Square VS QuickBooks: Was ist besser für Zahlungen, Rechnungsstellung und Small Business Management?

Es mag kontraintuitiv erscheinen, Square mit QuickBooks zu vergleichen, da ein Unternehmen am besten dafür bekannt ist, ein kleiner unternehmensfreundlicher Zahlungsabwickler zu sein, und das andere ein seit langem etablierter Anbieter von Buchhaltungssoftware ist. Allerdings haben beide Unternehmen ihr Angebot an Produkten und Dienstleistungen in den letzten Jahren stark ausgebaut und überschneiden sich mittlerweile in vielen Bereichen.

Square und QuickBooks bieten eine vollständige Palette von Produkten und Dienstleistungen für nahezu jedes Unternehmen, obwohl diese Angebote manchmal etwas einfach sein können. Ein wesentlicher Unterschied besteht natürlich darin, dass Square keine eigene Buchhaltungssoftware anbietet (zumindest noch nicht). Es lässt sich jedoch gut in die Buchhaltungsprodukte von QuickBooks integrieren, wenn Sie eine „alle oben genannten“ Option bevorzugen, anstatt nur einen dieser beiden Anbieter für Ihre geschäftlichen Anforderungen zu wählen.

In diesem Artikel behandeln wir alles, was Sie über Square und QuickBooks wissen müssen und wie sich ihre konkurrierenden Dienste gegeneinander behaupten. Wir beraten Sie auch, welches Unternehmen je nach Art Ihres Unternehmens die bessere Wahl ist.

Square VS QuickBooks: Die Grundlagen

Sowohl Square als auch QuickBooks zielen darauf ab, alle Produkte und Dienstleistungen anzubieten, die Ihr Unternehmen benötigt. Allerdings setzt QuickBooks in erster Linie auf Drittanbieter, während Square hauptsächlich auf proprietäre hauseigene Dienste und Features setzt. Beide Unternehmen bieten grundlegende Kreditkartenverarbeitungsdienste und eine Reihe von Hardwareoptionen für die Annahme von Zahlungen an.

Square ist vor allem für sein mobiles Verarbeitungssystem bekannt, das eine Tablet-/Smartphone-App mit einem kleinen Kartenlesegerät kombiniert, um die gleiche Transaktionsverarbeitungsfunktion wie ein herkömmliches Kreditkartenterminal zu bieten. QuickBooks hat ein ähnliches System namens QuickBooks GoPayment.

Was beinhaltet Square?

Square unterscheidet sich von den meisten traditionellen Anbietern dadurch, dass es sich seit jeher in erster Linie auf die Erfüllung der Bedürfnisse kleiner und neu gegründeter Unternehmen konzentriert hat. Anfänglich bot das Unternehmen nur ein einfaches mobiles Verarbeitungssystem an, das grundlegende Kredit- und Debitkartenverarbeitungsfunktionen und wenig mehr bereitstellte. Dies ist jedoch nicht mehr der Fall. Händler, die sich heute bei Square anmelden, werden eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen entdecken, die weit über die reine Kreditkartenabwicklung hinausgehen. Auch mit einem kostenlosen Konto haben Sie Zugriff auf alle folgenden Funktionen:

• Abwicklung von Kredit- und Debitkartenzahlungen
• Unterstützung für persönliche, Online- und eingegebene Transaktionen
• Square Point of Sale-App (kostenlos)
• Quadratisches Lesegerät für Magnetstreifen (kostenlos, auch im Lieferumfang des Kontaktlos- und Chip-Lesegeräts enthalten)
• Quadratische Rechnungen
• Ratenzahlungen
• Quadratische Termine (kostenlos für einen Benutzer)
• Quadratisches Inventar
• Zugriff auf das Square-Dashboard
• Zugang zum Square Online Store (beinhaltet ein Zahlungsgateway, ein virtuelles Terminal, Online-Warenkorbfunktionen)
• Zusatzdienste wie eine Kundeninformationsdatenbank, Geschenkkartenprogramme und mehr

Square bietet auch kostenpflichtige Produkte und Funktionen an, die Sie möglicherweise zu Ihrem Konto hinzufügen müssen, wenn Sie das wachsende Geschäftsökosystem von Square voll ausschöpfen möchten. Zu den Highlights gehören die folgenden:

• Square Reader for Contactless & Chip ($49, akzeptiert EMV- und NFC-basierte Zahlungen)
• Square Payroll (ab 5 $/Monat pro Person)
• Square für den Einzelhandel (ab 60 $/Monat)
• Square for Restaurants (ab 60 $/Monat pro Standort)

Was beinhaltet QuickBooks?

