Square VS QuickBooks: Care este mai bun pentru plăți, facturare și managementul întreprinderilor mici?

Ar putea părea contraintuitiv să compari Square cu QuickBooks, având în vedere că o companie este cel mai bine cunoscută pentru că este un procesator de plăți prietenos cu afacerile mici, iar cealaltă este un furnizor de software de contabilitate de lungă durată. Cu toate acestea, ambele companii și-au extins foarte mult gama de produse și servicii disponibile în ultimii ani, iar acum se suprapun în multe domenii.

Square și QuickBooks oferă o gamă completă de produse și servicii pentru aproape orice afacere, deși aceste oferte pot fi uneori puțin simple. O diferență cheie, desigur, este că Square nu oferă propriul software de contabilitate (nu încă, cel puțin). Cu toate acestea, se integrează bine cu produsele de contabilitate QuickBooks dacă preferați o opțiune „toate cele de mai sus” în loc să alegeți doar unul dintre acești doi furnizori pentru nevoile dvs. de afaceri.

În acest articol, vom acoperi tot ce trebuie să știți atât despre Square, cât și despre QuickBooks și despre modul în care serviciile lor concurente se compară unele cu altele. De asemenea, vă vom oferi câteva sfaturi despre care companie este cea mai bună alegere, în funcție de natura afacerii dvs.

Square VS QuickBooks: elementele de bază

Atât Square, cât și QuickBooks urmăresc să ofere fiecare produs și serviciu de care afacerea ta are nevoie. Cu toate acestea, QuickBooks se bazează în primul rând pe furnizori terți, în timp ce Square se concentrează în principal pe servicii și caracteristici interne proprietare. Ambele companii oferă servicii de bază de procesare a cardurilor de credit și o serie de opțiuni hardware pentru acceptarea plăților.

Square este cel mai bine cunoscut pentru sistemul său de procesare mobil, care combină o aplicație pentru tabletă/smartphone cu un mic cititor de carduri pentru a oferi aceeași capacitate de procesare a tranzacțiilor ca un terminal tradițional de card de credit de blat. QuickBooks are un sistem similar numit QuickBooks GoPayment.

Ce include Square?

Square se deosebește de majoritatea furnizorilor tradiționali prin faptul că a fost întotdeauna concentrat în primul rând pe satisfacerea nevoilor întreprinderilor mici și nou înființate. Inițial, compania a oferit doar un sistem de procesare mobil de bază care oferea funcții de bază de procesare a cardurilor de credit și de debit și puțin altceva. Cu toate acestea, nu mai este cazul. Comercianții care se înscriu astăzi pentru Square vor descoperi o gamă largă de produse și servicii care depășesc doar procesarea cardului de credit. Chiar și cu un cont gratuit, veți avea acces la toate următoarele funcții:

• Procesarea plăților cu cardul de credit și debit
• Asistență pentru tranzacții în persoană, online și introduse
• Aplicația Square Point of Sale (gratuită)
• Cititor pătrat pentru bandă magnetică (gratuit, inclus și cu cititorul Contactless & Chip)
• Facturi pătrate
• Plăți în rate
• Întâlniri Square (gratuit pentru un utilizator)
• Inventar pătrat
• Acces la Square Dashboard
• Acces la magazinul online Square (include o poartă de plată, terminal virtual, funcții de coș de cumpărături online)
• Servicii auxiliare, cum ar fi o bază de date cu informații despre clienți, programe de carduri cadou și multe altele

Square oferă, de asemenea, produse și funcții plătite pe care poate fi necesar să le adăugați în cont dacă doriți să profitați din plin de ecosistemul de afaceri în creștere al Square. Repere includ următoarele:

• Square Reader pentru Contactless & Chip (49 USD, acceptă plăți bazate pe EMV și NFC)
• Salarizare Square (începe de la 5 USD/lună per persoană)
• Square for Retail (începe de la 60 USD/lună)
• Square for Restaurants (începe de la 60 USD/lună per locație)

Ce include QuickBooks?

