La guía completa de las regulaciones globales de comercio electrónico
Publicado: 2022-08-23Vender sus productos y servicios en línea es una forma cada vez más lucrativa de administrar su negocio. Y con plataformas de comercio electrónico como Jumpseller, nunca ha sido tan fácil comenzar. Sin embargo, antes de hacerlo, hay algunas cosas que debe saber.
A medida que crece el mundo del comercio electrónico, también lo hacen las normas, los reglamentos y los impuestos relacionados con las ventas en línea.
Para darle una ventaja inicial, hemos resumido algunas de las leyes clave que necesita conocer, con respecto a algunos de los principales países comerciales de todo el mundo.
Estados Unidos
Estados Unidos tiene una lista exhaustiva de regulaciones de comercio electrónico tanto a nivel estatal como federal. Algunos estados tienen regulaciones más estrictas que otros, por lo que vale la pena verificar sus leyes locales.
Dicho esto, el gobierno federal ha impuesto varias regulaciones generales a los vendedores en línea. Por ejemplo, deberá registrar su negocio en línea para convertirlo en una entidad legal distinta.
ley federal de privacidad
La Ley de la Comisión Federal de Comercio (Ley FTC) hace cumplir las leyes de privacidad para proteger a los consumidores de las "prácticas comerciales engañosas" .
Para evitar acciones en contra de su negocio, debe cumplir con las siguientes normas de privacidad:
- Publicar una política de privacidad.
- Mantener medidas razonables de seguridad de datos.
- No engañe a los consumidores con políticas de privacidad inexactas.
- No te involucres en publicidad engañosa.
Además de las leyes federales, los fiscales generales de EE. UU. supervisan las leyes estatales de privacidad de datos que supervisan la recopilación, el almacenamiento y la protección de los datos de sus residentes.
Muchos estados ahora siguen la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA) y hacen cumplir una legislación integral de privacidad de datos.
Impuesto de venta
No hay una tasa de impuesto a las ventas nacional. Las tasas del impuesto sobre las ventas decididas por el estado oscilan entre el 2,9 % en Colorado y el 7,25 % en California.
El impuesto sobre las ventas es una tasa porcentual agregada al precio original. Hay cinco estados donde no se requiere el impuesto sobre las ventas para las empresas basadas en Internet, incluidos Alaska, Delaware, Montana, Oregon y New Hampshire.
Impuesto corporativo
Los EE. UU. imponen impuestos federales sobre la renta a una tasa que varía según su entidad.
La tasa impositiva corporativa más alta es del 21 % y la tasa más baja es del 13,3 %, que generalmente se usa para entidades de propiedad única.
Porcelana
China ha endurecido sus regulaciones comerciales en línea en los últimos dos años para aclarar varios problemas en el mercado en línea y proteger los derechos de los consumidores.
Para vender en línea en China en una plataforma establecida o en su propio sitio web, debe:
- Registrarse como entidad de mercado.
- Mantener registros de transacciones precisos.
- Vender productos que cumplan con los estándares de seguridad personal de China.
- Pagar impuestos.
- Muestre su licencia comercial e informe al público 30 días antes de cerrar su negocio.
- Proteger la información del consumidor y la dirección IP.
- Proporcionar descripciones completas y precisas de los productos.
- Definir claramente la política de reembolso de la empresa.
Administración Estatal de Regulación del Mercado (SAMR)
En un intento reciente por controlar el mercado en línea flexible de China, SAMR está tomando medidas enérgicas contra las actividades ilegales de fijación de precios.
Esto evita que los vendedores en línea, incluidos los gigantes del comercio electrónico como Alibaba, establezcan precios diferentes en función de las tendencias de compra de los consumidores y garantiza que las plataformas establezcan el mismo precio para la misma oferta.
La infracción a esta disposición acarreará la suspensión de operaciones y una multa del 0,1% al 0,5% de las ventas anuales.
Impuesto al Valor Agregado (IVA)
China tiene tres tasas de IVA: 6%, 9% y 13%, según el tipo de bienes o servicios vendidos.
Para los bienes vendidos en línea, el 13% es la tasa de IVA agregada al precio de venta original del producto.
