IA: a melhor nova tecnologia no kit de ferramentas do investidor

Investimento Inteligente

De terminais de negociação computadorizados e bolsas de valores eletrônicas a negociação on-line e vigilância por satélite de ativos físicos, a indústria de investimentos nunca foi lenta em aproveitar as oportunidades apresentadas pelas novas tecnologias. Tecnologia e investimento andam de mãos dadas, e o mais recente desenvolvimento a deixar sua marca no setor – e potencialmente o mais significativo até o momento – é a Inteligência Artificial, ou IA.

Um dos maiores pontos fortes da IA ​​é sua capacidade de processar e analisar grandes quantidades de dados de forma rápida, eficiente e precisa, tornando a tecnologia uma ferramenta poderosa para a tomada de decisões críticas e urgentes. À medida que os mundos do investimento e da IA ​​começam a se misturar, um número crescente de aplicativos se apresenta, com algoritmos que ajudam os investidores a tomar decisões mais inteligentes em vários casos de uso.

O que é IA?

Vale a pena voltar ao básico e explicar o que se entende por Inteligência Artificial. A Investopedia dá uma definição útil: “A simulação da inteligência humana em máquinas que são programadas para pensar como humanos e imitar suas ações”. Mas, ao aproveitar o poder de processamento de um computador, uma IA usa algoritmos para executar tarefas com muito mais rapidez e precisão do que um ser humano jamais seria capaz.

O “aprendizado de máquina” é um elemento integral da IA, no qual um algoritmo é “treinado” ao ser alimentado com grandes quantidades de dados, tornando-o efetivamente mais “inteligente” e permitindo que ele tome decisões mais bem informadas, confiáveis ​​e precisas. Às vezes, uma IA será treinada para executar uma tarefa básica, mas trabalhosa, para realizá-la mais rapidamente ou liberar o trabalho humano. Em outros casos, no entanto, uma IA é usada para aumentar as habilidades humanas, pois a capacidade de processar grandes quantidades de dados ajuda a alcançar coisas que antes eram impossíveis.

A IA pode ser vista em setores tão diversos como saúde (onde é usada para sintetizar medicamentos ou auxiliar em cuidados preventivos), manufatura (prevendo falhas de máquinas e aumentando a produtividade), educação (facilitando experiências de sala de aula virtual) e logística (monitorando e otimizando o fornecimento correntes). O setor financeiro não é exceção (um dos usos mais comuns é a detecção automatizada de fraudes por meio do monitoramento de atividades suspeitas) e uma pesquisa recente da empresa de tecnologia NVIDIA revelou que 83% dos profissionais de serviços financeiros consideram a IA crucial para o sucesso futuro. Existem inúmeras aplicações para investimento…

IA para investimento

Um relatório recente da Deloitte descreve as oportunidades que a IA apresenta para a gestão de investimentos e destaca, acima de tudo, a eficiência adicional que a tecnologia pode trazer para o setor. Para resumir, a IA pode ajudar a impulsionar a eficiência do investimento e gerar retornos mais altos, por meio de sua capacidade de reconhecer padrões e antecipar eventos futuros. Hoje, a IA tem a sofisticação de criar boas regras para si mesma, o que significa que pode tomar decisões ótimas e confiáveis.

Vale a pena focar em quatro áreas principais em que a IA pode ajudar os investidores.

Negociação algorítmica

Algoritmos proprietários podem ajudar na negociação, coletando e analisando rapidamente dados sobre condições de mercado e movimentos de preços, usando essas informações para realizar negociações automatizadas. Essas decisões são tomadas na velocidade da luz, o que as torna ideais para negociações de alta frequência.

Até recentemente, o uso de máquinas para tomar decisões comerciais concentrava-se principalmente em investimentos de curto prazo devido à relevância da tomada de decisão rápida. No entanto, à medida que a tecnologia (e nosso uso dela) se torna mais sofisticada, a IA agora também oferece suporte a fundos de longo prazo.

Gerenciamento de portfólio

A IA pode ajudar a otimizar os portfólios por meio de vários usos. Ele pode criar insights automatizados (por meio da leitura rápida de transcrições, por exemplo) ou mapear relações inesperadas entre ativos e indicadores de mercado. Ele também pode monitorar os mecanismos de pesquisa para investimentos ou atividades de mercado. As Redes Neurais Artificiais (também conhecidas como ANN, um tipo de IA) provaram ser uma ferramenta de previsão superior em comparação com modelos de regressão linear, devido à sua capacidade de lidar com a natureza caótica e dinâmica dos mercados.

Mineração de texto

A mineração de texto e a análise sintática relacionada são um aplicativo onipresente para IA, mas tem alguns aplicativos poderosos para investidores. Uma máquina pode vasculhar automaticamente relatórios de notícias, conteúdo de mídia social e outros textos em busca de informações que possam prever o desempenho das ações e as tendências do mercado - e pode fazer isso em uma fração do tempo que levaria um ser humano.

A mineração de texto também pode ajudar no gerenciamento de conformidade e nos relatórios regulamentares, pois a IA pode extrair as informações mais recentes com muito mais precisão e eficiência, eliminando erros e liberando funcionários para outras tarefas.

Gerenciamento de riscos e mais

Um dos elementos mais cruciais do investimento é o gerenciamento de riscos, e talvez seja aqui que a IA seja o verdadeiro divisor de águas. Quando todos os casos de uso acima são considerados como um todo, fica claro que a IA oferece aos investidores melhor conformidade e gerenciamento de riscos, aprimorando a análise de dados, acelerando a tomada de decisões, removendo erros humanos e ajudando a antecipar e mitigar fatores desconhecidos.

Além de todos os itens acima, há uma vasta gama de usos administrativos e aplicativos de back-office em que a IA pode aumentar a eficiência de todos os setores - pode até ajudar no alcance do cliente e na geração de leads analisando dados de mídia social.

Aprimoramento, não substituição

Em suma, a IA ajuda os investidores a gerar retorno melhorando a eficiência, fornecendo melhores insights e permitindo análises mais rápidas e aprofundadas. No entanto, uma última coisa a observar é que isso deve ser combinado com dados e análises financeiras tradicionais - e equipe humana tradicional.

De fato, ao incorporar IA às operações, uma empresa deve pensar não em termos de “força de trabalho automatizada”, mas de “força de trabalho aumentada”, continuando a recrutar talentos – e lembrando que empregar cientistas de dados que saibam trabalhar com IA é tão importante quanto empregando as próprias soluções de IA. Os investidores também devem procurar introduzir a IA em conjunto com outros avanços tecnológicos, como a tecnologia blockchain, a nuvem e a computação quântica.

Com empresas, governos e o público cada vez mais receptivos a um mundo em que interagem diariamente com máquinas inteligentes, é inevitável que a IA desempenhe um papel cada vez mais central em todos os aspectos de nossa vida, e um truísmo de que a Inteligência Artificial e o investimento inteligente são o futuro das finanças. Dado o impacto extremamente positivo que a IA pode ter na eficiência do investimento e na geração alfa, isso é algo que todo investidor deve adotar.