Square VS QuickBooks: Mana yang Lebih Baik Untuk Pembayaran, Faktur, & Manajemen Bisnis Kecil?

Mungkin tampak berlawanan dengan intuisi untuk membandingkan Square vs. QuickBooks, mengingat bahwa satu perusahaan terkenal sebagai pemroses pembayaran yang ramah bisnis kecil dan yang lainnya adalah penyedia perangkat lunak akuntansi yang sudah lama berdiri. Namun, kedua perusahaan telah sangat memperluas jangkauan produk dan layanan yang tersedia dalam beberapa tahun terakhir, dan mereka sekarang tumpang tindih di banyak bidang.

Square dan QuickBooks menawarkan rangkaian lengkap produk dan layanan untuk hampir semua bisnis, meskipun penawaran tersebut terkadang bisa sedikit mendasar. Satu perbedaan utama, tentu saja, adalah bahwa Square tidak menawarkan perangkat lunak akuntansinya sendiri (setidaknya belum). Namun, itu terintegrasi dengan baik dengan produk akuntansi QuickBooks jika Anda lebih suka opsi "semua di atas" daripada memilih hanya satu dari dua penyedia ini untuk kebutuhan bisnis Anda.

Dalam artikel ini, kami akan membahas semua yang perlu Anda ketahui tentang Square dan QuickBooks dan bagaimana layanan mereka yang saling bersaing menumpuk satu sama lain. Kami juga akan menawarkan beberapa saran tentang perusahaan mana yang merupakan pilihan yang lebih baik, tergantung pada sifat bisnis Anda.

Square VS QuickBooks: Dasar-dasar

Baik Square maupun QuickBooks bertujuan untuk menyediakan setiap produk dan layanan yang dibutuhkan bisnis Anda. Namun, QuickBooks terutama bergantung pada penyedia pihak ketiga, sementara Square berfokus terutama pada layanan dan fitur in-house berpemilik. Kedua perusahaan menyediakan layanan pemrosesan kartu kredit dasar dan berbagai opsi perangkat keras untuk menerima pembayaran.

Square terkenal dengan sistem pemrosesan selulernya, yang menggabungkan aplikasi tablet/smartphone dengan pembaca kartu kecil untuk menawarkan kemampuan pemrosesan transaksi yang sama seperti terminal kartu kredit meja tradisional. QuickBooks memiliki sistem serupa yang disebut QuickBooks GoPayment.

Apa yang Termasuk Kotak?

Square berdiri terpisah dari sebagian besar penyedia tradisional karena selalu berfokus pada pemenuhan kebutuhan bisnis kecil dan yang baru didirikan. Awalnya, perusahaan hanya menawarkan sistem pemrosesan seluler sederhana yang menyediakan fungsi pemrosesan kartu kredit dan debit dasar dan sedikit lainnya. Namun, itu tidak lagi terjadi. Pedagang yang mendaftar ke Square hari ini akan menemukan berbagai produk dan layanan yang jauh lebih dari sekadar pemrosesan kartu kredit. Bahkan dengan akun gratis, Anda akan memiliki akses ke semua fitur berikut:

• Pemrosesan pembayaran kartu kredit dan debit
• Dukungan untuk transaksi tatap muka, online, dan memasukkan kunci
• Aplikasi Point of Sale Persegi (gratis)
• Pembaca Persegi untuk magstripe (gratis, juga disertakan dengan pembaca Tanpa Kontak & Chip)
• Faktur Persegi
• Pembayaran angsuran
• Janji Temu Persegi (gratis untuk satu pengguna)
• Inventaris Persegi
• Akses ke Dasbor Persegi
• Akses ke Square Online Store (termasuk gateway pembayaran, terminal virtual, fungsi keranjang belanja online)
• Layanan tambahan, seperti database informasi pelanggan, program kartu hadiah, dan lainnya

Square juga menawarkan produk dan fitur berbayar yang mungkin perlu Anda tambahkan ke akun Anda jika Anda ingin memanfaatkan sepenuhnya ekosistem bisnis Square yang berkembang. Sorotan meliputi berikut ini:

• Pembaca Persegi untuk Tanpa Kontak & Chip ($ 49, menerima pembayaran berbasis EMV dan NFC)
• Square Payroll (mulai dari $5/bulan per orang)
• Square untuk Ritel (mulai dari $60/bulan)
• Square untuk Restoran (mulai dari $60/bulan per lokasi)

Apa yang Termasuk QuickBooks?