În timp ce QuickBooks este cel mai bine cunoscut ca un pachet software de contabilitate pentru întreprinderi mici, lider în industrie, Intuit oferă și plăți QuickBooks pentru utilizatorii care au nevoie și de un cont de comerciant pentru procesarea cardului de credit. La fel ca majoritatea furnizorilor de servicii pentru comercianți, QuickBooks Payments include o varietate de produse și servicii pentru a vă ajuta să vă gestionați afacerea, inclusiv următoarele:

• Procesarea plăților cu cardul de credit și debit
• Asistență pentru tranzacții în persoană, online și introduse
• Aplicația de procesare mobilă QuickBooks GoPayment + cititor de carduri compatibil (19 USD-49 USD fiecare)
• Facturare QuickBooks

Deși această listă de caracteristici este destul de simplă, este mai mult decât adecvată pentru a satisface nevoile multor proprietari de afaceri mici. Amintiți-vă, de asemenea, că QuickBooks Payments nu necesită o taxă lunară, deși veți avea nevoie de un abonament plătit la QuickBooks pentru a-l utiliza. Sunt disponibile capabilități extinse, dar pot fi destul de costisitoare. De exemplu, pachetul software QuickBooks Point of Sale începe de la 1.200 USD pentru versiunea de bază. Salarizarea QuickBooks este ceva mai rezonabilă, începând de la 45 USD/lună + 4 USD/lună per angajat.

Principalele diferențe dintre plățile Square și QuickBooks

Atât Square, cât și QuickBooks Payments oferă o soluție de bază, cu costuri reduse, care vă va permite să acceptați carduri de credit și de debit și să urmăriți afacerea dvs. O diferență majoră între acești doi furnizori este că QuickBooks Payments oferă un cont de comerciant cu servicii complete, mai degrabă decât conturile agregate disponibile cu Square. În timp ce conturile de comerciant necesită mai mult timp și documente pentru a se configura, ele oferă o mai bună stabilitate a contului decât conturile agregate. Aceasta înseamnă că este mult mai puțin probabil să vă blocați brusc sau să vă închideți contul decât la un furnizor de servicii de plată, cum ar fi Square.

Ambii furnizori au și alte diferențe în ceea ce privește produsele și serviciile pe care le oferă. În cea mai mare parte, Square oferă servicii proprietare care pot fi utilizate numai cu un cont Square. QuickBooks Payments, pe de altă parte, pune un pic mai mult accent pe integrarea cu servicii de la furnizori terți. Iată un rezumat al principalelor diferențe dintre Square și QuickBooks Payments:

La suprafață, tipul de cont de plată oferit este una dintre puținele diferențe majore dintre Square și QuickBooks Payments. În alte privințe, sunt remarcabil de asemănătoare. Ambele oferă facturare reală de la lună la lună, fără angajament pe termen lung, prețuri forfetare previzibile și un cont de bază care nu oferă taxe lunare. Ambele vă permit să acceptați carduri de credit și de debit de la toate mărcile majore de carduri de credit și acceptă metode de plată bazate pe bandă magnetică, EMV și NFC (fără contact), cum ar fi Apple Pay și Google Pay.

Cu toate acestea, o diferență importantă este că QuickBooks Payments nu acceptă plăți în numerar. Deși le puteți accepta în continuare, va trebui să introduceți manual fiecare tranzacție în scopuri contabile.

Tarife și taxe QuickBooks VS Square

Tarifele forfetare ale Square, lipsa taxelor lunare și concentrarea pe plățile mobile au dat naștere multor concurenți. Câțiva dintre acești concurenți oferă acum planuri de rate de procesare aproape identice și tarife limitate pentru a-și comercializa mai bine serviciile către comunitatea de afaceri mici neglijate de mult timp. QuickBooks Payments este în mod clar unul dintre acești concurenți. Asemănările dintre QuickBooks și Square sunt mai numeroase decât diferențele care deosebesc ambele companii una de cealaltă.

