La guida definitiva all'imposta sul reddito statale

Sia che tu guadagni reddito possedendo un'impresa o lavorando per un datore di lavoro, pagare le tasse è un punto dolente comune. Non solo i contribuenti sono tenuti a pagare le tasse federali sul reddito, ma nella maggior parte degli stati si applica anche l'imposta sul reddito statale.

In questo post, daremo un'occhiata alle imposte statali sul reddito. Discuteremo i diversi tipi di tasse statali, aliquote fiscali statali e quali stati non hanno imposte statali sul reddito. Esploreremo anche potenziali modi per ridurre la tua responsabilità fiscale. Continua a leggere per saperne di più sui pro ei contro dell'imposta sul reddito statale.

Che cos'è l'imposta sul reddito statale?

L'imposta sul reddito statale è l'imposta pagata ai governi statali. È una percentuale del salario guadagnato da residenti e non residenti che vivono e/o lavorano nello stato in cui vengono pagate le tasse. Queste tasse vengono utilizzate per pagare i servizi e i programmi pubblici statali.

Fondo statale per le imposte sul reddito:

• Manutenzione stradale
• Scuole pubbliche e istruzione superiore
• Le forze dell'ordine
• Medicaid e programmi sanitari
• Biblioteche
• Trasporto pubblico
• Assistenza pubblica

Alcuni stati non riscuotono un'imposta sul reddito statale. Invece, questi stati possono avere tasse sulla proprietà o sulle vendite più elevate o imporre un'altra tassa.

Come funziona l'imposta sul reddito statale

L'imposta sul reddito statale è simile all'imposta sul reddito federale: i governi statali prendono una percentuale del salario di un individuo per pagare vari programmi e servizi pubblici.

Esistono tre tipi di imposta sul reddito statale:

• Nessuna imposta sul reddito statale: ci sono una manciata di stati in cui non ci sono imposte statali sul reddito.
• Imposta sul reddito forfettaria: un'imposta sul reddito forfettaria è un'imposta che è la stessa percentuale per tutti, indipendentemente dal reddito guadagnato.
• Imposta sul reddito ad aliquota graduale: nota anche come imposta ad aliquota progressiva, l'imposta sul reddito ad aliquota graduale si basa sull'importo del reddito guadagnato. In questa struttura, le persone che guadagnano più reddito pagano un'aliquota fiscale più elevata.

Le imposte sul reddito sono piuttosto semplici se vivi e lavori nello stesso stato. Tuttavia, se ti sei trasferito in un altro stato durante l'anno o vivi in ​​uno stato e lavori in un altro, potresti dover presentare più di una dichiarazione dei redditi statale. Le leggi variano in base allo stato, quindi assicurati di aver compreso le leggi in qualsiasi stato in cui risiedi o lavori per evitare sanzioni fiscali.

Oltre alle imposte sul reddito federali e statali, potresti anche dover pagare le tasse locali. Per saperne di più sulle tasse specifiche nel tuo stato, non dimenticare di consultare le nostre guide fiscali statali un po' più avanti in questo post. Queste guide suddividono le aliquote fiscali, le tasse locali, le tasse sui salari e altre informazioni fiscali necessarie specifiche per il tuo stato.

Chi deve pagare l'imposta sul reddito statale: i datori di lavoro o i dipendenti?

Se sei un piccolo imprenditore, ti starai chiedendo se sei responsabile del pagamento delle imposte statali sul reddito dei tuoi dipendenti. La buona notizia è che non è tua responsabilità pagare le tasse statali sul reddito dei tuoi dipendenti. Tuttavia, sarai responsabile di trattenere l'importo corretto delle tasse statali dagli stipendi dei tuoi dipendenti se vivi in ​​uno stato con imposte sul reddito. Sarà quindi tua responsabilità presentare queste ritenute e i moduli fiscali corretti all'agenzia statale competente entro la data di scadenza.

In qualità di datore di lavoro, sei anche responsabile della presentazione e del pagamento delle tue imposte sul reddito statali con la tua dichiarazione dei redditi personale.

Ci sono una serie di altre tasse sui salari che tu o il tuo dipendente sarete tenuti a pagare, dalle tasse locali alle tasse federali e statali sulla disoccupazione, al Medicare e alle tasse sulla sicurezza sociale. Consulta la nostra guida sulle tasse sui salari per le piccole imprese per sapere cosa aspettarsi quando si tratta di pagare le tasse sui salari.

Quali Stati hanno l'imposta sul reddito?

La maggior parte degli stati ha imposte sul reddito. Più specificamente, 41 stati più il Distretto di Columbia hanno un'imposta sul reddito statale forfettaria o graduata.

Nella prossima sezione, esamineremo le aliquote dell'imposta sul reddito statale per il 2022, comprese le attuali gamme di aliquote fiscali per stato. Abbiamo anche incluso i limiti di reddito più bassi per le fasce fiscali più basse e più alte.

Aliquote dell'imposta sul reddito statale per il 2022

Quali Stati non hanno l'imposta sul reddito statale?

Solo nove stati non riscuotono imposte statali sul reddito. Questi stati raccolgono entrate in altri modi, ad esempio attraverso le tasse sulla proprietà o l'imposta sulle vendite. I nove stati che non hanno l'imposta sul reddito statale sono:

• Alaska
• Florida
• Nevada
• New Hampshire
• Sud Dakota
• Tennessee
• Texas
• Washington
• Wyoming

Vale la pena notare che mentre il New Hampshire non tassa i salari guadagnati, attualmente tassa gli interessi e i dividendi. Tuttavia, è stata approvata una legislazione che eliminerà gradualmente queste tasse fino al 2027.

