Square VS QuickBooks: co jest lepsze do płatności, fakturowania i zarządzania małymi firmami?

Porównanie Square i QuickBooks może wydawać się sprzeczne z intuicją, biorąc pod uwagę, że jedna firma jest najbardziej znana z tego, że jest przyjaznym dla małych firm procesorem płatności, a druga jest dostawcą oprogramowania księgowego o długiej tradycji. Jednak obie firmy w ostatnich latach znacznie rozszerzyły swoją ofertę produktów i usług, a obecnie pokrywają się w wielu obszarach.

Square i QuickBooks oferują pełną gamę produktów i usług dla niemal każdej firmy, chociaż te oferty mogą czasami być nieco podstawowe. Jedną z kluczowych różnic jest oczywiście to, że Square nie oferuje własnego oprogramowania księgowego (przynajmniej jeszcze nie). Jednak dobrze integruje się z produktami księgowymi QuickBooks, jeśli wolisz opcję „wszystkie powyższe” zamiast wybierać tylko jednego z tych dwóch dostawców dla potrzeb Twojej firmy.

W tym artykule omówimy wszystko, co musisz wiedzieć o Square i QuickBooks oraz o tym, jak ich konkurencyjne usługi są ze sobą powiązane. Doradzimy również, która firma jest lepszym wyborem, w zależności od charakteru Twojej działalności.

Square VS QuickBooks: podstawy

Zarówno Square, jak i QuickBooks mają na celu zapewnienie wszystkich produktów i usług, których będzie potrzebować Twoja firma. Jednak QuickBooks opiera się głównie na dostawcach zewnętrznych, podczas gdy Square koncentruje się głównie na zastrzeżonych usługach i funkcjach wewnętrznych. Obie firmy świadczą podstawowe usługi przetwarzania kart kredytowych oraz szereg opcji sprzętowych do przyjmowania płatności.

Square jest najbardziej znany ze swojego mobilnego systemu przetwarzania, który łączy aplikację na tablet/smartfon z małym czytnikiem kart, oferując te same możliwości przetwarzania transakcji, co tradycyjny nablatowy terminal do obsługi kart kredytowych. QuickBooks ma podobny system o nazwie QuickBooks GoPayment.

Co zawiera Square?

Square wyróżnia się od większości tradycyjnych dostawców tym, że zawsze skupiał się przede wszystkim na zaspokajaniu potrzeb małych i nowo powstałych firm. Początkowo firma oferowała tylko podstawowy system przetwarzania mobilnego, który zapewniał podstawowe funkcje przetwarzania kart kredytowych i debetowych i niewiele więcej. Jednak tak już nie jest. Sprzedawcy, którzy zarejestrują się dzisiaj w Square, odkryją szeroką gamę produktów i usług, które wykraczają daleko poza przetwarzanie kart kredytowych. Nawet mając darmowe konto, będziesz mieć dostęp do wszystkich następujących funkcji:

• Przetwarzanie płatności kartą kredytową i debetową
• Wsparcie dla transakcji osobistych, online i wpisanych
• Aplikacja Square Point of Sale (bezpłatna)
• Czytnik kwadratowy do paska magnetycznego (bezpłatny, dołączony również do czytnika zbliżeniowego i chipowego)
• Faktury kwadratowe
• Płatności ratalne
• Spotkania Square (bezpłatne dla jednego użytkownika)
• Inwentarz kwadratowy
• Dostęp do Square Dashboard
• Dostęp do Square Online Store (zawiera bramkę płatności, wirtualny terminal, funkcje koszyka zakupów online)
• Usługi dodatkowe, takie jak baza danych informacji o klientach, programy kart podarunkowych i inne

Square oferuje również płatne produkty i funkcje, które możesz dodać do swojego konta, jeśli chcesz w pełni wykorzystać rozwijający się ekosystem biznesowy Square. Najważniejsze to:

• Czytnik Square do zbliżeniowych i chipowych (49 USD, akceptuje płatności oparte na EMV i NFC)
• Square Payroll (zaczyna się od 5 USD miesięcznie na osobę)
• Square for Retail (zaczyna się od 60 USD/miesiąc)
• Square for Restaurants (zaczyna się od 60 USD miesięcznie za lokalizację)

Co zawiera QuickBooks?