Sementara QuickBooks paling dikenal sebagai paket perangkat lunak akuntansi bisnis kecil terkemuka di industri, Intuit juga menawarkan Pembayaran QuickBooks untuk pengguna yang juga memerlukan akun pedagang untuk pemrosesan kartu kredit. Seperti kebanyakan penyedia layanan pedagang, Pembayaran QuickBooks mencakup berbagai produk dan layanan untuk membantu Anda menjalankan bisnis Anda, termasuk yang berikut:

• Pemrosesan pembayaran kartu kredit dan debit
• Dukungan untuk transaksi tatap muka, online, dan memasukkan kunci
• Aplikasi pemrosesan seluler QuickBooks GoPayment + pembaca kartu yang kompatibel (masing-masing $19-$49)
• Faktur QuickBooks

Meskipun daftar fitur ini cukup mendasar, ini lebih dari cukup untuk memenuhi kebutuhan banyak pemilik usaha kecil. Ingat juga bahwa Pembayaran QuickBooks tidak memerlukan biaya bulanan, meskipun Anda memerlukan langganan QuickBooks berbayar untuk menggunakannya. Kemampuan yang diperluas tersedia, tetapi harganya bisa sangat mahal. Misalnya, paket perangkat lunak QuickBooks Point of Sale mulai dari $1.200 untuk versi dasar. QuickBooks Payroll agak lebih masuk akal, mulai dari $45/bulan + $4/bulan per karyawan.

Perbedaan Utama Antara Pembayaran Square & QuickBooks

Pembayaran Square dan QuickBooks keduanya menawarkan solusi dasar berbiaya rendah yang memungkinkan Anda menerima kartu kredit dan debit dan mengawasi bisnis Anda. Satu perbedaan utama antara kedua penyedia ini adalah bahwa Pembayaran QuickBooks menawarkan akun pedagang layanan lengkap daripada akun agregat yang tersedia dengan Square. Meskipun akun pedagang membutuhkan lebih banyak waktu dan dokumen untuk disiapkan, mereka memberikan stabilitas akun yang lebih baik daripada akun gabungan. Itu berarti Anda jauh lebih kecil kemungkinannya akun Anda tiba-tiba dibekukan atau ditutup dibandingkan dengan penyedia layanan pembayaran seperti Square.

Kedua penyedia juga memiliki perbedaan lain dalam produk dan layanan yang mereka tawarkan. Untuk sebagian besar, Square menawarkan layanan eksklusif yang hanya dapat digunakan dengan akun Square. Pembayaran QuickBooks, di sisi lain, lebih menekankan pada integrasi dengan layanan dari penyedia pihak ketiga. Berikut ringkasan perbedaan utama antara Pembayaran Square dan QuickBooks:

Di permukaan, jenis akun pembayaran yang ditawarkan adalah salah satu dari sedikit perbedaan utama antara Pembayaran Square dan QuickBooks. Dalam hal lain, mereka sangat mirip. Keduanya menawarkan penagihan bulan-ke-bulan yang sebenarnya tanpa komitmen jangka panjang, harga tetap yang dapat diprediksi, dan akun dasar yang datang tanpa biaya bulanan. Keduanya memungkinkan Anda menerima kartu kredit dan debit dari semua merek kartu kredit utama dan mendukung metode pembayaran berbasis magstripe, EMV, dan NFC (tanpa kontak), seperti Apple Pay dan Google Pay.

Namun, satu perbedaan penting adalah Pembayaran QuickBooks tidak mendukung pembayaran tunai. Meskipun Anda masih dapat menerimanya, Anda harus memasukkan setiap transaksi secara manual untuk tujuan pembukuan.

Tarif & Biaya QuickBooks VS Persegi

Harga flat-rate Square, kurangnya biaya bulanan, dan fokus pada pembayaran seluler telah melahirkan banyak pesaing. Beberapa dari pesaing ini sekarang menawarkan rencana tingkat pemrosesan yang hampir sama dan jadwal biaya yang terbatas untuk memasarkan layanan mereka dengan lebih baik kepada komunitas bisnis kecil yang telah lama diabaikan. Pembayaran QuickBooks jelas merupakan salah satu pesaing tersebut. Kesamaan antara QuickBooks vs. Square lebih banyak daripada perbedaan yang membedakan kedua perusahaan satu sama lain.

