الذكاء الاصطناعي: أفضل تقنية جديدة في مجموعة أدوات المستثمر

الاستثمار الذكي

من محطات التداول المحوسبة وأسواق الأوراق المالية الإلكترونية إلى التداول عبر الإنترنت والمراقبة عبر الأقمار الصناعية للأصول المادية ، لم تكن صناعة الاستثمار أبدًا بطيئة في تسخير الفرص التي توفرها التقنيات الجديدة. يسير الاستثمار والتكنولوجيا جنبًا إلى جنب ، وأحدث التطورات التي تركت بصمتها على القطاع - وربما الأكثر أهمية حتى الآن - هي الذكاء الاصطناعي أو الذكاء الاصطناعي.

تتمثل إحدى أعظم نقاط القوة في الذكاء الاصطناعي في قدرته على معالجة وتحليل كميات هائلة من البيانات بسرعة وكفاءة ودقة ، مما يجعل التكنولوجيا أداة قوية لاتخاذ قرارات حاسمة وحساسة للوقت. مع بدء اختلاط عوالم الاستثمار والذكاء الاصطناعي ، يتزايد عدد التطبيقات التي تقدم نفسها ، مع خوارزميات تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً عبر حالات الاستخدام المتعددة.

ما هو الذكاء الاصطناعي؟

يجدر العودة إلى الأساسيات وشرح المقصود بالذكاء الاصطناعي. يقدم برنامج Investopedia تعريفًا مفيدًا: "محاكاة الذكاء البشري في الآلات المبرمجة للتفكير مثل البشر وتقليد أفعالهم". ولكن من خلال تسخير قوة معالجة الكمبيوتر ، يستخدم الذكاء الاصطناعي الخوارزميات لأداء المهام بشكل أسرع بكثير وأكثر دقة مما يمكن لأي إنسان القيام به.

يعد "التعلم الآلي" عنصرًا أساسيًا في الذكاء الاصطناعي ، حيث يتم "تدريب" الخوارزمية من خلال تزويدها بكميات هائلة من البيانات ، مما يجعلها أكثر "ذكاءً" بشكل فعال وتمكينها من اتخاذ قرارات مستنيرة وموثوقة ودقيقة. في بعض الأحيان ، يتم تدريب الذكاء الاصطناعي على أداء مهمة أساسية ولكنها شاقة ، لتحقيقها بسرعة أكبر أو تحرير العمالة البشرية. ومع ذلك ، في حالات أخرى ، يتم استخدام الذكاء الاصطناعي لزيادة المهارات البشرية ، حيث تساعد القدرة على معالجة كميات ضخمة من البيانات في تحقيق أشياء كانت مستحيلة في السابق.

يمكن رؤية الذكاء الاصطناعي في صناعات متنوعة مثل الرعاية الصحية (حيث يتم استخدامه لتجميع الأدوية أو للمساعدة في الرعاية الوقائية) ، والتصنيع (التنبؤ بفشل الآلة وزيادة الإنتاجية) ، والتعليم (تسهيل تجارب الفصول الافتراضية) والخدمات اللوجستية (المراقبة وتحسين العرض السلاسل). الصناعة المالية ليست استثناءً (أحد الاستخدامات الأكثر شيوعًا هو الكشف الآلي عن الاحتيال من خلال مراقبة النشاط المشبوه) وكشف استطلاع حديث أجرته شركة التكنولوجيا NVIDIA أن 83٪ من محترفي الخدمات المالية يعتبرون الذكاء الاصطناعي أمرًا بالغ الأهمية لتحقيق النجاح في المستقبل. هناك العديد من التطبيقات للاستثمار ...

الذكاء الاصطناعي للاستثمار

يوضح تقرير حديث صادر عن شركة Deloitte الفرص التي يقدمها الذكاء الاصطناعي لإدارة الاستثمار ، ويسلط الضوء قبل كل شيء على الكفاءة الإضافية التي يمكن أن توفرها التكنولوجيا لهذه الصناعة. باختصار ، يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في دفع كفاءة الاستثمار وتحقيق عوائد أعلى ، من خلال قدرته على التعرف على الأنماط وتوقع الأحداث المستقبلية. اليوم ، يتمتع الذكاء الاصطناعي بالقدرة على إنشاء قواعد جيدة لنفسه ، مما يعني أنه يمكنه اتخاذ قرارات مثالية موثوقة.

يجدر التركيز على أربعة مجالات رئيسية حيث يمكن للذكاء الاصطناعي أن يساعد المستثمرين.

التداول الحسابي

يمكن أن تساعد الخوارزميات الخاصة في التداول عن طريق جمع وتحليل البيانات حول ظروف السوق وحركات الأسعار بسرعة ، باستخدام هذه المعلومات لتنفيذ عمليات التداول الآلية. يتم اتخاذ هذه القرارات بسرعة البرق ، مما يجعلها مثالية للتداول عالي التردد.

