AI: najlepsza nowa technologia w zestawie narzędzi inwestora

Inteligentne inwestowanie

Od skomputeryzowanych terminali handlowych i elektronicznych giełd papierów wartościowych po handel online i satelitarną obserwację aktywów fizycznych, branża inwestycyjna nigdy nie zwlekała z wykorzystaniem możliwości, jakie stwarzają nowe technologie. Technologia i inwestowanie idą ręka w rękę, a najnowszym osiągnięciem, które odcisnęło piętno na sektorze – i potencjalnie najważniejszym jak dotąd – jest sztuczna inteligencja lub sztuczna inteligencja.

Jedną z największych zalet sztucznej inteligencji jest jej zdolność do szybkiego, wydajnego i dokładnego przetwarzania i analizowania ogromnych ilości danych, dzięki czemu technologia ta jest potężnym narzędziem do podejmowania krytycznych i pilnych decyzji. Ponieważ światy inwestycji i sztucznej inteligencji zaczynają się przenikać, pojawia się coraz więcej aplikacji, a algorytmy pomagają inwestorom podejmować mądrzejsze decyzje w wielu przypadkach użycia.

Co to jest sztuczna inteligencja?

Warto wrócić do podstaw i wyjaśnić, czym jest Sztuczna Inteligencja. Investopedia podaje pomocną definicję: „Symulacja ludzkiej inteligencji w maszynach zaprogramowanych do myślenia jak ludzie i naśladowania ich działań”. Ale wykorzystując moc obliczeniową komputera, sztuczna inteligencja wykorzystuje algorytmy do wykonywania zadań znacznie szybciej i dokładniej, niż byłby w stanie zrobić to człowiek.

„Uczenie maszynowe” jest integralnym elementem sztucznej inteligencji, w którym algorytm jest „trenowany” poprzez karmienie ogromnymi ilościami danych, skutecznie czyniąc go bardziej „inteligentnym” i umożliwiającym podejmowanie bardziej świadomych, rzetelnych i trafnych decyzji. Czasami sztuczna inteligencja jest szkolona, ​​aby wykonać podstawowe, ale pracochłonne zadanie, aby wykonać je szybciej lub uwolnić ludzką siłę roboczą. Jednak w innych przypadkach sztuczna inteligencja jest wykorzystywana do zwiększania ludzkich umiejętności, ponieważ zdolność przetwarzania ogromnych ilości danych pomaga osiągnąć rzeczy, które wcześniej były niemożliwe.

Sztuczną inteligencję można postrzegać w branżach tak różnych, jak opieka zdrowotna (gdzie jest wykorzystywana do syntezy leków lub pomoc w opiece profilaktycznej), produkcja (przewidywanie awarii maszyn i zwiększanie produktywności), edukacja (ułatwianie doświadczeń w wirtualnych klasach) i logistyka (monitorowanie i optymalizacja dostaw więzy). Branża finansowa nie jest wyjątkiem (jednym z najczęstszych zastosowań jest automatyczne wykrywanie oszustw poprzez monitorowanie podejrzanych działań), a niedawna ankieta przeprowadzona przez firmę technologiczną NVIDIA wykazała, że ​​83% specjalistów ds. usług finansowych uważa sztuczną inteligencję za kluczową dla przyszłego sukcesu. Istnieje wiele wniosków o inwestycje…

Sztuczna inteligencja dla inwestycji

Niedawny raport firmy Deloitte przedstawia możliwości, jakie stwarza sztuczna inteligencja w zakresie zarządzania inwestycjami, a przede wszystkim zwraca uwagę na dodatkową wydajność, jaką technologia może wnieść do branży. Podsumowując, sztuczna inteligencja może pomóc w zwiększeniu efektywności inwestycji i generowaniu wyższych zwrotów dzięki zdolności rozpoznawania wzorców i przewidywania przyszłych zdarzeń. Dziś sztuczna inteligencja jest wystarczająco wyrafinowana, by tworzyć dla siebie dobre reguły, co oznacza, że ​​może podejmować niezawodnie optymalne decyzje.

Warto skupić się na czterech kluczowych obszarach, w których AI może pomóc inwestorom.

Handel algorytmiczny

Zastrzeżone algorytmy mogą pomóc w handlu poprzez szybkie gromadzenie i analizowanie danych o warunkach rynkowych i ruchach cen, wykorzystując te informacje do przeprowadzania zautomatyzowanych transakcji. Decyzje te są podejmowane z prędkością błyskawicy, co czyni je idealnymi do handlu o wysokiej częstotliwości.

