자율 금융 101: 더 이상 시간을 낭비하지 마십시오

회계 및 재무 프로세스 관리는 시간이 많이 걸리고 스트레스를 받을 수 있습니다.

여기에는 채광 및 재무 세부 정보 발견과 같은 집약적인 수동 작업이 포함되며, 이는 지루하고 리소스 집약적입니다. 회계사는 데이터베이스와 숫자를 처리하는 데 많은 시간을 할애할 수 있으며 종종 긴 근무일로 지칠 수 있습니다.

번거로운 수동 프로세스에 재무 팀의 시간과 노력을 낭비하는 것은 자동화가 그들의 삶을 더 쉽게 만들어 줄 때 의미가 없습니다. 귀하 또는 귀하의 팀이 여전히 Excel 스프레드시트 간에 데이터를 수동으로 복사하여 붙여넣는다면 90년대에 머물러 있는 것이므로 빨리 감는 것이 좋습니다.

우리는 공식적으로 '자동문명' 시대에 진입했습니다. 기업이 효과적으로 운영하려면 시간이 많이 걸리고 반복적인 작업에 참여하는 대신 데이터 기반 통찰력과 고급 분석을 자율 금융 시스템에 가져와야 합니다.

오늘날의 역동적이고 경쟁적인 환경에서 비 전통적인 비즈니스 관행은 전통적인 방법을 능가합니다. 이에 보조를 맞추고 워크플로를 개선하려면 기업이 보다 민첩하고 미래 지향적으로 대처해야 합니다. 재무는 모든 비즈니스에서 가장 시간이 많이 걸리고 까다로운 부서 중 하나이기 때문에 재무 프로세스를 자동화하여 번거로움을 많이 줄일 수 있습니다.

적절한 기술을 사용하면 팀이 최소한의 사람 개입으로 부기, 비용 관리 및 은행 조정과 같은 지루한 작업을 처리하는 데 도움이 됩니다. 이를 통해 직원들은 조직을 강화하고 전반적인 변화와 성장에 영향을 미치는 데 집중할 수 있는 시간을 확보할 수 있습니다.

그러나 자율 금융에 대해 더 깊이 들어가기 전에 부서 내에서 성공적으로 사용할 수 있는 영역을 이해합시다. 덤벨과 바벨의 차이점을 모르고 근력 운동을 시작하고 싶지 않은 것처럼 자동화할 수 있는 영역을 이해하지 않고 자율 금융에 뛰어들어서는 안 됩니다.

자동화의 우선 순위를 정해야 하는 재무 프로세스는 무엇입니까?

재무는 수많은 프로세스를 처리하며 비즈니스 수익에 가장 직접적인 영향을 미칩니다. 다음은 조직의 주요 재무 프로세스입니다.

출처: HighRadius

외상 매입 계정

미지급금(AP) 은 조직이 신용으로 구매한 상품이나 서비스에 대해 공급자에게 빚진 돈입니다. 여기에는 판매 주문 수신, 주문 세부 정보 검토 및 조정, 승인을 위해 전달, 조건 협상, 지불 처리, 공급업체에 제때 지불 보장이 포함됩니다. 제 시간에 지불하지 않으면 연체료가 부과되고 공급업체와의 관계가 손상될 수 있습니다.

미수금

미수금 이란 고객이 회사에 지불해야 하는 미지급금입니다. 미수금 계정에는 송장 발송 및 추적, 고객에게 지불 알림, 개설된 계정이 제때 폐쇄되도록 하는 것이 포함됩니다. 적시에 지불을 수집하고 미수금 보고서를 유지 관리하는 것은 조직의 현금 흐름에 부정적인 영향을 미치지 않도록 하는 데 중요합니다. 45일 미만의 DSO(D Days Sales Outstanding)는 대부분의 산업에서 정상입니다.

계정 조정

계정 조정에는 월말과 연말 결산 중에 수행된 모든 활동이 포함됩니다. 간단히 말해서 일반 원장 계정을 보조 원장 및 은행 거래 명세서 및 기타 기본 거래 세부 정보와 같은 제3자 데이터와 비교합니다. 잔액이 일치하지 않으면 회계사는 불일치의 원인을 조사하고 오류 또는 누락된 거래를 수정하기 위해 조정합니다.

