Marketing financiero: las mejores estrategias de marketing del mundo para servicios financieros

Introducción

Para obtener nuevos clientes o conservar los existentes, las empresas emplean una variedad de estrategias de marketing para las empresas de servicios financieros . Los especialistas en marketing de servicios financieros son muy conscientes de los desafíos de sobresalir en un campo abarrotado.

Muchas firmas financieras tienen personas altamente educadas, excelentes relaciones con los clientes y dinero, pero no han alcanzado o mantenido su potencial financiero o de reputación a pesar de sus mejores esfuerzos.

¿Por qué?

Es difícil hacer crecer una empresa de servicios financieros, como lo es para cualquier negocio basado en servicios.

Aunque las firmas profesionales son un gran modelo para la organización moderna, están plagadas de una disfunción organizacional única.

En el sector financiero, la competencia es feroz y las regulaciones son estrictas. Dado que los nuevos bancos retadores, neobancos y servicios de agregadores incentivan a los clientes a buscar las mejores ofertas, es difícil mantener la lealtad de los clientes en este grupo demográfico más joven y con conocimientos digitales. Sin embargo, ¿qué implica esto para su estrategia de marketing de servicios financieros?

Las soluciones intangibles y fungibles, las estructuras matriciales, los entornos competitivos y las culturas de alto rendimiento distinguen a las empresas de servicios profesionales y financieros. Por lo tanto, es fundamental que las empresas existentes se mantengan al tanto de las últimas tendencias de comunicación de marketing en la industria de servicios financieros, y hacerlo abre puertas para nuevas empresas y advenedizos.

Hemos compilado una lista de las tendencias más recientes y las mejores estrategias de marketing financiero para inspirar su negocio. Solo cuando se comprenden e implementan correctamente, las estrategias de marketing digital para servicios financieros pueden convertirse en un importante centro de crecimiento.

Costará más adquirir clientes potenciales que cultivarlos y convertirlos en clientes y defensores a largo plazo si no tiene una estrategia efectiva. Por lo tanto, los recursos y estrategias de marketing de servicios financieros deben evaluarse para determinar qué brechas deben cerrarse para lograr el ROI esperado.

Entonces, comencemos por comprender primero qué es el marketing financiero .

Quiere dos cosas de su estrategia de marketing financiero :

• Anime a los clientes a reconocer y valorar su marca
• Producir una cantidad suficiente de clientes potenciales para mantener el crecimiento que desea ver

Ha habido más de 700.000 búsquedas mensuales de palabras clave relacionadas con la gestión patrimonial y el asesor financiero por parte de clientes de servicios financieros de EE. UU. El año pasado, el término "asesor financiero" se buscó casi 80.000 veces.

Debe lograr las siguientes mejores estrategias de marketing para servicios financieros a fin de convertir a estos clientes potenciales en clientes que pagan:

1. Haga de su sitio web de servicios financieros su herramienta de marketing más valiosa

Uno de sus activos de marketing más valiosos como empresa de servicios financieros es su sitio web. Su sitio web debe ser el punto de partida y el punto final de todo lo que hace. Esto solo se puede lograr si su sitio web cumple o supera los estándares establecidos por los mejores sitios web que sus clientes potenciales han visitado en términos de diseño, funcionalidad y experiencia general del usuario.

No se puede tener un sitio web si no atrae a la gente.

Esto debería servir como una llamada de atención para la funcionalidad y el diseño de su sitio web.

De hecho, casi la mitad de todos los usuarios de Internet esperan que un sitio web se cargue en tres segundos o menos. Si este no es el caso, el usuario utilizará el botón Atrás para salir. Por lo tanto, cuantos más archivos, complementos y funciones tenga su sitio web, más tiempo tardará en procesarse.

Para acelerar su sitio web, debe:

• Comprime y optimiza tus imágenes
• Evita los redireccionamientos en la página de destino
• Reduzca el número de solicitudes HTTP combinando sus archivos
• La caché web debe estar habilitada

Dentro de 0,5 segundos de la carga inicial de un sitio web, los usuarios se han formado una opinión al respecto. Cuando se trata del sitio web de una empresa, el 75% de las personas ha emitido un juicio al respecto.