Podczas gdy QuickBooks jest najbardziej znany jako wiodący w branży pakiet oprogramowania księgowego dla małych firm, Intuit oferuje również QuickBooks Payments dla użytkowników, którzy również potrzebują konta handlowego do przetwarzania kart kredytowych. Podobnie jak większość dostawców usług handlowych, QuickBooks Payments obejmuje różnorodne produkty i usługi ułatwiające prowadzenie firmy, w tym:

• Przetwarzanie płatności kartą kredytową i debetową
• Wsparcie dla transakcji osobistych, online i wpisanych
• Aplikacja do przetwarzania mobilnego QuickBooks GoPayment + kompatybilny czytnik kart (od 19 do 49 USD każdy)
• Fakturowanie w QuickBooks

Chociaż ta lista funkcji jest dość prosta, jest więcej niż wystarczająca, aby zaspokoić potrzeby wielu właścicieli małych firm. Pamiętaj również, że QuickBooks Payments nie wymaga miesięcznej opłaty, chociaż będziesz potrzebować płatnej subskrypcji QuickBooks, aby z niej skorzystać. Dostępne są rozszerzone możliwości, ale mogą być dość drogie. Na przykład pakiet oprogramowania QuickBooks Point of Sale zaczyna się od 1200 USD za wersję podstawową. QuickBooks Payroll jest nieco bardziej rozsądny, zaczynając od 45 USD miesięcznie + 4 USD miesięcznie na pracownika.

Kluczowe różnice między płatnościami Square i QuickBooks

Zarówno Square, jak i QuickBooks Payments oferują podstawowe, niedrogie rozwiązanie, które pozwoli Ci akceptować karty kredytowe i debetowe oraz mieć kontrolę nad Twoją firmą. Jedną z głównych różnic między tymi dwoma dostawcami jest to, że QuickBooks Payments oferuje konto handlowe z pełną obsługą zamiast zagregowanych kont dostępnych w Square. Konta handlowców wymagają więcej czasu i pracy papierkowej, aby zapewnić lepszą stabilność konta niż konta zagregowane. Oznacza to, że znacznie mniej prawdopodobne jest, że Twoje konto zostanie nagle zamrożone lub zamknięte, niż w przypadku dostawcy usług płatniczych, takiego jak Square.

Obaj dostawcy mają również inne różnice w oferowanych produktach i usługach. W większości Square oferuje usługi autorskie, z których można korzystać tylko z kontem Square. Z drugiej strony QuickBooks Payments kładzie nieco większy nacisk na integrację z usługami dostawców zewnętrznych. Oto podsumowanie głównych różnic między płatnościami Square i QuickBooks:

Na pozór rodzaj oferowanego rachunku płatniczego jest jedną z kilku głównych różnic między Square i QuickBooks Payments. Pod innymi względami są niezwykle podobne. Oba oferują prawdziwe rozliczenia z miesiąca na miesiąc bez długoterminowych zobowiązań, przewidywalne stawki ryczałtowe i podstawowe konto bez opłat miesięcznych. Oba pozwalają akceptować karty kredytowe i debetowe wszystkich głównych marek kart kredytowych oraz obsługują metody płatności Magstripe, EMV i NFC (bezstykowe), takie jak Apple Pay i Google Pay.

Ważną różnicą jest jednak to, że QuickBooks Payments nie obsługuje płatności gotówkowych. Chociaż nadal możesz je zaakceptować, będziesz musiał wprowadzić każdą transakcję ręcznie do celów księgowych.

QuickBooks VS Square Rates & Fees

Płatności ryczałtowe Square, brak opłat miesięcznych i skupienie się na płatnościach mobilnych dały początek wielu konkurentom. Kilku z tych konkurentów oferuje obecnie prawie identyczne plany szybkości przetwarzania i ograniczone harmonogramy opłat, aby lepiej sprzedawać swoje usługi wśród długo zaniedbywanych społeczności małych firm. QuickBooks Payments jest wyraźnie jednym z tych konkurentów. Podobieństwa między QuickBooks a Square są liczniejsze niż różnic, które odróżniają obie firmy od siebie.

