궁극적인 주 소득세 안내

사업체 소유를 통해 소득을 얻든 고용주를 위해 일하든지 간에 세금을 내는 것은 일반적인 골칫거리입니다. 납세자들은 소득에 대한 연방세를 납부해야 할 뿐만 아니라 대부분의 주에서 주 소득세도 적용됩니다.

이번 포스팅에서는 소득세에 대해 알아보도록 하겠습니다. 다양한 주세 유형, 주 세율 및 주 소득세가 없는 주에 대해 설명합니다. 또한 세금 부담을 줄일 수 있는 잠재적인 방법을 모색할 것입니다. 주 소득세에 대해 자세히 알아보려면 계속 읽으십시오.

주 소득세란 무엇입니까?

주 소득세는 주정부에 납부하는 세금입니다. 세금이 납부되는 주에 거주 및/또는 일하는 거주자 및 비거주자가 번 임금의 백분율입니다. 이 세금은 주정부 공공 서비스 및 프로그램 비용을 지불하는 데 사용됩니다.

주 소득세 기금:

• 도로 정비
• 공립학교 및 고등교육
• 법 집행 기관
• 메디케이드 및 의료 프로그램
• 도서관
• 대중교통
• 공공 지원

일부 주는 주 소득세를 부과하지 않습니다. 대신, 이러한 주는 더 높은 재산세 또는 판매세를 부과하거나 다른 세금을 부과할 수 있습니다.

주 소득세의 작동 원리

주 소득세는 연방 소득세와 유사합니다. 주 정부는 개인 임금의 일정 비율을 다양한 프로그램 및 공공 서비스에 지불합니다.

주 소득세에는 세 가지 유형이 있습니다.

• 주 소득세 없음: 주 소득세 가 없는 소수의 주가 있습니다.
• 고정 소득세: 고정 소득세는 소득에 관계없이 모든 사람에게 동일한 비율로 적용되는 세금입니다.
• 누진 세율 소득세: 누진 세율 세금이라고도 하는 누진 세율 소득세는 근로 소득 금액을 기준으로 합니다. 이 구조에서 소득이 많은 개인은 더 높은 세율을 지불합니다.

소득세는 같은 주에 거주하고 일하는 경우 매우 간단합니다. 그러나 해당 연도 중에 다른 주로 이사했거나 한 주에 거주하면서 다른 주에서 근무하는 경우 두 개 이상의 주 세금 보고서를 제출해야 할 수 있습니다. 법은 주마다 다르므로 세금 과태료를 피하기 위해 거주하거나 일하는 주의 법률을 이해해야 합니다.

연방 및 주 소득세 외에 지방세도 납부해야 할 수 있습니다. 해당 주의 특정 세금에 대해 자세히 알아보려면 이 게시물의 조금 뒤에 있는 주 세금 가이드를 확인하는 것을 잊지 마십시오. 이 안내서는 세율, 지방세, 급여세 및 해당 주에 해당하는 기타 알아야 할 세금 정보를 분류합니다.

누가 주 소득세를 납부해야 합니까: 고용주 또는 직원?

소기업 소유자인 경우 직원의 주 소득세를 납부할 책임이 있는지 궁금할 수 있습니다. 좋은 소식은 직원의 주 소득세를 납부하는 것은 귀하의 책임이 아니라는 것입니다. 그러나 소득세가 부과되는 주에 거주하는 경우 직원의 급여에서 정확한 금액의 주세를 원천징수할 책임이 있습니다. 그런 다음 이러한 원천 징수 및 정확한 세금 양식을 마감일까지 해당 주 기관에 제출하는 것은 귀하의 책임입니다.

고용주는 개인 세금 보고서와 함께 주 소득세를 제출하고 납부할 책임도 있습니다.

지방세에서 연방 및 주 실업세, 메디케어, 사회 보장세에 이르기까지 귀하 또는 귀하의 직원이 지불해야 하는 기타 급여 세금이 많이 있습니다. 급여세 납부와 관련하여 예상되는 사항을 알아보려면 중소기업을 위한 급여세에 대한 가이드를 확인하십시오.

어떤 주에 소득세가 있습니까?

대부분의 주에는 소득세가 있습니다. 보다 구체적으로, 41개 주와 컬럼비아 특별구에는 균일세 또는 누진세율 주 소득세가 있습니다.

다음 섹션에서는 주별 현재 세율 범위를 포함하여 2022년 주 소득세율을 살펴보겠습니다. 최저 및 최고 세율 구간에 대한 최저 소득 한도도 포함했습니다.

2022년 주 소득세율

주 소득세가 없는 주는 어떤 주입니까?

9개 주에서만 주 소득세를 부과하지 않습니다. 이러한 주는 재산세나 판매세와 같은 다른 방법으로 수입을 올립니다. 주 소득세가 없는 9개 주는 다음과 같습니다.

• 알래스카
• 플로리다
• 네바다
• 뉴햄프셔
• 사우스다코타
• 테네시
• 텍사스
• 워싱턴
• 와이오밍

뉴햄프셔는 근로 임금에 세금을 부과하지 않지만 현재 이자와 배당금에 세금을 부과하고 있다는 점은 주목할 가치가 있습니다. 그러나 2027년까지 이러한 세금을 단계적으로 폐지하는 법안이 통과되었습니다.