O diferență semnificativă pe care o vom menționa mai întâi este că, în timp ce QuickBooks Payments vs. Square oferă planuri de prețuri care nu includ o taxă lunară de cont, va trebui totuși să aveți un abonament activ QuickBooks Online pentru a utiliza serviciul său de plată. Aceste abonamente încep de la 25 USD pe lună, făcând QuickBooks o opțiune mai puțin atrăgătoare pentru afacerile sezoniere sau pentru cele care procesează doar ocazional o tranzacție cu card de credit.

Prețuri pătrate

În timp ce taxele de procesare forfetare ale Square s-au complicat puțin de-a lungul anilor, deoarece compania a adăugat numeroase opțiuni și funcții, este încă destul de simplu. Iată tarifele pe care trebuie să le știți:

• 2,6% + 0,10 USD per tranzacție glisată, scufundată sau atinsă
• 2,9% + 0,30 USD per tranzacție online (inclusiv facturile)
• 3,5% + 0,15 USD per tranzacție introdusă manual sau card-on-file

Dacă nu vă înscrieți pentru unul dintre serviciile suplimentare plătite de la Square, nu există nicio taxă lunară de cont. De asemenea, Square nu percepe taxe pentru conformitatea PCI și este aproape singurul furnizor despre care știm care nu impune o taxă de rambursare. Deși puteți obține în continuare un cititor gratuit numai cu bandă magnetică cu contul dvs., vă recomandăm să achiziționați cel puțin cititorul pătrat de 49 USD pentru Contactless + Chip pentru a asigura compatibilitatea EMV. Pentru o privire mai detaliată asupra programului complet de prețuri al Square, consultați articolul nostru, Ghidul complet pentru costurile Square pentru procesarea plăților și software-ul .

Prețuri QuickBooks Payments

La fel ca și Square, QuickBooks Payments se bazează, de asemenea, pe prețuri forfetare pentru a menține lucrurile simple și previzibile. Cu toate acestea, folosește un program tarifar mai complicat decât Square, în funcție de serviciul QuickBooks pe care îl utilizați și dacă ați optat pentru un plan cu plata pe măsură sau pentru un plan de abonament lunar. Tarifele pentru utilizatorii QuickBooks Online sau a aplicației mobile GoPayment sunt următoarele:

• Swiped/Dipped/Tapped: 2,4% + 0,25 USD per tranzacție
• Plăți pe facturi (Include PayPal și Apple Pay): 2,9% + 0,25 USD per tranzacție
• Introducere manuală: 3,4% + 0,25 USD per tranzacție

Aceste tarife sunt foarte asemănătoare cu ceea ce percepe Square, deși taxa uriașă de 0,25 USD per autorizare a tranzacției va face QuickBooks Payments mai scumpă dacă procesați o mulțime de tranzacții cu bilete mici. Puteți alege între planul standard, cu plata pe măsură (0,00 USD pe lună) sau planul de abonament de 20 USD/lună, care oferă rate de procesare puțin mai mici decât cele enumerate mai sus.

Conformitatea PCI este un supliment opțional în cadrul planului cu plata pe măsură (9,95 USD/lună), dar este inclusă ca parte a taxei lunare în cadrul planului de abonament. QuickBooks Payments percepe, de asemenea, mai multe taxe accesorii, inclusiv o taxă de rambursare de 25 USD, o taxă de respingere a băncii/ACH de 25 USD și o taxă de cec returnat de 10 USD. Pentru informații mai detaliate despre prețuri, vă rugăm să consultați următoarele articole:

• Ghidul complet pentru prețurile online QuickBooks
• Cât costă salariul QBO? Ghidul complet pentru prețurile de salarizare online QuickBooks

Care este mai ieftin, Square sau QuickBooks?

