Square VS QuickBooks: أيهما أفضل للمدفوعات والفواتير وإدارة الأعمال الصغيرة؟

قد يبدو من غير المنطقي مقارنة Square مقابل QuickBooks ، بالنظر إلى أن إحدى الشركات تشتهر بكونها معالج مدفوعات صديق للأعمال الصغيرة والآخر مزود برمجيات محاسبة راسخة. ومع ذلك ، قامت كلتا الشركتين بتوسيع نطاق المنتجات والخدمات المتاحة بشكل كبير في السنوات الأخيرة ، وهما الآن يتداخلان في العديد من المجالات.

تقدم Square و QuickBooks مجموعة كاملة من المنتجات والخدمات لأي نشاط تجاري تقريبًا ، على الرغم من أن هذه العروض يمكن أن تكون أساسية بعض الشيء في بعض الأحيان. أحد الاختلافات الرئيسية ، بالطبع ، هو أن Square لا تقدم برنامج محاسبة خاص بها (ليس بعد ، على الأقل). ومع ذلك ، فإنه يتكامل بشكل جيد مع منتجات المحاسبة QuickBooks إذا كنت تفضل خيار "كل ما سبق" بدلاً من اختيار واحد فقط من هذين المزودين لتلبية احتياجات عملك.

في هذه المقالة ، سنغطي كل ما تحتاج لمعرفته حول كل من Square و QuickBooks وكيف تتراكم خدماتهما المنافسة مع بعضها البعض. سنقدم أيضًا بعض النصائح حول اختيار الشركة الأفضل ، اعتمادًا على طبيعة عملك.

Square VS QuickBooks: الأساسيات

يهدف كل من Square و QuickBooks إلى توفير كل منتج وخدمة يحتاجها عملك. ومع ذلك ، تعتمد QuickBooks بشكل أساسي على مزودي الطرف الثالث ، بينما تركز Square بشكل أساسي على الخدمات والميزات الداخلية الخاصة. تقدم كلتا الشركتين خدمات معالجة بطاقات الائتمان الأساسية ومجموعة من خيارات الأجهزة لقبول المدفوعات.

تشتهر Square بنظام المعالجة المحمول الخاص بها ، والذي يجمع بين تطبيق لوحي / هاتف ذكي مع قارئ بطاقة صغير لتقديم نفس القدرة على معالجة المعاملات مثل محطة بطاقة الائتمان التقليدية. يحتوي QuickBooks على نظام مشابه يسمى QuickBooks GoPayment.

ماذا يشمل المربع؟

تتميز Square بصرف النظر عن معظم المزودين التقليديين من حيث أنها تركز دائمًا بشكل أساسي على تلبية احتياجات الشركات الصغيرة والمُنشأة حديثًا. في البداية ، قدمت الشركة فقط نظام معالجة متنقلًا بسيطًا يوفر وظائف معالجة بطاقات الائتمان والخصم الأساسية وغير ذلك الكثير. ومع ذلك ، لم يعد هذا هو الحال. سيكتشف التجار الذين يشتركون في Square اليوم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات التي تتجاوز مجرد معالجة بطاقات الائتمان. حتى مع وجود حساب مجاني ، ستتمكن من الوصول إلى جميع الميزات التالية:

• معالجة الدفع ببطاقات الائتمان والخصم
• دعم المعاملات الشخصية وعبر الإنترنت والمفاتيح
• تطبيق Square Point of Sale (مجاني)
• Square Reader لـ magstripe (مجاني ، مضمن أيضًا مع قارئ البطاقات اللاصقة والرقائق)
• فواتير مربعة
• الأقساط
• المواعيد المربعة (مجانًا لمستخدم واحد)
• جرد مربع
• الوصول إلى Square Dashboard
• الوصول إلى Square Online Store (بما في ذلك بوابة الدفع والمحطة الافتراضية ووظائف عربة التسوق عبر الإنترنت)
• الخدمات الإضافية ، مثل قاعدة بيانات معلومات العملاء وبرامج بطاقات الهدايا والمزيد