Todos los aspectos visuales de su sitio web deben diseñarse para fomentar la confianza, la autoridad y la amistad de manera subconsciente. Ya sea una imagen, un esquema de color, una fuente o un llamado a la acción, todos los elementos visuales deben tener un propósito. En segundo lugar, su sitio web debe ser fácil de usar. Debe tener formularios fáciles de completar y su información de contacto disponible en la esquina superior derecha. Si tiene una gran cantidad de páginas, considere habilitar una búsqueda en el sitio.

Su sitio web siempre debe ser compatible con dispositivos móviles. El 42 % de todas las búsquedas financieras en línea se realizan en dispositivos móviles y el 57 % dice que no recomendará empresas que no tengan un sitio móvil bien diseñado. Si eso no es suficiente para persuadirlo, considere que Google también da preferencia en los resultados de los motores de búsqueda a los sitios web optimizados para dispositivos móviles.

Cuando se trata de la seguridad de su sitio web, es importante. De hecho, el 85 % de los consumidores abandonaría una transacción si su información personal se enviara a través de canales no seguros.

Al asegurarse de que su sitio web sea seguro, puede protegerse a sí mismo y a sus clientes.

• Asegúrate de que tu computadora esté segura
• Actualizar y mantener el sitio web es esencial
• Utilice un proveedor de alojamiento web de buena reputación
• Aprovecha los mejores plugins y temas
• Usar capa de sockets seguros (SSL)
• No descargues nada de una fuente en la que no confíes
• Use contraseñas que sean de la más alta calidad.
• El acceso desde una dirección IP específica debe estar restringido o bloqueado
• Ponga un límite a la cantidad de intentos fallidos de inicio de sesión o use la autenticación de dos factores
• Prepárate para lo peor

2. Obtenga visibilidad en las búsquedas en línea

Como mencionamos anteriormente, sus servicios financieros se buscan en línea más de 700,000 veces al mes. Si desea convertir a esos buscadores en clientes, debe estar en la primera página de resultados de búsqueda.

La optimización de motores de búsqueda (SEO) es la forma de lograr esto. Una campaña de optimización de motores de búsqueda tiene como objetivo mejorar la clasificación de motores de búsqueda de su sitio web para palabras clave específicas. El SEO para servicios financieros es esencial para poner su práctica frente a las personas adecuadas en el momento adecuado.

Para decirlo de otra manera, es como la biblioteca más completa del mundo construida por Google y otros motores de búsqueda. Pedir algo de la biblioteca es lo mismo que buscarlo. Google utiliza el aprendizaje automático y la inteligencia artificial para descifrar su término de búsqueda y proporcionarle páginas web relevantes.

Podría decirse que la optimización de motores de búsqueda (SEO) es la estrategia de marketing más confiable y rentable para los servicios financieros. La clasificación de una página en los resultados de búsqueda se ve afectada por más de cien factores, pero los más importantes son:

• Si su sitio web es seguro o no (HTTPS vs. HTTP)
• ¿Tu sitio web está optimizado para dispositivos móviles?
• El estándar de la información en su sitio web
• El tiempo de carga de la página de su sitio
• Qué tan bien formado está el marcado de esquema en una página web
• Independientemente de si utiliza o no imágenes optimizadas en su sitio web
• La longitud del texto en su sitio web
• La existencia de vínculos de retroceso de alta calidad que apuntan a su sitio web
• Importancia de las señales de las redes sociales que enlazan con su sitio web
• Si su sitio web está optimizado con palabras clave, frases y temas

3. Concéntrese en el SEO local

El SEO local es una excelente manera de llevar su negocio a la cima de los resultados de búsqueda locales de servicios financieros. Debido al énfasis de Google en el paquete local en sus resultados de búsqueda, este tipo de SEO es distinto del SEO tradicional. El paquete local de Google es un cuadro de resultados de mapas que aparece en la página de resultados de búsqueda encima de los resultados orgánicos y debajo de los anuncios pagados.