Während QuickBooks vor allem als branchenführendes Buchhaltungssoftwarepaket für kleine Unternehmen bekannt ist, bietet Intuit auch QuickBooks Payments für Benutzer an, die auch ein Händlerkonto für die Kreditkartenverarbeitung benötigen. Wie die meisten Anbieter von Handelsdienstleistungen umfasst QuickBooks Payments eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen, die Sie bei der Führung Ihres Unternehmens unterstützen, darunter die folgenden:

• Abwicklung von Kredit- und Debitkartenzahlungen
• Unterstützung für persönliche, Online- und eingegebene Transaktionen
• Mobile Verarbeitungs-App QuickBooks GoPayment + kompatibler Kartenleser (jeweils 19 bis 49 US-Dollar)
• QuickBooks-Rechnungsstellung

Obwohl diese Funktionsliste ziemlich einfach ist, ist sie mehr als ausreichend, um die Anforderungen vieler Kleinunternehmer zu erfüllen. Denken Sie auch daran, dass QuickBooks Payments keine monatliche Gebühr erfordert, obwohl Sie ein kostenpflichtiges QuickBooks-Abonnement benötigen, um es zu verwenden. Erweiterte Funktionen sind verfügbar, aber sie können ziemlich teuer sein. Beispielsweise beginnt das Point-of-Sale-Softwarepaket von QuickBooks bei 1.200 US-Dollar für die Basisversion. QuickBooks Payroll ist etwas vernünftiger und beginnt bei 45 $/Monat + 4 $/Monat pro Mitarbeiter.

Die Hauptunterschiede zwischen Square- und QuickBooks-Zahlungen

Sowohl Square als auch QuickBooks Payments bieten eine einfache, kostengünstige Lösung, mit der Sie Kredit- und Debitkarten akzeptieren und Ihr Geschäft im Auge behalten können. Ein wesentlicher Unterschied zwischen diesen beiden Anbietern besteht darin, dass QuickBooks Payments ein Full-Service-Händlerkonto anstelle der bei Square verfügbaren aggregierten Konten anbietet. Obwohl Händlerkonten mehr Zeit und Papierkram für die Einrichtung erfordern, bieten sie eine bessere Kontostabilität als aggregierte Konten. Das bedeutet, dass die Wahrscheinlichkeit, dass Ihr Konto plötzlich eingefroren oder geschlossen wird, weitaus geringer ist als bei einem Zahlungsdienstleister wie Square.

Beide Anbieter haben auch andere Unterschiede in den von ihnen angebotenen Produkten und Dienstleistungen. Square bietet größtenteils proprietäre Dienste an, die nur mit einem Square-Konto genutzt werden können. QuickBooks Payments hingegen legt etwas mehr Wert auf die Integration mit Diensten von Drittanbietern. Hier ist eine Zusammenfassung der Hauptunterschiede zwischen Square- und QuickBooks-Zahlungen:

Oberflächlich betrachtet ist die Art des angebotenen Zahlungskontos einer der wenigen großen Unterschiede zwischen Square und QuickBooks Payments. In anderer Hinsicht sind sie sich bemerkenswert ähnlich. Beide bieten eine echte monatliche Abrechnung ohne langfristige Verpflichtung, vorhersehbare Pauschalpreise und ein Basiskonto ohne monatliche Gebühren. Mit beiden können Sie Kredit- und Debitkarten aller großen Kreditkartenmarken akzeptieren und unterstützen Magnetstreifen-, EMV- und NFC-basierte (kontaktlose) Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay.

Ein wichtiger Unterschied besteht jedoch darin, dass QuickBooks Payments keine Barzahlungen unterstützt. Sie können sie zwar immer noch akzeptieren, aber Sie müssen jede Transaktion zu Buchhaltungszwecken manuell eingeben.

Preise und Gebühren von QuickBooks VS Square

Die Pauschalpreise von Square, das Fehlen monatlicher Gebühren und der Fokus auf mobile Zahlungen haben viele Konkurrenten hervorgebracht. Einige dieser Konkurrenten bieten jetzt nahezu identische Verarbeitungstarife und begrenzte Gebührenpläne an, um ihre Dienste besser an die lange vernachlässigte Gemeinschaft kleiner Unternehmen zu vermarkten. QuickBooks Payments ist eindeutig einer dieser Konkurrenten. Die Ähnlichkeiten zwischen QuickBooks und Square sind zahlreicher als die Unterschiede, die beide Unternehmen voneinander unterscheiden.

