Autonomous Finance入門: もう時間を無駄にしない

会計および財務プロセスの管理は、時間がかかりストレスの多いものになる可能性があります。

マイニングや財務情報の開示などの集中的な手作業が必要であり、退屈でリソースを大量に消費します。 会計士は、データベースや数字の処理に多くの時間を費やす可能性があり、長時間の勤務で燃え尽きてしまうことがよくあります。

財務チームの時間と労力を煩雑な手動プロセスに浪費することは、自動化によって彼らの生活が楽になる場合には意味がありません。 あなたやあなたのチームがまだ Excel スプレッドシート間でデータを手動でコピー アンド ペーストしている場合は、90 年代に行き詰まっており、遅かれ早かれ早送りすることをお勧めします。

私たちは正式に「自動文明」の時代に突入しました。 効果的に運営するために、企業は、時間のかかる反復的なタスクに従事するのではなく、データ駆動型の洞察と高度な分析を自律的な金融システムに取り入れる必要があります。

今日のダイナミックで競争の激しい環境では、型にはまらないビジネス慣行が従来の方法に取って代わります。 ワークフローのペースを維持し、改善するために、企業はより機敏で先進的である必要があります。 財務はあらゆるビジネスの中で最も時間がかかり、扱いにくい部門の 1 つであるため、財務プロセスを自動化することで多くの手間を省くことができます。

適切なテクノロジーを使用することで、チームは簿記、経費管理、銀行の調整などの面倒なタスクを人的介入を最小限に抑えて処理できます。 これにより、従業員は組織を強化し、全体的な変革と成長に影響を与えることに専念できるようになります。

ただし、自律型財務について深く掘り下げる前に、部門内でそれをうまく使用できる分野を理解しましょう。 ダンベルとバーベルの違いを知らずに筋力トレーニングを始めたくないのと同じように、自動化できる領域を理解せずに自律的な金融に真っ向から飛び込むべきではありません.

自動化を優先すべき財務プロセスはどれですか?

財務部門は多数のプロセスを処理し、最も直接的にビジネスの収益に影響を与えます。 以下は、組織における主要な財務プロセスです。

ソース: HighRadius

買掛金勘定

買掛金 (AP)は、組織がクレジットで購入した商品またはサービスに対してサプライヤーに支払うべき金額です。 これには、販売注文の受け取り、注文の詳細の確認と調整、承認のためのルーティング、条件の交渉、支払いの処理、およびベンダーへの支払いが期日どおりに行われるようにすることが含まれます。 期限内に支払いを行わないと、延滞料金が発生し、ベンダーとの関係が台無しになる可能性があります。

売掛金

売掛金とは、顧客が会社に支払うべき未払いの支払いです。 売掛金には、請求書の送信と追跡、顧客への支払いの通知、開いているアカウントが時間内に閉じられるようにすることが含まれます。 タイムリーな支払いの回収と売掛金レポートの維持は、組織のキャッシュ フローに悪影響を与えないようにするために重要です。 45 日未満の営業未払日数 (DSO) は、ほとんどの業界にとって健全です。

アカウントの調整

アカウントの調整には、月末と年末の決算時に実行されるすべての活動が含まれます。 簡単に言えば、総勘定元帳の勘定科目を補助元帳や、銀行取引明細書やその他の基礎となる取引の詳細などのサードパーティ データと比較します。 残高が一致しない場合、会計士は不一致の原因を調査し、エラーや欠落した取引を修正するために調整を行います。

調整プロセスは企業の利益とキャッシュ フローに直接影響するため、財務管理者は自動化を優先する必要があります。 各財務プロセスに関連する自動化ソリューションの年平均成長率 (CAGR) を見てみましょう。

上記の統計は、3 つの財務プロセスが自動化されている速度を強調しています。 したがって、競合他社が必要な自律型金融システムをすでに実装している可能性はかなり高いです。

いつ財務の自動化を優先する必要がありますか?

