PayPal-, Zelle- und Venmo-Steuern: Was Ihr Unternehmen wissen muss

Die meisten von uns haben schon einmal eine mobile Bargeld-App verwendet, egal ob sie Geld an einen Freund aus der Ferne senden oder einen gebrauchten Sessel auf dem Facebook-Marktplatz kaufen. In den letzten Jahren sind diese mobilen Apps bei kleinen Unternehmen immer beliebter geworden und ermöglichen es jedem, vom Ladenbesitzer bis zum Bauernmarktverkäufer, Zahlungen auf modernere Weise zu akzeptieren.

Als Reaktion auf die wachsende Popularität von Geldüberweisungen hat die Regierung eingegriffen, um die Steuergesetze in Bezug auf die Meldung von Einnahmen aus Cash-Apps zu ändern. Egal, ob Sie ein Kleinunternehmer sind oder nur jemand, der häufig Cash-Apps verwendet und die IRS-Regeln für Cash-App-Zahlungen kennen muss, dieser Beitrag ist für Sie. Wir werden die neuen Steuervorschriften für Cash-Apps untersuchen, welche Arten von Transaktionen besteuert werden, wie Steuern gemeldet werden und vieles mehr.

Lesen Sie weiter, um mehr über diese bevorstehenden Steueränderungen zu erfahren!

Die neue Cash App Steuerverordnung

Zuvor waren die Grenzen für die Meldung von Einnahmen, die über Zahlungskarten und Netzwerke von Drittanbietern (einschließlich Bargeld-Apps) erzielt wurden, ziemlich locker. Unternehmen und Einzelpersonen würden nur dann ein Formular 1099-K (Zahlungskarten- und Netzwerktransaktionen von Drittanbietern) erhalten, wenn die folgenden beiden Bedingungen erfüllt sind:

• Bruttozahlungen von mehr als 20.000 $
• Mehr als 200 Transaktionen pro Jahr

Der amerikanische Rettungsplan hat jedoch Änderungen an diesen Vorschriften vorgenommen. Jetzt müssen diese Drittanbieternetzwerke Einnahmen für Benutzer melden, die Zahlungen in Höhe von insgesamt mehr als 600 US-Dollar für Waren und Dienstleistungen erhalten haben.

Diese Drittanbieter-Netzwerke müssen das Formular 1099-K an jeden Benutzer senden, der diese Einkommensanforderungen erfüllt. Ein 1099-K wird auch an das IRS gesendet. Diese Anforderung gilt für das Steuerjahr 2022. Das bedeutet, dass Formulare für Transaktionen, die im Jahr 2022 stattgefunden haben, am oder vor dem 31. Januar 2023 versandt werden. Diese neuen Regeln gelten für Einzelpersonen, Personengesellschaften, LLCs und Unternehmen.

Diese neue Regel gilt für die Zahlung von Cash-App-Steuern, einschließlich für Einnahmen, die über PayPal, Venmo, Cash App und die meisten Zahlungsnetzwerke von Drittanbietern eingehen. Zu diesem Zeitpunkt sagt Zelle, dass das Gesetz nicht für Zelle-Transaktionen gilt, da es keine Gelder abwickelt. Merchant Maverick wird weiterhin alle Änderungen überwachen und diesen Beitrag bei Bedarf aktualisieren.

Muss ich Steuern auf Venmo-, PayPal- und andere Cash-App-Transaktionen zahlen?

Wenn Sie zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet sind, müssen Sie alle Einkünfte angeben. Auch wenn Sie in der Vergangenheit kein Formular 1099-K erhalten haben, sollten Sie das steuerpflichtige Einkommen, das Sie über Venmo, PayPal und andere Cash-App-Transaktionen erhalten haben, in Ihrer Steuererklärung angeben.

Die neuen Regeln sorgen lediglich dafür, dass diese Einkünfte gemeldet werden. Wenn Sie über diese Quellen Einnahmen von über 600 US-Dollar erhalten, erhalten Sie ein Formular 1099-K, und ein Duplikat des Formulars wird ebenfalls an den IRS gesendet.

Sie zahlen Steuern auf jeden Teil der Gelder, die als steuerpflichtiges Einkommen gelten. Um es klarzustellen, diese neue Verordnung fügt keine neue Steuer hinzu. Wenn Sie zuvor Zahlungen akzeptiert und steuerpflichtiges Einkommen über Venmo, PayPal und andere Cash-Apps erzielt haben, haben Sie in früheren Steuerjahren Steuern auf diese Gelder gezahlt. Mit der neuen Verordnung haben sich nur die Meldepflichten mit Formular 1099-K geändert.

Cash-App-Transaktionen, die besteuert werden

Einige Ihrer Cash-App-Transaktionen müssen in Ihrem Bruttoeinkommen enthalten sein, das in Ihren Steuererklärungen ausgewiesen wird. Zu den besteuerten Transaktionen gehören:

• Geld, das als Zahlung für eine Dienstleistung erhalten wurde
• Als Zahlung für verkaufte Waren erhaltenes Geld

Als Zahlung für Waren und/oder Dienstleistungen erhaltenes Geld umfasst eine Vielzahl von Szenarien. Jemand, der sein Ferienhaus über einen Online-Marktplatz vermietet und über einen Drittanbieter bezahlt wird, wird mit diesen Einkünften besteuert. Ebenso erhält eine Person, die als Nebenjob Häuser putzt oder babysittet und dabei über 600 US-Dollar verdient, ebenfalls einen 1099-K und muss dieses Einkommen in ihrer Steuererklärung angeben. Dasselbe gilt für jemanden, der Einnahmen durch den Verkauf von Artikeln bei eBay erzielt.