Do niedawna wykorzystywanie maszyn do podejmowania decyzji handlowych koncentrowało się głównie na inwestycjach krótkoterminowych ze względu na znaczenie szybkiego podejmowania decyzji. Jednak w miarę jak technologia (i nasze wykorzystanie jej) staje się coraz bardziej wyrafinowana, sztuczna inteligencja wspiera teraz również fundusze długoterminowe.

Zarządzanie portfelem

Sztuczna inteligencja może pomóc w optymalizacji portfeli poprzez szereg zastosowań. Może tworzyć zautomatyzowane spostrzeżenia (na przykład poprzez szybkie odczytywanie transkrypcji) lub mapować nieoczekiwane relacje między aktywami a wskaźnikami rynkowymi. Może również monitorować wyszukiwarki pod kątem inwestycji lub aktywności rynkowej. Udowodniono, że sztuczne sieci neuronowe (inaczej ANN, rodzaj sztucznej inteligencji) są lepszym narzędziem prognozowania w porównaniu z modelami regresji liniowej, ze względu na ich zdolność do radzenia sobie z chaotycznym i dynamicznym charakterem rynków.

Eksploracja tekstu

Eksploracja tekstu i związana z nią analiza składniowa to wszechobecne zastosowanie sztucznej inteligencji, ale ma też kilka potężnych zastosowań dla inwestorów. Maszyna może automatycznie przeszukiwać doniesienia prasowe, treści w mediach społecznościowych i inne teksty w poszukiwaniu informacji, które mogłyby przewidywać zachowanie akcji i trendy rynkowe — i może to zrobić w ułamku czasu, który zajęłoby to człowiekowi.

Eksploracja tekstu może również pomóc w zarządzaniu zgodnością i sprawozdawczości regulacyjnej, ponieważ sztuczna inteligencja może o wiele dokładniej i wydajniej wydobywać najnowsze informacje, eliminując błędy i uwalniając pracowników do innych zadań.

Zarządzanie ryzykiem i nie tylko

Jednym z najważniejszych elementów inwestycji jest zarządzanie ryzykiem i być może właśnie tutaj sztuczna inteligencja jest prawdziwym przełomem. Kiedy wszystkie powyższe przypadki użycia są rozpatrywane jako całość, jasne jest, że sztuczna inteligencja zapewnia inwestorom lepszą zgodność i zarządzanie ryzykiem poprzez usprawnienie analizy danych, przyspieszenie podejmowania decyzji, usuwanie błędów ludzkich oraz pomoc w przewidywaniu i łagodzeniu nieznanych czynników.

Oprócz wszystkich powyższych, istnieje szeroki wachlarz zastosowań administracyjnych i aplikacji zaplecza, w których sztuczna inteligencja może zwiększyć wydajność w każdej branży – może nawet pomóc w docieraniu do klientów i generowaniu potencjalnych klientów poprzez analizę danych z mediów społecznościowych.

Ulepszenie, a nie wymiana

Krótko mówiąc, sztuczna inteligencja pomaga inwestorom generować zwrot poprzez poprawę wydajności, dostarczanie lepszych informacji i umożliwianie szybszych, bardziej dogłębnych analiz. Jednak ostatnią rzeczą, na którą należy zwrócić uwagę, jest to, że powinno to być połączone z tradycyjnymi danymi i analizami finansowymi oraz z tradycyjnym personelem ludzkim.

Rzeczywiście, włączając sztuczną inteligencję do operacji, firma powinna myśleć nie w kategoriach „zautomatyzowanej siły roboczej”, ale „zwiększonej siły roboczej”, kontynuując rekrutację talentów – i pamiętając, że zatrudnianie analityków danych, którzy wiedzą, jak pracować z AI, jest tak samo ważne, jak korzystając z samych rozwiązań AI. Inwestorzy powinni również dążyć do wprowadzenia sztucznej inteligencji w połączeniu z innymi postępami technologicznymi, takimi jak technologia blockchain, chmura i obliczenia kwantowe.

Ponieważ firmy, rządy i społeczeństwo coraz bardziej akceptują świat, w którym na co dzień wchodzą w interakcję z inteligentnymi maszynami, nieuniknione jest, że sztuczna inteligencja będzie odgrywać coraz bardziej centralną rolę w każdym aspekcie naszego życia. Truizmem jest stwierdzenie, że sztuczna inteligencja i inteligentne inwestowanie są przyszłością finansów. Biorąc pod uwagę niezwykle pozytywny wpływ, jaki sztuczna inteligencja może mieć na efektywność inwestycji i generowanie alfa, jest to coś, co każdy inwestor powinien przyjąć.