Ein wesentlicher Unterschied, den wir zuerst erwähnen werden, besteht darin, dass QuickBooks Payments vs. Square zwar Preispläne anbietet, die keine monatliche Kontogebühr beinhalten, Sie aber dennoch ein aktives QuickBooks Online-Abonnement haben müssen, um den Zahlungsdienst nutzen zu können. Diese Abonnements beginnen bei 25 US-Dollar pro Monat, was QuickBooks zu einer weniger attraktiven Option für saisonale Unternehmen oder solche macht, die nur gelegentlich eine Kreditkartentransaktion verarbeiten.

Quadratische Preise

Während die pauschalen Bearbeitungsgebühren von Square im Laufe der Jahre etwas komplizierter geworden sind, da das Unternehmen zahlreiche Optionen und Funktionen hinzugefügt hat, ist es immer noch ziemlich einfach. Hier sind die Tarife, die Sie kennen müssen:

• 2,6 % + 0,10 $ pro geswiped, dipped oder getappter Transaktion
• 2,9 % + 0,30 $ pro Online-Transaktion (einschließlich Rechnungen)
• 3,5 % + 0,15 $ pro manuell eingegebener oder hinterlegter Transaktion

Sofern Sie sich nicht für einen der kostenpflichtigen Zusatzdienste von Square anmelden, fällt keine monatliche Kontogebühr an. Square erhebt auch keine Gebühren für die PCI-Konformität und ist so ziemlich der einzige Anbieter, von dem wir wissen, dass er keine Rückbuchungsgebühr erhebt. Während Sie mit Ihrem Konto immer noch ein kostenloses Nur-Magnetstreifen-Lesegerät erhalten können, empfehlen wir Ihnen dringend, mindestens das quadratische Lesegerät für kontaktlos + Chip für 49 $ zu kaufen, um die EMV-Kompatibilität sicherzustellen. Einen detaillierteren Einblick in die vollständige Preisliste von Square finden Sie in unserem Artikel The Complete Guide To Square Costs For Payment Processing & Software .

Preise für QuickBooks-Zahlungen

Wie Square setzt auch QuickBooks Payments auf Pauschalpreise, um die Dinge einfach und vorhersehbar zu halten. Es verwendet jedoch einen komplizierteren Tarifplan als Square, je nachdem, welchen QuickBooks-Dienst Sie verwenden und ob Sie sich für einen Pay-as-you-go-Plan oder einen monatlichen Abonnementplan entschieden haben. Die Tarife für Benutzer von QuickBooks Online oder der mobilen GoPayment-App lauten wie folgt:

• Gewischt/Getaucht/Gezapft: 2,4 % + 0,25 $ pro Transaktion
• Rechnungszahlungen (einschließlich PayPal und Apple Pay): 2,9 % + 0,25 USD pro Transaktion
• Manuell eingegeben: 3,4 % + 0,25 $ pro Transaktion

Diese Tarife sind denen von Square sehr ähnlich, obwohl die hohe Autorisierungsgebühr von 0,25 USD pro Transaktion QuickBooks-Zahlungen teurer macht, wenn Sie viele kleine Transaktionen verarbeiten. Sie können zwischen dem standardmäßigen Pay-as-you-go-Plan (0,00 $ pro Monat) oder dem Abonnementplan für 20 $/Monat wählen, der etwas niedrigere Verarbeitungsraten als die oben aufgeführten bietet.

Die PCI-Compliance ist ein optionales Add-on im Rahmen des Pay-as-you-go-Plans (9,95 $/Monat), ist jedoch als Teil Ihrer monatlichen Gebühr im Abonnementplan enthalten. QuickBooks Payments erhebt außerdem mehrere Nebengebühren, darunter eine Rückbuchungsgebühr von 25 USD, eine ACH-/Bankablehnungsgebühr von 25 USD und eine Rücksendegebühr von 10 USD. Ausführlichere Preisinformationen finden Sie in den folgenden Artikeln:

• Der vollständige Leitfaden zur Online-Preisgestaltung von QuickBooks
• Wie viel kostet die QBO-Gehaltsabrechnung? Der vollständige Leitfaden zu QuickBooks Online Gehaltsabrechnungspreisen

Was ist billiger, Square oder QuickBooks?