Nici Square, nici QuickBooks Payments nu apar ca un câștigător clar în ceea ce privește accesibilitatea. În timp ce ambele companii oferă o structură de preț forfetară similară, cu taxe recurente minime, numeroase suplimente și funcții opționale pot crește semnificativ prețul general. Square percepe în general o taxă de procesare procentuală puțin mai mare, dar o taxă de autorizare pe tranzacție mai mică.

Toate celelalte lucruri fiind egale, Square va fi puțin mai puțin costisitor pentru companiile cu o dimensiune medie de bilet mai mică, în timp ce QuickBooks Payments ar trebui să fie mai accesibil pentru cei cu o dimensiune medie mare a biletului. În compararea planurilor de prețuri ale celor două companii cu datele actuale de afaceri, asigurați-vă că includeți costul oricăror funcții suplimentare opționale de care veți avea nevoie.

QuickBooks Payments VS Square: compararea caracteristicilor și serviciilor de bază

Atât Square, cât și QuickBooks Payments oferă o gamă largă de funcții concepute special pentru a satisface nevoile majorității proprietarilor de afaceri mici. În ceea ce privește funcționalitatea de bază de procesare a plăților, nu există cu adevărat o diferență semnificativă între cei doi furnizori. Cu toate acestea, când vine vorba de toate serviciile suplimentare de care veți avea nevoie pentru a vă gestiona afacerea în mod eficient, există unele diferențe care fac ca un furnizor să fie o alegere mai bună dacă aveți nevoie de acel serviciu specific. De asemenea, ar trebui să subliniem că, deoarece ambele companii se concentrează pe sectorul afacerilor mici, este posibil să descoperiți că unele servicii sunt puțin prea de bază. Opțiunile limitate de personalizare, de exemplu, sunt o plângere comună împotriva funcțiilor de facturare ale ambelor companii.

De asemenea, ar trebui să rețineți că, spre deosebire de mulți furnizori tradiționali de conturi de comerciant, Square și QuickBooks tind să adopte o abordare „grădină cu pereți” pentru a-și construi ecosistemul de produse și servicii pentru întreprinderile mici. Cu alte cuvinte, de obicei nu este posibil să introduceți un produs sau un serviciu terță parte și să îl integrați cu contul dvs. Square sau QuickBooks. De asemenea, ambele companii oferă în general produse brevetate care nu pot fi utilizate cu alți furnizori. Singura excepție de la această regulă este în domeniul software-ului de contabilitate. Square nu oferă propriul produs de contabilitate, dar poate fi integrat fie cu QuickBooks, fie cu Xero. QuickBooks, pe de altă parte, poate fi integrat cu aproape orice furnizor de pe piață.

Iată o privire mai detaliată asupra modului în care funcțiile de bază ale Square și QuickBooks se combină unele cu altele:

Integrari Square și QuickBooks

După cum am observat mai sus, atât Square, cât și QuickBooks oferă în principal produse brevetate care sunt concepute să funcționeze împreună fără probleme, dar nu permit prea multe integrări cu terțe părți. Există însă excepții importante.

Square nu oferă propriul software de contabilitate, dar se integrează atât cu QuickBooks, cât și cu Xero. Aici, compania recunoaște practic realitatea că QuickBooks are un avans de netrecut în ceea ce privește cota de piață și este puțin probabil ca mulți utilizatori Square existenți să vrea să renunțe la el pentru un produs proprietar QuickBooks. Singurul dezavantaj al folosirii QuickBooks pentru evidența contabilă și Square pentru plăți este că introduce o taxă lunară în modelul de prețuri cu plata pe măsură ce se folosește Square. Procedând astfel, s-ar putea să nu fie o alegere bună pentru o afacere sezonieră sau una care caută să mențină cheltuielile de exploatare la un minim absolut.

De asemenea, QuickBooks Payments preferă să păstreze totul în interior cât mai mult posibil, cu foarte puține integrări cu terțe părți. Principala excepție este comerțul electronic, care nu a fost niciodată cel mai puternic domeniu al companiei. Pentru o integrare optimă cu QuickBooks, puteți alege fie BigCommerce, fie Shopify. Suportul pentru UltraCart și WooCommerce este, de asemenea, disponibil, dar este posibil să nu fie la fel de perfect.

