Der ultimative staatliche Einkommensteuerleitfaden

Unabhängig davon, ob Sie durch den Besitz eines Unternehmens oder durch die Arbeit für einen Arbeitgeber Einkommen erzielen, ist die Zahlung von Steuern ein häufiger Schmerzpunkt. Steuerpflichtige müssen nicht nur Bundeseinkommensteuern zahlen, sondern in den meisten Bundesstaaten fällt auch die staatliche Einkommensteuer an.

In diesem Beitrag werfen wir einen Blick auf die staatlichen Einkommenssteuern. Wir werden die verschiedenen Arten von staatlichen Steuern, staatlichen Steuersätzen und welche Staaten keine staatlichen Einkommenssteuern haben, besprechen. Wir prüfen auch mögliche Wege, um Ihre Steuerlast zu senken. Lesen Sie weiter, um mehr über die Vor- und Nachteile der staatlichen Einkommensteuer zu erfahren.

Was ist die staatliche Einkommenssteuer?

Die staatliche Einkommensteuer ist die Steuer, die an die Regierungen der Bundesstaaten gezahlt wird. Es ist ein Prozentsatz der Löhne, die von Gebietsansässigen und Gebietsfremden verdient werden, die in dem Staat leben und/oder arbeiten, in dem Steuern gezahlt werden. Diese Steuern werden verwendet, um staatliche öffentliche Dienstleistungen und Programme zu bezahlen.

Staatlicher Einkommenssteuerfonds:

• Straßen Wartungsarbeiten
• Öffentliche Schulen und Hochschulen
• Strafverfolgungsbehörden
• Medicaid- und Gesundheitsprogramme
• Bibliotheken
• Öffentliche Verkehrsmittel
• Sozialhilfe

Einige Staaten erheben keine staatliche Einkommenssteuer. Stattdessen können diese Staaten höhere Grund- oder Verkaufssteuern haben oder eine andere Steuer erheben.

So funktioniert die staatliche Einkommensteuer

Die staatliche Einkommenssteuer ähnelt der bundesstaatlichen Einkommenssteuer: Die Regierungen der Bundesstaaten nehmen einen Prozentsatz des Gehalts einer Person, um verschiedene Programme und öffentliche Dienstleistungen zu bezahlen.

Es gibt drei Arten von staatlichen Einkommensteuern:

• Keine staatliche Einkommenssteuer: Es gibt eine Handvoll Staaten, in denen es keine staatlichen Einkommenssteuern gibt.
• Pauschale Einkommensteuer: Eine pauschale Einkommensteuer ist eine Steuer, die für alle gleich hoch ist, unabhängig vom erzielten Einkommen.
• Staffeleinkommensteuer: Die Staffeleinkommensteuer, auch bekannt als Progressivsteuer, richtet sich nach der Höhe des Erwerbseinkommens. In dieser Struktur zahlen Personen, die mehr Einkommen erzielen, einen höheren Steuersatz.

Einkommenssteuern sind ziemlich einfach, wenn Sie im selben Staat leben und arbeiten. Wenn Sie jedoch im Laufe des Jahres in einen anderen Staat gezogen sind oder in einem Staat leben und in einem anderen arbeiten, müssen Sie möglicherweise mehr als eine staatliche Steuererklärung einreichen. Die Gesetze sind je nach Staat unterschiedlich. Stellen Sie daher sicher, dass Sie die Gesetze in jedem Staat verstehen, in dem Sie wohnen oder arbeiten, um Steuerstrafen zu vermeiden.

Neben Bundes- und Landeseinkommenssteuern müssen Sie möglicherweise auch lokale Steuern zahlen. Um mehr über die spezifischen Steuern in Ihrem Bundesstaat zu erfahren, vergessen Sie nicht, etwas später in diesem Beitrag unsere Steuerleitfäden für Bundesstaaten zu lesen. Diese Leitfäden schlüsseln Steuersätze, lokale Steuern, Lohnsteuern und andere wichtige Steuerinformationen auf, die für Ihren Staat spezifisch sind.

Wer muss die staatliche Einkommenssteuer zahlen: die Arbeitgeber oder die Arbeitnehmer?

Wenn Sie ein Kleinunternehmer sind, fragen Sie sich vielleicht, ob Sie für die Zahlung der staatlichen Einkommenssteuern Ihrer Mitarbeiter verantwortlich sind. Die gute Nachricht ist, dass es nicht in Ihrer Verantwortung liegt, die staatlichen Einkommenssteuern Ihrer Mitarbeiter zu zahlen. Sie sind jedoch dafür verantwortlich, den korrekten Betrag der staatlichen Steuern von den Gehaltsschecks Ihrer Mitarbeiter einzubehalten, wenn Sie in einem Staat mit Einkommenssteuern leben. Es liegt dann in Ihrer Verantwortung, diese Quellensteuern und die korrekten Steuerformulare bis zum Fälligkeitsdatum bei der zuständigen staatlichen Stelle einzureichen.