Weder Square noch QuickBooks Payments gehen in Bezug auf die Erschwinglichkeit als klarer Gewinner hervor. Während beide Unternehmen eine ähnliche Pauschalpreisstruktur mit minimalen wiederkehrenden Gebühren anbieten, können zahlreiche Add-Ons und optionale Funktionen den Gesamtpreis erheblich erhöhen. Square erhebt im Allgemeinen eine etwas höhere prozentuale Bearbeitungsgebühr, aber eine niedrigere Autorisierungsgebühr pro Transaktion.

Unter sonst gleichen Bedingungen wird Square für Unternehmen mit einer niedrigeren durchschnittlichen Ticketgröße etwas günstiger sein, während QuickBooks Payments für diejenigen mit einer hohen durchschnittlichen Ticketgröße erschwinglicher sein sollte. Wenn Sie die Preispläne der beiden Unternehmen mit Ihren aktuellen Geschäftsdaten vergleichen, sollten Sie unbedingt die Kosten für alle optionalen Zusatzfunktionen einbeziehen, die Sie benötigen werden.

QuickBooks-Zahlungen VS Square: Vergleich der Kernfunktionen und -dienste

Sowohl Square als auch QuickBooks Payments bieten eine breite Palette von Funktionen, die speziell auf die Bedürfnisse der meisten Kleinunternehmer zugeschnitten sind. In Bezug auf die grundlegende Funktionalität der Zahlungsabwicklung gibt es keinen wirklich signifikanten Unterschied zwischen den beiden Anbietern. Wenn es jedoch um all die zusätzlichen Dienstleistungen geht, die Sie benötigen, um Ihr Unternehmen effektiv zu führen, gibt es einige Unterschiede, die einen Anbieter zur besseren Wahl machen, wenn Sie diesen speziellen Service benötigen. Wir sollten auch darauf hinweisen, dass einige Dienste möglicherweise etwas zu einfach sind, da sich beide Unternehmen auf den Sektor kleiner Unternehmen konzentrieren. Die begrenzten Anpassungsmöglichkeiten sind beispielsweise eine häufige Beschwerde gegen die Rechnungsfunktionen beider Unternehmen.

Sie sollten auch beachten, dass Square und QuickBooks im Gegensatz zu vielen traditionellen Anbietern von Händlerkonten dazu neigen, einen „Walled Garden“ -Ansatz zum Aufbau ihres Ökosystems für kleine Unternehmen aus Produkten und Dienstleistungen zu verfolgen. Mit anderen Worten, es ist normalerweise nicht möglich, ein Produkt oder eine Dienstleistung eines Drittanbieters einzubringen und es in Ihr Square- oder QuickBooks-Konto zu integrieren. Ebenso bieten beide Unternehmen in der Regel proprietäre Produkte an, die nicht mit anderen Anbietern verwendet werden können. Die einzige Ausnahme von dieser Regel liegt im Bereich der Buchhaltungssoftware. Square bietet kein eigenes Buchhaltungsprodukt an, kann aber entweder mit QuickBooks oder Xero integriert werden. QuickBooks hingegen kann mit praktisch jedem Anbieter auf dem Markt integriert werden.

Hier ist ein detaillierterer Blick darauf, wie sich die Kernfunktionen von Square und QuickBooks gegenüberstehen:

Square- und QuickBooks-Integrationen

Wie wir oben angemerkt haben, bieten sowohl Square als auch QuickBooks hauptsächlich proprietäre Produkte an, die so konzipiert sind, dass sie nahtlos zusammenarbeiten, aber nicht viel Integration von Drittanbietern zulassen. Es gibt jedoch wichtige Ausnahmen.

Square bietet keine eigene Buchhaltungssoftware an, lässt sich jedoch sowohl in QuickBooks als auch in Xero integrieren. Hier erkennt das Unternehmen im Grunde an, dass QuickBooks einen unüberwindlichen Vorsprung in Bezug auf den Marktanteil hat, und es ist unwahrscheinlich, dass viele bestehende Square-Benutzer ihn für ein proprietäres QuickBooks-Produkt aufgeben möchten. Der einzige Nachteil bei der Verwendung von QuickBooks für Ihre Buchhaltung und Square für Zahlungen besteht darin, dass eine monatliche Gebühr in das Pay-as-you-go-Preismodell von Square eingeführt wird. Dies ist möglicherweise keine gute Wahl für ein Saisongeschäft oder eines, das die Betriebskosten auf ein absolutes Minimum reduzieren möchte.