تقدم Square أيضًا منتجات وميزات مدفوعة قد تحتاج إلى إضافتها إلى حسابك إذا كنت ترغب في الاستفادة الكاملة من النظام البيئي للأعمال المتنامي في Square. تشمل النقاط البارزة ما يلي:

• Square Reader for Contactless & Chip (49 دولارًا ، يقبل المدفوعات المستندة إلى EMV و NFC)
• كشوف مرتبات مربعة (تبدأ من 5 دولارات شهريًا لكل شخص)
• سكوير للبيع بالتجزئة (يبدأ من 60 دولارًا في الشهر)
• ساحة للمطاعم (تبدأ من 60 دولارًا شهريًا لكل موقع)

ماذا يشمل QuickBooks؟

بينما تشتهر QuickBooks بحزمة برامج محاسبة الأعمال الصغيرة الرائدة في الصناعة ، تقدم Intuit أيضًا مدفوعات QuickBooks للمستخدمين الذين يحتاجون أيضًا إلى حساب تاجر لمعالجة بطاقات الائتمان. مثل معظم مزودي خدمات التجار ، تتضمن QuickBooks Payments مجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات لمساعدتك في إدارة أعمالك ، بما في ذلك ما يلي:

• معالجة الدفع ببطاقات الائتمان والخصم
• دعم المعاملات الشخصية وعبر الإنترنت والمفاتيح
• تطبيق معالجة الهاتف المحمول QuickBooks GoPayment + قارئ بطاقات متوافق (19 دولارًا - 49 دولارًا لكل منهما)
• QuickBooks الفواتير

في حين أن قائمة الميزات هذه أساسية جدًا ، إلا أنها أكثر من كافية لتلبية احتياجات العديد من أصحاب الأعمال الصغيرة. تذكر أيضًا أن مدفوعات QuickBooks لا تتطلب رسومًا شهرية ، على الرغم من أنك ستحتاج إلى اشتراك مدفوع في QuickBooks لاستخدامها. القدرات الموسعة متوفرة ، لكنها قد تكون باهظة الثمن. على سبيل المثال ، تبدأ حزمة برامج QuickBooks Point of Sale بسعر 1200 دولار للإصدار الأساسي. يعد برنامج QuickBooks Payroll أكثر منطقية إلى حد ما ، حيث يبدأ من 45 دولارًا في الشهر + 4 دولارات شهريًا لكل موظف.

الاختلافات الرئيسية بين مدفوعات Square و QuickBooks

يقدم كل من Square و QuickBooks Payments حلاً أساسيًا منخفض التكلفة يسمح لك بقبول بطاقات الائتمان والخصم ومتابعة أعمالك. أحد الاختلافات الرئيسية بين هذين الموفرين هو أن QuickBooks Payments يقدم حساب تاجر كامل الخدمات بدلاً من الحسابات المجمعة المتوفرة مع Square. بينما تتطلب حسابات التاجر مزيدًا من الوقت والأعمال الورقية لإعدادها ، فإنها توفر استقرارًا أفضل للحساب مقارنة بالحسابات المجمعة. هذا يعني أنه من غير المرجح أن يتم تجميد حسابك أو إغلاقه فجأة مما هو الحال مع مزود خدمة الدفع مثل Square.

