智能通过提高效率、提供更好的洞察力以及实现更快、更深入的分析来帮助投资者产生回报。 然而，最后要注意的是，这应该与传统的财务数据和分析以及传统的人力资源相结合。

事实上，在将 AI 纳入运营时，公司不应考虑“自动化劳动力”，而应考虑“增强型劳动力”，继续招聘人才——并记住雇用知道如何使用 AI 的数据科学家与自己使用人工智能解决方案。 投资者还应该考虑将人工智能与其他技术进步结合起来，如区块链技术、云计算和量子计算。

随着公司、政府和公众越来越接受他们每天与智能机器互动的世界，人工智能将不可避免地在我们生活的各个方面发挥越来越重要的作用，人工智能和智能投资是不言而喻的是金融的未来。 鉴于 AI 可以对投资效率和 alpha 产生产生巨大的积极影响，这是每个投资者都应该接受的。