Cash-App-Transaktionen, die nicht besteuert werden

Nicht alle Cash-App-Transaktionen werden besteuert. Zu den Transaktionen, die vom Einkommen ausgeschlossen werden können, gehören bestimmte Arten von P2P-Zahlungen sowie andere Arten von Zahlungen, wie z.

• Geld, das Sie von einem Freund geschenkt bekommen haben
• Geld, das von einem Mitbewohner erhalten wurde, um seinen Anteil an den Rechnungen zu bezahlen
• Geld, das von einem Verwandten als Erstattung erhalten wurde
• Geld, das durch den Verkauf eines persönlichen Gegenstands mit Verlust erhalten wurde
• Spendenbeitrag
• Transaktionen für ein anderes Unternehmen oder eine andere Person über ein gemeinsam genutztes Kreditkartenterminal
• Transaktionen, die nach dem Kauf oder Verkauf eines Unternehmens stattgefunden haben
• Der Cashback-Anteil von Kundentransaktionen, die Cashback aus Kreditkartenkäufen erhalten haben

Wie melde ich Cash-App-Steuern?

Wenn Sie über Bargeld-Apps mehr als 600 US-Dollar erhalten, erhalten Sie 2023 einen 1099-K für Transaktionen, die im Steuerjahr 2022 stattgefunden haben. Wie bereits erwähnt, wird eine Kopie dieses Formulars auch an die IRS gesendet, daher ist es wichtig, dass Sie daran denken, alle Einkünfte in Ihrer Steuererklärung anzugeben, um hohe Strafen und Zinsen zu vermeiden.

In den meisten Fällen werden Sie dieses Einkommen in einem Schedule C angeben, das mit dem Formular 1040 eingereicht wird. Die verwendeten Formulare können je nach Rechtsstruktur Ihres Unternehmens unterschiedlich sein (z. B. würde ein Schedule E von S-Corporations und Personengesellschaften verwendet).

Denken Sie auch daran, dass die 1099-Ks, die Sie erhalten, Bruttoeinnahmen sind und möglicherweise nicht steuerpflichtige Einkünfte enthalten. Sie können Spenden für wohltätige Zwecke, Erstattungen und persönliche Geschenke ausschließen. Darüber hinaus können Sie Ihr steuerpflichtiges Einkommen senken, indem Sie Ausgaben und Abzüge später in Ihrem Anhang C geltend machen.

Muss ich Aufzeichnungen über meine Cash-App-Transaktionen führen?

Es ist wichtig, dass Sie genaue Aufzeichnungen über Ihre Cash-App-Transaktionen führen. Die 1099-K ist eine Informationsrückgabe und enthält den Bruttobetrag aller erhaltenen Zahlungen. Das bedeutet, dass die 20 US-Dollar, die Ihr Freund über eine Zahlungs-App für eine halbe gemeinsame Mahlzeit geschickt hat, möglicherweise auch zu den Einnahmen hinzugefügt werden, die Sie durch Ihr Unternehmen erzielt haben. Um den tatsächlich steuerpflichtigen Betrag genau zu berechnen, müssen Sie über gute Finanzunterlagen verfügen.

Eine der einfachsten Möglichkeiten, Ihre Einnahmen und Ausgaben zu verfolgen, ist eine Buchhaltungssoftware. Es ist auch eine gute Idee, separate Zahlungskonten von Drittanbietern für geschäftliche und private Zwecke einzurichten, um die Identifizierung von Geschäftstransaktionen zu erleichtern.

Einige der Unterlagen, die Sie für Ihre Unterlagen aufbewahren sollten, umfassen Buchhaltungssoftwareberichte, Kontoauszüge, Quittungen und Steuerformulare.

Das Fazit zu Zellen-, PayPal- und Venmo-Steuern

Die neue Cash-App-Verordnung, die im Rahmen des amerikanischen Rettungsplans eingeführt wurde, wirkt einschüchternd. Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass dies keine neue Steuer ist. Stattdessen haben sich die Meldepflichten für Zahlungsdienste und Apps von Drittanbietern wie Venmo und PayPal für Steuern geändert. Der einzige Unterschied, den Sie im Jahr 2023 sehen sollten, ist ein 1099-K in Ihrem Postfach, wenn Sie mehr als 600 US-Dollar für Waren und Dienstleistungen erhalten haben, die über diese Apps bezahlt wurden.

Selbst wenn Sie in der Vergangenheit kein 1099-K erhalten haben, sollten alle Einnahmen, die Sie über diese Apps für Waren und Dienstleistungen erhalten haben, dem IRS gemeldet werden. Diese neue Verordnung stellt sicher, dass diese Einkünfte gemeldet werden. Stellen Sie daher sicher, dass Sie genaue Aufzeichnungen führen und alle Einkommensquellen in Ihrer Steuererklärung angeben, um zu vermeiden, dass Strafen und Zinsen für die Untererfassung gezahlt werden.

Denken Sie auch daran, dass Ihr 1099-K im Wesentlichen eine Bruttoquittung ist, die keine Abzüge oder Ausgaben enthält, die Ihnen oder Ihrem Unternehmen entstanden sind. Sehen Sie sich unsere anderen Inhalte zur Steuersaison an, einschließlich unseres Leitfadens zu Steuerabzügen für Kleinunternehmen, um Ihre Steuerschuld gegenüber dem IRS zu senken. Viel Glück!

Häufig gestellte Fragen zur Cash-App-Steuer