Square Cash App für Unternehmen: Der vollständige Leitfaden zu Gebühren, Einrichtung und mehr

Square ist einer der größten Namen in der Kreditkartenverarbeitung für kleine Unternehmen, aber es gibt einen Teil des Ökosystems von Square, der bei Geschäftstransaktionen tendenziell unter dem Radar fliegt. Wir sprechen von Cash App, der beliebten Peer-to-Peer-Transaktionsanwendung und leichten Bitcoin-Handelsplattform.

In diesem Artikel sehen wir uns an, wie man ein Cash App-Geschäftskonto einrichtet, wie man Cash App geschäftlich oder privat verwendet und welche Stärken und Einschränkungen die Anwendung hat.

Können Sie die Cash-App für Unternehmen verwenden?

Während Cash App hauptsächlich für persönliche Transaktionen bekannt ist, können Sie Cash App für geschäftliche Transaktionen verwenden.

Um die Cash App für Geschäftstransaktionen nutzen zu können, müssen Sie ein Geschäftskonto erstellen. Sie können dann Transaktionen über die Anwendung akzeptieren. Beachten Sie, dass es möglich ist, Cash App als Zahlungsmethode ohne ein Cash App-Geschäftsprofil zu akzeptieren, wenn Sie ein Square-Kunde sind und kompatible Hardware oder Software verwenden. Dazu später mehr.

Beachten Sie, dass die Cash App, wie die anderen Dienste von Square, eine Liste verbotener Unternehmen enthält.

Was ist ein Cash App Geschäftskonto?

Einfach ausgedrückt, ein Cash App-Geschäftskonto ermöglicht es Händlern, Verkäufe über Cash App zu tätigen und dabei die Nutzungsbedingungen und Gesetze einzuhalten. Ein Cash App Geschäftskonto hat folgende Eigenschaften:

• Eindeutige Zahlungslinks und QR-Codes können verwendet werden, um eine Transaktion einzuleiten.
• Ermöglicht das Akzeptieren von Peer-to-Peer (P2P) Cash App-Zahlungen
• Keine Begrenzung des Geldbetrags, den Sie erhalten können
• Ermöglicht Ihnen, Zahlungen über Visa, Mastercard, American Express und Discover-Netzwerke zu akzeptieren

Cash-App für Unternehmen VS Privatkonten

Cash App for Business und Cash App Privatkonten funktionieren größtenteils ähnlich. Es gibt jedoch ein paar wesentliche Unterschiede:

• Beim Empfangen von Geld mit einem Cash App-Geschäftskonto fällt eine Transaktionsgebühr an. Ein persönliches Konto nicht.
• Der Geldbetrag, den Sie mit einem verifizierten Geschäftskonto erhalten können, ist unbegrenzt.
• Sie können per Kreditkarte bezahlt werden, nicht von einem anderen Cash App-Konto

Sie können gleichzeitig sowohl ein Cash App-Geschäftskonto als auch ein Privatkonto haben, aber für jedes Konto ist eine andere Telefonnummer erforderlich.

Cash-App für Geschäftsgebühren

Wenn Sie daran gewöhnt sind, dass Peer-to-Peer-Transaktions-Apps kostenlos sind, kann es ein wenig enttäuschend sein zu hören, dass Cash App for Business zusätzlich zu den optionalen Gebühren, die persönliche Konten für beschleunigte Bankeinzahlungen zahlen, Transaktionsgebühren erhebt.

Hier sind die Gebühren für Cash App Geschäftskonten:

• 2,75 % pro Transaktion
• 1,25 % Gebühr (mindestens 0,25 USD) auf Soforteinzahlungen

Aber warten Sie, sind Transaktionen mit einem persönlichen Konto nicht kostenlos?

Bei Cash App for Business geht es weniger darum, einzigartige Funktionen zu erhalten, als darum, Ihre Nutzungsbedingungen einzuhalten. Noch wichtiger ist, dass Dienste wie Cash App ab 2022 kommerzielle Transaktionen im Gesamtwert von mehr als 600 USD an kommerziellen Zahlungen jährlich an den IRS melden müssen. Sie sollten in Zukunft mit einer genaueren Prüfung der Transaktionen rechnen.

Limits für Geschäftskonten in der Cash App

Angesichts ihrer Ursprünge in P2P-Transaktionen war Cash App nicht als Plattform für Transaktionen mit hohem Volumen gedacht. Um die Cash App für mehr als nur einen gelegentlichen kleinen Verkauf zu nutzen, benötigen Sie ein verifiziertes Konto. Die Limits funktionieren wie folgt:

• 7.500 $ Sendelimit pro Woche und 17.5000 $ pro Monat mit einem verifizierten Konto.
• Der Betrag, den Sie erhalten können, ist unbegrenzt.
• Limit von 25.000 $ pro Woche für Auszahlungen
• Nicht verifizierte Konten können Transaktionen im Wert von 250 USD pro Tag und 1.000 USD innerhalb von 30 Tagen durchführen

Sie können innerhalb der App auf Limits zugreifen, indem Sie auf die Kontoeinstellungssymbole in der oberen rechten Ecke und dann auf Limits tippen.

So erstellen Sie ein Cash-App-Geschäftskonto

Das Erstellen eines Cash App-Geschäftskontos ist ziemlich einfach.