Debe reclamar y optimizar su cuenta de Google My Business para SEO local porque la información en el paquete local se extrae de esta cuenta.

4. Amplíe su biblioteca de contenido financiero

Las campañas de marketing y publicidad del pasado ya no tienen el mismo impacto. Los clientes de hoy tienen una biblioteca virtual de conocimiento al alcance de la mano, a la que se accede a través de una computadora portátil o un dispositivo móvil. Cuando se trata de servicios financieros, la mayoría de los consumidores prefieren hacer su propia investigación. El marketing de contenidos es una excelente manera de responder a todas las preguntas de sus clientes de una manera fácil de entender.

Cuando se trata de promocionar su negocio, el marketing de contenido se trata de generar y difundir contenido valioso, relevante y consistente para un público objetivo específico. Alrededor del 60 % de los Baby Boomers lee blogs y artículos en línea como fuente de información e intriga, y alrededor del 70 % disfruta viendo videos sobre productos y servicios, según Forbes.

La inversión en marketing de contenidos es una sabia decisión, ya que genera más clientes potenciales que el outbound marketing y cuesta un 62 % menos.

¿SABÍAS?

El 82 % de los clientes tiene una visión más positiva de una empresa después de leer contenido personalizado y el 70 % de los clientes se siente más conectado con una empresa después de leer o ver su contenido.

El éxito en el marketing de contenidos no se puede lograr tomando atajos. Cuanto más contenido de calidad tengas, más tráfico y clientes potenciales generarás. Las diferentes formas de marketing de contenido incluyen:

1. blogs
2. infografías
3. Presione soltar
4. Caso de estudio
5. Libros blancos
6. Redes sociales
7. Vídeos
8. preguntas frecuentes
9. Boletines
10. libros electrónicos

Google examina más de cerca algunos sitios web y páginas web porque tienen el potencial de afectar negativamente el bienestar y la felicidad de los usuarios. Your Money Your Life (YMYL) es el nombre que reciben estas páginas. Las páginas de YMYL son más difíciles de clasificar porque tratan sobre asesoramiento financiero o gestión de patrimonio.

A toda costa, debe evitar lo siguiente:

• Contenido generado de manera computarizada
• Participar en iniciativas de construcción de vínculos
• Páginas sin contenido original
• Capas y disfraces furtivos
• Palabras o enlaces ofuscados
• información robada
• Participar en programas de afiliados pero no agregar suficiente valor
• Saturar páginas con frases clave sin sentido
• Estafar a la gente con su dinero
• Explotación de los fragmentos enriquecidos del marcado de un sitio web
• Envío de búsquedas automáticas de Google

5. Sea coherente con el video marketing en su marketing de servicios financieros

Los usuarios de Internet ven videos digitales por un promedio de 15 horas por semana. Además, el 86 % de los espectadores de YouTube dicen que usan el sitio con frecuencia para aprender algo nuevo.

No sorprende que las mejores empresas de servicios financieros estén invirtiendo fuertemente en video marketing, dado que un minuto de video equivale a 1,8 millones de palabras. La mayoría de los especialistas en marketing dicen que el video mejoró la comprensión de su servicio en un 97 % y aumentó las ventas en un 76 %.

Comience por incorporar este tipo de videos en su estrategia de marketing:

• Qué distingue a su empresa de servicios financieros de las de sus rivales
• Es más probable que los clientes compren un producto o servicio si viene con garantías sólidas
• Comparta los mejores testimonios de sus clientes
• La historia de una entidad financiera.
• Es difícil navegar por el sistema financiero. Hazlo más fácil desglosando temas, regulaciones y procesos financieros en un formato de video
• Tutoriales prácticos y videos instructivos sobre temas como inversiones, presupuestos y ahorros

6. Obtenga su empresa de servicios financieros en las redes sociales

La confianza del consumidor en la industria de servicios financieros es baja. Disipe esta noción mostrando sus personajes en línea de manera positiva.