조정 프로세스는 회사의 이익과 현금 흐름에 직접적인 영향을 미치므로 재무 관리자는 이를 자동화하는 데 우선순위를 두어야 합니다. 각 재무 프로세스와 관련된 자동화 솔루션의 CAGR(연간 복합 성장률)을 살펴보겠습니다.

위의 통계는 세 가지 재무 프로세스가 자동화되는 속도를 강조합니다. 따라서 경쟁업체가 이미 필요한 자율 금융 시스템을 구현했을 가능성이 상당히 높습니다.

재무 자동화의 우선 순위는 언제입니까?

아래 나열된 문제의 전부 또는 일부를 경험하고 있다면 기존 프로세스를 전환하고 재무 부서를 디지털 방식으로 전환해야 합니다.

• 많은 양의 반복 작업
• 일상 업무에 너무 많은 사람들이 참여
• 지연된 워크플로
• 다른 프로세스 및 시스템에 심각한 부정적인 영향
• 규정 준수 및 감사 추적의 불일치

기존 재무 프로세스가 작동하지 않는 이유

전통적인 재무 모델은 전적으로 수동 프로세스를 기반으로 했습니다. 회계사는 재정 업무를 처음부터 끝까지 처리했고, 대부분의 시간은 송장 준비, 서신 발송, 송금 집계와 같은 가치가 낮은 업무에 보냈습니다.

많은 사소한 작업 외에도 송장 및 은행 영수증과 같은 문서를 병합하는 것은 어려운 일이었습니다. 회계사는 데이터가 중앙 저장소가 아닌 수많은 데이터베이스에 저장되어 있기 때문에 여러 위치에서 필요한 정보를 수집해야 했습니다.

또한 여러 이해 관계자에 대한 종속성으로 인해 다른 엔터티의 정보 또는 입력이 필요한 프로세스가 느려집니다. 예를 들어 이해 관계자가 휴가 중이거나 아프면 전체 프로세스가 중단됩니다. 이러한 장애물은 기한을 놓치거나 규정을 준수하지 않을 위험을 높입니다.

자율금융의 장점은?

자율금융은 기업에 다양한 이점을 제공합니다. 다음은 재무 리더들이 자율 금융에 투자하는 7가지 주요 이유이며, 당신도 그래야 합니다!

출처: HighRadius

1. 시간을 절약합니다. 송금 집계 및 조정과 같은 수동 작업은 시간이 많이 걸립니다. 이러한 중복 작업을 자동화하여 직원의 시간과 노력을 절약할 수 있습니다.
2. 인적 오류를 줄입니다. 재무 및 회계 기능을 수동으로 수행하면 종종 인적 오류가 발생합니다. 재무 자동화 도구를 사용하면 수동 개입과 ​​이러한 오류의 가능성을 줄일 수 있습니다.
3. 일관성을 향상시킵니다. 산업별 모범 사례를 기반으로 재무 프로세스를 자동화하여 프로세스를 표준화합니다. 직원마다 일하는 방식이 있고 표준화로 인해 데이터 수집이나 정보 공유에 불일치가 발생할 수 있습니다.
4. 데이터 보안. 팀 간에 자주 공유되는 스프레드시트 및 기타 형식으로 민감한 재무 데이터를 저장하는 것은 잘못된 보안 관행입니다. 이로 인해 종종 조직에 재앙이 될 수 있는 데이터 침해가 발생합니다. 이상적인 자동화 솔루션은 관련 이해 관계자에게만 데이터 액세스를 제한할 수 있습니다.
5. 지능형 분석. 자율 재무 솔루션은 조직의 재무 기능에 대한 더 나은 통찰력을 위한 강력한 분석 및 보고 기능을 제공합니다. 이는 의사 결정 및 위험 평가를 개선합니다.
6. 확장성. 자동화 솔루션을 통해 기업은 추가 직원 없이 확장하고 성장을 따라갈 수 있습니다. 이는 차례로 간접비를 줄이고 운전자본을 증가시킵니다.
7. 최적화된 리소스 활용. 직원들이 부가가치 작업에 더 집중할 수 있는 시간을 확보할 수 있습니다. 이를 통해 재무 리더는 시급한 비즈니스 과제에 집중할 수 있습니다.

자율금융에는 어떤 기술이 사용되나요?

