Bir Müşteri Ödeme Yapmadığında Ne Yapmalı?

İyi niyetle hizmet verdiniz veya ürünlerinizi sattınız, faturalar gönderdiniz ve sabırla beklediniz, ancak sonuçta hayal kırıklığına uğradınız ve ödenmemiş borcunu ödemeyecek bir müşteriyle uğraştınız. Hayal kırıklığı bir yana, bir müşteri ödeme yapmadığında tam olarak ne yapacağını bilmek önemlidir, böylece borcunu alma şansını artırabilirsin.

ABD'nin borç tahsilat endüstrisinin yıllık yaklaşık 13.4 milyar dolarlık gelir elde etmesiyle, ödeme yapmayan müşterilerin iş dünyasında oldukça yaygın bir durum olduğunu söylemek güvenli. Bununla birlikte, müşteri hesaplarınızı tahsilatlara göndermeden ve konuyla ilgili ellerinizi yıkamadan önce, müşteri ile tüm geçerli iletişim ve tahsilat araçlarını tükettiğinizden emin olun.

Bu kılavuz, ödenmemiş borçları çözmek için farklı stratejileri yıkacak. Ödemenizi almanıza yardımcı olalım.

Müşteri Ödeme Yapmazsa Denenecek 6 Strateji

Neyse ki, bir müşteriyi işletmenize olan borçlarını karşılamaya teşvik etmenin birçok yolu vardır. Geç ücretlerle güncellenmiş faturalar göndermekten hizmet sonlandırmayı tamamlamaya kadar, işletmenizin ödenmemiş borçları geri almasına yardımcı olmak için tasarlanmış bazı etkili stratejiler burada.

1. Müşterinizle İletişime Geçmek İçin Birden Fazla Girişim Yapın

Bir müşterinin, onlarla iletişim kurma girişimlerinize yanıt vermemesinin bazı meşru nedenleri olabilir. Müşteriniz e-posta hesabına erişimi kaybetmiş veya telefon sağlayıcılarını değiştirmiş olabilir. Mesajlarınız spam olarak filtrelenmiş olabilir. Bununla birlikte, bazı müşteriler borçlarından sorumlu tutulmamak için onlarla iletişim kurma girişimlerinizden kasten kaçıyor olabilir. Mesajlarınıza neden cevap verilmediğine bakılmaksızın, ödenmemiş faturaları hakkında müşterinizle doğrudan iletişime geçmek, kayıp gelirinizi veya gelirinizi geri almanın ilk adımıdır.

Ödemesiz ödeme süresi sona erdiğinde ve müşterileriniz kesin olarak "geç ödeme" aralığına girdikten sonra, birden fazla kanal üzerinden kişiselleştirilmiş takipler gönderin. Tercih ettikleri iletişim yöntemine, geç ödemeleri ve maruz kalabilecekleri cezalar konusunda onları uyaran tek bir mesajla başlayın. Borçlarının ödenmesi için kalan süreyi belirtin ve/veya ödeme seçeneklerini görüşmek üzere sizinle iletişime geçin. Geleneksel iletişim kanalları aracılığıyla bir müşteri yanıtı almadıysanız, telefon görüşmeleri, e-postalar ve sosyal medya mesajları dahil olmak üzere farklı kanallardaki mesajlara geçin. Özellikle özel bir sosyal medya hesabıyla iletişim kuracaksanız, ikinci seçeneği son çare olarak düşünün.

Ödenmemiş borçlar hakkında bir konuşmanın, lakap takma, kötü sözler veya işinizle ilgili pişman olacağınız herhangi bir şeyle tartışmaya dönüşmesine asla izin vermeyin.

Evet, ödeme veya iletişim eksikliğinden dolayı hüsrana uğrayabilirsiniz. Bununla birlikte, müşterinizden gelen saldırılar veya reddetmeler sırasında bile hayal kırıklığınızı uzak tutmak, işletmenizin itibarını zedelemekten kaçınmanıza yardımcı olacaktır. Tek yapmanız gereken, gelirinizi ve müşterilerinizi kaybetmek ve işletmenizin itibarını onarılamaz bir şekilde zedelemek için bir fitili patlattığınızı gösteren destekleyici görsellerle birlikte olumsuz bir inceleme.

