頂級 Fundrise 替代品和競爭對手

Fundrise 是一家位於華盛頓的房地產投資公司。 它成立於 2010 年，是最早投資房地產的公司之一，採取眾包方式：通過將最低投資保持在最低限度，他們可以接觸到更多的投資者，這意味著更多的資金進行投資，從而吸引了更多投資者。 從那以後，越來越多的公司採用了這種方法，儘管沒有一家公司的最低要求像 Fundrise 的那樣低。

與公共房地產投資信託基金相比，像 Fundrise 提供的私人房地產投資信託基金的流動性可能較低，您可能會被迫長期鎖定您的投資 - 或冒著支付提前提款費用的風險。 有許多因素在起作用，即使並非所有資金都如此嚴格，但這取決於特定的平台。 在本次審查中，我們將討論 Fundrise 的四個最大競爭對手，包括認可和非認可投資者的選擇。

請記住，這是對這些平台最重要因素的快速比較； 如需更深入的分析，請參閱我們完整的Fundrise 評論。 事不宜遲，以下是我們對 Fundrise 的最佳替代方案：

非認可投資者的替代方案

#1 多元化基金

DiversyFund是一個房地產投資平台，於 2014 年推出。它位於加利福尼亞州聖地亞哥，為認可和非認可投資者提供服務。 與該行業的其他公司一樣，它從投資者那裡眾包資金來購買大量房產，通常是機構級多戶資產。

DiversyFund 支付股息，但可能難以提取，因為您的資金可能會自動再投資於該基金。 這個平台非常容易獲得，最低只需 500 美元，回報非常有競爭力，從 11% 到 15%（過去四年的平均值）。 它最大的缺點是費用； 在計算管理、開發費用和額外費用時，您最終可能需要支付高達 8% 的費用。 請記住，該百分比是在財產清算時支付的。

在這個完整的 DiversyFund 與 Fundrise 評論中，我們分解了兩者之間的所有差異，並根據您的投資者類型提出建議。

特徵

• 500美元的最低投資
• 年回報率從 11% 到 15%
• 無認證要求
• 再投資選項
• 行業重點：機構級多戶資產

費用

• 管理費：2%（清盤後支付）
• 開發者費用：總投資的 2% 至 4%（清算後支付）
• 附加費：2%

#2 房地產大亨

RealtyMogul是一個房地產投資平台，於 2012 年推出，總部位於加利福尼亞州洛杉磯。 它提供了對認可和非認可投資者的訪問權限，並且與 DiversyFund 一樣，它採用眾籌方式。

它的最低投資額為 5,000 美元，年回報率從 6% 到 8% 不等。 費用偏低，從 1% 到 1.5% 不等（可能需要支付額外費用）。

RealtyMogul 擁有超過 5 億美元的資產和超過 220,000 名活躍投資者。 一些功能包括自動再投資（每月 250 美元起）和獲得多元化投資。 RealtyMogul 專注於住宅、辦公、工業和零售領域。

在這份完整的 RealtyMogul vs. Fundrise 評論中，我們將所有 Fundrise 計劃和賬戶類型與 RealtyMogul 的兩種投資類型（MogulREIT I 和 MogulReit II）進行比較，並根據多年的歷史數據提出建議。

特徵

• 最低投資 5,000 美元
• 年回報率從 6% 到 8%
• 無認證要求
• 再投資選項（最低 250 美元/月）
• 行業重點：住宅、辦公、工業和零售

費用

• 管理費：從 1% 到 1.5%

合格投資者的替代方案

#3 人群街

CrowdStreet由 Darren Powderly 於 2012 年創立，是一個僅限經認證的投資者的房地產投資平台。 它的最低投資額為 25,000 美元，自成立以來已交易價值超過 3 美元的資產。

CrowdStreet 擁有一些認可平台的最高回報，從 15%-17% 不等，它已經完成了 700 多筆交易，主要是在商業地產領域。 SIPC 為所有 CrowdStreet 資產提供最高 500,000 美元的保險。

CrowdStreet 是我們與 Fundrise 進行比較的第一個認証投資者專用平台； 在此CrowdStreet 與 Fundrise 評論中，我們比較了有助於您確定該平台是否適合您的關鍵因素 - 這裡有一點劇透：僅僅因為平台僅適用於認可的投資者並不意味著它是您的正確選擇。