Impuesto sobre la Renta individual
Los ingresos comerciales están sujetos a la tasa del impuesto sobre la renta individual (IIT) de China. La tasa es un porcentaje de las ganancias anuales totales, que van del 3% al 45%.
La cantidad de IIT que pagas depende de tus ingresos anuales, es decir, cuanto más ganas, más impuestos pagas.
Australia
Australia hace cumplir varias regulaciones con implicaciones legales para los vendedores en línea que no las cumplen. La Ley del Consumidor de Australia (ACL) bajo la ley federal prioriza la privacidad y protección del consumidor y previene prácticas comerciales dañinas.
Ley del Consumidor de Australia (ACL)
La ACL regula todos los negocios que tratan con consumidores, manteniendo un alto nivel de conducta empresarial. Las empresas en línea están obligadas a garantizar que los productos vendidos sean:
- Apto para la venta.
- Adecuado para el propósito.
- Libre de defectos.
- Coincidir con la descripción del producto en línea.
Protección de datos del consumidor
Las empresas en línea deben contar con procesos para proteger todos los datos del consumidor, incluida la información personal y los detalles de la tarjeta de crédito.
Las medidas de protección de datos deben estar claramente definidas en su sitio web, con más información detallada en la política de privacidad.
Visualización de documentos legales en sitios web
Todos los sitios web deben mostrar los siguientes documentos legales clave:
Términos de uso del sitio web: descripción de la precisión del contenido, responsabilidad comercial por el material del sitio web, derechos y obligaciones del consumidor mientras se encuentra en su sitio web.
Política de privacidad: detalla cómo administra la información de clientes, simpatizantes y donantes.
Términos y condiciones: aborda lo que está vendiendo, cómo se paga, cómo se entrega y cualquier exención de responsabilidad sobre aquello de lo que su empresa no es responsable.
Cuando la venta online se convierte en un negocio
Es posible que vender en línea en Australia no cumpla con los criterios comerciales.
Si vende en línea de forma esporádica en plataformas comerciales establecidas, esto se considera un pasatiempo.
Si tiene la intención de obtener ganancias, establecer una 'tienda' en una plataforma comercial, aplicar márgenes de beneficio a los productos o realizar ventas regulares, está operando un negocio en línea.
En este caso, deberá solicitar un número comercial de Australia (ABN) y registrarse como empresa.
Impuesto sobre Bienes y Servicios (GST)
GST se aplica a las empresas con una facturación anual de más de $ 75,000. GST es una tasa del 10% que se agrega al precio de venta original de un producto.
Luego, este impuesto se informa y se paga a la Oficina de Impuestos de Australia (ATO) mensual, trimestral o anualmente, según los ingresos anuales de su negocio.
Impuesto sobre la renta empresarial
Todas las empresas deben presentar una declaración anual de impuestos sobre la renta comercial incluso si no deben impuestos para ese año.
La tasa impositiva federal del 30 % de los ingresos accesibles se aplica a las empresas más grandes y del 25 % a las pequeñas y medianas empresas.
La mayoría de las empresas australianas utilizan un sistema Pay As You Go (PAYG) y pagan impuestos en cuotas trimestrales para evitar una gran factura fiscal anual.
Nueva Zelanda
Las regulaciones de venta en línea de Nueva Zelanda se describen en la Ley de Garantías del Consumidor y la Ley de Comercio Justo.
Estas leyes están estrechamente reguladas para proteger la información del consumidor y evitar que las empresas en línea engañen a sus clientes.
Ley de Comercio Justo
La Ley de Comercio Justo se aplica a las empresas en línea que venden en Nueva Zelanda y a las empresas en línea en el extranjero que venden a los neozelandeses.
Según la Ley de Comercio Justo, las empresas en línea están obligadas a:
- Divulgar a los clientes que está en el comercio.
- Representar los bienes con precisión y tener una base razonable para todas las reclamaciones.
- Garantizar que los consumidores conozcan sus derechos.
- Participe en publicidad justa y precisa.
- Cumplir con las normas de seguridad del producto.
Ley de Garantías al Consumidor
La Ley de Garantías del Consumidor protege a los consumidores de ser engañados por vendedores en línea.
Según la Ley de Garantías al Consumidor, las empresas en línea están obligadas a:
- Vender productos de calidad razonable.
- Vender bienes aptos para su propósito.