Son olarak, bu toplama girişimlerinin kayıtlarını tutmak önemlidir. Arayıp sesli mesaj bırakırsanız, sesli mesaj veya telefon aramasının şartlarını yineleyen bir e-posta ile devam edin. Sorunun ne kadar ileri gittiğine bağlı olarak, borcu tahsil etmek için defalarca denediğinize dair kanıt sunmanız gerekebilir.

2. Bir Ödeme Taksit Planı Tartışın

Bir taksit planı oluşturmak için müşteriyle doğrudan iletişime geçebilmeniz ve müşterinin bir taksit planı sözleşmesi imzalamaya istekli olması gerekir. Danışanlarla bu tür bir iletişim, özellikle teması başlatanlar onlar için iyi niyetin bir işaretidir. Bu müşteriler, her fırsatta sizi arayanların aksine, borçlarını kapatma arzusuna sahiptir. Genellikle finansal zorluklar veya beklenmedik acil durumlarda müşterinizin geç ödemesinin nedenini tartıştıktan sonra, işletmeniz ve müşteri için işe yarayan taksitli ödeme seçeneklerini tartışabilirsiniz.

Hizmet veya ürün sağlayarak pazarlığın size düşen kısmını zaten yerine getirdiğinizi ve şimdi müşterinizin borcunu çözmek için onunla birlikte çalışmak için çaba sarf ettiğinizi unutmayın. Bu nedenle, müşterinizi dinlemek önemli olsa da, taksit planı anlaşmalarının pazarlığa dönüşmesine izin vermeyin. Borca iş perspektifinden bakın ve işinizin borcunun ne kadarına ve ne zamana kadar ihtiyacı olduğunu değerlendirin. Bu bilgilerin taksit planı sözleşmesi şartlarını yönlendirmesine izin verin. Örneğin, bir müşteri 6.000 ABD Doları borç biriktirdiyse ve işletmenizin her ay bu borçtan en az 2.000 ABD Dolarına ihtiyacı varsa, taksit sözleşmesi planını üç ay boyunca her ayın 28'inde 2.000 ABD Doları olarak ayarlamayı seçebilirsiniz.

Müşteriniz taksitlendirme sözleşmesinde temerrüde düşerse, kaybettiğiniz parayı başka bir şekilde geri almanıza yardımcı olacak şartların olduğundan emin olun. Örneğin, bir ödemenin yapılmaması durumunda ilk taksit planı sözleşmesini geçersiz kılan bir madde ekleyebilirsiniz. Kalan borca ​​​​bir faiz ücreti ekleyen bir cevapsız ödeme maddesi de ekleyebilirsiniz.

3. Gecikme Ücreti Alın

Geç ödeme ücretleri, müşterileri borçlarını zamanında ödemeye teşvik etmek ve geç ödeme yapan müşterilerin bir sonucu olarak işletmenizin yaşayabileceği mali darbeyi yumuşatmak gibi ikili bir amaca hizmet eder. Bu nedenle, işletmenizin müşteri sözleşmesine geç ödeme ücreti maddesi eklemeniz şiddetle tavsiye edilir. Müvekkilinizin gecikme ücreti ödemesini gerektiren imzalı bir sözleşme hazırlamazsanız, mesele mahkemeye götürülürse müvekkilinizin bunları ödemek zorunda kalmama ihtimali yüksektir.

Müşteriyle yaptığınız sözleşmeye ve işletme faturalarınıza dahil etmek için örnek bir geç ödeme ücreti maddesine bir göz atın.

"[İşletme Adınız], ödemenin fatura ödemesinin vadesinden sonra [geç ödeme ödemesiz döneminden] daha fazla alınması durumunda [$$$] tutarında bir geç ödeme ücreti uygulama hakkını saklı tutar. Gecikme ücreti uygulanacaktır [geç ödeme ücretinin ne sıklıkla uygulanacağı].”