Als Arbeitgeber sind Sie mit Ihrer persönlichen Steuererklärung auch für die Einreichung und Zahlung Ihrer eigenen staatlichen Einkommenssteuern verantwortlich.

Es gibt eine Reihe anderer Lohnsteuern, die Sie oder Ihr Mitarbeiter zahlen müssen, von lokalen Steuern bis hin zu Bundes- und Landesarbeitslosensteuern, Medicare und Sozialversicherungssteuern. Lesen Sie unseren Leitfaden zu Lohnsteuern für kleine Unternehmen, um zu erfahren, was Sie bei der Zahlung von Lohnsteuern erwartet.

Welche Staaten haben Einkommenssteuer?

Die meisten Staaten haben Einkommenssteuern. Genauer gesagt haben 41 Bundesstaaten sowie der District of Columbia eine pauschale oder gestaffelte staatliche Einkommensteuer.

Im nächsten Abschnitt sehen wir uns die staatlichen Einkommensteuersätze für 2022 an, einschließlich der aktuellen Steuersatzspannen nach Bundesstaaten. Wir haben auch die niedrigsten Einkommensgrenzen für die niedrigste und die höchste Steuerklasse aufgenommen.

Staatliche Einkommensteuersätze für 2022

Welche Staaten haben keine staatliche Einkommenssteuer?

Nur neun Bundesstaaten erheben keine staatlichen Einkommenssteuern. Diese Staaten erheben Einnahmen auf andere Weise, beispielsweise durch Grundsteuern oder Umsatzsteuern. Die neun Staaten, die keine staatliche Einkommenssteuer haben, sind:

• Alaska
• Florida
• Nevada
• New Hampshire
• Süddakota
• Tennessee
• Texas
• Washington
• Wyoming

Es ist erwähnenswert, dass New Hampshire verdiente Löhne zwar nicht besteuert, aber derzeit Zinsen und Dividenden besteuert. Es wurden jedoch Gesetze verabschiedet, die diese Steuern bis 2027 schrittweise abschaffen werden.

Washington hat keine staatliche Einkommenssteuer. Für Kapitalertragserträge wird jedoch ein Pauschalsatz von 7 % erhoben.

Suchen Sie nach Einkommensteuersätzen nach Bundesstaat

Während dieser Beitrag allgemeine Informationen zu staatlichen Einkommensteuersätzen enthält, können Sie unsere bundesstaatsspezifischen Steuerleitfäden verwenden, um mehr über Ihre staatlichen Steuerklassen, Lohnsteuern und andere Steuern (wie Umsatzsteuer und Gebrauchssteuer) zu erfahren. Schauen Sie sich unsere verfügbaren Leitfäden an:

• Staatliche Einkommenssteuern von Arizona
• Staatliche Einkommenssteuern in Kalifornien
• Colorados staatliche Einkommenssteuer
• Floridas staatliche Einkommenssteuer
• Staatliche Einkommenssteuer von Iowa
• Staatliche Einkommenssteuer von Maryland
• Staatliche Einkommenssteuer von Massachusetts
• Staatliche Einkommenssteuer von New York
• Staatliche Einkommenssteuer von Texas

Ihr Bundesland ist nicht aufgeführt? Kommentieren Sie unten, um uns mitzuteilen, welchen staatlichen Steuerleitfaden Sie als Nächstes hinzugefügt sehen möchten!

Können Sie die Zahlung der staatlichen Einkommenssteuer vermeiden?

Es gibt Möglichkeiten, wie Sie die Zahlung der staatlichen Einkommensteuer legal vermeiden können. Wenn Sie in einem Staat leben, in dem es keine staatlichen Einkommenssteuern gibt, müssen Sie diese nicht zahlen.

Wenn Sie in einem Staat leben, der staatliche Einkommenssteuern hat, gibt es einige Möglichkeiten, wie Sie vermeiden können, mit einer hohen Steuerrechnung konfrontiert zu werden. Stellen Sie zunächst sicher, dass Sie alle staatlichen Steuergutschriften verwenden, für die Sie qualifiziert sind. Diese Gutschriften können dazu beitragen, Ihre staatliche Steuerschuld erheblich zu senken. Um zu erfahren, welche Steuergutschriften Ihnen zur Verfügung stehen, besuchen Sie die Website des Finanzministeriums Ihres Staates.