- Asegurar que la mercancía llegue en buenas condiciones.
- Asegúrese de que los productos coincidan con la descripción del producto en línea.
- Ofrezca opciones de reparación o reembolso por fallas del fabricante.
Privacidad del consumidor
Depende del vendedor en línea proteger los datos del consumidor y mostrar medidas de ciberseguridad en su Política de privacidad.
Las empresas en línea pueden ser responsables de las filtraciones de información personal y de pago.
Impuesto sobre Bienes y Servicios (GST)
El GST de Nueva Zelanda es una tasa fija del 15 % que se aplica al precio de venta original de los bienes y servicios.
El 15% adicional se carga al consumidor y luego la empresa lo paga al Departamento de Hacienda (IRD) todos los meses.
impuesto sobre la renta empresarial
Los contratistas, los comerciantes únicos o los neozelandeses que trabajan por cuenta propia, como los que administran sus propias tiendas en línea, pagan impuestos provisionales sobre sus ingresos.
El impuesto provisional es una forma de pagar el impuesto a plazos por adelantado que, en muchos casos, requiere una previsión de ingresos.
Dado que las previsiones imprecisas pueden dar lugar a sanciones significativas por impuestos pagados de forma insuficiente, los intermediarios aprobados por el IRD ofrecen sistemas de agrupación de impuestos progresivos para simplificar los impuestos provisionales.
Muchos de los que son elegibles para aprovechar la agrupación de impuestos aún no saben que es una opción, por lo que vale la pena verificar si califica.
Reino Unido
Hay varias normas y reglamentos a tener en cuenta antes de convertirse en comerciante en línea en el Reino Unido.
Los negocios en línea se controlan de cerca para proteger al consumidor y garantizar que se cumplan las prácticas comerciales justas. Los vendedores en línea están sujetos a las mismas leyes que los minoristas tradicionales.
Ley de Derechos del Consumidor
Todos los negocios en línea deben cumplir con las regulaciones descritas en la Ley de Derechos del Consumidor.
Estas regulaciones otorgan a los consumidores el derecho legal a:
- Reparar o reemplazar un producto defectuoso.
- Un plazo de entrega razonable.
- Términos y condiciones justos.
- Bienes de calidad satisfactoria, aptos para el propósito y descritos con precisión por el vendedor.
Reglamento de venta a distancia
Los consumidores están protegidos por las Regulaciones de Venta a Distancia cuando no están en presencia del vendedor al momento de la transacción.
Bajo estas regulaciones, las empresas en línea están obligadas a:
- Dar a los consumidores el derecho de cancelar una venta dentro de los siete días hábiles.
- Proporcione detalles claros del producto e información de entrega.
- Proporcionar correo electrónico de confirmación del pedido.
- Entregar el producto dentro de los 30 días posteriores al pedido.
Impuesto al Valor Agregado (IVA)
La mayoría de los bienes y servicios en el Reino Unido incurren en una tasa estándar de IVA del 20%.
Si está registrado para el IVA, debe presentar una declaración de IVA a Her Majesty's Revenue and Customs (HMRC) trimestralmente, incluso si no tiene que pagar IVA.
Impuesto sobre las ventas en línea
A raíz de COVID-19, las compras en línea se han disparado, lo que ha contribuido al colapso de los minoristas tradicionales.
El gobierno del Reino Unido introdujo un impuesto sobre las ventas digitales del 2% en abril de 2020 en un intento por ayudar a reducir el cierre de tiendas.
Tenga en cuenta que el gobierno del Reino Unido ahora está considerando un impuesto sobre las ventas del 2 % además del impuesto sobre las ventas digitales.
Este impuesto aún no se ha introducido, pero parece cada vez más probable a medida que los minoristas luchan por recuperarse del impacto económico de la pandemia.
Consulte las leyes y reglamentos locales
La venta en línea puede ser extremadamente rentable, especialmente en el clima actual.
Sin embargo, es importante conocer las leyes y regulaciones locales antes de establecer un negocio en línea para asegurarse de que es una empresa que cumple con las normas y de buena reputación.
Como hemos aprendido, los derechos del consumidor son una prioridad en todo el mundo, por lo que poner a sus clientes primero a lo largo de su viaje comercial es clave para su éxito.