İşletmeniz, bir iş sözleşmesi yoluyla veya fatura koşulları dahilinde geç ödeme ücretleri uygulama hakkını saklı tuttuysa, şimdi bunu kullanma zamanıdır. Geç ödeme süresi boyunca bir uyarı göndererek, müşteriye ödemesiz süre sona erdikten sonra bir gecikme ücreti tahsil edeceğinizi bildirerek başlayın. Müşteri, ek sürenin sonunda işletmenizle iletişime geçmediyse veya borcunu ödemediyse, gecikme ücretini içeren güncel bir fatura gönderin.

Müşterinizin borcunun bir kısmını veya tamamını ödeyerek gecikme ücretini kaldırmaya meyilli olma olasılığı yüksektir. Bu taktik, özellikle borç çözülene kadar tekrar tekrar tahsil edilebilecek bir gecikme ücretiniz varsa kullanışlıdır. 1000$'a kadar giden 300$'lık bir borcu tamamen görmezden gelecek bir müşteriyle karşılaşmanız nadirdir.

4. Kesinti Hizmetleri

Ödeme yapmayan müşterilerle ilgilenmek söz konusu olduğunda, kesme hizmetleri nadiren doğru ilk adımdır. Bununla birlikte, müşterinizle iletişim kurmak için birden fazla girişimde bulunduysanız ve henüz borcunu çözmediyseniz, kesinti hizmetleri doğru harekettir. Onlara borcunu bildirdikten sonra, ödeme yapmamanız nedeniyle hizmetleri durduracağınızı derhal müşterinize bildirmelisiniz. Ardından, mecazi kordonu kesin. Ödeme yapmayan bir müşterinin hizmetlerinizi veya ürünlerinizi ücretsiz olarak kullanmaya devam etmesine izin vermeyin.

5. Müşteri Desteğiyle Bağlantı Kurun

Upwork ve Fiverr gibi üçüncü taraf platformlarda çalışan serbest çalışanlar, faturalarını ödemeyecek müşterilere gelince bir miktar korumaya sahipler. Upwork, sözleşmeye ve müşteriye bağlı olarak, serbest çalışanlara ve ajanslara yapılan ödemeleri koruyan bir Ödeme Koruması politikası sunar. Herhangi bir anlaşmazlık, Upwork'ün hem serbest çalışanlar hem de müşterilerle anlaşmazlıkları inceleme için dosyalayabilen dahili desteği tarafından ele alınır. Genel olarak, platformun politikasına uygun olarak çalışmayı tamamladıysanız, ödemeleriniz hem saatlik hem de sabit fiyatlı sözleşmelerle size gelecektir.

Fiverr'ın satıcı koruma sistemi biraz farklıdır, ancak bir miktar ödeme koruması sunar. Bir müşteri size ödeme yaptıysa ancak daha sonra bankayla işleme itiraz ederse, banka bir ters ibraz verebilir. Ters ibrazın toplam tutarı hesabınızdan düşülecektir. Fiverr'ın Güven ve Güvenlik ekibi sorunu inceleyecek, ancak ters ibrazın geri alınacağının garantisi yok.

Tabii ki, her anlaşmazlık yolunuza gitmeyecek. Ancak, saygın bir serbest çalışan platformuyla çalışıyorsanız, ödeme yapmayan müşterilerle uğraşırken biraz destek alma şansınız yüksektir.

6. Şirket Liderliği ile Bağlantı Kurun

Çalıştığınız işletmenin büyüklüğüne bağlı olarak, borç sorununuzu çözmek için liderlik merdiveninde biraz daha yukarı çıkma seçeneğiniz olabilir. Örneğin, yalnızca şirketin alacak hesapları departmanıyla iletişim kurmayı başaramadıysanız, sorunu açıklamak için doğrudan işletmenin sahibi veya CEO'su ile iletişime geçmeyi deneyin. Doğru kişiyle iletişim kurmanın, sorunları çözmek için harikalar yarattığını görebilirsiniz.

Bir Müşteri Hala Ödeme Yapmadığında Ne Yapmalı?

Ne yazık ki, tüm borç çözüm yollarını tüketmiş olsanız bile, bir müşterinin hala ödeme yapmadığı durumlar vardır. Daha az agresif çözümler başarısız olduysa, dışarıdan yardım getirmeyi veya basitçe kayıplarınızı azaltmayı düşünmenin zamanı gelmiş olabilir. İşte, ödenmemiş müşteri borcunu takip ederken işletmelerin sahip olduğu bazı seçeneklere bir göz atın.