Satu perbedaan signifikan yang akan kami sebutkan pertama adalah bahwa meskipun Pembayaran QuickBooks vs. Square menawarkan paket harga yang tidak termasuk biaya akun bulanan, Anda masih harus memiliki langganan QuickBooks Online aktif untuk menggunakan layanan pembayarannya. Langganan ini mulai dari $25 per bulan, menjadikan QuickBooks pilihan yang kurang menarik untuk bisnis musiman atau bisnis yang hanya sesekali memproses transaksi kartu kredit.

Harga Persegi

Sementara biaya pemrosesan flat-rate Square menjadi sedikit lebih rumit selama bertahun-tahun karena perusahaan telah menambahkan banyak opsi dan fitur, itu masih cukup sederhana. Berikut tarif yang perlu Anda ketahui:

• 2,6% + $0,10 per transaksi yang digesek, dicelupkan, atau diketuk
• 2,9% + $0,30 per transaksi online (termasuk faktur)
• 3,5% + $0,15 per transaksi yang dimasukkan secara manual atau kartu-di-file

Kecuali Anda mendaftar ke salah satu layanan tambahan berbayar Square, tidak ada biaya akun bulanan. Square juga tidak mengenakan biaya untuk kepatuhan PCI dan merupakan satu-satunya penyedia yang kami ketahui tidak mengenakan biaya tolak bayar. Meskipun Anda masih bisa mendapatkan pembaca magstripe-saja gratis dengan akun Anda, kami sangat menyarankan Anda setidaknya membeli Pembaca Persegi $49 untuk Tanpa Kontak + Chip untuk memastikan kompatibilitas EMV. Untuk melihat lebih dalam jadwal harga penuh Square, lihat artikel kami, Panduan Lengkap Untuk Biaya Square Untuk Pemrosesan & Perangkat Lunak Pembayaran .

Harga Pembayaran QuickBooks

Seperti Square, Pembayaran QuickBooks juga bergantung pada harga flat-rate untuk menjaga semuanya tetap sederhana dan dapat diprediksi. Namun, ini menggunakan jadwal tarif yang lebih rumit daripada Square, tergantung pada layanan QuickBooks mana yang Anda gunakan dan apakah Anda telah memilih paket bayar sesuai pemakaian atau paket berlangganan bulanan. Tarif untuk pengguna QuickBooks Online atau aplikasi seluler GoPayment adalah sebagai berikut:

• Digesek/Dicelup/Ditekan: 2,4% + $0,25 per transaksi
• Pembayaran Faktur (Termasuk PayPal & Apple Pay): 2,9% + $0,25 per transaksi
• Dimasukkan Secara Manual: 3,4% + $0,25 per transaksi

Tarif ini sangat mirip dengan biaya Square, meskipun biaya otorisasi $0,25 per transaksi yang besar akan membuat Pembayaran QuickBooks lebih mahal jika Anda memproses banyak transaksi tiket kecil. Anda dapat memilih antara paket standar, bayar sesuai pemakaian ($0,00 per bulan) atau paket berlangganan $20/bulan, yang menawarkan tingkat pemrosesan yang sedikit lebih rendah daripada yang tercantum di atas.

Kepatuhan PCI adalah tambahan opsional di bawah paket bayar sesuai penggunaan ($9,95/bulan) tetapi disertakan sebagai bagian dari biaya bulanan Anda di bawah paket berlangganan. Pembayaran QuickBooks juga membebankan beberapa biaya tak terduga, termasuk biaya tolak bayar $25, biaya penolakan ACH/bank $25, dan biaya cek pengembalian $10. Untuk informasi harga lebih detail, silakan baca artikel berikut:

• Panduan Lengkap Untuk Harga Online QuickBooks
• Berapa Gaji QBO? Panduan Lengkap Untuk Harga Penggajian Online QuickBooks

Mana yang Lebih Murah, Kotak atau QuickBooks?