Care este cel mai bun pentru nevoile mele de afaceri: plăți QuickBooks sau Square?

Square a fost furnizorul de alegere pentru multe întreprinderi mici în ultimii ani și, cu gama sa de servicii în continuă extindere, este foarte aproape de a fi un ghișeu unic pentru toate nevoile afacerii dumneavoastră. Acest succes a atras o mulțime de concurenți, dintre care majoritatea nu au fost niciodată dispuși să se elibereze complet de obiceiurile proaste ale industriei de prelucrare. QuickBooks Payments, în schimb, este de fapt o alternativă demnă la Square și poate fi, de fapt, opțiunea mai bună în unele cazuri. Iată câteva recomandări de luat în considerare atunci când alegeți dintre aceste două platforme:

Alege pătrat dacă...

• Aveți deja un cont Square și sunteți mulțumit de prețul și caracteristicile acestuia
• Dețineți o afacere sezonieră și nu doriți să plătiți nicio taxă în timpul nefuncționării
• Conduceți o mică afacere online și nu aveți nevoie de o platformă de comerț electronic elegantă
• Sunteți în retail și aveți nevoie de un sistem puternic de gestionare a stocurilor
• Sunteți în afacerea cu restaurante

Alegeți QuickBooks Payments dacă...

• Utilizați deja QuickBooks și doriți să adăugați procesarea cardului de credit fără taxe suplimentare
• Doriți un cont de comerciant stabil, cu servicii complete
• Doriți ca toate serviciile dvs. de comerciant să se integreze fără probleme cu QuickBooks Online
• Sunteți într-o industrie de servicii profesionale și colectați majoritatea plăților prin facturi
• Procesați peste 7.500 USD pe lună și doriți să negociați un plan personalizat de rate de procesare

Comparația QuickBooks VS Square: Verdictul final

Square și QuickBooks sunt două dintre cele mai recunoscute nume din industria plăților. În timp ce Square este cunoscut mai ales pentru că a deschis acceptarea cardurilor de credit pentru mii de întreprinderi mici care anterior nu și-au putut permite, QuickBooks a fost unul dintre cele mai populare servicii de contabilitate pentru întreprinderile mici din industrie de decenii.

QuickBooks este câștigătorul clar pentru nevoile dvs. de contabilitate, Square nici măcar nu încearcă să ofere un serviciu concurent. De fapt, mulți proprietari de afaceri vor descoperi că utilizarea QuickBooks pentru contabilitate și Square pentru procesarea cardurilor de credit și orice altceva va fi o combinație câștigătoare. În același timp, există avantaje distincte de a avea un cont de comerciant cu servicii complete, iar QuickBooks Payments este unul dintre puținii furnizori care oferă unul fără taxă lunară sau angajament pe termen lung.

În același timp, comerțul electronic este în mod clar călcâiul lui Ahile al QuickBooks și pare foarte bine conștient de faptul că majoritatea proprietarilor de afaceri mici nu vor plăti 1.200 de dolari sau mai mult pentru pachetul său software QuickBooks Point of Sale. Deși este adevărat că taxele lunare pentru Shopify sau BigCommerce vor ajunge la mai mult decât această sumă după câțiva ani, ambele platforme oferă mai multe funcții și sunt actualizate în mod constant pentru a introduce noi capabilități și integrări.

Având în vedere că ambii concurenți oferă taxe minime și prețuri forfetare aproape identice, majoritatea companiilor nu vor vedea o diferență semnificativă de preț generală între ei. Dacă Square sau QuickBooks vor fi alegerea mai bună va depinde în principal de care dintre cele două companii oferă cele mai bune funcții de care afacerea dvs. are nevoie pentru a crește și a prospera. Mult noroc!