حتى وقت قريب ، كان استخدام الآلات لاتخاذ قرارات التداول يركز بشكل كبير على الاستثمارات قصيرة الأجل بسبب أهمية اتخاذ القرار السريع. ومع ذلك ، نظرًا لأن التكنولوجيا (واستخدامنا لها) أصبحت أكثر تعقيدًا ، فإن الذكاء الاصطناعي يدعم الآن الأموال طويلة الأجل أيضًا.

إدارة المحافظ

يمكن أن يساعد الذكاء الاصطناعي في تحسين المحافظ من خلال عدد من الاستخدامات. يمكنه إنشاء رؤى آلية (عن طريق قراءة النصوص بسرعة ، على سبيل المثال) أو تعيين علاقات غير متوقعة بين الأصول ومؤشرات السوق. يمكنه أيضًا مراقبة محركات البحث للاستثمار أو نشاط السوق. أثبتت الشبكات العصبية الاصطناعية (المعروفة أيضًا باسم ANN ، أحد أنواع الذكاء الاصطناعي) أنها أداة تنبؤ فائقة مقارنة بنماذج الانحدار الخطي ، نظرًا لقدرتها على التعامل مع الطبيعة الفوضوية والديناميكية للأسواق.

تحليل النصوص

يعد تعدين النص والتحليل النحوي المرتبط به تطبيقًا واسع الانتشار للذكاء الاصطناعي ، ولكنه يحتوي على بعض التطبيقات القوية للمستثمرين. يمكن لآلة البحث تلقائيًا عن التقارير الإخبارية ومحتوى الوسائط الاجتماعية والنصوص الأخرى للحصول على معلومات يمكن أن تتنبأ بأداء الأسهم واتجاهات السوق - ويمكنها القيام بذلك في جزء صغير من الوقت الذي قد يستغرقه الإنسان.

يمكن أن يساعد التنقيب عن النصوص أيضًا في إدارة الامتثال والتقارير التنظيمية ، حيث يمكن للذكاء الاصطناعي استخراج أحدث المعلومات بشكل أكثر دقة وكفاءة ، والقضاء على الأخطاء ، وتحرير الموظفين للقيام بمهام أخرى.

إدارة المخاطر والمزيد

تعد إدارة المخاطر أحد أهم عناصر الاستثمار ، وربما يكون الذكاء الاصطناعي هنا هو العامل الحقيقي في تغيير قواعد اللعبة. عندما يتم النظر في جميع حالات الاستخدام المذكورة أعلاه ككل ، فمن الواضح أن الذكاء الاصطناعي يوفر للمستثمرين امتثالًا محسنًا وإدارة مخاطر ، من خلال تعزيز تحليل البيانات ، وتسريع عملية اتخاذ القرار ، وإزالة الخطأ البشري ، والمساعدة في توقع العوامل غير المعروفة والتخفيف من حدتها.

بالإضافة إلى كل ما سبق ، هناك مجموعة واسعة من الاستخدامات الإدارية وتطبيقات المكتب الخلفي حيث يمكن للذكاء الاصطناعي زيادة الكفاءة لكل صناعة - ويمكنه أيضًا المساعدة في التواصل مع العملاء وتوليد العملاء المحتملين من خلال تحليل بيانات الوسائط الاجتماعية.

التحسين وليس الاستبدال

باختصار ، يساعد الذكاء الاصطناعي المستثمرين على تحقيق عائد من خلال تحسين الكفاءة وتقديم رؤى أفضل وتمكين تحليلات أسرع وأكثر تعمقًا. ومع ذلك ، هناك شيء أخير يجب ملاحظته وهو أنه يجب دمج ذلك مع البيانات المالية التقليدية والتحليلات - والموظفين البشريين التقليديين.

في الواقع ، عند دمج الذكاء الاصطناعي في العمليات ، يجب على الشركة ألا تفكر من منظور "القوى العاملة المؤتمتة" ، بل "القوى العاملة المعززة" ، والاستمرار في توظيف المواهب - وتذكر أن توظيف علماء البيانات الذين يعرفون كيفية العمل مع الذكاء الاصطناعي لا يقل أهمية عن توظيف حلول الذكاء الاصطناعي بأنفسهم. يجب أن يتطلع المستثمرون أيضًا إلى إدخال الذكاء الاصطناعي جنبًا إلى جنب مع التطورات التكنولوجية الأخرى ، مثل تقنية blockchain والسحابة والحوسبة الكمومية.

مع تزايد قبول الشركات والحكومات والجمهور لعالم يتفاعلون فيه مع الآلات الذكية على أساس يومي ، من المحتم أن يلعب الذكاء الاصطناعي دورًا مركزيًا بشكل متزايد في كل جانب من جوانب حياتنا ، ومن البديهي أن الذكاء الاصطناعي والاستثمار الذكي هي مستقبل التمويل. نظرًا للتأثير الإيجابي الهائل الذي يمكن أن يحدثه الذكاء الاصطناعي على كفاءة الاستثمار وتوليد ألفا ، فهذا شيء يجب على كل مستثمر تبنيه.