1. Laden Sie die Cash App herunter und erstellen Sie ein persönliches Konto.
2. Tippen Sie in der App auf das Symbol in der oberen rechten Ecke, das ein bisschen wie eine Person aussieht. Dadurch werden Ihre Kontoinformationen angezeigt.
3. Im oberen Untermenü sollte „Persönlich“ stehen. Tippen Sie darauf. Dort finden Sie Ihre persönlichen Daten. Scrollen Sie ganz nach unten und Sie sollten die Option zum Ändern des Kontotyps sehen. Tippen Sie darauf.
4. Wenn Sie an der richtigen Stelle sind, sollten Sie so etwas wie den folgenden Screenshot sehen, der die Transaktionsgebühr offenlegt. Tippen Sie auf Dieses Konto ändern.
5. Akzeptieren Sie die Bestätigung
6. Falls Sie dies noch nicht getan haben, sollten Sie ein Bankkonto mit Ihrer Cash App verknüpfen. Sie können dies tun, indem Sie Linked Banks auswählen und den darin enthaltenen Anweisungen folgen.

Beachten Sie, dass Sie Ihr Konto vor oder nach der Umwandlung Ihres Privatkontos in ein Geschäftskonto verifizieren können.

Wenn Sie zum ersten Mal versuchen, die Limits eines nicht verifizierten Kontos zu überschreiten, werden Sie aufgefordert, Ihr Konto zu verifizieren. Sie werden dann aufgefordert, persönliche Informationen einschließlich Ihres vollständigen Namens und Ihrer Sozialversicherungsnummer einzugeben.

So richten Sie die Cash-App für Geschäftstransaktionen ein und verwenden sie

Sie müssen nichts Besonderes tun, um die Cash App für den Geschäftsverkehr vorzubereiten.

Cash App funktioniert über Zahlungslinks und QR-Codes, was bedeutet, dass Sie und andere Benutzer der Cash App Transaktionen initiieren können, indem eine Partei den QR-Code der anderen scannt. Wenn Sie Ihr Telefon nicht für jeden Kunden hochhalten möchten, können Sie diesen Code stattdessen ausdrucken, damit er ihn scannen kann.

Die gute Nachricht ist, dass Ihre Kunden keine Cash App haben müssen, um Sie zu bezahlen.

Sie können einen Zahlungslink (Ihren $cashtag) generieren, den Sie per SMS, E-Mail, Nachricht oder in Ihre Website einbetten können. Dieser Link führt sie zu einer „Cash.me“-Seite, wo sie sich entweder in ihre Cash-App einloggen oder ihren Namen und ihre E-Mail-Adresse zusammen mit ihren Kredit- oder Debitkarteninformationen eingeben können.

Akzeptieren von Cash-App-Zahlungen ohne Geschäftskonto

Cash App lebte früher in einem eigenen kleinen Silo, getrennt vom Rest des Square-Ökosystems, aber das ist nicht mehr der Fall. Wenn Sie Square als Ihren Zahlungsabwickler verwenden, können Sie möglicherweise Cash App-Zahlungen ohne ein Cash App-Geschäftskonto akzeptieren. Cash App ist standardmäßig als Zahlungsmethode aktiviert, wenn Sie ein kompatibles Square-Programm verwenden. Diese Funktion kann jedoch deaktiviert werden, wenn Sie Cash App lieber nicht akzeptieren möchten.

Die folgenden Square-Produkte können Cash App akzeptieren:

• Quadratisches Register
• Quadratischer Ständer,
• Quadratisches Terminal
• Platz online
• Square POS-App für Mobilgeräte

Sollten Sie die Cash App für Unternehmen verwenden?

Die Geschäftsanwendungen von Cash App sind schmal, aber leistungsstark.

Für Unternehmen, die seltene und kleine Transaktionen tätigen, ist die Cash App eine wunderbare Annehmlichkeit. Sie können Cash App- und Kreditkartentransaktionen mit minimalem Aufwand und ohne Hardwareausgaben außerhalb des Mobilgeräts, das Sie bereits verwenden, durchführen. Die pauschale Transaktionsgebühr von 2,75 % erinnert an die alten Tage von Square; Ohne pauschalen Aufschlag ist es möglich, sehr kleine Transaktionen wirtschaftlich durchzuführen.

Allerdings ist die Cash App extrem begrenzt. Es bietet die Möglichkeit, Zahlungen entgegenzunehmen, und das war es auch schon. Cash App sendet Ihnen ein 1099-K-Formular, wenn Sie in einem Kalenderjahr Transaktionen im Wert von über 20.000 USD tätigen (weniger, wenn Sie in Massachusetts, Vermont, Maryland, Washington DC oder Illinois ansässig sind). Darüber hinaus sind Sie für Steuern und die Verfolgung von Transaktionen verantwortlich. Fügen Sie die Limits für das Senden und Auszahlen von Geld hinzu und Sie haben ein Tool, das einfach nicht für Unternehmen mit hohem Volumen geeignet ist.

Suchen Sie etwas Ähnliches wie Cash App? Sehen Sie sich unsere Anleitungen zur Nutzung von Venmo und Zelle für Unternehmen an.

Häufige Fragen zu Cash App Geschäftskonten