Hoy en día, muchos jóvenes confían en los influencers de las redes sociales para que los ayuden a decidir si realizar o no una inversión en particular o utilizar un producto financiero en particular. Las redes sociales son una excelente manera de promover el conocimiento de la marca y generar confianza con audiencias más jóvenes, como los millennials que creen que los bancos no entienden sus necesidades.

Aproximadamente el 95 % de los millennials, el 87 % de los Gen Zers y el 70 % de los Baby Boomers creen que las marcas deberían tener una página de Facebook.

El bienestar financiero es un tema complejo, pero los influencers pueden simplificarlo para su audiencia. Hay millones de millennials que no creen en los productos financieros, y los influencers pueden ayudarlo a llegar a estas personas. Sus clientes pueden ayudarlo a obtener nuevos y mantener a los actuales comprometidos con la ayuda de estas personas.

Entonces, si desea difundir su mensaje, considere trabajar con personas influyentes para que lo hagan por usted. Las publicaciones en las redes sociales que son honestas y útiles brindan a los clientes potenciales una idea del funcionamiento de su empresa financiera.

7. El marketing por correo electrónico es una excelente manera de generar nuevos clientes potenciales

Con un ROI promedio de 4,400% , el marketing por correo electrónico para servicios financieros genera y cierra más clientes potenciales que cualquier otro método. Mantenerse frente a los clientes, tanto nuevos como antiguos, es fácil con el marketing por correo electrónico opcional.

Aquí hay algunas ideas de contenido de marketing por correo electrónico:

1. Destaca tus publicaciones de blog, videos y guías más recientes
2. Información sobre modificaciones legales recientes
3. Anuncios de cultura empresarial y contrataciones más recientes
4. Fotos de los esfuerzos caritativos de su empresa.
5. Casos recientes, premios y menciones de prensa
6. infografías
7. Adelantos de artículos que hayas publicado en otros lugares
8. Recomendaciones de clientes anteriores
9. Próximamente eventos y webinars

8. Invierta en publicidad de pago por clic (PPC)

Cuando se trata de encontrar productos y servicios locales, el 97% de los consumidores usa Internet. De hecho, el 63% de los buscadores en línea dicen que hacen clic en anuncios pagados, y el 75% de las personas dicen que los anuncios pagados les facilitan encontrar la información en línea que están buscando.

La publicidad en línea paga es una excelente manera de hacer crecer su marca y mejorar sus esfuerzos de SEO al mismo tiempo, por lo que la recomendamos encarecidamente.

En la publicidad gráfica, sus anuncios se muestran a los clientes mientras visitan otros sitios web relacionados con el suyo. Los sitios web populares de noticias y clima, así como los blogs personales más pequeños que usted lee, casi con certeza tienen anuncios gráficos.

Cuando alguien busque sus productos o servicios, sus anuncios de búsqueda pagados aparecerán encima de los resultados orgánicos. A los clientes solo se les cobrará cuando realicen una compra en línea o realicen una llamada telefónica a su empresa de servicios financieros. Para aprovechar al máximo su inversión, inicie una campaña de búsqueda paga con uno de estos.

Anuncie a las personas que han visitado previamente su sitio web a través de remarketing. Cuando los usuarios buscan en Google y en otros sitios asociados de búsqueda, puede orientarlos con ofertas y anuncios que sean más relevantes para ellos.

El tiempo promedio diario dedicado a las redes sociales es de dos horas . Las empresas, por otro lado, son casi imposibles de hacerse notar en las plataformas de redes sociales debido a sus algoritmos. Los clientes tienen 27 veces más probabilidades de hacer clic en los anuncios de video que en los banners estándar, y las empresas que usan anuncios de video en su comercialización ven un aumento del 49% en los ingresos año tras año.

