Ghidul suprem privind impozitul pe venit de stat

Indiferent dacă obțineți venituri deținând o afacere sau lucrând pentru un angajator, plata impozitelor este un punct de durere comun. Contribuabilii nu numai că sunt obligați să plătească impozite federale pe venit, dar în majoritatea statelor se aplică și impozitul pe venit de stat.

În această postare, vom arunca o privire asupra impozitelor pe venit de stat. Vom discuta despre diferitele tipuri de impozite de stat, ratele de impozitare de stat și ce state nu au impozite pe venit de stat. Vom explora, de asemenea, modalități potențiale de a vă reduce obligația fiscală. Continuați să citiți pentru a afla mai multe despre dezavantajele impozitului pe venit de stat.

Ce este impozitul de stat pe venit?

Impozitul pe venit de stat este impozitul plătit guvernelor de stat. Este un procent din salariile câștigate de rezidenți și nerezidenți care locuiesc și/sau lucrează în statul în care se plătesc impozitele. Aceste taxe sunt folosite pentru a plăti serviciile și programele publice de stat.

Fondul impozitelor pe venit de stat:

• Întreținerea drumurilor
• Școli publice și învățământ superior
• Agențiile de aplicare a legii
• Medicaid și programe de asistență medicală
• Biblioteci
• Transport public
• Asistenta publica

Unele state nu percep impozit pe venit de stat. În schimb, aceste state pot avea impozite mai mari pe proprietate sau pe vânzări sau pot percepe o altă taxă.

Cum funcționează impozitul pe venit de stat

Impozitul pe venit de stat este similar cu impozitul pe venit federal: guvernele de stat iau un procent din salariul unei persoane pentru a plăti pentru diferite programe și servicii publice.

Există trei tipuri de impozit pe venit de stat:

• Fără impozit pe venit de stat: Există câteva state în care nu există impozite pe venit de stat.
• Impozit pe venit cu rată forfetară: un impozit pe venit forfetar este un impozit care este același procent pentru toată lumea, indiferent de venitul realizat.
• Impozitul pe venit cu rată gradată: Cunoscut și ca impozite cu cotă progresivă, impozitul pe venit cu rată gradată se bazează pe valoarea venitului realizat. În această structură, persoanele fizice care câștigă mai mult venit plătesc o cotă de impozitare mai mare.

Impozitele pe venit sunt destul de simple dacă locuiți și lucrați în același stat. Cu toate acestea, dacă v-ați mutat într-un alt stat în timpul anului sau locuiți într-un stat și lucrați în altul, este posibil să trebuiască să depuneți mai multe declarații fiscale de stat. Legile variază în funcție de stat, așa că asigurați-vă că înțelegeți legile din orice stat în care locuiți sau lucrați pentru a evita penalitățile fiscale.

Pe lângă impozitele pe venit federale și de stat, vi se poate cere și să plătiți taxe locale. Pentru a afla mai multe despre taxele specifice din statul dvs., nu uitați să consultați ghidurile noastre fiscale de stat puțin mai târziu în această postare. Aceste ghiduri defalc ratele de impozitare, taxele locale, taxele pe salarii și alte informații despre impozite necesare pentru a cunoaște, specifice statului dvs.

Cine trebuie să plătească impozitul pe venit de stat: angajatorii sau angajații?

Dacă sunteți proprietarul unei mici afaceri, s-ar putea să vă întrebați dacă sunteți responsabil pentru plata impozitelor pe venitul de stat ale angajaților dvs. Vestea bună este că nu este responsabilitatea dvs. să plătiți impozitele pe venitul de stat ale angajaților dvs. Cu toate acestea, veți fi responsabil pentru reținerea sumei corecte a impozitelor de stat din salariile angajaților dvs. dacă locuiți într-un stat cu impozite pe venit. Apoi, va fi responsabilitatea dumneavoastră să transmiteți aceste rețineri la sursă și formularele fiscale corecte către agenția de stat corespunzătoare până la data scadentă.

În calitate de angajator, sunteți, de asemenea, responsabil pentru depunerea și plata propriilor impozite pe venit de stat împreună cu declarația de impozit personal.

Există o serie de alte taxe pe salarii pe care dvs. sau angajatul dvs. veți fi obligat să le plătiți, de la taxe locale la taxe federale și de stat pentru șomaj, Medicare și taxe de asigurări sociale. Consultați ghidul nostru privind impozitele pe salarii pentru întreprinderile mici pentru a ști la ce să vă așteptați când vine vorba de plata taxelor pe salarii.

Ce state au impozit pe venit?

Majoritatea statelor au impozite pe venit. Mai precis, 41 de state plus Districtul Columbia au un impozit pe venit de stat cu rată forfetară sau gradat.

În secțiunea următoare, ne vom uita la ratele impozitului pe venit de stat pentru 2022, inclusiv intervalele actuale ale ratelor de impozitare în funcție de stat. Am inclus, de asemenea, cele mai mici limite de venit pentru cele mai mici și cele mai mari categorii de impozitare.

Ratele impozitului pe venit de stat pentru 2022

Ce state nu au impozit pe venit de stat?

Doar nouă state nu percep impozite pe venit de stat. Aceste state ridică venituri în alte moduri, cum ar fi prin impozite pe proprietate sau prin impozitul pe vânzări. Cele nouă state care nu au impozit pe venit de stat sunt:

• Alaska
• Florida
• Nevada
• New Hampshire
• Dakota de Sud
• Tennessee
• Texas
• Washington
• Wyoming

Este de remarcat faptul că, deși New Hampshire nu impozitează salariile câștigate, în prezent impozitează dobânzile și dividendele. Cu toate acestea, a fost adoptată o legislație care va elimina treptat aceste taxe până în 2027.