لدى كلا المزودين أيضًا اختلافات أخرى في المنتجات والخدمات التي يقدمونها. بالنسبة للجزء الأكبر ، تقدم Square خدمات خاصة لا يمكن استخدامها إلا مع حساب Square. من ناحية أخرى ، تضع QuickBooks Payments تركيزًا أكبر قليلاً على التكامل مع الخدمات المقدمة من مزودي الطرف الثالث. فيما يلي ملخص للاختلافات الرئيسية بين Square و QuickBooks Payments:

على السطح ، يعد نوع حساب الدفع المقدم أحد الاختلافات الرئيسية القليلة بين Square و QuickBooks Payments. من نواحٍ أخرى ، إنهما متشابهان بشكل ملحوظ. يقدم كلاهما فواتير شهرية حقيقية بدون التزام طويل الأجل ، وأسعار ثابتة يمكن التنبؤ بها ، وحساب أساسي بدون رسوم شهرية. كلاهما يسمح لك بقبول بطاقات الائتمان والخصم من جميع العلامات التجارية الكبرى لبطاقات الائتمان ودعم طرق الدفع magstripe و EMV و NFC (بدون تلامس) ، مثل Apple Pay و Google Pay.

ومع ذلك ، فإن أحد الاختلافات المهمة هو أن QuickBooks Payments لا يدعم المدفوعات النقدية. بينما لا يزال بإمكانك قبولها ، سيتعين عليك إدخال كل معاملة يدويًا لأغراض مسك الدفاتر.

QuickBooks VS Square الأسعار والرسوم

لقد أدى تسعير Square الثابت ، والافتقار إلى الرسوم الشهرية ، والتركيز على مدفوعات الهاتف المحمول إلى ظهور العديد من المنافسين. يقدم العديد من هؤلاء المنافسين الآن خطط أسعار معالجة متطابقة تقريبًا وجداول رسوم محدودة لتسويق خدماتهم بشكل أفضل لمجتمع الأعمال الصغيرة الذي تم إهماله لفترة طويلة. من الواضح أن QuickBooks Payments هو أحد هؤلاء المنافسين. أوجه التشابه بين QuickBooks و Square أكثر عددًا من الاختلافات التي تميز الشركتين عن بعضهما البعض.

أحد الاختلافات المهمة التي سنذكرها أولاً هو أنه بينما تقدم QuickBooks Payments مقابل Square خطط تسعير لا تتضمن رسوم حساب شهرية ، فلا يزال يتعين عليك الحصول على اشتراك نشط في QuickBooks عبر الإنترنت لاستخدام خدمة الدفع الخاصة بها. تبدأ هذه الاشتراكات من 25 دولارًا شهريًا ، مما يجعل QuickBooks خيارًا أقل جاذبية للشركات الموسمية أو تلك التي تعالج معاملة بطاقة الائتمان في بعض الأحيان فقط.

التسعير المربع

في حين أن رسوم المعالجة الثابتة في Square أصبحت أكثر تعقيدًا بعض الشيء على مر السنين حيث أضافت الشركة العديد من الخيارات والميزات ، إلا أنها لا تزال بسيطة جدًا. فيما يلي الأسعار التي تحتاج إلى معرفتها:

• 2.6٪ + 0.10 دولار لكل معاملة يتم تمريرها أو غمسها أو استغلالها
• 2.9٪ + 0.30 دولار لكل معاملة عبر الإنترنت (بما في ذلك الفواتير)
• 3.5٪ + 0.15 دولارًا أمريكيًا لكل معاملة يتم إدخالها يدويًا أو عن طريق البطاقة في الملف

ما لم تقم بالتسجيل في إحدى الخدمات الإضافية المدفوعة في Square ، فلا توجد رسوم حساب شهرية. لا تفرض Square أيضًا رسومًا على امتثال PCI وهي عبارة عن المزود الوحيد الذي ندرك أنه لا يفرض رسومًا لاسترداد التكاليف. بينما لا يزال بإمكانك الحصول على قارئ Magstripe مجاني فقط مع حسابك ، فإننا نوصي بشدة أن تشتري على الأقل 49 $ Square Reader for Contactless + Chip لضمان توافق EMV. لإلقاء نظرة أكثر تعمقًا على جدول التسعير الكامل لـ Square ، راجع مقالتنا ، الدليل الكامل لتكاليف مربعة لمعالجة الدفع والبرامج .

