KI: Die beste neue Technologie im Investor's Toolkit

Intelligentes Investieren

Von computergestützten Handelsterminals und elektronischen Börsen bis hin zu Online-Handel und Satellitenüberwachung von physischen Vermögenswerten hat die Investmentbranche nie gezögert, die Möglichkeiten zu nutzen, die neue Technologien bieten. Technologie und Investitionen gehen Hand in Hand, und die neueste Entwicklung, die sich in der Branche durchgesetzt hat – und möglicherweise die bisher bedeutendste –, ist die künstliche Intelligenz oder KI.

Eine der größten Stärken der KI ist ihre Fähigkeit, große Datenmengen schnell, effizient und genau zu verarbeiten und zu analysieren, was die Technologie zu einem leistungsstarken Werkzeug macht, um kritische und zeitkritische Entscheidungen zu treffen. Während sich die Welten der Investitionen und der KI zu vermischen beginnen, präsentieren sich immer mehr Anwendungen mit Algorithmen, die Anlegern dabei helfen, intelligentere Entscheidungen über mehrere Anwendungsfälle hinweg zu treffen.

Was ist KI?

Es lohnt sich, zu den Grundlagen zurückzukehren und zu erklären, was mit Künstlicher Intelligenz gemeint ist. Investopedia gibt eine hilfreiche Definition: „Die Simulation menschlicher Intelligenz in Maschinen, die darauf programmiert sind, wie Menschen zu denken und ihre Handlungen nachzuahmen“. Aber durch die Nutzung der Rechenleistung eines Computers verwendet eine KI Algorithmen, um Aufgaben viel schneller und genauer auszuführen, als es ein Mensch jemals könnte.

„Machine Learning“ ist ein integraler Bestandteil von KI, bei dem ein Algorithmus „trainiert“ wird, indem riesige Datenmengen gefüttert werden, wodurch er effektiv „intelligenter“ wird und fundiertere, zuverlässigere und genauere Entscheidungen treffen kann. Manchmal wird eine KI darauf trainiert, eine grundlegende, aber mühsame Aufgabe auszuführen, um sie schneller zu erledigen oder menschliche Arbeitskraft freizusetzen. In anderen Fällen wird eine KI jedoch verwendet, um menschliche Fähigkeiten zu erweitern, da die Fähigkeit, riesige Datenmengen zu verarbeiten, hilft, Dinge zu erreichen, die zuvor unmöglich waren.

KI kann in so unterschiedlichen Branchen wie dem Gesundheitswesen (wo sie zur Synthese von Medikamenten oder zur Unterstützung der Vorsorge eingesetzt wird), der Fertigung (Vorhersage von Maschinenausfällen und Steigerung der Produktivität), dem Bildungswesen (Ermöglichung virtueller Klassenzimmer) und der Logistik (Überwachung und Optimierung der Versorgung) eingesetzt werden Ketten). Die Finanzbranche ist da keine Ausnahme (eine der häufigsten Anwendungen ist die automatisierte Betrugserkennung durch Überwachung verdächtiger Aktivitäten) und eine aktuelle Umfrage des Technologieunternehmens NVIDIA ergab, dass 83 % der Finanzdienstleister KI als entscheidend für den zukünftigen Erfolg betrachten. Es gibt zahlreiche Anträge für Investitionen…

KI für Investitionen

Ein aktueller Bericht von Deloitte skizziert die Möglichkeiten, die KI für das Investmentmanagement bietet, und hebt vor allem die zusätzliche Effizienz hervor, die die Technologie der Branche bringen kann. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass KI durch ihre Fähigkeit, Muster zu erkennen und zukünftige Ereignisse zu antizipieren, dazu beitragen kann, die Investitionseffizienz zu steigern und höhere Renditen zu erzielen. KI hat heute die Raffinesse, sich selbst gute Regeln zu erstellen und damit zuverlässig optimale Entscheidungen zu treffen.

Es lohnt sich, sich auf vier Schlüsselbereiche zu konzentrieren, in denen KI Anlegern helfen kann.

Algorithmischer Handel

Proprietäre Algorithmen können den Handel unterstützen, indem sie schnell Daten über Marktbedingungen und Preisbewegungen sammeln und analysieren und diese Informationen verwenden, um automatisierte Handelsgeschäfte durchzuführen. Diese Entscheidungen werden blitzschnell getroffen, was sie ideal für den Hochfrequenzhandel macht.