Sie können Ihr zu versteuerndes Einkommen auch senken, indem Sie bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung Abzüge in Anspruch nehmen. Die Liste der Abzüge für Kleinbetriebskosten ist lang und reicht von Betriebskosten über Hypothekenzinsen bis hin zu bestimmten Arzt- und Zahnarztkosten.

Als Arbeitnehmer können Sie auch Ihre Quellensteuern ändern oder zusätzliche Steuergelder von Ihren Gehaltsschecks einbehalten lassen, damit Sie am Ende des Jahres keine staatlichen Steuern schulden. Sie können dies tun, indem Sie das W-4 Ihres Staates ausfüllen und es Ihrem Arbeitgeber vorlegen.

Es ist völlig legal, legitime Wege zu finden, um Ihre Steuerschuld zu senken. Die Nichtzahlung geschuldeter Steuern wird jedoch als Steuerhinterziehung bezeichnet und ist eine Straftat. Die Nichtzahlung von Steuern hat hohe Strafen, Zinsen und sogar Strafanzeigen zur Folge. Wenn Sie eine gültige staatliche Steuerrechnung haben, stellen Sie sicher, dass Sie sie rechtzeitig bezahlen, um diese Probleme zu vermeiden.

So berechnen Sie den staatlichen und lokalen Einkommenssteuerabzug

Wenn Sie sich dafür entscheiden, Ihre Abzüge in Ihrer Bundeseinkommensteuererklärung aufzulisten, können Sie möglicherweise staatliche und lokale Steuern als aufgeschlüsselten Abzug einbeziehen.

Gemäß den IRS-Richtlinien sind Sie möglicherweise berechtigt, die folgenden Steuern abzuziehen:

• Staatliche, lokale und ausländische Einkommenssteuern
• Staatliche und lokale Grundsteuern
• Staatliche und lokale Vermögenssteuern
• Staatliche und lokale Umsatzsteuern

Wenn Sie bundesstaatliche und örtliche Einkommenssteuern abziehen, können Sie nicht auch bundesstaatliche und örtliche allgemeine Verkaufssteuern abziehen.

Um abzugsfähig zu sein, muss Ihnen die staatliche oder lokale Steuer auferlegt worden sein und Sie müssen sie während Ihres Steuerjahres gezahlt haben. Ebenfalls abzugsfähig sind:

• Geschätzte Steuern, die das ganze Jahr über an staatliche oder lokale Regierungen gezahlt werden
• Staatliche oder lokale Steuern des Vorjahres, die das ganze Jahr über gezahlt wurden

Der kombinierte Gesamtabzug für staatliche und lokale Einkommens-, Vermögens- und Verkaufssteuern ist auf 10.000 $ oder 5.000 $ für verheiratete Personen, die separat einreichen, begrenzt. Dieser und andere aufgeschlüsselte Abzüge werden auf dem IRS-Formular Schedule A aufgeführt und zusammen mit Ihrer Steuererklärung eingereicht.

Das Endergebnis der staatlichen Einkommensteuer

Es mag lästig erscheinen, einen Prozentsatz Ihres Lohns für die Zahlung der staatlichen Einkommenssteuer zu verwenden, aber es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass dieses Geld zur Finanzierung wichtiger staatlicher Programme und Dienstleistungen verwendet wird. Die Zahlung Ihrer staatlichen Einkommenssteuer ist gesetzlich vorgeschrieben, und wenn Sie dies nicht rechtzeitig tun, können hohe Bußgelder und Strafen verhängt werden.

Lassen Sie sich in der Steuerzeit nicht überraschen. Merchant Maverick bietet eine Vielzahl von Steuerressourcen, um Sie durch die Steuersaison und darüber hinaus zu unterstützen. Wenn Sie ein Kleinunternehmer sind, sollten Sie sich unseren Steuerleitfaden für Kleinunternehmen nicht entgehen lassen. Und wenn Sie neu in der Steuererklärung sind, sehen Sie sich unseren Leitfaden zur Einreichung Ihrer Steuererklärung für kleine Unternehmen an. Vergessen Sie schließlich nicht, unsere Steuerleitfäden für Bundesstaaten zu lesen, um mehr über bestimmte Steuersätze und Gesetze in Ihrem Bundesstaat zu erfahren – und hinterlassen Sie einen Kommentar für den Bundesstaat, den Sie als Nächstes sehen möchten. Viel Glück!

Häufig gestellte Fragen zur staatlichen Einkommensteuer