Jedną istotną różnicą, o której wspomnimy na początku, jest to, że chociaż QuickBooks Payments vs. Square oferuje plany cenowe, które nie obejmują miesięcznej opłaty za konto, nadal będziesz musiał mieć aktywną subskrypcję QuickBooks Online, aby korzystać z jego usługi płatności. Subskrypcje te zaczynają się od 25 USD miesięcznie, co sprawia, że ​​QuickBooks jest mniej atrakcyjną opcją dla firm sezonowych lub tych, które tylko sporadycznie przetwarzają transakcje kartą kredytową.

Ceny kwadratowe

Chociaż zryczałtowane opłaty za przetwarzanie Square stały się nieco bardziej skomplikowane na przestrzeni lat, ponieważ firma dodała wiele opcji i funkcji, nadal jest to dość proste. Oto stawki, które musisz znać:

• 2,6% + 0,10 USD za transakcję przesuniętą, zanurzoną lub podsłuchiwaną
• 2,9% + 0,30 USD za transakcję online (w tym faktury)
• 3,5% + 0,15 USD za transakcję wprowadzoną ręcznie lub zapisaną kartą

Jeśli nie zarejestrujesz się w jednej z płatnych usług dodatkowych Square, nie ma miesięcznej opłaty za konto. Square nie pobiera również opłat za zgodność z PCI i jest jedynym znanym nam dostawcą, który nie nakłada opłaty za obciążenie zwrotne. Chociaż nadal możesz uzyskać bezpłatny czytnik z paskiem magnetycznym na swoim koncie, zdecydowanie zalecamy zakup przynajmniej czytnika kwadratowego o wartości 49 USD do zbliżeniowego + chipa, aby zapewnić zgodność z EMV. Aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje na temat pełnego harmonogramu cen Square, zapoznaj się z naszym artykułem Kompletny przewodnik po kosztach Square w zakresie przetwarzania płatności i oprogramowania .

Cennik płatności QuickBooks

Podobnie jak Square, QuickBooks Payments również opiera się na cenach ryczałtowych, aby wszystko było proste i przewidywalne. Jednak korzysta z bardziej skomplikowanego harmonogramu cenowego niż Square, w zależności od tego, z której usługi QuickBooks korzystasz i czy wybrałeś plan płatności zgodnie z rzeczywistym użyciem, czy miesięczny plan subskrypcji. Stawki dla użytkowników QuickBooks Online lub aplikacji mobilnej GoPayment są następujące:

• Swiped/Dipped/Tapped: 2,4% + 0,25 USD za transakcję
• Płatności za fakturę (w tym PayPal i Apple Pay): 2,9% + 0,25 USD za transakcję
• Wpisane ręcznie: 3,4% + 0,25 USD za transakcję

Stawki te są bardzo podobne do opłat pobieranych przez Square, chociaż duża opłata za autoryzację transakcji w wysokości 0,25 USD spowoduje, że płatności QuickBooks Payments będą droższe, jeśli będziesz przetwarzać wiele transakcji na małe bilety. Możesz wybrać między standardowym planem płatnym zgodnie z rzeczywistym użyciem (0,00 USD miesięcznie) lub abonamentem 20 USD miesięcznie, który oferuje nieco niższe stawki przetwarzania niż wymienione powyżej.

Zgodność z PCI jest opcjonalnym dodatkiem w ramach planu płatności zgodnie z rzeczywistym użyciem (9,95 USD/miesiąc), ale jest częścią miesięcznej opłaty w ramach planu subskrypcji. QuickBooks Payments pobiera również kilka dodatkowych opłat, w tym opłatę za obciążenie zwrotne w wysokości 25 USD, opłatę za odrzucenie ACH/bank w wysokości 25 USD oraz opłatę za zwrócony czek w wysokości 10 USD. Aby uzyskać bardziej szczegółowe informacje o cenach, zapoznaj się z następującymi artykułami:

• Kompletny przewodnik po cenach online QuickBooks
• Ile kosztuje QBO Payroll? Kompletny przewodnik po cenach płacowych QuickBooks Online

Który jest tańszy, kwadratowy czy QuickBooks?

