AI: 投資家のツールキットにおける最高の新技術

公開: 2022-12-13

賢い投資

コンピュータ化された取引端末や電子証券取引所から、オンライン取引や物的資産の衛星監視まで、投資業界は新しいテクノロジーがもたらす機会を利用するのに遅かったことはありません。テクノロジーと投資は密接に関係しており、この分野に足跡を残した最新の開発、そしておそらくこれまでで最も重要なものは、人工知能 (AI) です。

AI の最大の強みの 1 つは、膨大な量のデータを迅速、効率的かつ正確に処理および分析する能力であり、この技術は重要で時間に敏感な意思決定を行うための強力なツールとなっています。投資と AI の世界が混ざり合い始めるにつれて、ますます多くのアプリケーションが登場し、投資家が複数のユースケースでよりスマートな意思決定を行うのに役立つアルゴリズムが提供されています。

AIとは

基本に戻って、人工知能の意味を説明することは価値があります。 Investopedia は、「人間のように考え、その行動を模倣するようにプログラムされた機械における人間の知能のシミュレーション」という役立つ定義を提供しています。しかし、コンピューターの処理能力を活用することで、AI はアルゴリズムを使用して、人間がこれまでにできるよりもはるかに迅速かつ正確にタスクを実行します。

「機械学習」は AI の不可欠な要素であり、膨大な量のデータを入力してアルゴリズムを「トレーニング」し、効果的にアルゴリズムをより「インテリジェント」にし、より十分な情報に基づいて信頼性が高く正確な決定を行えるようにします。 AI は、基本的ではあるが骨の折れるタスクを実行するように訓練され、それをより迅速に達成したり、人間の労働を解放したりすることがあります。ただし、AI を使用して人間のスキルを強化する場合もあります。膨大な量のデータを処理する能力が、以前は不可能だったことを達成するのに役立つからです。

AI は、ヘルスケア (医薬品の合成や予防ケアの支援に使用される)、製造 (機械の故障の予測と生産性の向上)、教育 (仮想教室での経験の促進)、物流 (供給の監視と最適化) など、さまざまな業界で見られます。チェーン)。金融業界も例外ではなく (最も一般的な用途の 1 つは、疑わしいアクティビティの監視による不正行為の自動検出です)、テクノロジー企業 NVIDIA による最近の調査では、金融サービスの専門家の 83% が将来の成功には AI が不可欠であると考えていることが明らかになりました。投資のアプリケーションは数多くあります…

投資のための AI

Deloitte の最近のレポートでは、AI が投資管理にもたらす機会について概説し、何よりもテクノロジーが業界にもたらす効率性を強調しています。要約すると、AI は、パターンを認識して将来の出来事を予測する能力を通じて、投資効率を高め、より高いリターンを生み出すのに役立ちます。今日、AI は自ら適切なルールを作成する高度な機能を備えており、確実に最適な決定を下すことができます。

AI が投資家に役立つ 4 つの重要な分野に注目する価値があります。

アルゴリズム取引

独自のアルゴリズムは、市場の状況と価格の動きに関するデータを迅速に収集および分析し、この情報を使用して自動取引を実行することにより、取引を支援できます。これらの決定は電光石火の速さで行われるため、高頻度取引に最適です。

最近まで、マシンを使用した取引の意思決定は、迅速な意思決定との関連性から、主に短期投資に焦点が当てられていました。しかし、テクノロジー (およびその使用) がより洗練されるにつれて、AI は現在、長期資金もサポートしています。

ポートフォリオ管理

AI は、さまざまな用途を通じてポートフォリオを最適化するのに役立ちます。自動化された洞察を作成したり（たとえば、トランスクリプトをすばやく読み取ることにより）、資産と市場指標間の予期しない関係をマッピングしたりできます。また、投資や市場活動について検索エンジンを監視することもできます。人工ニューラルネットワーク (別名 ANN、AI の一種) は、市場の混沌とした動的な性質を処理できるため、線形回帰モデルと比較して優れた予測ツールであることが証明されています。

テキストマイニング

テキストマイニングと関連する構文解析は、AI のユビキタスなアプリケーションですが、投資家にとって強力なアプリケーションがいくつかあります。マシンは、ニュースレポート、ソーシャルメディアのコンテンツ、およびその他のテキストを自動的に精査して、株価のパフォーマンスや市場の動向を予測できる情報を見つけることができます。しかも、それを人間が行うよりもわずかな時間で行うことができます。

テキストマイニングは、コンプライアンス管理と規制報告にも役立ちます。AI は最新の情報をより正確かつ効率的に抽出してエラーを排除し、従業員を他のタスクに振り向けることができるからです。

リスク管理など

投資の最も重要な要素の 1 つはリスク管理であり、おそらくここで AI が真のゲームチェンジャーとなります。上記のすべてのユースケースを全体として考えると、AI は、データ分析を強化し、意思決定を加速し、人為的エラーを排除し、未知の要因を予測して軽減することにより、投資家にコンプライアンスとリスク管理の改善を提供することは明らかです。

上記のすべてに加えて、AI があらゆる業界の効率を高めることができる管理用途やバックオフィスアプリケーションが数多くあります。ソーシャルメディアデータを分析することで、顧客へのアウトリーチやリードジェネレーションにも役立ちます。

交換ではなく強化

つまり、AI は投資家が効率を改善し、より良い洞察を提供し、より迅速で詳細な分析を可能にすることで、投資家が利益を生み出すのを支援します。ただし、最後に 1 つ注意しなければならないのは、これは従来の財務データと分析、および従来の人間のスタッフと組み合わせる必要があるということです。

実際、AI を運用に組み込む場合、企業は「自動化された労働力」ではなく「増強された労働力」の観点から考え、人材の採用を継続する必要があります。 AI ソリューション自体を採用しています。投資家は、ブロックチェーン技術、クラウド、量子コンピューティングなどの他の技術的進歩と組み合わせて AI を導入することも検討する必要があります。

企業、政府、および一般市民が、日常的にインテリジェントマシンと対話する世界をより受け入れるようになっているため、AI が私たちの生活のあらゆる面でますます中心的な役割を果たすことは避けられません。金融の未来です。 AI が投資効率とアルファ生成に非常にプラスの影響を与える可能性があることを考えると、これはすべての投資家が受け入れるべきものです。