QuickBooks Payments zieht es auch vor, alles so weit wie möglich intern zu halten, mit sehr wenig Integrationen von Drittanbietern. Die größte Ausnahme ist der eCommerce, der noch nie der stärkste Bereich des Unternehmens war. Für eine optimale QuickBooks-Integration können Sie entweder BigCommerce oder Shopify wählen. Unterstützung für UltraCart und WooCommerce ist ebenfalls verfügbar, aber möglicherweise nicht ganz so nahtlos.

Was eignet sich am besten für meine geschäftlichen Anforderungen: QuickBooks Payments oder Square?

Square war in den letzten Jahren der Anbieter der Wahl für viele kleine Unternehmen, und mit seinem ständig wachsenden Angebot an Dienstleistungen ist es sehr nahe daran, ein One-Stop-Shop für alle Ihre Geschäftsanforderungen zu sein. Dieser Erfolg hat viele Konkurrenten angezogen, von denen die meisten nie bereit waren, sich vollständig von den schlechten Gewohnheiten der verarbeitenden Industrie zu befreien. Im Gegensatz dazu ist QuickBooks Payments eigentlich eine würdige Alternative zu Square und kann in einigen Fällen sogar die bessere Option sein. Hier sind einige Richtlinien, die Sie bei der Wahl zwischen diesen beiden Plattformen beachten sollten:

Wählen Sie Quadrat, wenn…

• Sie haben bereits ein Square-Konto und sind mit den Preisen und Funktionen zufrieden
• Sie betreiben ein Saisongeschäft und möchten während Ihrer Ausfallzeit keine Gebühren zahlen
• Sie betreiben ein kleines Online-Geschäft und brauchen keine ausgefallene E-Commerce-Plattform
• Sie sind im Einzelhandel tätig und benötigen ein starkes Bestandsverwaltungssystem
• Sie sind in der Gastronomie tätig

Wählen Sie QuickBooks-Zahlungen, wenn…

• Sie verwenden QuickBooks bereits und möchten die Kreditkartenabwicklung ohne zusätzliche Gebühren hinzufügen
• Sie möchten ein stabiles Händlerkonto mit umfassendem Service
• Sie möchten, dass alle Ihre Händlerdienste nahtlos in QuickBooks Online integriert werden
• Sie sind in einer professionellen Dienstleistungsbranche tätig und erhalten die meisten Zahlungen über Rechnungen
• Sie verarbeiten über 7.500 $ pro Monat und möchten einen benutzerdefinierten Tarif für die Verarbeitung aushandeln

QuickBooks VS Square Vergleich: Das endgültige Urteil

Square und QuickBooks sind zwei der bekanntesten Namen in der Zahlungsbranche. Während Square vor allem dafür bekannt ist, die Kreditkartenakzeptanz für Tausende von kleinen Unternehmen zu öffnen, die es sich zuvor nicht leisten konnten, ist QuickBooks seit Jahrzehnten einer der beliebtesten Buchhaltungsdienste für kleine Unternehmen in der Branche.

QuickBooks ist der klare Gewinner für Ihre Buchhaltungsanforderungen, wobei Square nicht einmal versucht, einen konkurrierenden Service anzubieten. Tatsächlich werden viele Geschäftsinhaber feststellen, dass die Verwendung von QuickBooks für die Buchhaltung und Square für die Kreditkartenverarbeitung und alles andere eine gewinnbringende Kombination ist. Gleichzeitig bietet ein Full-Service-Händlerkonto deutliche Vorteile, und QuickBooks Payments ist einer der wenigen Anbieter, die eines ohne monatliche Gebühr oder langfristige Verpflichtung anbieten.

Gleichzeitig ist eCommerce eindeutig die Achillesferse von QuickBooks, und es scheint sehr wohl bewusst zu sein, dass die meisten Kleinunternehmer nicht 1.200 $ oder mehr für das QuickBooks Point-of-Sale-Softwarepaket ausgeben werden. Zwar werden sich die monatlichen Gebühren für Shopify oder BigCommerce nach einigen Jahren auf mehr als diesen Betrag summieren, aber beide Plattformen bieten mehr Funktionen und werden ständig aktualisiert, um neue Funktionen und Integrationen einzuführen.

Da beide Konkurrenten minimale Gebühren und nahezu identische Pauschalpreise anbieten, werden die meisten Unternehmen keinen signifikanten Gesamtpreisunterschied zwischen ihnen feststellen. Ob Square oder QuickBooks die bessere Wahl sind, hängt hauptsächlich davon ab, welches der beiden Unternehmen die besseren Funktionen bietet, die Ihr Unternehmen braucht, um zu wachsen und zu gedeihen. Viel Glück!