AI: Cea mai bună tehnologie nouă din setul de instrumente pentru investitori

Investiții inteligente

De la terminale de tranzacționare computerizate și burse de valori electronice la tranzacționare online și supraveghere prin satelit a activelor fizice, industria investițiilor nu a întârziat niciodată să valorifice oportunitățile oferite de noile tehnologii. Tehnologia și investițiile merg mână în mână, iar cea mai recentă dezvoltare care și-a pus amprenta în sector – și posibil cea mai semnificativă până în prezent – ​​este Inteligența Artificială sau AI.

Unul dintre cele mai mari puncte forte ale AI este capacitatea sa de a procesa și analiza cantități mari de date, rapid, eficient și precis, făcând din tehnologia un instrument puternic pentru luarea deciziilor critice și sensibile la timp. Pe măsură ce lumile investițiilor și IA încep să se amestece, un număr tot mai mare de aplicații se prezintă, algoritmii care îi ajută pe investitori să ia decizii mai inteligente în mai multe cazuri de utilizare.

Ce este AI?

Merită să ne întoarcem la elementele de bază și să explicăm ce se înțelege prin inteligență artificială. Investopedia oferă o definiție utilă: „Simularea inteligenței umane în mașini care sunt programate să gândească ca oamenii și să le mimeze acțiunile”. Dar, valorificând puterea de procesare a unui computer, un AI folosește algoritmi pentru a îndeplini sarcini mult mai rapid și mai precis decât ar fi capabil vreodată un om.

„Învățarea automată” este un element integral al AI, în care un algoritm este „antrenat” prin alimentarea cu cantități uriașe de date, făcându-l efectiv mai „inteligent” și permițându-i să ia decizii mai bine informate, mai fiabile și mai precise. Uneori, un AI va fi antrenat pentru a îndeplini o sarcină de bază, dar laborioasă, pentru a o realiza mai rapid sau pentru a elibera munca umană. În alte cazuri, totuși, o inteligență artificială este folosită pentru a crește abilitățile umane, deoarece capacitatea de a procesa cantități uriașe de date ajută la realizarea unor lucruri care anterior erau imposibile.

AI poate fi văzută în industrii la fel de diverse precum asistența medicală (unde este folosită pentru a sintetiza medicamente sau pentru a ajuta la îngrijirea preventivă), producție (predice defecțiuni ale mașinilor și creșterea productivității), educație (facilitarea experiențelor în clasă virtuală) și logistică (monitorizarea și optimizarea aprovizionării). lanţuri). Industria financiară nu face excepție (una dintre cele mai frecvente utilizări este detectarea automată a fraudelor prin monitorizarea activităților suspecte) și un sondaj recent realizat de firma de tehnologie NVIDIA a dezvăluit că 83% dintre profesioniștii din servicii financiare consideră AI ca fiind crucială pentru succesul viitor. Există numeroase aplicații pentru investiții...

AI pentru investiții

Un raport recent de la Deloitte subliniază oportunitățile pe care AI le prezintă pentru managementul investițiilor și subliniază mai ales eficiența adăugată pe care tehnologia o poate aduce industriei. Pentru a rezuma, AI poate contribui la creșterea eficienței investițiilor și la generarea de profituri mai mari, prin capacitatea sa de a recunoaște tiparele și de a anticipa evenimentele viitoare. Astăzi, AI are sofisticarea de a crea reguli bune pentru sine, ceea ce înseamnă că poate lua decizii optime în mod fiabil.

Merită să ne concentrăm asupra a patru domenii cheie în care AI poate ajuta investitorii.

Trading algoritmic

Algoritmii proprietari pot ajuta la tranzacționare prin colectarea și analizarea rapidă a datelor despre condițiile pieței și mișcările prețurilor, folosind aceste informații pentru a efectua tranzacții automate. Aceste decizii sunt luate cu viteza fulgerului, ceea ce le face ideale pentru tranzacționarea de înaltă frecvență.