以下に挙げる問題のすべてまたは一部を経験している場合は、既存のプロセスを変革し、財務部門をデジタル化する時期です。

• 大量の反復タスク
• 日常業務に関わる人が多すぎる
• ワークフローの遅延
• 他のプロセスやシステムへの重大な悪影響
• コンプライアンスと監査証跡の不一致

既存の財務プロセスが機能しない理由

従来の財務モデルは、完全に手動プロセスに基づいていました。 会計士は最初から最後まで財務タスクを処理し、ほとんどの時間は、請求書の作成、通信の送信、送金の集計などの価値の低いタスクに費やされていました。

多くの簡単なタスクに加えて、請求書や銀行の領収書などのドキュメントをマージすることは困難でした。 経理担当者は、データが中央リポジトリではなく多数のデータベースに保存されていたため、必要な情報を複数の場所から収集する必要がありました。

さらに、さまざまなエンティティからの情報や入力を必要とするプロセスは、複数の利害関係者に依存しているため、速度が低下します。 たとえば、利害関係者が休暇中または病気である場合、プロセス全体が行き詰まります。 これらのハードルにより、締め切りに間に合わなかったり、規制を順守できなかったりするリスクが高まります。

自主金融のメリットは？

自律型金融は、企業にさまざまなメリットをもたらします。 金融業界のリーダーが自律型金融に投資する 7 つの主な理由を以下に示します。

ソース: HighRadius

1. 時間を節約する。 送金の集計や調整などの手作業は時間がかかります。 このような冗長なタスクを自動化することで、従業員の時間と労力を節約できます。
2. ヒューマンエラーを減らします。 財務および会計機能を手動で実行すると、多くの場合、人的エラーにつながります。 財務自動化ツールを使用すると、手作業による介入とそのようなエラーの可能性を減らすことができます。
3. 一貫性を向上させます。 業界固有のベスト プラクティスに基づいて財務プロセスを自動化すると、プロセスが標準化されます。 従業員にはそれぞれの働き方があり、標準化によってデータ収集や情報共有に矛盾が生じる可能性があります。
4. データセキュリティ。 チーム間で共有されることが多いスプレッドシートやその他の形式で機密性の高い財務データを保存することは、セキュリティ対策として不適切です。 これは、多くの場合、組織にとって破滅的なデータ侵害につながります。 理想的な自動化ソリューションは、データ アクセスを関連する利害関係者のみに制限できます。
5. インテリジェントな分析。 自律的な財務ソリューションは、組織の財務機能に対する洞察を深めるための堅牢な分析およびレポート機能を提供します。 これにより、意思決定とリスク評価が向上します。
6. スケーラビリティ。 自動化ソリューションにより、企業は従業員を追加することなく規模を拡大し、成長に遅れずについていくことができます。 これにより、間接費が削減され、運転資本が増加します。
7. リソース使用率の最適化。 従業員の時間を解放して、付加価値のあるタスクにより集中させることができます。 これにより、財務リーダーは差し迫ったビジネス上の課題に集中することもできます。

自律型金融ではどのようなテクノロジーが使用されていますか?

自律型金融の一部であるいくつかの一般的なテクノロジーを次に示します。

ソース: HighRadius

ロボティック プロセス オートメーション

ロボティック プロセス オートメーション (RPA)は、反復的で大量のビジネス機能を自動化し、人的資源をより価値の高いタスクに解放します。 これにより、企業はデジタル トランスフォーメーション イニシアチブを加速し、投資収益率 (ROI) を高めることができます。

RPA はルールベースの自動化であるため、人間の介入なしで平凡で反復的なタスクに取り組むのに理想的です。 請求や現金処理の自動化など、RPA の多くの一般的なユースケースにより、中規模企業の間で RPA が普及しています。

RPA ソリューションは、送金の集計などの重要なタスクを自動化することもできます。 顧客が Web ポータルにアップロードした送金の詳細を手動でログインして抽出する代わりに、このソリューションは Web ボットを使用して必要な情報を自動的に取得します。 この場合、Web ポータルから送金の詳細を抽出するのにかかる時間が大幅に短縮されます。

RPA は非常に重要なテクノロジーですが、それだけに注目すべきではありません。 複雑なシナリオを RPA だけで処理するのは困難です。 たとえば、RPA は電子メールから送金情報を抽出できますが、情報の真正性を検証したり、不足しているギャップを埋めたり予測したりすることはできません。 したがって、RPA は「実行する」テクノロジーと考えたほうがよいでしょう。

RPA ボットに構造化データとデータの処理に関する明確なルールを提供すると、仕事が完璧に完了します。 しかし、構造化されていないデータを扱う場合は、望ましい結果が得られません。

人工知能 (AI)

RPAには限界があり、すべてを独立して処理することはできないため、AIが活躍します。 ルーチン プロセスが RPA で自動化されると、AI を適用して人間のようなインテリジェンスをシミュレートし、ボット主導の自動化プロセスを実現し、必要なデータを抽出して、ビジネス上の意思決定を迅速に行うことができます。

AI は、外部 Web サイトで基本的なルールが変更されたときにボットが失敗するのを防ぐことで、RPA の能力を高めます。 AI は、予測分析や履歴データのパターンの発見にも役立ち、十分な情報に基づいた意思決定に最も関連性の高い情報を特定します。

