IA : la meilleure nouvelle technologie dans la boîte à outils de l'investisseur

Investissement intelligent

Des terminaux de négociation informatisés et des bourses électroniques au commerce en ligne et à la surveillance par satellite des actifs physiques, le secteur de l'investissement n'a jamais tardé à exploiter les opportunités offertes par les nouvelles technologies. La technologie et l'investissement vont de pair, et le dernier développement à avoir marqué le secteur - et potentiellement le plus important à ce jour - est l'intelligence artificielle, ou IA.

L'une des plus grandes forces de l'IA est sa capacité à traiter et à analyser de grandes quantités de données, rapidement, efficacement et avec précision, faisant de la technologie un outil puissant pour prendre des décisions critiques et urgentes. Alors que les mondes de l'investissement et de l'IA commencent à s'entremêler, un nombre croissant d'applications se présentent, avec des algorithmes aidant les investisseurs à prendre des décisions plus intelligentes dans de multiples cas d'utilisation.

Qu'est-ce que l'IA ?

Cela vaut la peine de revenir aux bases et d'expliquer ce que l'on entend par intelligence artificielle. Investopedia donne une définition utile : "La simulation de l'intelligence humaine dans des machines programmées pour penser comme des humains et imiter leurs actions". Mais en exploitant la puissance de traitement d'un ordinateur, une IA utilise des algorithmes pour effectuer des tâches beaucoup plus rapidement et avec plus de précision qu'un humain ne pourrait jamais le faire.

Le "machine learning" fait partie intégrante de l'IA, dans lequel un algorithme est "formé" en recevant d'énormes quantités de données, ce qui le rend effectivement plus "intelligent" et lui permet de prendre des décisions plus éclairées, fiables et précises. Parfois, une IA sera formée pour effectuer une tâche basique mais laborieuse, pour la réaliser plus rapidement ou libérer le travail humain. Dans d'autres cas, cependant, une IA est utilisée pour augmenter les compétences humaines, car la capacité de traiter d'énormes quantités de données aide à réaliser des choses qui étaient auparavant impossibles.

L'IA peut être observée dans des secteurs aussi divers que les soins de santé (où elle est utilisée pour synthétiser des médicaments ou pour faciliter les soins préventifs), la fabrication (prédire les pannes de machines et augmenter la productivité), l'éducation (faciliter les expériences de classe virtuelle) et la logistique (surveiller et optimiser l'approvisionnement). Chaînes). Le secteur financier ne fait pas exception (l'une des utilisations les plus courantes est la détection automatisée des fraudes grâce à la surveillance des activités suspectes) et une récente enquête de la société technologique NVIDIA a révélé que 83 % des professionnels des services financiers considèrent l'IA comme cruciale pour leur succès futur. Les demandes d’investissement sont nombreuses…

L'IA pour l'investissement

Un récent rapport de Deloitte décrit les opportunités que l'IA présente pour la gestion des investissements, et souligne surtout l'efficacité supplémentaire que la technologie peut apporter à l'industrie. Pour résumer, l'IA peut aider à accroître l'efficacité des investissements et à générer des rendements plus élevés, grâce à sa capacité à reconnaître les modèles et à anticiper les événements futurs. Aujourd'hui, l'IA a la sophistication nécessaire pour créer de bonnes règles pour elle-même, ce qui signifie qu'elle peut prendre des décisions optimales de manière fiable.

Il vaut la peine de se concentrer sur quatre domaines clés dans lesquels l'IA peut aider les investisseurs.

Commerce algorithmique

Des algorithmes propriétaires peuvent faciliter le trading en collectant et en analysant rapidement des données sur les conditions du marché et les mouvements de prix, en utilisant ces informations pour effectuer des transactions automatisées. Ces décisions sont prises à une vitesse fulgurante, ce qui les rend idéales pour le trading à haute fréquence.

Jusqu'à récemment, l'utilisation de machines pour prendre des décisions commerciales était largement axée sur les investissements à court terme en raison de la pertinence d'une prise de décision rapide. Cependant, à mesure que la technologie (et notre utilisation de celle-ci) devient plus sophistiquée, l'IA soutient désormais également des fonds à long terme.

Gestion de portefeuille

L'IA peut aider à optimiser les portefeuilles à travers un certain nombre d'utilisations. Il peut créer des informations automatisées (en lisant rapidement les transcriptions, par exemple) ou cartographier des relations inattendues entre les actifs et les indicateurs de marché. Il peut également surveiller les moteurs de recherche pour l'investissement ou l'activité du marché. Les réseaux de neurones artificiels (alias ANN, un type d'IA) se sont avérés être un outil de prédiction supérieur par rapport aux modèles de régression linéaire, en raison de leur capacité à gérer la nature chaotique et dynamique des marchés.

Exploration de texte

L'exploration de texte et l'analyse syntaxique associée est une application omniprésente pour l'IA, mais elle a des applications puissantes pour les investisseurs. Une machine peut automatiquement parcourir les reportages, le contenu des médias sociaux et d'autres textes à la recherche d'informations susceptibles de prédire les performances des actions et les tendances du marché, et cela en une fraction du temps qu'il faudrait à un humain.

L'exploration de texte peut également aider à la gestion de la conformité et aux rapports réglementaires, car l'IA peut extraire les informations les plus récentes de manière beaucoup plus précise et efficace, en éliminant les erreurs et en libérant les employés pour d'autres tâches.

Gestion des risques et plus

L'un des éléments les plus cruciaux de l'investissement est la gestion des risques, et c'est peut-être ici que l'IA change vraiment la donne. Lorsque tous les cas d'utilisation ci-dessus sont considérés dans leur ensemble, il est clair que l'IA offre aux investisseurs une conformité et une gestion des risques améliorées, en améliorant l'analyse des données, en accélérant la prise de décision, en supprimant les erreurs humaines et en aidant à anticiper et à atténuer les facteurs inconnus.

En plus de tout ce qui précède, il existe une vaste gamme d'utilisations administratives et d'applications de back-office où l'IA peut augmenter l'efficacité pour chaque industrie - elle peut même aider à atteindre les clients et à générer des prospects en analysant les données des médias sociaux.

Amélioration, pas remplacement

En bref, l'IA aide les investisseurs à générer des rendements en améliorant l'efficacité, en fournissant de meilleures informations et en permettant des analyses plus rapides et plus approfondies. Cependant, une dernière chose à noter est que cela doit être combiné avec les données et analyses financières traditionnelles et le personnel humain traditionnel.

En effet, lorsqu'elle intègre l'IA dans ses opérations, une entreprise ne doit pas penser en termes de « main-d'œuvre automatisée », mais de « main-d'œuvre augmentée », en continuant à recruter des talents et en se rappelant qu'employer des data scientists qui savent comment travailler avec l'IA est tout aussi important que employant les solutions d'IA elles-mêmes. Les investisseurs devraient également chercher à introduire l'IA en conjonction avec d'autres avancées technologiques, comme la technologie blockchain, le cloud et l'informatique quantique.

Alors que les entreprises, les gouvernements et le public acceptent de plus en plus un monde où ils interagissent quotidiennement avec des machines intelligentes, il est inévitable que l'IA joue un rôle de plus en plus central dans tous les aspects de notre vie, et un truisme que l'intelligence artificielle et l'investissement intelligent sont l'avenir de la finance. Compte tenu de l'impact extrêmement positif que l'IA peut avoir sur l'efficacité des investissements et la génération d'alpha, c'est quelque chose que chaque investisseur devrait adopter.