다음은 자율 금융의 일부인 몇 가지 일반적인 기술입니다.

출처: HighRadius

로봇 프로세스 자동화

로보틱 프로세스 자동화(RPA) 는 반복적인 대용량 비즈니스 기능을 자동화하여 인적 자원을 보다 가치 있는 작업에 투입할 수 있도록 합니다. 이를 통해 기업은 디지털 혁신 이니셔티브를 가속화하고 투자 수익(ROI)을 높일 수 있습니다.

RPA는 규칙 기반 자동화이기 때문에 사람의 개입 없이 일상적이고 반복적인 작업을 처리하는 데 이상적입니다. 청구 및 현금 처리 자동화와 같은 RPA의 많은 인기 있는 사용 사례로 인해 RPA는 중견기업에서 인기를 얻었습니다.

RPA 솔루션은 송금 집계와 같은 중요한 작업도 자동화할 수 있습니다. 웹 포털에 고객이 업로드한 송금 내역을 수동으로 로그인하여 추출하는 대신 웹 봇을 사용하여 필요한 정보를 자동으로 획득하는 솔루션입니다. 이 경우 웹 포털에서 송금 내역을 추출하는 데 소요되는 시간이 크게 단축됩니다.

RPA는 매우 중요한 기술이지만 이것이 유일한 초점이 되어서는 안 됩니다. RPA만으로는 복잡한 시나리오를 처리하기 어렵습니다. 예를 들어, RPA는 이메일에서 송금 정보를 추출할 수 있지만 정보의 진위를 확인하거나 누락된 공백을 채우거나 예측할 수 없습니다. 따라서 RPA를 "실행" 기술로 생각하는 것이 좋습니다.

RPA 봇에 구조화된 데이터와 데이터로 수행할 작업에 대한 명확한 규칙을 제공하면 작업이 완벽하게 완료됩니다. 그러나 비정형 데이터를 다룰 때는 원하는 결과를 얻지 못합니다.

인공 지능(AI)

RPA는 한계가 있고 모든 것을 독립적으로 처리할 수 없기 때문에 AI가 작동합니다. 일상적인 프로세스가 RPA로 자동화되면 AI를 적용하여 봇 기반 자동화 프로세스에 대한 인간과 유사한 인텔리전스를 시뮬레이션하고 필요한 데이터를 추출하며 신속하게 비즈니스 결정을 내릴 수 있습니다.

AI는 외부 웹사이트에서 기본 규칙이 변경될 때 봇이 실패하는 것을 방지하여 RPA의 성능을 높입니다. AI는 또한 정보에 입각한 의사 결정에 가장 관련성이 높은 정보를 식별하기 위해 과거 데이터에서 패턴을 찾고 예측 분석을 지원합니다.

동급 최고의 RPA 솔루션은 더 나은 예외 처리를 위해 AI를 활용합니다. 예를 들어 송금에서 누락된 부품을 예측할 수 있습니다.

머신 러닝(ML)

머신 러닝 기술을 사용하면 자동화된 금융 솔루션이 명시적으로 프로그래밍하지 않고도 결과를 더 정확하게 예측할 수 있습니다. 기계 학습 알고리즘은 과거 데이터를 입력으로 사용하고 제공된 정보를 기반으로 새로운 출력 값을 예측합니다.

많은 최고의 재무 자동화 도구는 ML을 사용하여 사전 수집을 유도합니다. 과거 고객 지불 날짜를 연구하면 미래의 고객 지불 날짜를 예측하는 데 도움이 되며 수집가는 보다 적극적인 독촉 접근 방식을 취할 수 있습니다.

재무 프로세스를 자동화하는 방법

시작할 준비가 되셨습니까? 다음은 재무 프로세스를 자동화할 수 있는 몇 가지 방법입니다.

재무 프로세스 개요

재무 프로세스를 표준화하는 첫 번째 단계는 현재 상태를 이해하는 것입니다. 두 번째 단계는 기존 프로세스를 문서화하고 자동화할 영역을 강조 표시하는 것입니다.

순서도, 다이어그램 또는 워크플로 스케치를 통해 내러티브를 작성하면 프로세스 간의 격차와 종속성을 빠르게 파악할 수 있습니다. 이를 통해 적절한 변경을 수행하고 작업을 간소화할 수 있습니다. 이해 관계자와 대화하여 프로세스를 개선하는 데 필요한 변경 사항에 대한 관점을 얻는 것도 중요합니다.