تسعير مدفوعات QuickBooks

مثل Square ، تعتمد QuickBooks Payments أيضًا على التسعير الثابت للحفاظ على الأشياء بسيطة ويمكن التنبؤ بها. ومع ذلك ، فإنه يستخدم جدول أسعار أكثر تعقيدًا من Square ، اعتمادًا على خدمة QuickBooks التي تستخدمها وما إذا كنت قد اخترت خطة الدفع أولاً بأول أو خطة اشتراك شهرية. الأسعار لمستخدمي QuickBooks Online أو تطبيق GoPayment للجوال هي كما يلي:

• التمرير / السحب / النقر: 2.4٪ + 0.25 دولار لكل معاملة
• مدفوعات الفواتير (بما في ذلك PayPal و Apple Pay): 2.9٪ + 0.25 دولار لكل معاملة
• الدخول يدويًا: 3.4٪ + 0.25 دولار لكل معاملة

تشبه هذه الأسعار إلى حد كبير رسوم Square ، على الرغم من أن رسوم التفويض الضخمة البالغة 0.25 دولارًا أمريكيًا لكل معاملة ستجعل مدفوعات QuickBooks أكثر تكلفة إذا قمت بمعالجة الكثير من معاملات التذاكر الصغيرة. يمكنك الاختيار بين خطة الدفع أولاً بأول (0.00 دولار شهريًا) أو خطة اشتراك 20 دولارًا شهريًا ، والتي تقدم معدلات معالجة أقل قليلاً من تلك المذكورة أعلاه.

يعد التوافق مع PCI بمثابة إضافة اختيارية بموجب خطة الدفع الفوري (9.95 دولارًا أمريكيًا في الشهر) ولكن يتم تضمينها كجزء من الرسوم الشهرية بموجب خطة الاشتراك. تتقاضى QuickBooks Payments أيضًا العديد من الرسوم العرضية ، بما في ذلك رسوم استرداد 25 دولارًا ، ورسوم رفض البنك / ACH بقيمة 25 دولارًا ، ورسوم شيك مرتجعة بقيمة 10 دولارات. لمزيد من المعلومات التفصيلية عن الأسعار ، يرجى مراجعة المقالات التالية:

• الدليل الكامل لأسعار QuickBooks عبر الإنترنت
• كم هي رواتب QBO؟ الدليل الكامل لتسعير كشوف المرتبات QuickBooks عبر الإنترنت

أيهما أرخص أم مربع أم QuickBooks؟

لم تظهر Square ولا QuickBooks Payments كفائز واضح من حيث القدرة على تحمل التكاليف. بينما تقدم كلتا الشركتين هيكل تسعير بسعر ثابت مماثل مع الحد الأدنى من الرسوم المتكررة ، يمكن للعديد من الوظائف الإضافية والميزات الاختيارية أن ترفع السعر الإجمالي بشكل كبير. تتقاضى Square عمومًا رسوم معالجة بنسبة مئوية أعلى قليلاً ولكن رسوم تفويض أقل لكل معاملة.

مع تساوي جميع الأشياء الأخرى ، ستكون Square أقل تكلفة قليلاً للشركات ذات متوسط ​​حجم تذكرة أقل ، بينما يجب أن تكون مدفوعات QuickBooks ميسورة التكلفة لمن لديهم متوسط ​​حجم تذكرة مرتفع. عند مقارنة خطط تسعير الشركتين ببيانات عملك الحالية ، تأكد من تضمين تكلفة أي ميزات إضافية اختيارية ستحتاج إليها.