Ani Square, ani QuickBooks Payments nie są wyraźnym zwycięzcą pod względem przystępności cenowej. Chociaż obie firmy oferują podobną strukturę cen ryczałtowych przy minimalnych opłatach cyklicznych, liczne dodatki i opcjonalne funkcje mogą znacznie podnieść ogólną cenę. Square zazwyczaj pobiera nieco wyższą procentową opłatę manipulacyjną, ale niższą opłatę za autoryzację transakcji.

Przy wszystkich innych warunkach bez zmian, Square będzie nieco tańszy dla firm z niższym średnim rozmiarem biletu, podczas gdy Płatności QuickBooks powinny być bardziej przystępne dla tych z wysokim średnim rozmiarem biletu. Porównując plany cenowe obu firm z aktualnymi danymi biznesowymi, pamiętaj, aby uwzględnić koszt wszelkich opcjonalnych funkcji dodatkowych, których będziesz potrzebować.

QuickBooks Payments VS Square: Porównanie podstawowych funkcji i usług

Zarówno Square, jak i QuickBooks Payments oferują szeroki zakres funkcji zaprojektowanych specjalnie z myślą o potrzebach większości właścicieli małych firm. Jeśli chodzi o podstawową funkcjonalność przetwarzania płatności, tak naprawdę nie ma znaczącej różnicy między tymi dwoma dostawcami. Jeśli jednak chodzi o wszystkie dodatkowe usługi potrzebne do skutecznego prowadzenia firmy, istnieją pewne różnice, które sprawiają, że jeden dostawca jest lepszym wyborem, jeśli potrzebujesz tej konkretnej usługi. Powinniśmy również zwrócić uwagę, że ponieważ obie firmy koncentrują się na sektorze małych firm, może się okazać, że niektóre usługi są trochę zbyt podstawowe. Na przykład ograniczone opcje dostosowywania są powszechną skargą na funkcje fakturowania obu firm.

Należy również zauważyć, że w przeciwieństwie do wielu tradycyjnych dostawców kont handlowców, zarówno Square, jak i QuickBooks mają tendencję do podejścia „ogrodzonego ogrodu” do budowania ekosystemu produktów i usług dla małych firm. Innymi słowy, zazwyczaj nie można wprowadzić produktu lub usługi innej firmy i zintegrować go z kontem Square lub QuickBooks. Podobnie obie firmy zazwyczaj oferują własne produkty, których nie można używać z innymi dostawcami. Jedynym wyjątkiem od tej reguły jest obszar oprogramowania księgowego. Square nie oferuje własnego produktu księgowego, ale można go zintegrować z QuickBooks lub Xero. Z drugiej strony QuickBooks można zintegrować z praktycznie każdym dostawcą na rynku.

Oto bardziej szczegółowe spojrzenie na to, jak podstawowe funkcje Square i QuickBooks łączą się ze sobą:

Integracje Square i QuickBooks

Jak zauważyliśmy powyżej, zarówno Square, jak i QuickBooks oferują głównie zastrzeżone produkty, które są zaprojektowane do bezproblemowej współpracy, ale nie pozwalają na wiele integracji z innymi firmami. Są jednak ważne wyjątki.

Square nie oferuje własnego oprogramowania księgowego, ale integruje się zarówno z QuickBooks, jak i Xero. Tutaj firma w zasadzie przyznaje, że QuickBooks ma nie do pokonania przewagę pod względem udziału w rynku i jest mało prawdopodobne, aby wielu obecnych użytkowników Square chciało z niego zrezygnować na rzecz zastrzeżonego produktu QuickBooks. Jedynym minusem korzystania z QuickBooks do prowadzenia księgowości i Square do płatności jest wprowadzenie miesięcznej opłaty do modelu cenowego Square. Może to nie być dobrym wyborem dla firmy sezonowej lub takiej, która chce ograniczyć koszty operacyjne do absolutnego minimum.