特徵

• 最低投資 25,000 美元
• 年回報率 15% 至 17%
• 僅限合格投資者
• 行業重點：商業地產

費用

• 管理費：從 1% 到 2.5%（可能需要支付額外費用）

#4 屋頂

Roofstock於 2015 年推出，是一個投資平台，專注於非常有利可圖的單戶出租房屋行業。 它僅針對經過認證的投資者，並利用替代情報、深度數據科學和機構級研究進行房地產收購。

Roofstock 的最低投資額為 5,000 美元，每季度派發股息，股息來自收取的淨租金收入。 您還可以選擇將股息再投資，他們建議的投資期限至少為 5 年，因此，如果您選擇這個平台，那麼從長遠來看，您將獲得回報。

特徵

• 最低投資 5,000 美元
• 年回報率 11% 至 12%
• 僅限合格投資者
• 行業重點：單戶出租

費用

• 管理費：從 2% 到 3%（可能需要支付額外費用）

並排比較

最低投資和費用

從費用開始，Fundrise 遙遙領先於競爭對手。 Fundrise 的 1% 費用分為 0.15% 的年度諮詢費和 0.85% 的管理費，並且沒有額外的或隱藏的費用——這對於其他大多數平台都不能說。

在這個行業中，平台嘗試收取額外費用是很常見的； 例如，DiversyFund 收取開發者費用——可能高達 2%——並且其本身就高於 Fundriser 的總費用。 與其中一些平台相比，房地產投資信託基金的費用也可能非常高。

另一個因素是最低投資。 如果您剛剛開始涉足這個行業，您可能還沒有準備好投資數千美元——即使您有，您也可能希望在投入之前先了解一下這個行業。 不管是什麼原因，較低的最低投資總是更靈活，也是試水的好方法。

Fundrise 的初始投資極低，僅為 10 美元，在這個行業中完全聞所未聞。 它可以提供如此低的最低限額，因為它通過匯集來自美國數千名投資者的資金來運作。 它還從權衡中受益 - 降低最低限度以獲得更多投資者的影響力。

Roofstock（5,000 美元）和 CrowdStreet（25,000 美元）等最低門檻較高的平台可能擁有較少的整體投資者。 儘管如此，他們對合格投資者的關注意味著每個投資者的貢獻更高，而且他們通常比其他平台擁有更高的購買力。

年化回報、認可要求和資產管理規模

同樣，Fundrise 在年回報率方面略領先於競爭對手。 自 2017 年以來，它的平均年回報率為 8-16%，管理資產 (AUM) 已超過 10 億美元。 Fundrise 是少數與喜歡的平台結盟的平台之一

Crowdstreet（資產管理規模 20 億美元）和 Roofstock（資產管理規模 12 億美元），這是兩個非常成熟的投資平台，面向合格投資者。

與 Fundrise 一樣，DiversyFund 依靠眾籌方式與最大的公司保持競爭力，在非認可類別中的回報率 (11%-15%) 排名第二。 它管理的資產（1.75億美元）也比Fundrise少得多。

歡迎獎金和房地產行業焦點

在比較這些服務時，我們考慮的最後一個方面是屬性焦點。 可能增加某些房產價值的一些因素是抵押貸款利率、平均收入和該地區的生活成本。 請記住，根據美國各州的不同，生活成本和收入將在確定需求方面發揮更大的作用。

去年受益的一類物業是辦公和商業物業，主要是由於取消了旅行和聚會的限制。 如果這種趨勢持續下去，專注於 Fundrise、RealyMogul 和 Crowdstreet 等這些行業的平台可能會獲得巨額利潤。

2021年底，房地產達到5年來的最高點，創下15年來住宅銷售量最高； 多達 690 萬處房產易手。 DiversyFund 和 Roofstock 等平台錄得創紀錄的利潤，並將繼續受益於這一趨勢。

與 Fundrise 簽約

註冊 Fundrise 非常簡單，唯一的要求是您是美國公民。 該過程不到五分鐘，以下是步驟：

• 訪問Fundrise 的網站
• 點擊開始
• 輸入你的電子郵箱地址
• 確認您的基本信息

如果您使用此鏈接註冊，您將獲得價值 10 美元的 Fundrise Real Estate Interval Fund 股票，完全免費。

結論

Fundrise 是目前最好的房地產投資平台之一，即使對於合格的投資者也是如此。 它具有非常高的回報和非常一致的增長記錄。 唯一的缺點是它的流動性可能低於公開交易的 REIT，但這是一種權衡：如果您不願意支付與 REIT 相關的巨額費用（很容易達到兩位數），那麼您絕對應該堅持使用 Fundrise 的行業低 1% 的費用和少量的最低投資。