クラス最高の RPA ソリューションは、AI を活用して例外処理を改善します。 たとえば、送金の欠品を予測できます。

機械学習 (ML)

機械学習技術により、自動化された金融ソリューションは、明示的にプログラムしなくても結果をより正確に予測できます。 機械学習アルゴリズムは、履歴データを入力として受け取り、提供された情報に基づいて新しい出力値を予測します。

主要な財務自動化ツールの多くは、ML を使用して積極的なコレクションを推進しています。 過去の顧客支払日を調べることは、将来の顧客支払日を予測するのにも役立ち、回収担当者がより積極的な督促アプローチを取ることができます。

財務プロセスを自動化する方法

始める準備はできましたか？ 財務プロセスを自動化する方法をいくつか紹介します。

財務プロセスの概要を説明する

財務プロセスを標準化するための最初のステップは、現在の状況を理解することです。 2 番目のステップは、既存のプロセスを文書化し、自動化する領域を強調することです。

フローチャート、図、またはワークフロー スケッチを通じて説明を書くと、プロセス間のギャップや依存関係がすぐに明らかになります。 これは、適切な変更を行い、タスクを合理化するのに役立ちます。 また、関係者と話し合って、プロセスを改善するために必要な変更について意見を聞くことも重要です。

ニーズの概要を説明したら、財務管理ツールを評価して、自動化する財務プロセスのデジタル バージョンを作成できます。

他のソフトウェアと統合する

自動化する財務プロセスを特定したら、システムがシームレスに通信し、情報を共有できることを確認します。 簡単に統合でき、システムに依存しないツールを選択してください。

プロセスをテストする

テスト環境から開始し、小規模でプロセスを評価して、ソリューションがどのように機能するかを確認します。 目標に対する結果を測定します。 ギャップを特定し、必要な調整を行います。

財務プロセスの自動化における課題は何ですか?

企業は常に、従来の複雑なシステムよりもシンプルで効果的かつ効率的な財務プロセスを好みます。 自動化は事実上すべての面倒な作業に役立ちますが、一部の企業は、さまざまな要因により、新しいソフトウェアのインストールに依然として懸念を抱いています。

複雑なソフトウェア

何年もの間、すべての財務業務を手動で行っている企業は、自動化されたシステムのニュアンスに適応するのが難しいと感じています。 企業が自動化の統合に消極的である最も一般的な言い訳は、洗練されたソフトウェアを操作するための技術的知識が不足している可能性があるということです。

従業員は、プログラムを使用するために、自動化されたソフトウェアでさまざまな財務プロセスがどのように実行されるかを理解するために時間を費やす必要がある場合があります。 プログラムに慣れる必要があると、プロセスの自動化が妨げられます。

設備投資

手動から自動化された財務プロセスに切り替えるために必要な多額の設備投資は、企業が手動の慣行を継続することを好むもう 1 つの理由です。

意思決定者は、標準以下のソフトウェアにお金を使うことを心配することがよくあります。 どのソフトウェアが現在の手動プロセスに完全に統合されるかを判断することは不可能です。 ほとんどの企業は、プロセスが反復可能であることを望んでいますが、すべてのソフトウェア ベンダーがこれを提供できるわけではないため、ビジネス リーダーが自動化された財務プロセスを完全に信頼して実装することは困難です。

すべての企業は、最終的には投資に対してプラスの利益を得るために努力しています。 人々が手順の自動化を恐れる最大の理由は ROI です。 主要な意思決定者は、プロセスを自動化するための多額の資本支出はそれだけの価値がないのではないかと懸念しているため、企業は自動化がどのように利益をもたらすかを詳細に説明する必要があります。

賢明な選択をする

財務リーダーは、スタンドアロンの RPA システムまたはインテリジェントな自動化 (AI と ML の組み合わせ) を実装することで、財務プロセスを変革し、エンドツーエンドのプロセスにより高いレベルの技術をもたらすことができます。 自律的な資金調達は、プロセスの最適化に役立つだけでなく、市場で競争力を維持するためにも必要です。

自動化ソリューションを賢く選択すると、チームの全員のタスクが簡素化されます。 自動化は、ボトルネックを解消し、ROI を改善し、高品質の結果を保証し、リソースを節約し、すべてのプロセスに透明性をもたらします。

財務リーダーが新しいテクノロジーを採用し、ありふれたバックオフィスの財務機能を自動化して、より価値の高いタスクにより多くのリソースを集中させる時が来ました。

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