Washingtonul nu are un impozit pe venit de stat. Cu toate acestea, pentru veniturile din câștiguri de capital se percepe o rată forfetară de 7%.

Căutați ratele impozitului pe venit după stat

În timp ce această postare oferă informații generale despre ratele impozitului pe venit de stat, puteți folosi ghidurile noastre fiscale specifice statului pentru a afla mai multe despre categoriile de impozitare de stat, impozitele pe salarii și alte taxe (cum ar fi impozitul pe vânzări și impozitul pe utilizare). Consultați ghidurile noastre disponibile pe:

• Impozitele pe venit de stat din Arizona
• Impozitele pe venit de stat din California
• Impozitul pe venit de stat din Colorado
• Impozitul pe venit de stat din Florida
• Impozitul pe venit de stat din Iowa
• Impozitul pe venit de stat din Maryland
• Impozitul pe venit de stat din Massachusetts
• Impozitul pe venit de stat din New York
• Impozitul pe venit de stat din Texas

Nu vezi statul tău pe listă? Comentați mai jos pentru a ne spune ce ghid fiscal de stat ați dori să vedeți adăugat în continuare!

Puteți evita plata impozitului pe venit de stat?

Există modalități prin care puteți evita legal plata impozitului pe venit de stat. Dacă locuiți într-un stat care nu are impozite pe venit de stat, nu sunteți obligat să plătiți.

Dacă locuiți într-un stat care are impozite pe venit de stat, există câteva modalități prin care puteți evita să fiți lovit cu o factură fiscală mare. În primul rând, asigurați-vă că utilizați orice credit fiscal de stat pentru care sunteți calificat să le primiți. Aceste credite pot ajuta la reducerea semnificativă a obligațiilor fiscale de stat. Pentru a afla ce credite fiscale sunt disponibile pentru dvs., verificați site-ul web al Departamentului de Venituri al statului dvs.

De asemenea, vă puteți reduce venitul impozabil profitând de deduceri atunci când vă pregătiți declarația fiscală. Lista deducerilor pentru cheltuielile micilor afaceri este lungă, de la cheltuieli de exploatare la dobânzi ipotecare la anumite costuri medicale și stomatologice.

În calitate de angajat, puteți, de asemenea, să vă modificați reținerile la sursă sau să aveți fonduri fiscale suplimentare reținute din cecurile de plată, astfel încât să nu datorați impozite guvernamentale de stat la sfârșitul anului. Puteți face acest lucru completând W-4 al statului dvs. și trimițându-l angajatorului.

Găsirea unor modalități legitime de a vă reduce obligația fiscală este complet legală. Cu toate acestea, neachitarea taxelor datorate este cunoscută sub numele de evaziune fiscală și este o infracțiune. Neplata impozitelor duce la penalități mari, dobânzi și chiar acuzații penale. Dacă aveți o factură fiscală de stat valabilă, asigurați-vă că o plătiți la timp pentru a evita aceste bătăi de cap.

Cum se calculează deducerea impozitului pe venit de stat și local

Dacă alegeți să vă detaliați deducerile în declarația federală de impozit pe venit, este posibil să puteți include impozitele de stat și locale ca deducere detaliată.

Conform regulilor IRS, puteți fi eligibil să deduceți următoarele taxe:

• Impozite de stat, locale și străine
• Taxe imobiliare de stat și locale
• Impozite de stat și locale pe proprietatea personală
• Taxe pe vânzări de stat și locale

Dacă deduceți impozitele pe venit de stat și locale, nu puteți deduce și impozitele de vânzări generale de stat și locale.

Pentru a fi deductibil, taxa de stat sau locală trebuie să fi fost impusă asupra dvs. și trebuie să fi plătit-o în timpul anului fiscal. Următoarele sunt, de asemenea, deductibile:

• Taxe estimate plătite guvernelor de stat sau locale pe parcursul anului
• Taxele de stat sau locale din anul anterior plătite pe tot parcursul anului

Deducerea totală combinată pentru impozitele de stat și locale pe venit, proprietate și vânzări este limitată la 10.000 USD sau 5.000 USD pentru persoanele căsătorite care depun declarații separat. Aceasta și alte deduceri detaliate vor fi enumerate în formularul IRS Schedule A și depuse împreună cu declarația dvs. de impozit.

Concluzia privind impozitul pe venit de stat

A avea un procent din salariu luat pentru a plăti impozitul pe venit de stat poate părea o durere, dar este important să ne amintim că acești bani sunt folosiți pentru a finanța programe și servicii importante de stat. Plata impozitului pe venit de stat este legea, iar nerespectarea acestui lucru la timp poate duce la amenzi și penalități mari.

Nu fi prins neprevăzut la momentul taxelor. Merchant Maverick oferă o varietate de resurse fiscale pentru a vă ajuta pe parcursul sezonului fiscal și nu numai. Dacă sunteți proprietarul unei mici afaceri, nu ratați ghidul nostru fiscal pentru întreprinderile mici. Și dacă sunteți nou în declararea impozitelor, consultați ghidul nostru pentru depunerea impozitelor pentru întreprinderile mici. În cele din urmă, nu uitați să consultați ghidurile noastre fiscale de stat pentru a afla mai multe despre ratele de impozitare și legile specifice din statul dvs. și să lăsați un comentariu pentru statul pe care doriți să îl vedeți în continuare. Mult noroc!

Întrebări frecvente privind impozitul pe venit de stat