워싱턴에는 주 소득세가 없습니다. 그러나 자본 이득 소득에 대해서는 7%의 고정 세율이 부과됩니다.

주별 소득세율 검색

이 게시물은 주 소득세율에 대한 일반적인 정보를 제공하지만 주별 세금 가이드를 사용하여 주 세금 브래킷, 급여세 및 기타 세금(예: 판매세 및 사용세)에 대해 자세히 알아볼 수 있습니다. 다음에서 사용 가능한 가이드를 확인하십시오.

• 애리조나 주의 소득세
• 캘리포니아 주 소득세
• 콜로라도 주의 소득세
• 플로리다 주 소득세
• 아이오와의 주 소득세
• 메릴랜드 주 소득세
• 매사추세츠 주 소득세
• 뉴욕 주 소득세
• 텍사스 주 소득세

귀하의 주가 표시되지 않습니까? 다음에 추가되기를 원하는 주세 가이드를 아래에 댓글로 알려주세요!

주 소득세 납부를 피할 수 있습니까?

주 소득세 납부를 법적으로 피할 수 있는 방법이 있습니다. 주 소득세가 없는 주에 거주하는 경우에는 납부할 필요가 없습니다.

주 소득세가 부과되는 주에 거주하는 경우 큰 세금 고지서를 받는 것을 피할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다. 먼저, 받을 자격이 있는 주 세금 공제를 모두 사용해야 합니다. 이러한 크레딧은 주정부 세금 부담을 크게 줄이는 데 도움이 될 수 있습니다. 어떤 세금 공제를 받을 수 있는지 알아보려면 해당 주의 국세청 웹사이트를 확인하십시오.

또한 세금 보고서를 작성할 때 공제를 활용하여 과세 소득을 낮출 수 있습니다. 운영 비용에서 모기지 이자, 특정 의료 및 치과 비용에 이르기까지 소규모 비즈니스 비용에 대한 공제 목록은 매우 깁니다.

직원은 원천징수액을 변경하거나 급여에서 추가 세금 기금을 원천징수하여 연말에 주정부 세금을 내지 않도록 할 수도 있습니다. 귀하의 주의 W-4를 작성하여 고용주에게 제출하면 됩니다.

납세 의무를 줄이는 합법적인 방법을 찾는 것은 완전히 합법입니다. 그러나 체납된 세금을 내지 않는 것은 탈세라고 하며 범죄입니다. 세금을 내지 않으면 높은 벌금, 이자, 심지어 형사 고발을 당하게 됩니다. 유효한 주 세금 청구서가 있는 경우 이러한 번거로움을 피하기 위해 제시간에 납부해야 합니다.

주 및 지방 소득세 공제 계산 방법

연방 소득세 신고서에 공제 항목을 선택하면 주 및 지방 세금을 항목별 공제로 포함할 수 있습니다.

IRS 지침에 따라 다음 세금을 공제받을 수 있습니다.

• 주, 지방 및 외국 소득세
• 주 및 지방 부동산 세금
• 주 및 지방 개인 재산세
• 주 및 지방 판매세

주 및 지방 소득세를 공제하면 주 및 지방 일반 판매세도 공제할 수 없습니다.

공제를 받으려면 주 또는 지방세가 부과되어야 하고 과세 연도에 납부해야 합니다. 다음도 공제 대상입니다.

• 연중 주 또는 지방 정부에 납부할 예상 세금
• 전년도에 걸쳐 납부한 주 또는 지방세

주 및 지방 소득세, 재산세 및 판매세에 대한 총 공제액은 $10,000로 제한되며, 결혼한 개인이 별도로 신고하는 경우에는 $5,000로 제한됩니다. 이 공제 ​​및 기타 항목별 공제는 IRS 양식 스케줄 A에 나열되고 세금 보고서와 함께 제출됩니다.

주 소득세에 대한 결론

주 소득세를 납부하기 위해 급여의 일정 비율을 가져가는 것이 고통스러워 보일 수 있지만 이 돈이 중요한 주 프로그램 및 서비스에 자금을 제공하는 데 사용된다는 점을 기억하는 것이 중요합니다. 주 소득세를 납부하는 것은 법이며, 제때 납부하지 않으면 막대한 벌금과 벌금이 부과될 수 있습니다.

세금 납부 시간에 방심하지 마십시오. Merchant Maverick은 세금 시즌과 그 이후에 도움이 되는 다양한 세금 리소스를 제공합니다. 소기업 소유자라면 소기업을 위한 세금 가이드를 놓치지 마십시오. 세금 신고가 처음이라면 중소기업 세금 신고 가이드를 확인하십시오. 마지막으로 주세 가이드를 확인하여 해당 주의 특정 세율 및 법률에 대해 알아보고 다음에 보고 싶은 주에 대해 의견을 남겨주세요. 행운을 빕니다!

주 소득세 FAQ