Washington non ha un'imposta sul reddito statale. Tuttavia, per le plusvalenze viene addebitato un tasso forfettario del 7%.

Cerca le aliquote dell'imposta sul reddito per stato

Sebbene questo post fornisca informazioni generali sulle aliquote dell'imposta sul reddito statale, puoi utilizzare le nostre guide fiscali specifiche per stato per saperne di più sugli scaglioni fiscali statali, sulle imposte sui salari e su altre tasse (come l'imposta sulle vendite e l'imposta sull'utilizzo). Consulta le nostre guide disponibili su:

• Le imposte statali sul reddito dell'Arizona
• Le imposte statali sul reddito della California
• Imposta sul reddito statale del Colorado
• L'imposta sul reddito statale della Florida
• L'imposta statale sul reddito dell'Iowa
• Imposta sul reddito statale del Maryland
• Imposta sul reddito statale del Massachusetts
• L'imposta sul reddito dello stato di New York
• Imposta sul reddito statale del Texas

Non vedi il tuo stato elencato? Commenta di seguito per farci sapere quale guida fiscale statale vorresti vedere aggiunta in seguito!

Puoi evitare di pagare l'imposta sul reddito statale?

Ci sono modi per evitare legalmente di pagare l'imposta sul reddito statale. Se vivi in ​​uno stato che non ha imposte statali sul reddito, non sei tenuto a pagare.

Se vivi in ​​uno stato che ha tasse statali sul reddito, ci sono alcuni modi per evitare di essere colpito da una grossa tassa. Innanzitutto, assicurati di utilizzare tutti i crediti d'imposta statali che sei qualificato per ricevere. Questi crediti possono aiutare a ridurre significativamente la tua responsabilità fiscale statale. Per sapere quali crediti d'imposta sono disponibili per te, controlla il sito Web del Dipartimento delle entrate del tuo stato.

Puoi anche abbassare il tuo reddito imponibile usufruendo delle detrazioni in fase di preparazione della dichiarazione dei redditi. L'elenco delle detrazioni per le spese di piccola impresa è lungo, dalle spese operative agli interessi ipotecari a determinate spese mediche e dentistiche.

In qualità di dipendente, puoi anche modificare le ritenute d'acconto o far trattenere fondi fiscali aggiuntivi dalle buste paga in modo da non dover pagare tasse statali alla fine dell'anno. Puoi farlo compilando il W-4 del tuo stato e inviandolo al tuo datore di lavoro.

Trovare modi legittimi per ridurre la tua responsabilità fiscale è completamente legale. Tuttavia, il mancato pagamento delle tasse dovute è noto come evasione fiscale ed è un reato. Il mancato pagamento delle tasse comporta sanzioni elevate, interessi e persino accuse penali. Se hai una fattura fiscale statale valida, assicurati di pagarla in tempo per evitare questi problemi.

Come calcolare la detrazione dell'imposta sul reddito statale e locale

Se scegli di dettagliare le tue detrazioni nella tua dichiarazione dei redditi federale, potresti essere in grado di includere le tasse statali e locali come detrazione dettagliata.

Secondo le linee guida dell'IRS, potresti essere idoneo a detrarre le seguenti tasse:

• Imposte sul reddito statali, locali ed estere
• Tasse immobiliari statali e locali
• Tasse statali e locali sulla proprietà personale
• Tasse statali e locali sulle vendite

Se deduci le imposte sul reddito statali e locali, non puoi detrarre anche le imposte generali statali e locali sulle vendite.

Per essere deducibile, la tassa statale o locale deve essere stata imposta a te e devi averla pagata durante il tuo anno fiscale. Sono inoltre deducibili:

• Tasse stimate pagate ai governi statali o locali durante tutto l'anno
• Tasse statali o locali dell'anno precedente pagate durante tutto l'anno

La detrazione combinata totale per le imposte statali e locali sul reddito, sulla proprietà e sulle vendite è limitata a $ 10.000 o $ 5.000 per le persone sposate che presentano separatamente. Questa e altre detrazioni dettagliate saranno elencate sul modulo IRS Schedule A e archiviate insieme alla dichiarazione dei redditi.

La linea di fondo sull'imposta sul reddito statale

Avere una percentuale del tuo stipendio presa per pagare l'imposta sul reddito statale può sembrare una seccatura, ma è importante ricordare che questo denaro viene utilizzato per finanziare importanti programmi e servizi statali. Pagare l'imposta sul reddito statale è la legge e non farlo in tempo può portare a pesanti multe e sanzioni.

Non farti prendere alla sprovvista al momento delle tasse. Il commerciante Maverick offre una varietà di risorse fiscali per aiutarti durante la stagione fiscale e oltre. Se sei un piccolo imprenditore, non perdere la nostra guida fiscale per le piccole imprese. E se non conosci la dichiarazione delle tasse, consulta la nostra guida per la dichiarazione delle tasse per le piccole imprese. Infine, non dimenticare di consultare le nostre guide fiscali statali per conoscere le aliquote fiscali e le leggi specifiche nel tuo stato e lasciare un commento per lo stato che desideri vedere dopo. Buona fortuna!

Domande frequenti sull'imposta sul reddito statale