ИИ: лучшая новая технология в наборе инструментов инвестора

Умное инвестирование

От компьютеризированных торговых терминалов и электронных фондовых бирж до онлайн-торговли и спутникового наблюдения за физическими активами, инвестиционная индустрия никогда не медлила с использованием возможностей, предоставляемых новыми технологиями. Технологии и инвестиции идут рука об руку, и последняя разработка, которая оставила свой след в этом секторе — и, возможно, самая значительная на сегодняшний день — это искусственный интеллект или ИИ.

Одной из самых сильных сторон ИИ является его способность быстро, эффективно и точно обрабатывать и анализировать огромные объемы данных, что делает эту технологию мощным инструментом для принятия важных и срочных решений. По мере того, как миры инвестиций и ИИ начинают смешиваться, появляется все больше приложений с алгоритмами, помогающими инвесторам принимать более разумные решения в различных вариантах использования.

Что такое ИИ?

Стоит вернуться к основам и объяснить, что подразумевается под искусственным интеллектом. Investopedia дает полезное определение: «Моделирование человеческого интеллекта в машинах, которые запрограммированы думать как люди и имитировать их действия». Но, используя вычислительную мощность компьютера, ИИ использует алгоритмы для выполнения задач гораздо быстрее и точнее, чем человек.

«Машинное обучение» является неотъемлемым элементом ИИ, в котором алгоритм «обучается», получая огромные объемы данных, что делает его более «интеллектуальным» и позволяет ему принимать более информированные, надежные и точные решения. Иногда ИИ обучают выполнять простую, но трудоемкую задачу, чтобы выполнить ее быстрее или высвободить человеческий труд. Однако в других случаях ИИ используется для расширения человеческих навыков, поскольку способность обрабатывать огромные объемы данных помогает достичь того, что раньше было невозможно.

ИИ можно увидеть в таких разных отраслях, как здравоохранение (где он используется для синтеза лекарств или для оказания профилактической помощи), производство (прогнозирование отказов оборудования и повышение производительности), образование (облегчение работы в виртуальном классе) и логистика (мониторинг и оптимизация поставок). цепи). Финансовая отрасль не является исключением (одним из наиболее распространенных применений является автоматическое обнаружение мошенничества посредством мониторинга подозрительной активности), и недавний опрос, проведенный технологической компанией NVIDIA, показал, что 83% специалистов по финансовым услугам считают ИИ решающим фактором для будущего успеха. Существует множество приложений для инвестиций…

ИИ для инвестиций

В недавнем отчете Deloitte описываются возможности, которые ИИ предоставляет для управления инвестициями, и подчеркивается, прежде всего, дополнительная эффективность, которую технология может принести отрасли. Подводя итог, можно сказать, что ИИ может помочь повысить эффективность инвестиций и обеспечить более высокую прибыль благодаря своей способности распознавать закономерности и предвидеть будущие события. Сегодня ИИ достаточно искусен, чтобы создавать для себя хорошие правила, а это означает, что он может принимать надежные оптимальные решения.

Стоит сосредоточиться на четырех ключевых областях, в которых ИИ может помочь инвесторам.

Алгоритмическая торговля

Запатентованные алгоритмы могут помочь в торговле, быстро собирая и анализируя данные о рыночных условиях и движении цен, используя эту информацию для проведения автоматических сделок. Эти решения принимаются молниеносно, что делает их идеальными для высокочастотной торговли.

До недавнего времени использование машин для принятия торговых решений в основном было сосредоточено на краткосрочных инвестициях из-за актуальности быстрого принятия решений. Однако по мере того, как технология (и наше ее использование) становится все более изощренной, ИИ теперь также поддерживает долгосрочные фонды.

Управление портфелем

ИИ может помочь оптимизировать портфели с помощью ряда применений. Он может создавать автоматические идеи (например, путем быстрого чтения расшифровок) или отображать неожиданные взаимосвязи между активами и рыночными индикаторами. Он также может отслеживать поисковые системы для инвестиций или рыночной активности. Было доказано, что искусственные нейронные сети (также известные как ANN, тип ИИ) являются превосходным инструментом прогнозирования по сравнению с моделями линейной регрессии благодаря своей способности справляться с хаотичной и динамичной природой рынков.

Интеллектуальный анализ текста

Интеллектуальный анализ текста и связанный с ним синтаксический анализ — повсеместное приложение для ИИ, но у него есть несколько мощных приложений для инвесторов. Машина может автоматически просматривать новостные сводки, контент в социальных сетях и другие тексты в поисках информации, которая могла бы предсказать поведение акций и рыночные тенденции, и она может сделать это за долю времени, которое потребовалось бы человеку.

Интеллектуальный анализ текста также может помочь в управлении соответствием и нормативной отчетности, поскольку ИИ может гораздо точнее и эффективнее извлекать самую свежую информацию, устраняя ошибки и освобождая сотрудников для других задач.

Управление рисками и многое другое

Одним из наиболее важных элементов инвестиций является управление рисками, и, возможно, именно здесь искусственный интеллект действительно меняет правила игры. Когда все вышеперечисленные варианты использования рассматриваются в целом, становится ясно, что ИИ обеспечивает инвесторам улучшенное соответствие и управление рисками за счет улучшения анализа данных, ускорения принятия решений, устранения человеческих ошибок и помощи в прогнозировании и смягчении неизвестных факторов.

В дополнение ко всему вышеперечисленному существует широкий спектр административных применений и бэк-офисных приложений, в которых ИИ может повысить эффективность для каждой отрасли — он даже может помочь с привлечением клиентов и лидогенерацией путем анализа данных социальных сетей.

Улучшение, а не замена

Короче говоря, искусственный интеллект помогает инвесторам получать доход за счет повышения эффективности, предоставления более полных сведений и обеспечения более быстрой и глубокой аналитики. Однако последнее, что следует отметить, это то, что это должно сочетаться с традиционными финансовыми данными и анализом, а также с традиционным человеческим персоналом.

Действительно, внедряя ИИ в свою деятельность, фирма должна думать не с точки зрения «автоматизированной рабочей силы», а с точки зрения «расширенной рабочей силы», продолжая нанимать таланты и помня, что использование специалистов по данным, которые знают, как работать с ИИ, так же важно, как и используя сами решения ИИ. Инвесторы также должны стремиться внедрить ИИ в сочетании с другими технологическими достижениями, такими как технология блокчейна, облачные технологии и квантовые вычисления.

Поскольку компании, правительства и общественность все больше принимают мир, в котором они ежедневно взаимодействуют с интеллектуальными машинами, неизбежно, что ИИ будет играть все более важную роль во всех аспектах нашей жизни, и это трюизм, что искусственный интеллект и разумное инвестирование будущее финансов. Учитывая огромное положительное влияние ИИ на эффективность инвестиций и альфа-генерацию, это то, что должен принять каждый инвестор.