9. Genera reseñas constantemente

La percepción de su autoridad es importante porque todos quieren más dinero y quieren una empresa de servicios financieros que pueda conseguirlo por ellos. Tener contenido de creación de autoridad en su sitio web y en otros sitios web relevantes es tan importante como sus reseñas y testimonios.

La mejor fuente de clientes potenciales calificados siempre ha sido y seguirá siendo las recomendaciones personales y las recomendaciones de otros. Aun así, en lugar de en persona, estas recomendaciones y referencias se llevan a cabo en línea a través de sitios de redes sociales como Facebook, Yelp, etc. Si desea generar más clientes potenciales financieros, es imprescindible contar con una cartera de reseñas en línea impresionante.

Asegúrese de que sus testimonios se muestren de manera destacada en la página de inicio de su sitio web.

10. Establece tu autoridad

No tiene que confiar únicamente en testimonios y referencias para establecer su autoridad y credibilidad en línea.

• Asegúrese de enfatizar sus membresías, afiliaciones, honores y cobertura de los medios en su sitio web.
• Cree ejemplos de la vida real para usarlos como estudios de casos .
• Cree guías financieras visualmente impresionantes que demuestren su profundidad de conocimiento
• Desglose temas complejos en gráficos fáciles de entender
• Produzca videos que destaquen su personalidad única y experiencia profesional

11. Los flujos de trabajo y el texto de su marca deben optimizarse en todos los canales

Optimice sus flujos de trabajo digitales actuales, copia web y activos de contenido para aprovechar al máximo sus recursos. La gran mayoría de sus clientes no saben tanto sobre su negocio o finanzas como usted cree que saben. Las estrategias de marketing para empresas de servicios financieros y las habilidades de marketing de fintech se benefician de tener un mensaje de marca coherente.

Para decirlo de otra manera: ¡di lo que piensas! En el sector financiero, hay mucha jerga que es difícil de entender para los no profesionales.

12. Mejore la experiencia del usuario digital

Se pueden obtener nuevos clientes creando una experiencia de usuario omnicanal sin fricciones. La industria de servicios financieros realmente debe optimizar la experiencia del usuario de extremo a extremo para sorprender y deleitar a sus clientes, desde una mejor mensajería hasta una mejor UX y una mejor tecnología.

De modo que se ganó la confianza de su cliente, construyó una relación y aseguró una venta. ¡Felicidades! ¿Cuál será el siguiente paso? Mantener contentos a sus clientes y hacer que su experiencia sea lo menos dolorosa posible ahora es su responsabilidad.

El diseño uniforme de aplicaciones y sitios web basado en los principios de dar prioridad a los dispositivos móviles es una excelente manera de garantizar que todos los aspectos de la experiencia del usuario sean coherentes.

Las instituciones financieras progresistas están adoptando un tono conversacional en su contenido y evitando el tono rígido y autoritario de los especialistas en marketing financiero de la vieja escuela. Ya no se trata de promocionar un producto específico, sino de transmitir un mensaje a través de una combinación de paletas de colores cálidos, una iconografía rica y una copia convincente.

Algunas tecnologías emergentes que pueden mejorar la experiencia de los nuevos clientes financieros ahora están siendo defendidas por algunos especialistas en marketing financiero.

Terminando

Esperamos que la información de este artículo sea útil para los especialistas en marketing financiero que buscan mejorar su retorno de la inversión (ROI). Cada una de estas estrategias de marketing para servicios financieros puede tener un impacto positivo tanto en la atracción de nuevos clientes como en la retención de los que ya tiene.

Si todo lo anterior le parece abrumador, no está solo. Obtener más clientes potenciales y nuevos clientes es algo en lo que deberías trabajar. ¡Póngase en contacto con nuestra agencia de marketing de servicios financieros de inmediato!

Tratamos su negocio como si fuera nuestro, lo que significa que trabajamos arduamente para conocer sus servicios financieros, proceso de ventas, competidores, industria y mercados para que podamos comercializarlo en línea de manera efectiva, al mismo tiempo que rastreamos y comprobamos que su inversión en nuestros servicios de marketing en Internet valió la pena.