Baik Pembayaran Square maupun QuickBooks tidak muncul sebagai pemenang yang jelas dalam hal keterjangkauan. Sementara kedua perusahaan menawarkan struktur penetapan harga flat-rate yang serupa dengan biaya berulang yang minimal, banyak add-on dan fitur opsional dapat secara signifikan menaikkan label harga keseluruhan. Square umumnya membebankan biaya pemrosesan persentase yang sedikit lebih tinggi tetapi biaya otorisasi per transaksi yang lebih rendah.

Semua hal lain dianggap sama, Square akan sedikit lebih murah untuk bisnis dengan ukuran tiket rata-rata lebih rendah, sementara Pembayaran QuickBooks harus lebih terjangkau bagi mereka yang memiliki ukuran tiket rata-rata tinggi. Dalam membandingkan paket harga kedua perusahaan dengan data bisnis Anda saat ini, pastikan untuk menyertakan biaya fitur tambahan opsional yang Anda perlukan.

Pembayaran QuickBooks VS Square: Membandingkan Fitur & Layanan Inti

Pembayaran Square dan QuickBooks keduanya menawarkan berbagai fitur yang dirancang khusus untuk memenuhi kebutuhan sebagian besar pemilik usaha kecil. Dalam hal fungsionalitas pemrosesan pembayaran dasar, sebenarnya tidak ada perbedaan yang signifikan antara kedua penyedia. Namun, jika menyangkut semua layanan tambahan yang Anda perlukan untuk menjalankan bisnis Anda secara efektif, ada beberapa perbedaan yang membuat satu penyedia menjadi pilihan yang lebih baik jika Anda memerlukan layanan khusus itu. Kami juga harus menunjukkan bahwa karena kedua perusahaan berfokus pada sektor usaha kecil, Anda mungkin menemukan bahwa beberapa layanan agak terlalu mendasar. Opsi penyesuaian terbatas, misalnya, adalah keluhan umum terhadap fitur faktur kedua perusahaan.

Anda juga harus mencatat bahwa, tidak seperti banyak penyedia akun pedagang tradisional, Square dan QuickBooks keduanya cenderung mengambil pendekatan "taman bertembok" untuk membangun ekosistem produk dan layanan bisnis kecil mereka. Dengan kata lain, biasanya tidak mungkin untuk membawa produk atau layanan pihak ketiga dan mengintegrasikannya dengan akun Square atau QuickBooks Anda. Demikian juga, kedua perusahaan umumnya menawarkan produk berpemilik yang tidak dapat digunakan dengan penyedia lain. Satu-satunya pengecualian untuk aturan ini adalah di bidang perangkat lunak akuntansi. Square tidak menawarkan produk akuntansinya sendiri tetapi dapat diintegrasikan dengan QuickBooks atau Xero. QuickBooks, di sisi lain, dapat diintegrasikan dengan hampir semua penyedia di pasar.

Berikut adalah tampilan yang lebih mendetail tentang bagaimana fitur inti Square dan QuickBooks saling melengkapi:

Integrasi Kotak & QuickBooks

Seperti yang telah kami sebutkan di atas, baik Square maupun QuickBooks menawarkan sebagian besar produk berpemilik yang dirancang untuk bekerja sama dengan mulus tetapi tidak memungkinkan banyak integrasi pihak ketiga. Namun, ada pengecualian penting.

Square tidak menawarkan perangkat lunak akuntansinya sendiri, tetapi terintegrasi dengan QuickBooks dan Xero. Di sini, perusahaan pada dasarnya mengakui kenyataan bahwa QuickBooks memiliki keunggulan yang tidak dapat diatasi dalam hal pangsa pasar, dan tidak mungkin banyak pengguna Square yang ada ingin menyerah untuk mendapatkan produk QuickBooks yang dipatenkan. Satu-satunya downside menggunakan QuickBooks untuk pembukuan Anda dan Square untuk pembayaran adalah bahwa ia memperkenalkan biaya bulanan ke dalam model harga bayar sesuai penggunaan Square. Melakukannya mungkin bukan pilihan yang baik untuk bisnis musiman atau bisnis yang ingin menekan biaya operasional seminimal mungkin.

Pembayaran QuickBooks juga lebih suka menyimpan semuanya di rumah sebanyak mungkin, dengan sedikit integrasi pihak ketiga. Pengecualian utama adalah eCommerce, yang tidak pernah menjadi area terkuat perusahaan. Untuk integrasi QuickBooks yang optimal, Anda dapat memilih BigCommerce atau Shopify. Dukungan untuk UltraCart dan WooCommerce juga tersedia tetapi mungkin tidak begitu mulus.