QuickBooks Payments woli również, aby wszystko było w domu tak bardzo, jak to możliwe, z bardzo niewielkimi integracjami z innymi firmami. Głównym wyjątkiem jest eCommerce, który nigdy nie był najsilniejszym obszarem firmy. Aby uzyskać optymalną integrację QuickBooks, możesz wybrać BigCommerce lub Shopify. Wsparcie dla UltraCart i WooCommerce jest również dostępne, ale może nie być tak bezproblemowe.

Który jest najlepszy dla moich potrzeb biznesowych: płatności QuickBooks czy Square?

W ostatnich latach Square był wybieranym dostawcą dla wielu małych firm, a dzięki stale rozszerzającej się gamie usług jest bardzo bliski bycia punktem kompleksowej obsługi dla wszystkich Twoich potrzeb biznesowych. Ten sukces przyciągnął wielu konkurentów, z których większość nigdy nie była skłonna całkowicie uwolnić się od złych nawyków przemysłu przetwórczego. Natomiast QuickBooks Payments jest w rzeczywistości godną alternatywą dla Square i może w rzeczywistości być lepszą opcją w niektórych przypadkach. Oto kilka wskazówek, które należy wziąć pod uwagę przy wyborze między tymi dwiema platformami:

Wybierz kwadrat, jeśli…

• Masz już konto Square i jesteś zadowolony z jego ceny i funkcji
• Prowadzisz działalność sezonową i nie chcesz płacić żadnych opłat w czasie przestoju
• Prowadzisz małą firmę online i nie potrzebujesz wymyślnej platformy eCommerce
• Prowadzisz sprzedaż detaliczną i potrzebujesz silnego systemu zarządzania zapasami
• Jesteś w branży restauracyjnej

Wybierz Płatności QuickBooks, jeśli…

• Korzystasz już z QuickBooks i chcesz dodać przetwarzanie kart kredytowych bez dodatkowych opłat
• Potrzebujesz stabilnego konta handlowego z pełną obsługą
• Chcesz, aby wszystkie Twoje usługi handlowe bezproblemowo integrowały się z QuickBooks Online
• Działasz w branży usług profesjonalnych i większość płatności pobierasz za pośrednictwem faktur
• Przetwarzasz ponad 7500 USD miesięcznie i chcesz wynegocjować niestandardowy plan taryfowy

Porównanie QuickBooks VS Square: ostateczny werdykt

Square i QuickBooks to dwie najbardziej rozpoznawalne nazwy w branży płatności. Chociaż Square jest znany głównie z otwierania akceptacji kart kredytowych dla tysięcy małych firm, których wcześniej nie było na to stać, QuickBooks od dziesięcioleci jest jedną z najpopularniejszych usług księgowych dla małych firm w branży.

QuickBooks jest wyraźnym zwycięzcą w zakresie Twoich potrzeb księgowych, a Square nawet nie próbuje oferować konkurencyjnej usługi. W rzeczywistości wielu właścicieli firm przekona się, że używanie QuickBooks do księgowości i Square do przetwarzania kart kredytowych i wszystko inne będzie zwycięską kombinacją. Jednocześnie posiadanie konta handlowego z pełną obsługą ma wyraźne zalety, a QuickBooks Payments jest jednym z niewielu dostawców, którzy oferują takie konto bez miesięcznej opłaty lub długoterminowego zobowiązania.

Jednocześnie handel elektroniczny jest wyraźnie piętą achillesową QuickBooks i wydaje się, że większość właścicieli małych firm nie zamierza wydać 1200 dolarów lub więcej za pakiet oprogramowania QuickBooks Point of Sale. Chociaż prawdą jest, że miesięczne opłaty za Shopify lub BigCommerce wzrosną po kilku latach, obie te platformy oferują więcej funkcji i są stale aktualizowane w celu wprowadzenia nowych funkcji i integracji.

Ponieważ obaj konkurenci oferują minimalne opłaty i prawie identyczne ceny ryczałtowe, większość firm nie zauważy między nimi znaczącej ogólnej różnicy cen. To, czy lepszym wyborem będą Square czy QuickBooks, zależy głównie od tego, która z dwóch firm oferuje lepsze funkcje, których potrzebuje Twoja firma, aby się rozwijać i prosperować. Powodzenia!