Fatura Faktoringi

Faktoring, nakit sıkıntısı çeken işletmeler için anında nakit akışı sağlayabilen kısa vadeli bir çözümdür. Faktör finansmanı, bir işletmenin hesap alacaklarını bir fatura faktoring şirketine veya finansal sağlayıcıya satmasına olanak tanır. Faktör, işletmeye hesap değerinin yüksek bir yüzdesini öder (düşün: 1 milyon dolarlık borcun 750.000 doları). Faktör hesaptan borcun tamamını topladıktan sonra, işletmeniz borcun kalan yüzdesini eksi komisyon ve diğer ücretler olarak alır. İşletmeniz için faktoring yapmayı düşünüyorsanız, genellikle işletmenizin yaşını, yıllık gelirini ve faktoring hizmetlerine hak kazanma şansınızı azaltabilecek çok daha fazlasını içeren kısıtlamalar olduğunu anlayın.

Borç Tahsilat Kurumu

Bir borç tahsilat kurumu, işletmenizin vadesi geçmiş hesaplarını satın alarak veya işletmeniz adına fonları toplayarak ve hizmetleri için ücret talep ederek kayıpların azaltılmasına yardımcı olabilir. İkinci hizmetle, borcunuz (veya bir kısmı) tahsil edildikten sonra işletmenize ödeme yapılır. Borç tahsilat kurumları, büyük partiler halinde satılabilen veya zaman içinde toplanabilen birçok gecikmiş hesabı olan daha büyük işletmeler için uygun seçeneklerdir.

Küçük Alacaklar Mahkemesi

Küçük talep mahkemesi, diğer tüm borç tahsilat yollarını tüketmiş ve borcun ödenmesinde adli yardım isteyen işletmeler için bir seçenektir. Asliye mahkemesine hangi davaları götürebileceğinize ve işletmenizin hukuk müşavirliği yapmasına izin verilip verilmeyeceğine ilişkin kısıtlamalar vardır. Örneğin, New York City'nin küçük talep mahkemesi, davaları 5.000 $ veya daha düşük taleplerle sınırlar. Bu nedenle, bir müşterinin bundan daha fazla borcu varsa, yasal işlemlerinizi zincirin yukarısında yapmanız gerekir. Ek olarak, yerel yasalarınıza bağlı olarak işletmenizin küçük talepler mahkemesi davasında avukatlık yapmasına izin verilebilir veya verilmeyebilir, bu nedenle bu yolu seçmeden önce yerel yasalarınızı gözden geçirin.

Kötü Borç Silme

Kötü bir borç silme, vazgeçmek gibi gelebilir, ancak bazen kayıplarınızı azaltmak için buna değer. Bir müşteri ödeme yapmazsa ve borcu takip etmek için daha fazla değerli zaman veya kaynak harcamak istemiyorsanız, onu silebilirsiniz. Kötü bir borcun silinmesi süreci, onun şirketinizin varlık satırından çıkarılması ve şirket için bir gidere dönüştürülmesinden oluşur. Kısacası işletmenizin kasasından çıkıyor.

Ödeme Yapmayan Müşteriler İçin Yasal İşlem Nasıl Yapılır?

Borcunu yasal müdahale olmaksızın tahsil etmek için önemli girişimlerde bulunduysanız ve davanızı kazanırsanız müvekkilinizin ödeyeceğinden eminseniz, ödemeyen bir müşteriye karşı yasal işlem başlatmak dikkate değer bir seçenektir.

Ne yazık ki, ödeme yapmayan bir müşteriye karşı açtığınız davayı kazansanız bile, size gönüllü olarak ödeme yapmayabilirler. Müşteri, borcunu karşılayacak fonlara veya varlıklara sahip olmayabilir veya mahkeme kararıyla ücret hacizlerinden veya malvarlığına el konulmasından kaçınmak amacıyla varlıklarını gizlemiş olabilir. Her iki durumda da, kazanırsanız yasal bir kararın size gerçekten para kazandırıp kazandırmayacağını ölçmeniz gerekecek.