Bis vor kurzem konzentrierte sich der Einsatz von Maschinen zum Treffen von Handelsentscheidungen aufgrund der Relevanz einer schnellen Entscheidungsfindung weitgehend auf kurzfristige Investitionen. Da die Technologie (und unsere Nutzung) jedoch immer ausgefeilter wird, unterstützt KI jetzt auch langfristige Fonds.

Portfolio-Management

KI kann dabei helfen, Portfolios durch eine Reihe von Anwendungen zu optimieren. Es kann automatisierte Erkenntnisse gewinnen (z. B. durch schnelles Lesen von Transkripten) oder unerwartete Beziehungen zwischen Vermögenswerten und Marktindikatoren abbilden. Es kann auch Suchmaschinen auf Investitionen oder Marktaktivitäten überwachen. Künstliche neuronale Netze (alias ANN, eine Art KI) haben sich im Vergleich zu linearen Regressionsmodellen als überlegenes Vorhersagewerkzeug erwiesen, da sie in der Lage sind, mit der chaotischen und dynamischen Natur der Märkte umzugehen.

Text-Mining

Text Mining und die damit verbundene syntaktische Analyse sind eine allgegenwärtige Anwendung für KI, aber sie hat einige leistungsstarke Anwendungen für Investoren. Eine Maschine kann automatisch Nachrichtenberichte, Social-Media-Inhalte und andere Texte nach Informationen durchsuchen, die die Aktienperformance und Markttrends vorhersagen könnten – und das in einem Bruchteil der Zeit, die ein Mensch dafür benötigen würde.

Text-Mining kann auch beim Compliance-Management und beim Meldewesen helfen, da KI die neuesten Informationen viel genauer und effizienter extrahieren kann, Fehler beseitigt und Mitarbeiter für andere Aufgaben entlastet.

Risikomanagement und mehr

Eines der wichtigsten Elemente von Investitionen ist das Risikomanagement, und vielleicht ist KI hier der wahre Spielveränderer. Wenn alle oben genannten Anwendungsfälle als Ganzes betrachtet werden, ist klar, dass KI Investoren ein verbessertes Compliance- und Risikomanagement bietet, indem sie die Datenanalyse verbessert, die Entscheidungsfindung beschleunigt, menschliche Fehler beseitigt und hilft, unbekannte Faktoren zu antizipieren und zu mindern.

Zusätzlich zu all dem oben Genannten gibt es eine Vielzahl von administrativen Anwendungen und Back-Office-Anwendungen, bei denen KI die Effizienz für jede Branche steigern kann – sie kann sogar bei der Kundenansprache und der Lead-Generierung durch die Analyse von Social-Media-Daten helfen.

Verbesserung, kein Ersatz

Kurz gesagt, KI hilft Anlegern, Rendite zu erzielen, indem sie die Effizienz verbessert, bessere Einblicke liefert und schnellere, gründlichere Analysen ermöglicht. Eine letzte Anmerkung ist jedoch, dass dies mit traditionellen Finanzdaten und -analysen kombiniert werden sollte – und traditionellem, menschlichem Personal.

In der Tat sollte ein Unternehmen bei der Integration von KI in den Betrieb nicht an „automatisierte Arbeitskräfte“, sondern an „erweiterte Arbeitskräfte“ denken und weiterhin Talente rekrutieren – und sich daran erinnern, dass die Beschäftigung von Datenwissenschaftlern, die wissen, wie man mit KI arbeitet, genauso wichtig ist wie die KI-Lösungen selbst einsetzen. Investoren sollten auch versuchen, KI in Verbindung mit anderen technologischen Fortschritten wie der Blockchain-Technologie, der Cloud und dem Quantencomputing einzuführen.

Da Unternehmen, Regierungen und die Öffentlichkeit eine Welt, in der sie täglich mit intelligenten Maschinen interagieren, immer mehr akzeptieren, ist es unvermeidlich, dass KI in jedem Aspekt unseres Lebens eine immer zentralere Rolle spielen wird, und eine Binsenweisheit, die künstliche Intelligenz und intelligentes Investieren sind die Zukunft der Finanzen. Angesichts der enorm positiven Auswirkungen, die KI auf die Investitionseffizienz und die Alpha-Generierung haben kann, sollte sich jeder Investor dies zu eigen machen.