QuickBooks Payments VS Square: مقارنة الميزات والخدمات الأساسية

يقدم كل من Square و QuickBooks Payments مجموعة واسعة من الميزات المصممة خصيصًا لتلبية احتياجات معظم أصحاب الأعمال الصغيرة. فيما يتعلق بوظيفة معالجة الدفع الأساسية ، لا يوجد فرق كبير بين مقدمي الخدمة. ومع ذلك ، عندما يتعلق الأمر بجميع الخدمات الإضافية التي ستحتاجها لإدارة عملك بفعالية ، فهناك بعض الاختلافات التي تجعل مقدم الخدمة خيارًا أفضل إذا كنت بحاجة إلى هذه الخدمة المحددة. يجب أن نشير أيضًا إلى أنه نظرًا لأن كلا الشركتين تركزان على قطاع الأعمال الصغيرة ، فقد تجد أن بعض الخدمات أساسية جدًا . تعد خيارات التخصيص المحدودة ، على سبيل المثال ، شكوى شائعة ضد ميزات الفواتير الخاصة بالشركتين.

يجب أيضًا ملاحظة أنه على عكس العديد من مزودي حسابات التاجر التقليدية ، يميل كل من Square و QuickBooks إلى اتباع نهج "الحدائق المسورة" نحو بناء النظام البيئي للأعمال التجارية الصغيرة الخاصة بهم من المنتجات والخدمات. بمعنى آخر ، لا يمكن عادةً إحضار منتج أو خدمة تابعة لجهة خارجية ودمجها مع حسابك على Square أو QuickBooks. وبالمثل ، تقدم كلتا الشركتين بشكل عام منتجات مملوكة ملكية لا يمكن استخدامها مع مزودين آخرين. الاستثناء الوحيد لهذه القاعدة هو في مجال برامج المحاسبة. لا تقدم Square منتجها المحاسبي الخاص بها ولكن يمكن دمجها مع QuickBooks أو Xero. من ناحية أخرى ، يمكن دمج QuickBooks مع أي مزود في السوق تقريبًا.

فيما يلي نظرة أكثر تفصيلاً حول كيفية تكديس الميزات الأساسية لـ Square و QuickBooks مقابل بعضها البعض:

تكامل Square & QuickBooks

كما أشرنا أعلاه ، يقدم كل من Square و QuickBooks منتجات مملوكة بشكل أساسي تم تصميمها للعمل معًا بسلاسة ولكن لا تسمح بالكثير من عمليات تكامل الجهات الخارجية. ومع ذلك ، هناك استثناءات مهمة.

لا تقدم Square برنامج محاسبة خاص بها ، لكنها تتكامل مع كل من QuickBooks و Xero. هنا ، تقر الشركة أساسًا بحقيقة أن QuickBooks لديها ريادة لا يمكن التغلب عليها من حيث حصتها في السوق ، ومن غير المرجح أن يرغب العديد من مستخدمي Square الحاليين في التخلي عنها من أجل منتج QuickBooks مملوك. يتمثل الجانب السلبي الوحيد لاستخدام QuickBooks في مسك الدفاتر و Square للمدفوعات في أنه يقدم رسومًا شهرية في نموذج تسعير الدفع عند الاستخدام في Square. قد لا يكون القيام بذلك اختيارًا جيدًا للعمل الموسمي أو العمل الذي يتطلع إلى تقليل نفقات التشغيل إلى أدنى حد ممكن.

تفضل QuickBooks Payments أيضًا الاحتفاظ بكل شيء داخليًا قدر الإمكان ، مع القليل جدًا من عمليات تكامل الجهات الخارجية. الاستثناء الرئيسي هو التجارة الإلكترونية ، والتي لم تكن قط أقوى منطقة في الشركة. لتكامل QuickBooks الأمثل ، يمكنك اختيار BigCommerce أو Shopify. يتوفر دعم UltraCart و WooCommerce أيضًا ولكن قد لا يكون سلسًا تمامًا.