Până de curând, utilizarea mașinilor pentru a lua decizii de tranzacționare s-a concentrat în mare parte pe investiții pe termen scurt, datorită relevanței luării rapide a deciziilor. Cu toate acestea, pe măsură ce tehnologia (și utilizarea de către noi a acesteia) devine mai sofisticată, AI sprijină acum și fonduri pe termen lung.

Managementul portofoliului

AI poate ajuta la optimizarea portofoliilor printr-o serie de utilizări. Poate crea informații automate (prin citirea rapidă a transcrierilor, de exemplu) sau poate mapa relații neașteptate dintre active și indicatorii de piață. De asemenea, poate monitoriza motoarele de căutare pentru investiții sau activități de piață. Rețelele neuronale artificiale (alias ANN, un tip de IA) s-a dovedit a fi un instrument de predicție superior în comparație cu modelele de regresie liniară, datorită capacității sale de a gestiona natura haotică și dinamică a piețelor.

Text Mining

Text mining și analiza sintactică aferentă este o aplicație omniprezentă pentru AI, dar are câteva aplicații puternice pentru investitori. O mașină poate cerceta automat rapoartele de știri, conținutul rețelelor sociale și alte texte pentru informații care ar putea prezice performanța bursierelor și tendințele pieței – și poate face acest lucru într-o fracțiune din timp în care ar fi nevoie de un om.

Text mining poate ajuta, de asemenea, la managementul conformității și la raportarea reglementărilor, deoarece AI poate extrage cele mai recente informații mult mai precis și mai eficient, eliminând erorile și eliberează angajații pentru alte sarcini.

Managementul riscurilor și altele

Unul dintre cele mai importante elemente ale investiției este managementul riscului și, probabil, aici AI este adevăratul schimbător de joc. Când toate cazurile de utilizare de mai sus sunt luate în considerare în ansamblu, este clar că AI oferă investitorilor o conformitate mai bună și un management al riscului îmbunătățit, prin îmbunătățirea analizei datelor, accelerarea luării deciziilor, eliminarea erorilor umane și ajutând la anticiparea și atenuarea factorilor necunoscuți.

În plus față de toate cele de mai sus, există o gamă largă de utilizări administrative și aplicații de back-office în care AI poate crește eficiența pentru fiecare industrie - poate chiar ajuta la atingerea clienților și la generarea de clienți potențiali prin analiza datelor din rețelele sociale.

Îmbunătățire, nu înlocuire

Pe scurt, AI îi ajută pe investitori să genereze profit prin îmbunătățirea eficienței, oferind informații mai bune și permițând analize mai rapide și mai aprofundate. Cu toate acestea, un ultim lucru de remarcat este că acest lucru ar trebui combinat cu datele și analizele financiare tradiționale - și cu personalul uman tradițional.

Într-adevăr, atunci când încorporează AI în operațiuni, o firmă ar trebui să se gândească nu în termeni de „forțe de muncă automatizate”, ci de „forțe de muncă sporite”, continuând să recruteze talente – și amintindu-și că angajarea de oameni de știință ai datelor care știu cum să lucreze cu IA este la fel de importantă ca și folosind soluțiile AI în sine. Investitorii ar trebui, de asemenea, să caute să introducă AI împreună cu alte progrese tehnologice, cum ar fi tehnologia blockchain, cloud-ul și calculul cuantic.

Întrucât companiile, guvernele și publicul acceptă din ce în ce mai mult o lume în care interacționează zilnic cu mașini inteligente, este inevitabil ca inteligența artificială să joace un rol din ce în ce mai central în fiecare aspect al vieții noastre și un truism că inteligența artificială și investițiile inteligente. sunt viitorul finanțelor. Având în vedere impactul extrem de pozitiv pe care AI îl poate avea asupra eficienței investițiilor și a generării alfa, acesta este ceva pe care fiecare investitor ar trebui să-l îmbrățișeze.