Yasal yoldan gittiğinizde, borcun tahsiline zaman ve para ayırmış olacaksınız; Kazandıktan sonra ödeme alamama ihtimaliniz olsa bile, bunların adamaya hazır olduğunuz kaynaklar olup olmadığına karar vermeniz gerekecek.

Müşteriye Ödeme Yapmaması İçin Dava Açmak

Ödeme yapmayan bir müşteriye karşı yasal işlem başlatmayı seçerseniz, dava davalarıyla ilgili eyalet ve yerel yasalarınızı araştırarak başlayın. Eyaletiniz küçük talep mahkemesinde avukat tutmanıza izin veriyorsa, işinizi temsil edecek bir avukata karar vermeden önce bölgedeki avukatları da incelemelisiniz.

Bir müşteriye ödeme yapmadığı için dava açarsanız, işletme sahipleri, bölgelerindeki uygun mahkeme şubesine bir talep veya şikayet beyanı sunarak başlamalıdır. Bir beyanda bulunurken, aşağıdaki ilgili bilgileri sağlamanız gerekecektir:

• Katılanların isimleri
• İlgililer için adresler
• Aradığınız miktar
• Davayla ilgili genel gerçekler

Ayrıca hak talebinde bulunmak için bir ücret ödemeniz gerekebilir. Şikayeti sunduktan sonra, mahkeme davaya devam edecek ve müvekkilinize/davalınıza dava açıldığına dair bir celp veya ihbar gönderecektir. Bir duruşma tarihi planlanacak ve davanız görülecektir.

Bir müşteriye ödeme yapmadığı için dava açma süreci, ABD'deki konumunuza bağlı olarak biraz değişebilir.

Müvekkiliniz aleyhine açılan davadan haberdar edildikten sonra, mahkeme dışında anlaşmaya meyilli olabilirler. Bu durumda, yazılı olarak herhangi bir yeni ödeme sözleşmeniz olması gerekir ve imza sırasında bir avukat bulundurmayı düşünmelisiniz.

Davayı kazanırsanız, müvekkilinizin yapamayacakları durumlar dışında yasal olarak size ödeme yapması gerekir. Davanızı kazandıktan sonra mahkeme tarafından belirlenen ödeme yönergelerini dikkate alın. Bir müşteri mahkeme tarafından belirlenen tarihe (veya bir taksit planı sipariş edilmişse tarihlere) kadar ödeme yapmazsa, ödemeyi sağlamak için maaş hacizleri de dahil olmak üzere daha fazla yasal işlem başlatmak için gerekçeleriniz olabilir.

Ödenmemiş Faturalar İçin Kötü Borç Nasıl Yazılır?

Kötü borcun silinmesi, esasen IRS'ye size ödeme yapılmadığını, ödenmesini beklemediğini ve ödenmemiş borcun işletmenizin bildirilen gelirinden düşülmesini istediğinizi söylemektir. Şüpheli alacak silme, yasal müdahaleyle bile şüpheli bir borcu tahsil etme yeteneklerinden şüphe duyan işletmeler için geçerli bir çözümdür.

Vergi yılının sonunda, şahıs şirketleri için kötü borç, işletmenizin vergi beyannamesinde IRS Çizelge C Form 1040, Satır 48'de bildirilmelidir. Ortaklık işletmeleri için şüpheli alacak, Form 1065'te dosyalanmalıdır. İşletme vergileriniz üzerinden şüpheli alacak bildirecekseniz, kredinin takas sırasında hediye olarak kabul edilmediğini kanıtlamanız gerekir.

Ödenmemiş faturalar için şüpheli borcun silinmesi, yalnızca işletmeniz tahakkuk esaslı muhasebe kullanıyorsa yapılabilir. Ne yazık ki, bir işletme nakit esaslı muhasebe kullanıyorsa, kötü borcu yazamaz.

Nakit ve tahakkuk esaslı muhasebe arasındaki farktan emin değilseniz, yazımıza göz atın: Nakit Bazlı VS Tahakkuk Esaslı Muhasebe: Hangisi Daha İyi? daha fazla bilgi için veya işletmenizin kullandığı sisteme resmi bir ad vermek için.