أيهما أفضل لاحتياجات عملي: مدفوعات QuickBooks أم مربعة؟

كانت Square هي المزود المفضل للعديد من الشركات الصغيرة في السنوات الأخيرة ، ومع مجموعة خدماتها المتزايدة باستمرار ، فهي قريبة جدًا من كونها متجرًا شاملاً لجميع احتياجات عملك. اجتذب هذا النجاح الكثير من المنافسين ، ومعظمهم لم يرغب أبدًا في التحرر تمامًا من العادات السيئة لصناعة المعالجة. على النقيض من ذلك ، فإن QuickBooks Payments هو في الواقع بديل جيد لـ Square وقد يكون ، في الواقع ، الخيار الأفضل في بعض الحالات. فيما يلي بعض الإرشادات التي يجب مراعاتها عند الاختيار بين هذين النظامين الأساسيين:

اختر مربع إذا ...

• لديك بالفعل حساب Square وأنت راضٍ عن أسعاره وميزاته
• أنت تدير عملاً موسميًا ولا تريد دفع أي رسوم أثناء فترة التوقف عن العمل
• أنت تدير شركة صغيرة عبر الإنترنت ولا تحتاج إلى منصة تجارة إلكترونية فاخرة
• أنت في البيع بالتجزئة وتحتاج إلى نظام قوي لإدارة المخزون
• أنت تعمل في مجال المطاعم

اختر مدفوعات QuickBooks إذا ...

• أنت تستخدم بالفعل QuickBooks وتريد إضافة معالجة بطاقة الائتمان دون رسوم إضافية
• تريد حساب تاجر مستقر وكامل الخدمات
• تريد أن تتكامل جميع خدمات التاجر الخاصة بك مع QuickBooks Online بسلاسة
• أنت تعمل في صناعة خدمات احترافية وتجمع معظم المدفوعات من خلال الفواتير
• أنت تعالج أكثر من 7500 دولار شهريًا وتريد التفاوض على خطة سعر معالجة مخصصة

مقارنة QuickBooks VS Square: الحكم النهائي

Square و QuickBooks هما من أكثر الأسماء شهرة في صناعة المدفوعات. بينما يُعرف Square في الغالب بفتح قبول بطاقة الائتمان لآلاف الشركات الصغيرة التي لم تكن قادرة على تحمل تكاليفها في السابق ، كانت QuickBooks واحدة من أكثر خدمات محاسبة الأعمال الصغيرة شيوعًا في الصناعة منذ عقود.

QuickBooks هو الفائز الواضح باحتياجات مسك الدفاتر الخاصة بك ، حيث لا تحاول Square حتى تقديم خدمة منافسة. في الواقع ، سيجد العديد من أصحاب الأعمال أن استخدام QuickBooks للمحاسبة و Square لمعالجة بطاقات الائتمان وكل شيء آخر سيكون مزيجًا ناجحًا. في الوقت نفسه ، هناك مزايا مميزة لامتلاك حساب تاجر كامل الخدمات ، و QuickBooks Payments هو أحد المزودين القلائل الذين يقدمون واحدًا بدون رسوم شهرية أو التزام طويل الأجل.

في الوقت نفسه ، من الواضح أن التجارة الإلكترونية هي كعب أخيل لـ QuickBooks ، ويبدو أنها تدرك جيدًا أن معظم أصحاب الأعمال الصغيرة لن يطردوا 1200 دولار أو أكثر لحزمة برامج QuickBooks Point of Sale. في حين أنه من الصحيح أن الرسوم الشهرية لـ Shopify أو BigCommerce ستضيف ما يصل إلى أكثر من هذا المبلغ بعد بضع سنوات ، فإن كلا النظامين الأساسيين يقدمان المزيد من الميزات ويتم ترقيتهما باستمرار لتقديم إمكانات وتكاملات جديدة.

نظرًا لأن كلا المتنافسين يقدمان رسومًا قليلة وأسعارًا ثابتة متطابقة تقريبًا ، فلن ترى معظم الشركات فرقًا كبيرًا في السعر الإجمالي بينهما. سواء كان خيار Square أو QuickBooks سيكون الخيار الأفضل ، فسيتم تحديد أي من الشركتين تقدم أفضل الميزات التي يحتاجها عملك للنمو والازدهار. حظا طيبا وفقك الله!