요구 사항을 설명하고 나면 재무 관리 도구를 평가하여 자동화하려는 재무 프로세스의 디지털 버전을 생성할 수 있습니다.

다른 소프트웨어와 통합

자동화할 재무 프로세스를 식별한 후 시스템이 정보를 원활하게 통신하고 공유할 수 있는지 확인하십시오. 쉽게 통합할 수 있고 시스템에 구애받지 않는 도구를 선택하십시오.

프로세스 테스트

테스트 환경에서 시작하여 소규모로 프로세스를 평가하여 솔루션이 어떻게 작동하는지 확인하십시오. 목표에 대한 결과를 측정합니다. 간격을 식별하고 필요한 조정을 합니다.

재무 프로세스 자동화의 과제는 무엇입니까?

기업은 언제나 전통적이고 복잡한 시스템보다 간단하고 효과적이며 효율적인 재무 프로세스를 선호합니다. 자동화는 거의 모든 지루한 작업에 도움이 될 수 있지만 일부 회사는 다양한 요인으로 인해 새 소프트웨어 설치에 대해 여전히 우려하고 있습니다.

복잡한 소프트웨어

수년 동안 모든 재무 운영을 수동으로 수행하는 기업은 자동화된 시스템의 미묘한 차이에 적응하기가 어렵습니다. 기업이 자동화 통합을 꺼리는 가장 흔한 핑계는 정교한 소프트웨어를 운영할 수 있는 기술 지식이 부족할 수 있다는 것입니다.

직원은 프로그램을 사용하기 위해 자동화된 소프트웨어에서 다양한 재무 프로세스가 실행되는 방식을 이해하는 데 시간을 투자해야 할 수 있습니다. 프로그램에 익숙해져야 하는 필요성은 자동화 프로세스를 방해합니다.

자본 지출

수동에서 자동화된 재무 프로세스로 전환하는 데 필요한 대규모 자본 투자는 기업이 수동 방식을 계속 선호하는 또 다른 이유입니다.

의사 결정권자는 종종 수준 이하의 소프트웨어에 돈을 쓰는 것에 대해 걱정합니다. 현재의 수동 프로세스와 완벽하게 통합될 소프트웨어를 결정하는 것은 불가능합니다. 대부분의 기업은 프로세스가 반복 가능하기를 원하지만 모든 소프트웨어 공급업체가 이를 제공할 수 있는 것은 아니므로 비즈니스 리더가 자동화된 재무 프로세스를 완전히 신뢰하고 구현하기가 어렵습니다.

모든 기업은 궁극적으로 투자에 대한 긍정적인 수익을 위해 노력합니다. 사람들이 절차 자동화를 두려워하는 첫 번째 이유는 ROI 때문입니다. 주요 의사 결정권자들은 프로세스를 자동화하기 위한 높은 자본 지출이 그만한 가치가 없을 수도 있다고 우려하기 때문에 기업은 자동화가 어떤 이점을 얻을 수 있는지 자세히 설명해야 합니다.

현명한 선택을 하세요

재무 리더는 독립형 RPA 시스템 또는 지능형 자동화(AI와 ML의 조합)를 구현하여 재무 프로세스를 혁신하여 종단 간 프로세스에 더 높은 수준의 기교를 제공할 수 있습니다. 자율 자금 조달은 프로세스 최적화에 도움이 될 뿐만 아니라 시장에서 경쟁력을 유지하는 데에도 필요합니다.

자동화 솔루션을 현명하게 선택하면 팀의 모든 사람이 작업을 단순화할 수 있습니다. 자동화는 병목 현상을 제거하고 ROI를 개선하며 품질 결과를 보장하고 리소스를 절약하고 모든 프로세스에 투명성을 제공합니다.

재무 리더가 새로운 기술을 수용하고 일상적인 백오피스 재무 기능을 자동화하여 더 높은 가치의 작업에 리소스를 집중할 때입니다.

디지털 조달이 비즈니스에서 소프트웨어 조달 프로세스를 자동화하고 비용을 절감하는 데 어떻게 도움이 되는지 알아보십시오.