Mana yang Terbaik Untuk Kebutuhan Bisnis Saya: Pembayaran QuickBooks Atau Square?

Square telah menjadi penyedia pilihan bagi banyak bisnis kecil dalam beberapa tahun terakhir, dan dengan jajaran layanannya yang terus berkembang, Square hampir menjadi toko serba ada untuk semua kebutuhan bisnis Anda. Keberhasilan ini telah menarik banyak pesaing, yang sebagian besar tidak pernah mau benar-benar lepas dari kebiasaan buruk industri pengolahan. Pembayaran QuickBooks, sebaliknya, sebenarnya merupakan alternatif yang layak untuk Square dan mungkin, pada kenyataannya, menjadi pilihan yang lebih baik dalam beberapa kasus. Berikut adalah beberapa panduan untuk dipertimbangkan dalam memilih di antara kedua platform ini:

Pilih Kotak Jika…

• Anda sudah memiliki akun Square dan puas dengan harga dan fiturnya
• Anda menjalankan bisnis musiman dan tidak ingin membayar biaya apa pun selama waktu henti Anda
• Anda menjalankan bisnis online kecil dan tidak memerlukan platform eCommerce yang mewah
• Anda berada di ritel dan membutuhkan sistem manajemen inventaris yang kuat
• Anda berada di bisnis restoran

Pilih Pembayaran QuickBooks Jika…

• Anda sudah menggunakan QuickBooks dan ingin menambahkan pemrosesan kartu kredit tanpa biaya tambahan
• Anda menginginkan akun pedagang yang stabil dan layanan lengkap
• Anda ingin semua layanan pedagang Anda terintegrasi dengan QuickBooks Online dengan mulus
• Anda berada di industri layanan profesional dan mengumpulkan sebagian besar pembayaran melalui faktur
• Anda memproses lebih dari $7,500 per bulan dan ingin menegosiasikan paket tarif pemrosesan khusus

Perbandingan QuickBooks VS Square: Putusan Akhir

Square dan QuickBooks adalah dua nama yang paling dikenal di industri pembayaran. Sementara Square dikenal sebagian besar untuk membuka penerimaan kartu kredit ke ribuan usaha kecil yang sebelumnya tidak mampu membelinya, QuickBooks telah menjadi salah satu layanan akuntansi usaha kecil paling populer di industri selama beberapa dekade.

QuickBooks adalah pemenang yang jelas untuk kebutuhan pembukuan Anda, dengan Square bahkan tidak mencoba menawarkan layanan yang bersaing. Faktanya, banyak pemilik bisnis akan menemukan bahwa menggunakan QuickBooks untuk akuntansi dan Square untuk pemrosesan kartu kredit dan yang lainnya akan menjadi kombinasi yang unggul. Pada saat yang sama, ada keuntungan berbeda untuk memiliki akun pedagang layanan lengkap, dan Pembayaran QuickBooks adalah salah satu dari sedikit penyedia yang menawarkannya tanpa biaya bulanan atau komitmen jangka panjang.

Pada saat yang sama, eCommerce jelas merupakan kelemahan QuickBooks, dan tampaknya sangat menyadari bahwa sebagian besar pemilik usaha kecil tidak akan mengeluarkan $1.200 atau lebih untuk paket perangkat lunak QuickBooks Point of Sale-nya. Meskipun benar bahwa biaya bulanan untuk Shopify atau BigCommerce akan bertambah lebih dari jumlah ini setelah beberapa tahun, kedua platform ini menawarkan lebih banyak fitur dan terus ditingkatkan untuk memperkenalkan kemampuan dan integrasi baru.

Dengan kedua pesaing menawarkan biaya minimal dan harga tarif tetap yang hampir sama, sebagian besar bisnis tidak akan melihat perbedaan harga keseluruhan yang signifikan di antara mereka. Apakah Square atau QuickBooks akan menjadi pilihan yang lebih baik terutama akan tergantung pada perusahaan mana yang menawarkan fitur lebih baik yang dibutuhkan bisnis Anda untuk tumbuh dan berkembang. Semoga beruntung!