IA: la mejor nueva tecnología en el kit de herramientas del inversor

Inversión inteligente

Desde terminales comerciales computarizados y bolsas de valores electrónicas hasta operaciones en línea y vigilancia satelital de activos físicos, la industria de inversiones nunca ha tardado en aprovechar las oportunidades que presentan las nuevas tecnologías. La tecnología y la inversión van de la mano, y el último desarrollo para dejar su huella en el sector, y potencialmente el más importante hasta la fecha, es la Inteligencia Artificial o IA.

Una de las mayores fortalezas de la IA es su capacidad para procesar y analizar grandes cantidades de datos de manera rápida, eficiente y precisa, lo que convierte a la tecnología en una herramienta poderosa para tomar decisiones críticas y urgentes. A medida que los mundos de la inversión y la IA comienzan a entremezclarse, se presenta un número cada vez mayor de aplicaciones, con algoritmos que ayudan a los inversores a tomar decisiones más inteligentes en múltiples casos de uso.

¿Qué es la IA?

Vale la pena volver a lo básico y explicar qué se entiende por Inteligencia Artificial. Investopedia da una definición útil: “La simulación de la inteligencia humana en máquinas que están programadas para pensar como humanos e imitar sus acciones”. Pero al aprovechar el poder de procesamiento de una computadora, una IA usa algoritmos para realizar tareas mucho más rápido y con mayor precisión de lo que un humano podría hacerlo.

El "aprendizaje automático" es un elemento integral de la IA, en el que se "entrena" un algoritmo al recibir grandes cantidades de datos, lo que lo hace más "inteligente" y le permite tomar decisiones más informadas, confiables y precisas. A veces, una IA será entrenada para realizar una tarea básica pero laboriosa, para lograrla más rápidamente o liberar trabajo humano. En otros casos, sin embargo, se utiliza una IA para aumentar las habilidades humanas, ya que la capacidad de procesar grandes cantidades de datos ayuda a lograr cosas que antes eran imposibles.

La IA se puede ver en industrias tan diversas como la atención médica (donde se usa para sintetizar medicamentos o para ayudar en la atención preventiva), la fabricación (predicción de fallas de máquinas y aumento de la productividad), la educación (facilitación de experiencias de aula virtual) y la logística (supervisión y optimización del suministro). cadenas). La industria financiera no es una excepción (uno de los usos más comunes es la detección automática de fraudes a través del monitoreo de actividades sospechosas) y una encuesta reciente realizada por la empresa de tecnología NVIDIA reveló que el 83 % de los profesionales de servicios financieros consideran que la IA es crucial para el éxito futuro. Existen numerosas aplicaciones para la inversión...

IA para la inversión

Un informe reciente de Deloitte describe las oportunidades que presenta la IA para la gestión de inversiones y destaca, sobre todo, la eficiencia adicional que la tecnología puede aportar a la industria. En resumen, la IA puede ayudar a impulsar la eficiencia de la inversión y generar mayores rendimientos, a través de su capacidad para reconocer patrones y anticipar eventos futuros. Hoy en día, la IA tiene la sofisticación para crear buenas reglas por sí misma, lo que significa que puede tomar decisiones óptimas de manera confiable.

Vale la pena centrarse en cuatro áreas clave en las que la IA puede ayudar a los inversores.

Comercio algorítmico

Los algoritmos patentados pueden ayudar en el comercio al recopilar y analizar rápidamente datos sobre las condiciones del mercado y los movimientos de precios, utilizando esta información para realizar operaciones automatizadas. Estas decisiones se toman a la velocidad del rayo, lo que las hace ideales para el comercio de alta frecuencia.

Hasta hace poco, el uso de máquinas para tomar decisiones comerciales se ha centrado en gran medida en inversiones a corto plazo debido a la importancia de la toma rápida de decisiones. Sin embargo, a medida que la tecnología (y nuestro uso de la misma) se vuelve más sofisticada, la IA ahora también respalda los fondos a largo plazo.

Gestión de la cartera

La IA puede ayudar a optimizar las carteras a través de una serie de usos. Puede crear información automatizada (mediante la lectura rápida de transcripciones, por ejemplo) o mapear relaciones inesperadas entre activos e indicadores de mercado. También puede monitorear motores de búsqueda para inversiones o actividad de mercado. Se ha demostrado que las redes neuronales artificiales (también conocidas como ANN, un tipo de IA) son una herramienta de predicción superior en comparación con los modelos de regresión lineal, debido a su capacidad para manejar la naturaleza caótica y dinámica de los mercados.

Extracción de textos

La minería de textos y el análisis sintáctico relacionado es una aplicación omnipresente para la IA, pero tiene algunas aplicaciones poderosas para los inversores. Una máquina puede rastrear automáticamente informes de noticias, contenido de redes sociales y otros textos en busca de información que pueda predecir el rendimiento de las acciones y las tendencias del mercado, y puede hacerlo en una fracción del tiempo que le tomaría a un ser humano.

La minería de textos también puede ayudar con la gestión del cumplimiento y los informes reglamentarios, ya que la IA puede extraer la información más reciente de manera mucho más precisa y eficiente, eliminando errores y liberando a los empleados para otras tareas.

Gestión de riesgos y más

Uno de los elementos más cruciales de la inversión es la gestión de riesgos, y quizás es aquí donde la IA es el verdadero cambio de juego. Cuando todos los casos de uso anteriores se consideran en su conjunto, está claro que la IA brinda a los inversores un mejor cumplimiento y gestión de riesgos, al mejorar el análisis de datos, acelerar la toma de decisiones, eliminar el error humano y ayudar a anticipar y mitigar factores desconocidos.

Además de todo lo anterior, existe una amplia gama de usos administrativos y aplicaciones administrativas en las que la IA puede aumentar la eficiencia de todas las industrias; incluso puede ayudar con el alcance de los clientes y la generación de oportunidades mediante el análisis de los datos de las redes sociales.

Mejora, no reemplazo

En resumen, la IA ayuda a los inversores a generar rentabilidad al mejorar la eficiencia, brindar mejores perspectivas y permitir análisis más rápidos y profundos. Sin embargo, una última cosa a tener en cuenta es que esto debe combinarse con datos y análisis financieros tradicionales, y personal humano tradicional.

De hecho, al incorporar IA en las operaciones, una empresa no debe pensar en términos de "fuerzas de trabajo automatizadas", sino en "fuerzas de trabajo aumentadas", seguir reclutando talento y recordar que emplear científicos de datos que saben cómo trabajar con IA es tan importante como empleando las propias soluciones de IA. Los inversores también deberían buscar introducir IA junto con otros avances tecnológicos, como la tecnología blockchain, la nube y la computación cuántica.

Dado que las empresas, los gobiernos y el público aceptan cada vez más un mundo en el que interactúan con máquinas inteligentes a diario, es inevitable que la IA desempeñe un papel cada vez más central en todos los aspectos de nuestra vida, y es una obviedad que la inteligencia artificial y la inversión inteligente son el futuro de las finanzas. Dado el impacto enormemente positivo que la IA puede tener en la eficiencia de la inversión y la generación alfa, esto es algo que todo inversor debería adoptar.