İşletmeniz İçin Şüpheli Borç Takibi

Kötü borcu IRS'ye bildirirken, işletmeler genellikle tahsil edilemeyen borcun vergi yılının sonunda gider olarak yazıldığı doğrudan silme yöntemini kullanır. Bununla birlikte, ödenmemiş borç, bir işletmenin alt satırını hemen etkileyen kayıp geliri temsil ettiğinden, doğrudan silme stratejisi işletme muhasebesi için iyi çalışmaz. Örneğin, kötü bir borcun Mart ayına kadar tahsil edilemez olduğu düşünülüyorsa, dahili olarak tahsil edilemez olarak işaretlemek için yıl sonuna kadar beklemek yalnızca verimsiz olmakla kalmaz, aynı zamanda gelirin fazla gösterilmesine de yol açabilir.

Bu nedenle işletmeler, borçları dahili olarak takip etmek için ödenek yöntemini kullanır. Karşılık yöntemini kullanarak, işletmeler şüpheli alacaklarını oluştukları hesap dönemindeki işlemleriyle eşleştirebilir ve şüpheli alacakla ilgili kayıp gelirlerini sürekli olarak tahmin edebilirler. Tahmini rakam, hesap dönemi boyunca kaydedilen şüpheli alacaklara göre ayarlanan bir karşılık hesabını dengelemek için kullanılır. Dolayısıyla, 1.000 ABD Doları tutarında kötü bir borç bekleniyorsa (ancak henüz kaydedilmediyse), bu tutar şirket tarafından borçlandırılır ve ödenek hesabına alacak kaydedilir.

Tüm süreç, yıllık tıbbi harcamalar bütçe kalemi gibi oldukça değişken olan beklenen bir harcamayı finanse etmek için bir tasarruf hesabı oluşturmaya benzer. Planınız için 2.500 $ prim ödemeyi bekleyebilirsiniz, ancak beklenmedik bir ambulans yolculuğu ve acil servis ziyareti, bu maliyetin fırlamasına neden olabilir. Bu nedenle, cüzdanınızın beklenen harcamaları fazla tahmin etmesi en iyisidir.

Ödeme Yapmayan Müşterilerin Sonuçları

Ödeme yapmayan müşterilerle uğraşmak nispeten yaygın bir iş deneyimi olsa da, pek de hoş karşılanan bir iş değil. Ödenmemiş müşteri borçlarını tahsil etmek, büyük miktarda çaba ve zaman gerektiren zorlu bir görev gibi görünebilir. Bu nedenle, ödenmemiş müşteri borçlarını ele almanın en iyi yöntemi onlardan kaçınmaktır. Doğru. Proaktif olun ve bir müşterinin sizi sertleştirme olasılığını azaltan iş prosedürlerini uygulayın.

İşte gelecekte ödenmemiş faturalardan kaçınmanın bazı yolları.

• Veteriner adayları
• Ödemeyi önceden toplayın
• İmzalanmış iş sözleşmeleri gerektir
• Faturaları hızlı bir şekilde gönderin
• Ödeme koşullarını önceden belirleyin
• Alacak hesaplarının yaşlandırma raporlarını gözden geçirin

Elbette para kazanmak için para harcamak zorundasınız. Ancak, konu ödenmemiş müşteri borçları olduğunda, daha çok 'para kazanmak için para kaybetmeniz gerekir' gibi. Bu nedenle, ödeme toplama konusunda proaktif olun, geç ödemelerin peşinden gitmekten kaçının ve borçları ne zaman bırakacağınızı bilin. Bunu yapın ve gelecekte kendinizi birçok baş ağrısından kurtaracaksınız.

Faturalarınızın ödenmesine yardımcı olacak daha fazla tavsiye mi istiyorsunuz? Gönderimize göz atın: Yavaş Ödeme Yapan Müşteriler? Faturalarınızı Daha Hızlı Ödetmek İçin 10 İpuçları Müşterilerinizden hızlı ödemeleri teşvik etmenize ve umarım gelecekte herhangi bir kötü borcu silmek zorunda kalmamanıza yardımcı olacak faydalı ipuçları için.

Ödeme Yapmayan Müşteriler Hakkında SSS