運転資金とは何ですか？なぜそれが私の中小企業にとって重要なのですか？

初期運転資本から恒久運転資本、予備証拠金運転資本など、さまざまな種類の運転資本があります。 ここでは、通常の運転資金に焦点を当てます。

SBAの通常の運転資本の定義は、日常の経費を処理するために使用されるお金であるため、ビジネスを成功させるために不可欠です。 日常業務を実行するのに十分な資本が手元にある必要がありますが、お金をただ横に置いたままにしたくはありません。 結局のところ、ビジネスの成長にお金を投資することが重要です。

一部の企業では、運転資本の方程式を理解し、不要な経費を削減することが、適切な運転資本管理の鍵となります。 他の事業では、運転資金の貸付が一貫したキャッシュフローを維持する唯一の方法です。

運転資金とは正確には何ですか、そしてそれは何のために使われますか？ 飛び込みましょう。

運転資金とは何ですか？

あなたは運転資本と運転資本という用語に精通しているかもしれませんが、これらは同じことを表すための異なる用語です。 運転資本は、流動資産と流動負債の差です。 基本的に、それはあなたが持っている運用流動性の量です。

定義の目的で：

• 流動資産：これには、手元現金および会計年度末までに流動化する資産が含まれます。 年内に流動化する可能性のある資産には、移動するように設定されている在庫や売掛金などがあります。
• 流動負債：買掛金、諸経費、および短期ローンなどの債務を含む、今後12か月以内に支払わなければならない企業が負う債務。

運転資本に関する最大の混乱点は、流動資産に現金資産と非現金資産が含まれているという事実にあります。 どちらも運転資本の計算に影響しますが（未払いの請求書などの資産はまもなく流動性になると想定されます）、運転資本の流動性についても知りたいと思うでしょう。 運転資本の流動性は、現在現金である運転資本の金額にすぎません。

それでは、これが実際に何を意味するのかを見てみましょう。

運転資本が重要な理由

運転資金は、追加費用を負担するための予備の能力（またはその欠如）を表します。 運転資金が5,000ドルある場合、それは、事業の債務を返済し、事業を継続するために必要な費用を賄うことができることを示しています。 運転資金がマイナスの場合、それはあなたがすべての費用を賄うのに苦労し、ローンの候補としては不十分かもしれないことを示しています。

ローンを探していなくても、運転資本の数値を知ることで、収益を効率的に使用しているか、小さな混乱から借金をするリスクがあるかを知ることができます。

運転資本の公式

運転資金の計算式は非常に単純です。

流動資産–流動負債=運転資本

たとえば、ビジネスの現在の資産と負債が次のようになっているとします。

流動資産の合計は10,000ドルになり、流動負債は8,000ドルになります。 運転資金は$2,000（$ 10,000 – $ 8,000）になります。

現在の資産のすべてが現金の形であるわけではないことを忘れないでください。 上記の例では、流動資産が$ 10,000ですが、簡単にアクセスできるのは$2,000の現金だけです。 また、5,000ドルの在庫があるため、顧客が商品を購入するまでこれらの資金を受け取ることはできません。また、3,000ドルは売掛金にあります。つまり、顧客が請求書を支払うまで資金を受け取ることはできません。

運転資金の流動性を念頭に置いて、運転資金のどれだけが実際にすぐに使用できるかを知ることが重要です。

良い運転資本比率とは何ですか？

あなたが精通したいと思うもう一つの簡単な公式があります、そしてそれはあなたの運転資本比率です。 ビジネスの複雑さをすべて1つの数値にまとめることは不可能ですが、運転資本比率は、会社の全体的な健全性の概算として使用できます。

運転資本比率=流動資産/流動負債

前の例に戻ると、資産を負債で割って、運転資本比率$ 10,000 / $ 8,000=1.2を得ることができます。 一般的に言えば、1.2から2.0の間の運転資本比率が必要です。 1.2未満の場合、資金調達に問題がある可能性があります。 2.0を超えると、資産を効率的に活用できず、可能な速度で成長していない可能性があります。

運転資金を改善する方法

運転資本は、流動資産と流動負債の2つの相反する価値に基づいているため、流動資産を変更するか、流動負債を変更することで、運転資本の結果に影響を与えることができます。 多くの企業は、流動資産を増やしたり、流動負債を減らして運転資金を増やしたいと思うでしょう。 ただし、運転資本比率が高すぎるということは、おそらく資本を効率的に使用していないことを意味するため、場合によっては、逆のことをしたいと思うかもしれません。

運転資本比率を改善する方法はたくさんありますが、多くはビジネスの効率を改善する傘下にあります。 これには、より良い在庫管理への投資、売掛金の期限内の支払いを促進するポリシーの実装、無駄の削減、およびキャッシュフローの改善が含まれます。 ビジネスによっては、これは些細な作業または集中的な作業になる場合があります。

また、運転資金ローンに関する情報をお探しの場合は、最高の運転資金ローンのリストをご覧ください。